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一、集資詐騙罪的涵義

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。詐騙方法是指行為人采取虛構(gòu)資金用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，或者其他騙取集資款的手段。非法集資是指單位或個人未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾募集資金的行為，非法集資數(shù)額較大才可成立本罪。

二、集資詐騙罪的若干問題明晰

集資詐騙罪以數(shù)額較大為犯罪構(gòu)成要件，未達(dá)到數(shù)額較大標(biāo)準(zhǔn)的以一般違法行為處理，不應(yīng)認(rèn)定構(gòu)成犯罪。數(shù)額較大，通說指“所得數(shù)額”，即詐騙行為人通過實(shí)施集資詐騙行為實(shí)際得到的財(cái)物數(shù)額。數(shù)額較大的標(biāo)準(zhǔn)，目前司法解釋中沒有明確規(guī)定。最高人民檢察院、公安部于2010年5月7日印發(fā)的《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》中規(guī)定，“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

（1）個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的；

（2）單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。”此是追訴標(biāo)準(zhǔn)，究竟是否為“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)，尚待商榷。

對于“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)盡快出臺相關(guān)立法解釋或司法解釋予以明確規(guī)定。在新的解釋未出臺之前，實(shí)踐中應(yīng)按照《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》中規(guī)定的追訴標(biāo)準(zhǔn)的起點(diǎn)數(shù)額十萬元作為數(shù)額較大的起點(diǎn)。只要行為人已經(jīng)實(shí)際控制了他人資金，不論被害人的財(cái)產(chǎn)是否遭受了實(shí)際損失，均成立既遂；若行為人尚未實(shí)際控制他人資金即被察覺或被司法部門抓獲，則成立未遂。行為人采用詐騙手段非法集資并達(dá)到非法占有集資款的目的而準(zhǔn)備工具、制造條件的行為，如制作虛假證明材料，非法制作集資憑證，炮制集資宣傳材料，為開展非法集資設(shè)立機(jī)構(gòu)、開設(shè)銀行賬戶、招募人員、組織分工等，有集資詐騙故意的，可以認(rèn)定為犯罪預(yù)備。行為人在實(shí)施非法集資的過程中，自動放棄集資詐騙行為或者自動有效地防止集資款損失的發(fā)生，屬于犯罪終止。

實(shí)踐中，由于有關(guān)部門開展有力的政策法律宣傳或者合力部署專項(xiàng)整治，一部分行為人認(rèn)清了集資詐騙的危害性和罪責(zé)的嚴(yán)重性，幡然悔悟，主動關(guān)閉非法集資機(jī)構(gòu)，取消集資項(xiàng)目，退還投資者集資款，構(gòu)成集資詐騙的犯罪中止。由此可見，多部門聯(lián)動的宣傳引導(dǎo)與綜合規(guī)制對于集資詐騙罪的預(yù)防及相應(yīng)的社會穩(wěn)定風(fēng)險防控具有不容忽視的成效及意義。即考慮是單位犯罪還是個人犯罪，單位犯罪的要義在于集資詐騙私人目的性和私人資金控制性。一是考慮單位是否依法成立以及設(shè)立是否以違法犯罪為目的，或者成立后是否主要從事違法犯罪活動；二是非法集資決定是否為單位意志；三是非法集資是否為單位所有，還是被個人占有、私分，而對于涉及多個公司的情形下，公司之間的投資關(guān)系以及實(shí)際控制人的情況如何。四是借條上的表述是公司借款還是個人借款。

三、打擊集資詐騙罪的對策

集資詐騙犯罪影響范圍廣，關(guān)涉群眾切身利益，極易引發(fā)群體事件，社會穩(wěn)定風(fēng)險較大。故應(yīng)采取積極措施，堅(jiān)持懲防并舉、合力聯(lián)動、宣教引導(dǎo)，全力規(guī)范金融秩序，維護(hù)群眾利益，確保市場穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)社會和諧。

建立由公安牽頭，金融、工商、檢察院、法院、邊檢等部門各司其職、通力合作的聯(lián)動規(guī)范機(jī)制，共同加強(qiáng)對集資詐騙犯罪的綜合治理。金融機(jī)構(gòu)對大額資金的流向及動態(tài)隨時掌握、全時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常及時向公安機(jī)關(guān)反映。工商部門對注冊成立的公司嚴(yán)格審查并經(jīng)常關(guān)注其運(yùn)營情況、資產(chǎn)狀況和資金流向等情況。對虛假注冊、違規(guī)經(jīng)營的公司，工商行政執(zhí)法部門及時予以取締，防患于未然。公安部門應(yīng)建立多警種協(xié)同作戰(zhàn)的打擊經(jīng)濟(jì)犯罪組織網(wǎng)絡(luò)，與刑偵、治安、技偵、網(wǎng)監(jiān)等警種建立廣泛的情報(bào)信息交聯(lián)機(jī)制，構(gòu)建大范圍多層次的經(jīng)濟(jì)安全防范網(wǎng)絡(luò)和實(shí)時治理系統(tǒng)。

一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌集資詐騙行為，公安系統(tǒng)須迅速成立由多學(xué)科人員共同參加的專案組，對非法集資詐騙的主犯及其同伙采取強(qiáng)制措施，及時固定證據(jù)，詳細(xì)偵查取證。公訴機(jī)關(guān)對于集資詐騙案件須細(xì)致審查、查遺補(bǔ)缺，完善指控證據(jù)體系。法院應(yīng)依法、依證據(jù)穩(wěn)妥審理、果斷裁判、鑄就鐵案，以在社會上樹立明確的“法治投資風(fēng)向標(biāo)”。

首先，通過深化金融體制改革，增強(qiáng)金融監(jiān)督意識，強(qiáng)化金融部門的監(jiān)督防范機(jī)制，實(shí)現(xiàn)金融管理科學(xué)化、規(guī)范化、制度化，全面堵塞金融體制中存在的漏洞。

其次，強(qiáng)化人民銀行對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)的查處和取締職能，推行人民銀行、工商、外經(jīng)貿(mào)、稅務(wù)等部門對金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)合年審制度。

再次，加強(qiáng)企業(yè)及其生產(chǎn)經(jīng)營管理，規(guī)范企業(yè)經(jīng)營行為和市場秩序。

最后，加大對中小企業(yè)的資金扶持。集資詐騙大案的背后通常暴露的是中小企業(yè)融資難的現(xiàn)狀。

因此，對于經(jīng)營能力和信譽(yù)良好、管理規(guī)范、符合國家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)，政府要加大扶持資金的投入，降低銀行放貸門檻，盡可能從源頭上扼殺非法集資的動機(jī)。建立由司法部門牽頭、多部門參與的預(yù)防非法集資類犯罪的專門機(jī)構(gòu)，與基層派出所、街道辦事處、居民委員會等當(dāng)?shù)鼗鶎咏M織共同制定定期座談、聯(lián)席溝通及實(shí)時協(xié)助機(jī)制，確定非法集資類犯罪預(yù)防排查長期合作關(guān)系，形成準(zhǔn)確、高效的非法集資信息統(tǒng)計(jì)報(bào)送路線，實(shí)現(xiàn)此類犯罪基礎(chǔ)信息整合的“早、準(zhǔn)、全”及共享的“快、廣、靈”，以擴(kuò)大對該類犯罪的偵查面，增強(qiáng)對該類犯罪的警惕性、預(yù)見性，提高對此類犯罪打擊的準(zhǔn)確性、及時性，始終把握預(yù)防犯罪治理的主動權(quán)。

司法機(jī)關(guān)應(yīng)結(jié)合非法集資犯罪的典型案例，定期、有針對性的對易受騙人群進(jìn)行法制宣傳，使之了解此類犯罪的特征、手段和形式，教育群眾提高防范意識、克服貪便宜的心理弱點(diǎn)。同時，充分發(fā)揮報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體作用，宣傳最新金融政策以及打擊集資詐騙犯罪的法律法規(guī)，通報(bào)集資詐騙犯罪活動的新手段和新特點(diǎn)，引導(dǎo)群眾樹立正確的投資理念、投資方向和依法投資觀念，使非法集資詐騙無立足之地。

非法集資詐騙是一種涉及范圍廣，社會危害性極強(qiáng)的犯罪，不僅影響居民的正常經(jīng)濟(jì)生活，嚴(yán)重者會擾亂社會主義市場經(jīng)濟(jì)的良好秩序。法院集資詐騙的司法認(rèn)定不僅告訴了我們非法集資詐騙的途徑，同時也告訴了我們對于非法集資詐騙的預(yù)防手段，希望大家加強(qiáng)警惕，不給犯罪分子可乘之機(jī)。