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非法集資和項(xiàng)目融資的區(qū)別?

來源：法律編輯整理時(shí)間： 2023-06-09 15:11:57 267 人看過

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。非法集資往往表現(xiàn)出下列特點(diǎn)：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這里不特定的對象是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

項(xiàng)目融資是一種特殊的融資方式,它是依靠項(xiàng)目自身的未來現(xiàn)金流量為擔(dān)保條件而進(jìn)行的融資。項(xiàng)目融資具有下列幾個(gè)特點(diǎn):

1、至少有項(xiàng)目發(fā)起人,項(xiàng)目公司,資金提供方三方參與。

2、資金提供方主要依靠項(xiàng)目自身，而非法融資與其有本質(zhì)不同。

項(xiàng)目融資是一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資方式，即如果將來項(xiàng)目無力償還借貸資金，債權(quán)人只能獲得項(xiàng)目本身的收入與資產(chǎn)，而對項(xiàng)目發(fā)起人的其他資產(chǎn)卻無權(quán)染指。項(xiàng)目融資與傳統(tǒng)融資的主要區(qū)別在于，按照傳統(tǒng)的融資方式，貸款人把資金貸給借款人，然后由借款人把借來的資金投資于興建的某個(gè)項(xiàng)目，償還債款的義務(wù)由借款人承擔(dān)，貸款人所看重的是借款人的信用，經(jīng)營情況，資本結(jié)構(gòu)，資產(chǎn)負(fù)債程度等，而不是他所經(jīng)營的項(xiàng)目的成敗，因?yàn)榻杩钊松杏衅渌Y產(chǎn)可供還債之用。但按照項(xiàng)目融資的方式，工程項(xiàng)目的主辦人或主辦單位一般都專門為該項(xiàng)目的籌資而成立一家新的項(xiàng)目公司由貸款人把資金直接貸給工程項(xiàng)目公司，而不是貸給項(xiàng)目的主辦人，在這種情況下，償還貸款的義務(wù)是由該工程項(xiàng)目公司來承擔(dān)，而不是由承辦人來承擔(dān)，貸款人的貸款將從該工程項(xiàng)目建設(shè)投入營運(yùn)后所取得的收益中得到償還，因此，貸款人所看重的是該工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性，可能性以及其所得的收益，項(xiàng)目的成敗對貸款人能否收回其貸款具有決定性的意義。而項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵是項(xiàng)目公司在投資項(xiàng)目的分析論證中要有準(zhǔn)確完備的信息來源和渠道，要對市場進(jìn)行周密的細(xì)致的調(diào)研。

分析和有效的組織實(shí)施能力，要全面了解和熟識投資項(xiàng)目的建設(shè)程序，要有預(yù)見項(xiàng)目實(shí)施中可能出現(xiàn)的問題及應(yīng)采取的相應(yīng)對策，這些專業(yè)性，技術(shù)性極強(qiáng)的工作，在國際上一些大型的投資項(xiàng)目，通常都由一家專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問公司擔(dān)任其項(xiàng)目的財(cái)務(wù)顧問，財(cái)務(wù)顧問公司作為資本市場中介于籌資者與投資者之間的中介機(jī)構(gòu)憑借其對市場的了解以及專門的財(cái)務(wù)分析人才優(yōu)勢，可以為項(xiàng)目制定嚴(yán)格的，科學(xué)的，技術(shù)的財(cái)務(wù)計(jì)劃以及形成最小的資本結(jié)構(gòu)，并在資產(chǎn)的規(guī)劃和投入過程中做出理性的投資決策。

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傳統(tǒng)企業(yè)融資與項(xiàng)目融資的區(qū)別是什么？

一、傳統(tǒng)企業(yè)融資與項(xiàng)目融資的區(qū)別是什么？1、貸款對象不同。項(xiàng)目融資的融資對象是項(xiàng)目公司，貸款人是根據(jù)項(xiàng)目公司的資產(chǎn)狀況以及該項(xiàng)目完工投產(chǎn)后所創(chuàng)造出來的經(jīng)濟(jì)收益作為發(fā)放貸款的考慮原則的。在傳統(tǒng)的公司融資中，貸款人融資的對象是項(xiàng)目發(fā)起人，貸款人在決定是否對該公司投資或者為該公司提供貸款時(shí)主要依據(jù)的是該公司現(xiàn)在的信譽(yù)和資產(chǎn)狀況以及有關(guān)單位提供的擔(dān)保。2、籌資渠道不同。在項(xiàng)目融資中，工程項(xiàng)目所需要的建設(shè)資金具有規(guī)摸大、期限長的特點(diǎn)，因而需要多元化的資金籌集渠道，如項(xiàng)目貸款、項(xiàng)目債券、外國政府貸款、國際金融機(jī)構(gòu)貸款等。傳統(tǒng)公司融資中，工程項(xiàng)目一般規(guī)摸少、期限短，所以一般是較為單一的籌資渠道。3、追索性質(zhì)不同。項(xiàng)目融資的突出特點(diǎn)是融資的有限追索權(quán)或者無追索權(quán)。貸款人不能追索到除項(xiàng)目資產(chǎn)以及相關(guān)擔(dān)保資產(chǎn)以外的項(xiàng)目發(fā)起人的資產(chǎn)。在傳統(tǒng)的公司融資中，銀行提供的是有完全追索權(quán)的資金。一旦借款人無法償還銀行貸款

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反洗錢和非法集資的區(qū)別

反洗錢和非法集資的區(qū)別如下：1、非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為；2、洗錢是讓不正當(dāng)不合法的錢變合法。而反洗錢行為則是打擊洗錢行為的合法行為。一、非法集資如何判刑？非法集資判刑如下：1、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。非法集資是指單位或者個(gè)人未按照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證向公眾籌集資金；并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物等方式向投資者償還本息或給予回報(bào)。二、幾百人合伙開公司是非法集資不是，根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)

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一、理財(cái)公司怎么才算非法集資第一：直接辦理理財(cái)業(yè)務(wù)。出資人出資達(dá)到一定數(shù)額(一般在5萬元以上)即可通過公司辦理抵押放貸，出資人可根據(jù)自身情況靈活控制放貸數(shù)額及放貸時(shí)間。第二：是直接從事資金池業(yè)務(wù)。先向投資人宣傳收益，歸集投資人的資金，再尋找借款對象，使投資人資金進(jìn)入平臺賬戶，產(chǎn)生資金池。第三：是表面上采用居間服務(wù)的方式，實(shí)則通過“出資人代表”變相歸集資金。對于多個(gè)出資人對應(yīng)一個(gè)借款人的，有的公司實(shí)行出資人代表制，由出資人先將資金歸集到公司指派的出資人代表賬戶，再由出資人代表將資金劃入借款人賬戶，但出資人代表往往就是公司內(nèi)部員工。第四：四是設(shè)立虛假投資項(xiàng)目或殼公司，利用所謂居間服務(wù)吸收公眾資金。其中，最為典型的表現(xiàn)形式是為股東企業(yè)服務(wù)或?yàn)殛P(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資便利，甚至純粹為股東或關(guān)聯(lián)企業(yè)融資而設(shè)立。從實(shí)質(zhì)上看，投資理財(cái)公司、擔(dān)保公司及項(xiàng)目資金需求方三方實(shí)為一體。二、眾籌投資與非法集資的區(qū)別①投資

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區(qū)分合法融資與非法集資

正常融資與非法集資的區(qū)別如下：1、正常融資是為企業(yè)發(fā)展籌集資金。方法不正確，可能構(gòu)成擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪；2、非法集資是為了非法占有，虛構(gòu)投資目標(biāo)，騙取財(cái)產(chǎn)。公司可以通過股權(quán)融資，股權(quán)融資是合法的。但只有上市公司才能向非特定對象發(fā)行股票，非上市公司不得通過公開廣告、宣傳等方式向非特定對象發(fā)行股票，否則構(gòu)成擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。權(quán)益性融資與債務(wù)性融資的區(qū)別具體有哪些1、定義不同權(quán)益融資是通過擴(kuò)大企業(yè)的所有權(quán)益，如吸引新的投資者，發(fā)行新股，追加投資等來實(shí)現(xiàn)。債務(wù)性融資是指通過銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款或發(fā)行債券等方式融入資金。2、性質(zhì)不同債務(wù)性融資通過增加企業(yè)的負(fù)債來獲取的，例如向銀行貸款、發(fā)行債券、向供貨商借款等。債務(wù)性資金必須到期償還，一般還要支付利息。而權(quán)益性融資通過增加企業(yè)的所有者權(quán)益來獲取的，如發(fā)行股票、增資擴(kuò)股、利潤留存。權(quán)益性資金是企業(yè)的自有資金，不需要償還，不

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非法集資有哪些項(xiàng)目

非法集資有假直接投資項(xiàng)目、假間接投資、利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金三種類型。非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)，違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為。一、如何認(rèn)定集資詐騙罪？集資詐騙罪應(yīng)從如下幾方面進(jìn)行認(rèn)定：1、客體要件集資詐騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國家金融管理制度。在現(xiàn)代社會，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、形式經(jīng)營者自有資金極為有限，因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動(dòng)。與此同時(shí)，一些名為集資、實(shí)為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙形式行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)更干擾了金融機(jī)構(gòu)儲蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資形

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風(fēng)險(xiǎn)投資和非法集資有何區(qū)別

一、非法集資和投資區(qū)別有哪些?其實(shí)，非法集資和委托投資最主要的區(qū)別在于一個(gè)是非法的一個(gè)是合法的。因此，要搞清楚它們之間的區(qū)別，首先要來學(xué)習(xí)如何判斷委托合同是否合法。可以從以下兩點(diǎn)判斷：1、是提供委托投資服務(wù)的主體是否具有從業(yè)資格。根據(jù)金融管理法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，從事金融類投資活動(dòng)，必須具備從事受托投資管理業(yè)務(wù)的特許經(jīng)營資質(zhì)，獲得金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)登記。因此，可以從合同簽訂主體上判斷此份合同是否屬于無效合同，是否違法。2、是在委托投資合同內(nèi)容中，委托投資是受托人以委托人名義從事的，委托投資風(fēng)險(xiǎn)由委托人承擔(dān)、委托投資收益由委托人享有的投資活動(dòng)。而“以委托投資的方式非法吸收資金的”，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為變相吸收公眾存款，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。二、非法集資的特點(diǎn)1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;跨省非法集資有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格2、承諾在

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非法融資和非法集資的界限在哪里？

首先，兩者的差別在人數(shù)上：1、資金籌集，是通過“征集”獲得資金，意味著至少兩個(gè)或更多的人獲得融資。2融資意味著通過一個(gè)以上實(shí)體（包括一個(gè)實(shí)體）獲得融資。其次，他們在行為上存在一些差異：1、非法集資一般是指超過法定集資對象數(shù)量上限取得社會資金的行為。例如，股東人數(shù)上限為80人的有限責(zé)任公司，但通過股權(quán)融資接受80人以上投資的公司，可被歸類為非法集資。2、非法融資主要表現(xiàn)為“非法”，指通過非法手段獲得的融資，如通過文件和有關(guān)證件獲得欺詐性的銀行貸款。實(shí)害犯和危險(xiǎn)犯怎么區(qū)分實(shí)害犯以對客體發(fā)生實(shí)際損害為成立要件。實(shí)害犯是以造成法定的實(shí)害結(jié)果作為既遂標(biāo)志的犯罪。危險(xiǎn)犯的社會危害性表現(xiàn)在行為雖未造成實(shí)際的損害結(jié)果，但使法益面臨威脅，足以使不特定或者多數(shù)人的生命、健康和重大財(cái)產(chǎn)安全陷入危險(xiǎn)。危險(xiǎn)是被判斷為具有侵害法益的可能性與蓋然性的狀態(tài)?！吨腥A人民共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收

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非法集資和詐騙的四個(gè)區(qū)別如下：1、集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律法規(guī)，利用詐騙手段非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，數(shù)額較大的行為；詐騙罪是指以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式騙取大量公私財(cái)產(chǎn)的行為；2、集資詐騙罪其實(shí)是一種特殊的詐騙罪，既有一般詐騙罪的共性，也有一般詐騙罪所不具備的特殊性；3、犯罪對象不同。集資詐騙罪的對象不是大多數(shù)人用來集資獲利的資金，包括金錢和財(cái)產(chǎn)；但后罪是詐騙罪的對象是特定的，即行為人是針對特定的人或單位實(shí)施詐騙并獲取其錢財(cái)?shù)模?、客觀行為的表現(xiàn)形式不同，詐騙罪客觀上表現(xiàn)為利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相直接使被騙人交付財(cái)產(chǎn)的行為。被騙人交付財(cái)產(chǎn)可以是為了投資利潤，也可以是為了購買某物。就集資詐騙罪和詐騙罪而言，集資詐騙罪是包容的法律，屬于特殊法律。因此，以詐騙方式騙取集資的，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪定罪處罰。犯罪分子的行為違反集資詐

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一、私募與非法集資區(qū)別私募與非法集資區(qū)別體現(xiàn)在以下方面：1.是否公開募集私募基金，顧名思義只能私下向特定的對象募集，而非法集資公開募集資金。2.是否注冊備案合法的私募基金及其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得工商行政管理機(jī)構(gòu)注冊，并按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》要求向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案。非法集資中的“非法性”，是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資也屬于非法。3.是否人數(shù)眾多私募基金對投資者和人數(shù)應(yīng)有嚴(yán)格限制。非法集資在入罪上并非單純的考慮投資者的人數(shù)(兼顧投資數(shù)額)，但是針對私募基金的特點(diǎn)，如果投資者投資數(shù)額小，人數(shù)多，則有非法集資嫌疑。4.是否承諾收益私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。二、非法集資的特點(diǎn)非法集資有如下特點(diǎn)：1.以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的

2023-06-26

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借款
非法集資和p2p區(qū)別有哪些

1、出借人群不同：P2P借貸是具有小額資金需求的個(gè)人，一般情況下為了減小風(fēng)險(xiǎn)，會對資金進(jìn)行雙向打散，即一個(gè)借款人的借款會來自多個(gè)不同的投資人或者一個(gè)投資人的資金會借給多個(gè)借款人。但不管什么情況下，每一筆借款都是獨(dú)立存在的。而非法集資的集資對象卻是指向不特定的社會公眾而不是少數(shù)特定的人。2、借款用途不同：p2p吸收資金的目的是用于生產(chǎn)、生活等，一般來講借款方具有還款意愿，能夠及時(shí)清退集資款項(xiàng)。而非法吸收公眾存款的目的是所吸收資金用于發(fā)放貸款謀利。3、收益率不一樣：p2p的收益率比銀行同期利率好一些，但利率受法律規(guī)定限制，在同期利率4倍以內(nèi)。而非法集資擁有的高利息，比對應(yīng)收益率高出很多，一旦資金鏈出現(xiàn)斷裂，即無法追回，那么出借人資金將無法得到相應(yīng)保障。二、非法集資有哪些特點(diǎn)？1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資

2023-04-12

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法律綜合知識
非法集資個(gè)人和單位區(qū)別

一、非法集資個(gè)人和單位區(qū)別非法集資罪個(gè)人犯罪與單位犯罪的區(qū)別：1．是否以單位的名義并由單位內(nèi)部人員具體實(shí)施；2．主體是否為公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體；3．實(shí)施的行為是否是法律規(guī)定為單位犯罪的那些危害社會的行為?！吨腥A人民共和國刑法》第三十條，公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。二、非法集資跟合法集資一樣嗎非法吸收存款和非法集資不一樣。非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為。三、非法集資錢最后去哪里了非法集資錢最后去到非法集資人那里。案發(fā)地人民政府組織有關(guān)成員單位成立專案組（或工作組）。按照案件的實(shí)際情況組織對非法集資活動(dòng)的取締和公告的發(fā)布工作。對集資群眾身

2023-08-02

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