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如何對(duì)簽發(fā)空頭支票判刑
來源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-04-21 16:32:48 296 人看過

基本案情被告人郁某系某置業(yè)公司法定代表人，其以該置業(yè)公司向某工地提供鋼材為由，與某金屬材料公司達(dá)成協(xié)議，郁某先支付人民幣5萬元現(xiàn)金，隨后以支票的形式付清剩余貨款，向某金屬材料公司購(gòu)買了總計(jì)價(jià)值人民幣49萬余元的鋼材。嗣后，郁某分別開具了兩張剩余貨款總計(jì)金額為人民幣44萬余元的支票給某金屬材料公司。支票被解入銀行后，因存款不足而遭退票。此后，某金屬材料公司未再找到郁某本人。

分歧意見對(duì)被告人郁某的行為應(yīng)如何定性，主要有兩種意見：第一種意見認(rèn)為，郁某的行為應(yīng)構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。第二種意見認(rèn)為，郁某的行為應(yīng)定性為合同詐騙罪。郁某雖然使用了空頭支票，但是詐騙行為發(fā)生于簽訂、履行合同過程中，合同關(guān)系是其詐騙行為得以實(shí)施的基礎(chǔ)，因此符合合同詐騙罪的犯罪構(gòu)成。筆者贊同第二種意見。

法理評(píng)析票據(jù)詐騙罪，是指以非法占有為目的，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。而合同詐騙罪，是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。兩者的區(qū)別主要體現(xiàn)在三方面：

首先，侵犯的客體不同。票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了他人的財(cái)物所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家的金融管理制度。合同詐騙罪侵犯的也是雙重客體，既侵犯了合同對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了市場(chǎng)交易秩序。其次，票據(jù)詐騙罪與合同詐騙罪侵犯的側(cè)重點(diǎn)不同。票據(jù)詐騙罪危害的主要是通過票據(jù)的流通和使用活動(dòng)體現(xiàn)出來的國(guó)家對(duì)金融票據(jù)業(yè)務(wù)的管理制度。合同詐騙發(fā)生于商品生產(chǎn)流通過程中，不僅騙取巨額公私財(cái)產(chǎn)，還危及相關(guān)合同的正常履行，破壞正常的經(jīng)濟(jì)關(guān)系和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。第三，客觀方面的表現(xiàn)不同。票據(jù)詐騙罪是基于票據(jù)關(guān)系騙取財(cái)物，合同詐騙罪是基于合同關(guān)系騙取財(cái)物。

票據(jù)詐騙罪與合同詐騙罪容易混淆的情形是，行為人使用了合同與票據(jù)兩種形式騙取財(cái)物，集中體現(xiàn)在《刑法》第224條第2項(xiàng)的規(guī)定上。該項(xiàng)指出，在簽訂、履行合同的過程中，以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，構(gòu)成合同詐騙罪。這就牽涉到如何把握合同關(guān)系與票據(jù)關(guān)系的問題。筆者認(rèn)為，可考慮從以下幾個(gè)方面廓清票據(jù)詐騙罪與合同詐騙罪的關(guān)系：

第一，在合同簽訂之后，票據(jù)僅作為支付貨款的方式，應(yīng)認(rèn)定為合同詐騙罪。此情形下，行為人主要是借助合同騙取他人財(cái)物，票據(jù)客觀上只是支付手段。因此，票據(jù)詐騙罪賴以成立的票據(jù)詐騙關(guān)系并不存在。

第二，在簽訂合同時(shí)，雙方約定以票據(jù)擔(dān)保合同履行的，應(yīng)視票據(jù)的具體狀態(tài)界定具體罪名。如果是使用偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)作擔(dān)保的，依《刑法》規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定為合同詐騙罪。

第三，如果是簽發(fā)空頭支票擔(dān)保合同履行的，就可能產(chǎn)生票據(jù)詐騙罪與合同詐騙罪的競(jìng)合問題。所謂空頭支票，是指出票人所簽發(fā)的支票金額超過其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額的支票?？疹^支票不屬于偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)范疇，其畢竟是真實(shí)的票據(jù)。因此，以空頭支票作為合同擔(dān)保方式的，不能援引《刑法》第224條第2項(xiàng)，根據(jù)案情可援引該條其他項(xiàng)的規(guī)定。同時(shí)，以空頭支票作擔(dān)保騙取財(cái)物的，亦符合《刑法》第194條第4項(xiàng)的規(guī)定，即簽發(fā)空頭支票或者與預(yù)留印簽不符的支票騙取財(cái)物的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。可見，在此情形下，票據(jù)詐騙罪與合同詐騙罪存在交叉關(guān)系，系法條競(jìng)合。按照擇一重處斷的原則，對(duì)相同情節(jié)的行為，票據(jù)詐騙罪的刑罰要重于合同詐騙罪，因此應(yīng)認(rèn)定為票據(jù)詐騙罪。

本案中，支票是在合同關(guān)系成立之后簽發(fā)的，其作用僅僅是付款的一種手段，并不是合同得以實(shí)現(xiàn)的擔(dān)保方式，被害人也不是因?yàn)橹钡拇嬖诙虮桓嫒擞裟嘲l(fā)送鋼材。被告人郁某騙取鋼材主要是基于合同關(guān)系而非票據(jù)關(guān)系，此時(shí)合同詐騙罪與票據(jù)詐騙罪未形成法條競(jìng)合的關(guān)系，其行為應(yīng)認(rèn)定為合同詐騙罪。

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    單位簽發(fā)的支票票面金額，超過其在銀行存款的余額或透支限額而不能生效的支票。簽發(fā)空頭支票是套用銀行信用，破壞結(jié)算紀(jì)律的行為，在我國(guó)，銀行按規(guī)定要對(duì)簽發(fā)空頭支票的單位按票面金額的比例進(jìn)行處罰。另外(票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實(shí)有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對(duì)簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物的，要依法追究刑事責(zé)任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物的行為情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪，票據(jù)法規(guī)定要依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。對(duì)空頭支票的處罰根據(jù)央行規(guī)定，支票全國(guó)通用后出票人簽發(fā)的支票憑證不變，支票的提示付款期限仍為10天;異地使用支票款項(xiàng)最快可在2至3小時(shí)之內(nèi)到賬，一般在銀行受理支票之日起3個(gè)工作日內(nèi)均可到賬。為防范支付風(fēng)險(xiǎn)，異地使用支票的單筆金額上限為50萬元。辦理支票業(yè)務(wù)，銀行向客戶的收費(fèi)暫按現(xiàn)行
    2023-05-31
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  • 怎樣才能拒簽空頭支票
    一、空頭支票是什么？顧名思義，空頭就是指收到的支票取不到錢，不能兌現(xiàn)，是一種不能實(shí)現(xiàn)的諾言。根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》有關(guān)規(guī)定，客戶簽發(fā)的支票有以下情形之一的，認(rèn)定為空頭支票：1.在付款時(shí)客戶在付款人處沒有足夠金額的存款；2.支票上的簽名或印鑒與預(yù)留在銀行的不相符。二、簽發(fā)空頭支票可能面臨什么后果？簽發(fā)空頭支票，都有可能直接面對(duì)刑事責(zé)任、行政處罰、以及民事賠償。如核實(shí)了簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物，涉嫌犯罪的，將被依法追究刑事責(zé)任；同時(shí)按照《票據(jù)管理實(shí)施辦法》規(guī)定：簽發(fā)空頭支票或簽發(fā)與預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財(cái)物為目的的，由中國(guó)人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款；持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。此外，對(duì)于屢次簽發(fā)空頭支票的出票人，銀行有權(quán)停止為其辦理支票業(yè)務(wù)或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)。三、空頭支票行政處罰改革試點(diǎn)提出了什么新措施？1、強(qiáng)調(diào)源頭治理客戶首次購(gòu)買支票憑證環(huán)節(jié)
    2023-06-06
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  • 什么是空頭支票，開空頭支票怎么處罰
    空頭支票是指：?jiǎn)挝缓灠l(fā)的支票票面金額，超過其在銀行存款的余額或透支限額而不能生效的支票。簽發(fā)空頭支票是套用銀行信用，破壞結(jié)算紀(jì)律的行為，在我國(guó)，銀行按規(guī)定要對(duì)簽發(fā)空頭支票的單位按票面金額的比例進(jìn)行處罰。另外，票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實(shí)有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對(duì)簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物的，要依法追究刑事責(zé)任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物的行為情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪，票據(jù)法規(guī)定要依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。處罰：1、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條規(guī)定：“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取錢財(cái)為目的的，由中國(guó)人民銀行處以票面金額5％但不低于1000元的罰款，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2％的賠償金。”2、如果該出票人根本沒有能力履行付款義務(wù)，其簽發(fā)
    2024-04-19
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#票據(jù)法
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    空頭支票是指支票持有人請(qǐng)求付款時(shí)，出票人在付款人處實(shí)有的可供合法支配的存款不足以支付票據(jù)金額的支票。 對(duì)簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物的，要依法追究刑事責(zé)任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物的行為情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪，票據(jù)法規(guī)定要依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰... 更多>

    #空頭支票
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    • 企業(yè)若簽發(fā)空頭支票，對(duì)企業(yè)所簽發(fā)的支票中的空頭支票應(yīng)當(dāng)如何處理
      湖南在線咨詢 2022-02-15
      ①罰款我國(guó)《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條規(guī)定：“簽發(fā)空頭支票或簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取錢財(cái)為目的的，由中國(guó)人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。”根據(jù)上述規(guī)定可知，企業(yè)若簽發(fā)空頭支票的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)其處以其簽發(fā)空頭支票額的5%但不低于1000元的罰款。 ②資格罰根據(jù)《票據(jù)結(jié)算辦法》第一百二十五條：“出票人簽發(fā)空頭支票、簽
    • 可以簽發(fā)空頭支票嗎
      重慶在線咨詢 2022-07-11
      簽發(fā)空頭支票是不可以的。空頭支票，是指支票持有人請(qǐng)求付款時(shí)，出票人在付款人處實(shí)有的可供合法支配的存款不足以支付票據(jù)金額的支票。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實(shí)有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。
    • 空頭支票的概念是什么,簽發(fā)空頭支票的危害有哪些？
      安徽在線咨詢 2023-06-12
      空頭支票，顧名思義，是指不能兌現(xiàn)的支票，也比喻不準(zhǔn)備實(shí)現(xiàn)的諾言。出票人簽發(fā)的支票有以下情形之一的，可以認(rèn)定為空頭支票：一是收款人持支票到銀行進(jìn)賬或托收時(shí)，出票人沒有足夠金額用于支付票款的；二是出票人在支票上的預(yù)留印鑒與銀行的預(yù)留印鑒不符的。 《票據(jù)法》第102條，有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任： (一)偽造、變?cè)炱睋?jù)的； (二)故意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)的； (三)簽發(fā)空頭支票或者故意簽
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      青海在線咨詢 2023-05-06
      持票人可以起訴出票人和背書人?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第七十三條規(guī)定：因出票人簽發(fā)空頭支票、與其預(yù)留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票給他人造成損失的，支票的出票人和背書人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。
    • 簽發(fā)空頭支票承擔(dān)哪些責(zé)任？
      臺(tái)灣在線咨詢 2022-10-23
      票據(jù)法規(guī)定支票出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其在付款人處實(shí)有的存款金額，即不得簽發(fā)空頭支票，這就要求出票人自出票日起至支付完畢止，保證其在付款人處的存款賬戶中有足以支付支票金額的資金。對(duì)簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物的，要依法追究刑事責(zé)任。如果簽發(fā)空頭支票騙取財(cái)物的行為情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪，票據(jù)法規(guī)定要依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。