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反洗錢法新規(guī)：

1、銀行等金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立起客戶身份識別的制度，要求客戶在辦理金融業(yè)務(wù)時出示真實有效的身份證原件，進(jìn)行登記和核對；

2、金融機構(gòu)應(yīng)執(zhí)行大額可疑交易的報告制度，出現(xiàn)在一定時間內(nèi)超過規(guī)定交易金額的可疑交易應(yīng)及時向反洗錢中心報告；

3、進(jìn)行反洗錢調(diào)查時人數(shù)不得少于兩人，并且應(yīng)出示合法的身份證件和調(diào)查證明。一、洗錢罪的構(gòu)成要件包括：1、洗錢罪侵犯的是復(fù)雜客體。具體來說，洗錢罪不但危害了國家金融管理秩序，還對司法機關(guān)追繳上游犯罪的工作造成了障礙。因此洗錢罪的客體不是單一客體，而是復(fù)雜客體；2、洗錢罪在客觀上就是表現(xiàn)為通過金融手段，將非法所得偽裝成合法收入；3、洗錢罪的主體是年滿16周歲具有刑事責(zé)任能力的自然人，目前的立法趨勢是洗錢罪也可以有單位犯罪；

4、從洗錢行為的外觀來看，洗錢罪的主觀要件應(yīng)該是行為人故意實施的。洗錢罪目的性很強，同時存在很高的技術(shù)性，洗錢的手段非一般人所能掌握，因此過失不能構(gòu)成洗錢罪。二、洗錢罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)包括：1、沒收違法所得，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；2、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。綜上所述，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或者跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。相關(guān)法規(guī)：《中華人民共和國刑法》第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。