最新保險(xiǎn)非法集資種類有哪些？
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-06-25 15:42:54
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如遇以下情形的“理財(cái)”“保險(xiǎn)”產(chǎn)品，務(wù)必提高警惕：以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的；在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放廣告?zhèn)鲉蔚?；以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
堅(jiān)持“五不”與“三查、兩配合”
非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。根據(jù)法律規(guī)定，參與非法集資受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，參與者利益不受法律保護(hù)。
那么，消費(fèi)者應(yīng)該怎么做？我市保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)人士指出，消費(fèi)者應(yīng)該堅(jiān)持“五不”以及“三查、兩配合”，具體而言即為不相信高息“保險(xiǎn)”；
不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類的誘餌；
不相信任何以保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用、項(xiàng)目投資和購(gòu)買股份等為名目并承諾高額利息或回報(bào)的借款行為；
不與保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議；
不接收保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條。
消費(fèi)過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或保監(jiān)會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。
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刑事拘留一、最近有哪些非法集資平臺(tái)（一）承諾高額回報(bào)，編造天上掉餡餅、一夜成富翁的神話。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)，有些回報(bào)甚至高達(dá)幾百倍。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。（二）編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾投資入股。二、如何防范非法集資（一）社會(huì)公眾識(shí)別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個(gè)方面：1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信天上不會(huì)掉餡餅，對(duì)高額回報(bào)、快速致富的投資項(xiàng)目進(jìn)2023-06-19279人看過 -
經(jīng)濟(jì)犯罪一、集資詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：1、個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在10萬(wàn)元以上的；2、單位集資詐騙，數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。二、集資詐騙刑罰處罰對(duì)使用詐騙方法非法集資罪規(guī)定了三個(gè)檔次的處刑。即處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。對(duì)詐騙數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。對(duì)數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。由于這類犯罪案件情況較為復(fù)雜，從實(shí)際發(fā)生的案例來看，詐騙的數(shù)額一般都很大，有的數(shù)額在百萬(wàn)元、千萬(wàn)元以上，有的甚至達(dá)到數(shù)億元、數(shù)十億元。至于何謂數(shù)額巨大、數(shù)額特別巨大，何謂情節(jié)嚴(yán)重、情節(jié)特別嚴(yán)重，可由最高人民法院、最高人2023-03-29100人看過 -
第三者汽車保險(xiǎn)除了強(qiáng)險(xiǎn)、三責(zé)、車損、不計(jì)免賠可以根據(jù)自己的需要購(gòu)買外，涉水險(xiǎn)，自燃險(xiǎn)，盜搶險(xiǎn)等一系列的附加保險(xiǎn)都是可買可不買的。一、交強(qiáng)。這個(gè)是每個(gè)車主為車輛購(gòu)買保險(xiǎn)的時(shí)候必須買的一個(gè)險(xiǎn)種，就好比一種必須的人身保障。交強(qiáng)險(xiǎn)也是車輛的一種基本保障。交強(qiáng)險(xiǎn)每年固定的費(fèi)用，只要不出險(xiǎn)，前四年每年都有優(yōu)惠幅度。這個(gè)險(xiǎn)種一般理賠的范圍是，財(cái)產(chǎn)損失最高賠償2000元，如果出現(xiàn)人員受傷住院，最高賠付費(fèi)用10000元，交強(qiáng)險(xiǎn)的賠付標(biāo)準(zhǔn)只能說是一種最低的保險(xiǎn)保障，如果需要提高賠付標(biāo)準(zhǔn)還是要購(gòu)買一些商業(yè)險(xiǎn)的。二、三責(zé)。這個(gè)主要是理賠他人車輛的險(xiǎn)種。比如你的車輛只購(gòu)買了第三責(zé)任險(xiǎn)，如果遇到交通事故，是賠付對(duì)方的險(xiǎn)種。不賠付自己車輛段額損失，一般情況下購(gòu)買的基數(shù)都是30萬(wàn)或者50萬(wàn)，有的車主可能保到102萬(wàn)。三、車損。一看名稱想必大家就能看出來這是車輛受損以后賠付的險(xiǎn)種。是的，車損是在發(fā)生車輛交通事故以后賠付自己車輛損2023-02-25160人看過 -
產(chǎn)品最新發(fā)明產(chǎn)品種類有產(chǎn)品類型的發(fā)明，還有就是方法類型的發(fā)明，而這種傳統(tǒng)類型的發(fā)明的話，它包括有各種各樣的機(jī)器設(shè)備，還有用具，而物質(zhì)方面的化名主要包括是化學(xué)用品，還有食品藥品等，不管是哪一種類型的發(fā)明，創(chuàng)造的時(shí)候都擁有相關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將發(fā)明劃分為不同的種類。如根據(jù)發(fā)明完成的狀況，可分為已完成的發(fā)明和未完成的發(fā)明。未完成的發(fā)明，因不具備專利法要求的實(shí)用性，在各國(guó)專利法中都不授予其專利。根據(jù)完成發(fā)明的人數(shù)，可將發(fā)明分為獨(dú)立發(fā)明和共同發(fā)明。根據(jù)發(fā)明人的國(guó)籍劃分，可分為本國(guó)發(fā)明和外國(guó)發(fā)明。但發(fā)明專利申請(qǐng)人的權(quán)利基本是相同的。根據(jù)發(fā)明的權(quán)利歸屬劃分，可分為職務(wù)發(fā)明和非職務(wù)發(fā)明。根據(jù)發(fā)明間的依賴或制約關(guān)系劃分，可分為基本發(fā)明和改良發(fā)明。在專利法上最常見的、也是最基本的分類，是將發(fā)明劃分為產(chǎn)品發(fā)明和方法發(fā)明。我國(guó)《專利法》將發(fā)明專利劃分為產(chǎn)品發(fā)明、方法發(fā)明和改進(jìn)發(fā)明三類。(一)產(chǎn)品發(fā)2023-03-2361人看過
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一、保險(xiǎn)是非法集資嗎1、保險(xiǎn)公司是依法獲得保險(xiǎn)監(jiān)管部門正式批復(fù)成立的。擁有合法的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)許可資格，擁有固定的正規(guī)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，保險(xiǎn)消費(fèi)者可以查看保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的證件，必要時(shí)向保險(xiǎn)監(jiān)管部門進(jìn)行查證。2、銷售人員擁有合法資格。在購(gòu)買保險(xiǎn)之前，保險(xiǎn)消費(fèi)者可以主動(dòng)詢問銷售人員姓名、營(yíng)銷員編號(hào)及所在保險(xiǎn)公司的全名，要求銷售人員出示證件，必要時(shí)應(yīng)登錄中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合法性，并致電保險(xiǎn)公司客服熱線核實(shí)銷售人員身份真實(shí)性。3、保險(xiǎn)產(chǎn)品不允許承諾收益。保險(xiǎn)消費(fèi)者可主動(dòng)通過保監(jiān)會(huì)或保險(xiǎn)公司官方網(wǎng)站進(jìn)行查證，或通過致電保險(xiǎn)公司客服熱線等方式核實(shí)保險(xiǎn)產(chǎn)品的真假。4、選擇轉(zhuǎn)賬付款的繳費(fèi)方式。購(gòu)買保險(xiǎn)時(shí)，投保人在選擇保費(fèi)付款方式時(shí)，千萬(wàn)記得要選擇轉(zhuǎn)賬付款，經(jīng)由銀行向保險(xiǎn)公司的賬戶轉(zhuǎn)賬。如果有銷售人員要求直接付現(xiàn)金或把保費(fèi)匯款至某個(gè)人或其他非保險(xiǎn)公司的特定賬戶，就需要引起警惕了。5、購(gòu)買保險(xiǎn)簽訂的是保險(xiǎn)合同。在首次繳2023-03-22223人看過 -
根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》的規(guī)定，非法集資行為可以歸納為七種形式。這些形式包括：以發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金；對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資；利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資；以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資；以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；以及利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》的規(guī)定,非法集資行為可以歸納為以下七種形式:1.以發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金;2.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資;3.利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資;4.以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資;5.以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;6.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;7.利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資2023-09-1269人看過 -
法律綜合知識(shí)1，冰毒即“甲基苯丙胺”，外觀為純白結(jié)晶體，故被稱為“冰”(Ice)。對(duì)人體中樞神經(jīng)系統(tǒng)具有極強(qiáng)的刺激作用，且毒性強(qiáng)烈。冰毒的精神依賴性很強(qiáng)，吸食后會(huì)產(chǎn)生強(qiáng)烈的生理興奮，大量消耗人的體力和降低免疫功能，嚴(yán)重?fù)p害心臟、大腦組織甚至導(dǎo)致死亡。還會(huì)造成精神障礙，表現(xiàn)出妄想、好斗、錯(cuò)覺，從而引發(fā)暴力行為。2，搖頭丸冰毒的衍生物，以MDMA等苯丙胺類興奮劑為主要成分，具有興奮和致幻雙重作用，濫用后可出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間隨音樂劇烈擺動(dòng)頭部的現(xiàn)象，故稱為搖頭丸。外觀多呈片劑，五顏六色。服用后會(huì)產(chǎn)生中樞神經(jīng)強(qiáng)烈興奮，出現(xiàn)搖頭和妄動(dòng)，在幻覺作用下常常引發(fā)集體淫亂、自殘與攻擊行為，并可誘發(fā)精神分裂癥及急性心腦疾病，精神依賴性強(qiáng)。3，K粉即“氯胺酮”，靜脈全麻藥，有時(shí)也可用作獸用麻醉藥。白色結(jié)晶粉末，無(wú)臭，易溶于水，通常在娛樂場(chǎng)所濫用。服用后遇快節(jié)奏音樂便會(huì)強(qiáng)烈扭動(dòng)，會(huì)導(dǎo)致神經(jīng)中毒反應(yīng)、精神分裂癥狀，出現(xiàn)幻聽、幻覺、幻視2023-06-03497人看過 -
有期徒刑非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。一、非吸2億判刑4年遲志強(qiáng)案件，非吸2億判刑4年。非法吸收公眾存款罪，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。二、非法集資50萬(wàn)人民幣會(huì)受到什么處罰非法集資50萬(wàn)涉嫌犯集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪。非法集資50萬(wàn)犯集資詐騙罪的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。非法集資50萬(wàn)犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。三、參加非法集資的后果是什么12023-03-05312人看過
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保險(xiǎn)類非法集資具有以下的特點(diǎn)：1、是利用職務(wù)便利假借身份開展業(yè)務(wù)。2、是假借銷售保險(xiǎn)名義吸收資金。3、是高額利息誘導(dǎo)客戶。4、是偽造單證印鑒。5、是潛伏期長(zhǎng)危害性大。非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，在實(shí)踐中從事非法集資活動(dòng)的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。一、非法集資怎么判刑非法集資并不是刑法的一個(gè)罪名。但涉及刑法上非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法向社會(huì)公眾或者集體募集資金數(shù)額較大的行為。犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為。主要是以非法發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予其他回報(bào)。根據(jù)刑法，第一百九十二條【集資詐騙罪】至少處五年以下有期徒刑或者拘役。第一2023-06-19342人看過 -
現(xiàn)在犯罪嫌疑人利用一些還沒有被我國(guó)普通老百姓所熟知的金融投資理財(cái)項(xiàng)目，尤其是類似于違法眾籌這種平臺(tái)，現(xiàn)而已經(jīng)成了我國(guó)非法集資犯罪案件的重災(zāi)區(qū)。特大型非法集資案件屢見不鮮，可見國(guó)家對(duì)于非法集資案件的打擊和懲處力度都有待加強(qiáng)，那么，非法集資政府新規(guī)都有哪些?非法集資政府新規(guī)都有哪些?1、嚴(yán)格掌握立案標(biāo)準(zhǔn)新規(guī)指出，為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需，以承諾給付分紅或者利息的方法，向單位內(nèi)部職工、親友等籌集資金，主要用于合法的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，因經(jīng)營(yíng)虧損或者資金周轉(zhuǎn)困難，未能及時(shí)兌付本息引發(fā)糾紛的，應(yīng)當(dāng)按照民間借貸糾紛處理。涉嫌非法集資行為，但目前尚能正常經(jīng)營(yíng)，基本具有兌付能力的企業(yè)，應(yīng)建議有關(guān)職能部門采取行政、法律手段監(jiān)督其盡快清退集資款項(xiàng)。對(duì)于涉嫌非法集資行為已經(jīng)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè)，如果經(jīng)過綜合評(píng)估認(rèn)為尚有復(fù)蘇可能，應(yīng)協(xié)調(diào)金融等有關(guān)部門加大幫扶力度，同時(shí)加強(qiáng)管控，引導(dǎo)集資參與人與企業(yè)簽訂分期還款協(xié)議，逐步清退集資款項(xiàng)2023-04-28275人看過 -
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;2、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域是非法集資的重災(zāi)區(qū)。一、什么是非法集資?非法集資是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會(huì)公眾進(jìn)行籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資活動(dòng)主要有以下四個(gè)方面的基本特征：1、未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn);2、向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金，如未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等;3、承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購(gòu)2023-06-24418人看過
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大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)四大類，具有三大新特征：1、非法集資方式變化多樣。犯罪分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等旗號(hào)，由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖向工程項(xiàng)目、科技開發(fā)、投資入股、消費(fèi)返利等方式轉(zhuǎn)化。2、多種犯罪行為相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為相互交織在一起，采用傳銷手段首先對(duì)集資人員進(jìn)行洗腦，許諾種種優(yōu)惠條件和獲利模式，然后再引誘集資，層層下套。一般在集資初期，犯罪分子往往積極“兌現(xiàn)”回報(bào)承諾，騙取信任，吸引更多的人踴躍加入，集資規(guī)模迅速呈幾何級(jí)放大。3、非法集資宣傳不惜血本，利用媒體造勢(shì)。如聘請(qǐng)明星代言，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報(bào)道宣傳不法企業(yè)的“業(yè)績(jī)”;將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈(zèng);雇傭業(yè)務(wù)員竄入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息;舉辦各種活動(dòng)，并在現(xiàn)場(chǎng)兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，為非法集資活動(dòng)2023-03-1297人看過
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保險(xiǎn)非法集資的情形有，保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同等實(shí)施集資詐騙；保險(xiǎn)從業(yè)人員參與社會(huì)集資、民間借貸，非法吸收公眾存款或集資詐騙；以及不法機(jī)構(gòu)假借保險(xiǎn)公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資等情形。醫(yī)療保險(xiǎn)非法集資的形式有哪些？1、主導(dǎo)型案件指保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同或以保險(xiǎn)公司名義實(shí)施集資詐騙。主要手段：犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購(gòu)收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。2、參與型案件指保險(xiǎn)從業(yè)人員參與社會(huì)集資、民間借貸及代銷非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。主要手段有：保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)；保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高；誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退保或2023-08-10247人看過 -
法律綜合知識(shí)關(guān)于非法集資的最新條例一、什么是非法集資1、非法集資（根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》規(guī)定）是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。2、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不2024-04-22483人看過
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借款指企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款也可以指當(dāng)事人向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款合同也是一般的民事合同，應(yīng)當(dāng)適用民事訴訟法律以及相... 更多>
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非法集資的種類是哪些呢，有哪些特點(diǎn)海南在線咨詢 2022-07-30根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》（銀發(fā)[1999]289號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種： (1)通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。 (2)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資； (3)利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資； (4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資； (5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資； (6)利用傳銷或 -
保險(xiǎn)從業(yè)人員非法集資的案件有哪幾種類型？重慶在線咨詢 2022-07-14保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的形式和手段主要包括以下三類： 1.主導(dǎo)型案件。指保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同或以保險(xiǎn)公司名義實(shí)施集資詐騙。主要手段有：犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購(gòu)收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。 2.參與型案件。指保險(xiǎn)從業(yè)人員 -
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