什么是保證金交易，外匯保證金交易的風險
來源：法律編輯整理
時間： 2022-07-15 11:16:53
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一、什么是保證金交易
保證金交易是指證券交易的當事人在買賣證券時，只向證券公司交付一定的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而由證券公司提供融資或者融券進行交易。因此，信用交易具體分為融資買進和融券賣出兩種。也客戶在買賣證券時僅向證券公司支付一定數(shù)額的保證金或交付部分證券，其應(yīng)當支付的價款和應(yīng)交付的證券不足時，由證券公司進行墊付，而代理進行證券的買賣交易。其中，融資買入證券為買空，融券賣出證券為賣空。
二、外匯保證金交易的風險
外匯保證金交易的風險：
1．高杠桿性
由于按金交易的參與者只支付一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，這種高風險帶來的回報和虧損都是驚人的。
2．外匯市場頻繁波動的背景
國際外匯市場的日成交金額可以達1萬五千億美元以上，眾多的國際金融機構(gòu)和基金參與其中，各國經(jīng)濟政策隨時變化，各種突發(fā)性因素時有發(fā)生。這些都可能成為導致匯率大幅度波動的原因。
3．監(jiān)控的難度
無論是交易者還是市場監(jiān)管者，在介入按金交易之后都充分認識到風險監(jiān)控的難度。由于沒有固定的交易場所以及匯率的大幅波動?？蛻艚?jīng)常發(fā)生巨額虧損。這固然有交易者自身的原因，同時也有許多問題是來自于種松散型的市場結(jié)構(gòu)。
三、外匯保證金的具體特點
外匯保證金的具體特點：
1．是外匯按金交易的中場是無形的、不固定的，在客戶與銀行之間直接進行、中間沒有交易所這樣的中介機構(gòu)；
2．是外匯按金交易沒有到期日．交易者可以無限期持有頭寸；
3．是外匯按金交易的市場規(guī)模巨大，參與者為多；
4．是外匯按金交易的幣種豐富，所有可兌換貨幣都可作為交易品種；
5．是外匯按金的交易時間是24小時不間斷的；
6．是外匯按金交易要計算各種貨幣之間的利率差，金融機構(gòu)須向客戶支付或從客戶按金中扣除。
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保證融資融券傭金目前，融資融券的交易手續(xù)費一般最低，融資年利率為8.6%，融資融券年利率為10.6%。當開戶時間超過6個月，資產(chǎn)超過10萬元時，可以辦理融資融券交易，又稱證券信用交易，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物的行為，借入資金買入本所上市證券或者借入本所上市證券賣出。包括證券公司對投資者的融資融券和金融機構(gòu)對證券公司的融資融券。修訂前的《證券法》禁止證券信用交易的融資融券交易，融資融券交易不僅需要為借入資金和股票支付利息（如果選擇當日平倉，則不需要支付利息），而且交易時還需要收取交易傭金。利率與股票的普通賬戶分開設(shè)置。一般來說，融資融券交易所需的傭金高于一般賬戶的傭金率，因為是為客戶做融資融券交易的需要，證券公司的經(jīng)營成本會增加，因為這是一項創(chuàng)新業(yè)務(wù)，而且收取的傭金也高于普通A股。也就是說，出售抵押品的傭金按照股票交易的標準收取，融資融券的傭金按照融資融券的標準2023-05-07303人看過 -
保證外匯保證金的風險外匯保證金存在的風險，外匯保證金交易雖然能有效的控制投資者的損失額度，也能放大投資者的收益率，充分體現(xiàn)了其以小博大的杠桿效應(yīng)。但是正因為這種高杠桿性，也使其具有較高風險性。由于保證金交易的參與者只支付了一個很小比例的保證金，這樣外匯價格的正常波動都被放大幾倍甚至幾十倍，這種高風險帶來的收益和虧損都是驚人的。但是很多投資者都盲目地被其高盈利性所蒙蔽，忽視了保證金交易同時也會擴大風險的本質(zhì)，一味地追求投機獲利。在國內(nèi)保證金交易時一種比較新型的投資產(chǎn)品。即使在比較發(fā)達的國家，外匯保證金業(yè)務(wù)也被普遍地認為是一種具有投機性很高的、高風險的產(chǎn)品。其次在外匯市場上，各國經(jīng)濟政策的變化都會導致貨幣匯率頻繁的大幅度波動，而且外匯保證金交易通常會涉及到多種貨幣的波動，因此這項業(yè)務(wù)在一定程度上加大了對投資者自身素質(zhì)的要求。根據(jù)銀監(jiān)會調(diào)查顯示，雖然國內(nèi)銀行開辦此項業(yè)務(wù)均能盈利，但參與這項業(yè)務(wù)的普通2023-04-30195人看過 -
證券交易傭金是指委托者委托買賣成交后，按實際成交金額數(shù)的一定比例向承辦委托的證券商交納的費用。傭金也就是證券商代理委托買賣成交后的經(jīng)營收入，或者說手續(xù)費收入。委托買賣股票的收費標準是3.5%，最底起點為5元。委托者委托買賣成交后，應(yīng)在向承辦委托的證券商辦理交割時，按實際成交金額的3.5%向證券商交納委托買賣傭金。證券商不得任意或變相提高或降低傭金的收費標準，受托買賣未成交時，證券商也不得向委托者收取傭金。證券交易傭金的三大趨勢1.傭金自由化從世界范圍看、經(jīng)紀人傭金原先大多是固定的，收費標準普遍比現(xiàn)在偏高。20世紀70年代以來，隨著世界范圍內(nèi)金融自由化浪潮的到來，傳統(tǒng)的傭金制度發(fā)生了很大的變化。1975年5月1日，美國的交易所率先打破固定傭金制，采取競爭性的協(xié)議傭金制。此后，法國從1985年開始對大額交易實行協(xié)議傭金制。英國在1986年的金融改革大震（BigBang）中，取消了固定傭金制。22023-04-24156人看過
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保證保證金比例是指投資者支付的保證金與保證金交易金額的比例，具體分為保證金比例和保證金比例。保證金比例用于控制投資者初始資金的放大，投資者在每次融資和證券交易中交付的保證金應(yīng)滿足保證金比例。在保證金數(shù)額一定的情況下，保證金比例越高，證券公司向投資者融資融券的規(guī)模越小，融資融券率是指投資者在購買融資時所支付的保證金與融資交易額的比率。計算公式為：融資融券比例=融資融券/（融資買入證券數(shù)）×購買價格）×100%根據(jù)《上海、深圳證券交易所融資融券試點實施細則》，投資者通過融資方式購買證券時，融資融券比例不得低于50%。證券公司在不超過證券交易所上述規(guī)定比例的基礎(chǔ)上，可以自行確定相關(guān)融資融券比例。例如：投資者信用賬戶有100元保證金余額，投資者融資融券比例為50%，投資者可購買200元市值（100元保證金）÷50%).融券保證金比率是指投資者賣出融券時所支付的保證金與融券交易金額的比率，計算公式為：融2023-05-07385人看過 -
保證(一)長線投入金額：2000USD，周期：2-3切入點：770—780做空附近，今年年初金價在636附近漲至今天的768附近，已漲至132美金左右，而黃金年漲幅在100多美元左右，而實物黃金的成本價仍然在400—500美金附近，那么黃金未來的趨勢仍然看漲，但仍然要遵循市場規(guī)律，那么短期內(nèi)漲勢有限，有下調(diào)的空間，在有效周期內(nèi)，黃金回到700下方的可能仍然很大，而就算持續(xù)上漲，技術(shù)面上也需要修復，那么利潤最小看70USD。*計劃利潤計算為：70*100*2=14000USD風險是黃金突破800而持續(xù)不下，可能性小于5%，并且止損以及鎖單控制風險在10USD美金左右。*風險計算為：10*100*2=2000USD(二)中線投入資金：2000USD，周期：1個月以內(nèi)黃金目前處于大牛狀況，中、短期內(nèi)仍以看漲為主，目前金價處于768附近，切入點較高，我們可等待黃金短期內(nèi)的回調(diào)，在745、748站穩(wěn)的情2023-05-03107人看過 -
**公司外匯信貸風險管理**公司的外幣信貸業(yè)務(wù)具有雙重性，一方面它屬于外匯業(yè)務(wù)，存在以匯率風險為代表的外匯風險。另一方面，信貸業(yè)務(wù)又屬于**公司基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，存在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)所具有的風險。而且在國際資金流動的過程中，為成員企業(yè)提供外匯融資業(yè)務(wù)的**公司，還要考慮到成員企業(yè)所面臨的各種外匯風險和信用風險。因此，為了保證**公司信貸業(yè)務(wù)健康的運行，除了要規(guī)避和控制匯率風險外，**公司還需要完善其信用風險管理方法。第一，建立更加完善的授信評級體系。對于屬于**公司基本業(yè)務(wù)的信貸業(yè)務(wù)上，**公司的內(nèi)部授權(quán)體系還是建設(shè)的比較完善的。大部分財務(wù)都有一個完整的，以商業(yè)銀行的授信評級體系為參照的，符合本公司業(yè)務(wù)特點的內(nèi)部信用評級體系。由于**公司的客戶都是本集團內(nèi)部的成員企業(yè)，**公司實施對各成員企業(yè)的資金集中管理，對成員企業(yè)的經(jīng)營管理水平、市場競爭力、財務(wù)狀況等都比外部金融機構(gòu)要了解，因而對**公司來說，貸款信2023-06-12177人看過 -
匯票即期外匯交易(SpotExchangeTransactions)：又稱為現(xiàn)貨交易或現(xiàn)期交易，是指外匯買賣成交后，交易雙方于當天或兩個交易日內(nèi)辦理交割手續(xù)的一種交易行為。即期外匯交易的基本交易方式即期外匯交易是外匯市場上最常用的一種交易方式，即期外匯交易占外匯交易總額的大部分。主要是因為即期外匯買賣不但可以滿足買方臨時性的付款需要，也可以幫助買賣雙方調(diào)整外匯頭寸的貨幣比例，以避免外匯匯率風險。企業(yè)通過進行與現(xiàn)有敞口頭寸(外匯資產(chǎn)與負債的差額而暴露于外匯風險之中的那一部分資產(chǎn)或負債)數(shù)量相等，方向相反的即期外匯交易，可以消除兩日內(nèi)匯率波動給企業(yè)帶來的損失。由于即期外匯交易只是將第三天交割的匯率提前固定下來，它的避險作用十分有限。是以雙方約定的匯率交換兩種不同的貨幣，并在一到兩個營業(yè)日后進行清算的外匯交易。根據(jù)交割方式不同，可將即期外匯交易分為三種。電匯交割方式，簡稱電匯(Telegraphic2023-06-06146人看過
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保證一、保證金交易的特點有哪些1、杠桿式放大，放大比例最高可達1：100；2、市場變化快；3、雙向交易機制，做多，做空均可（在漲的時候可以買多在市場跌的時候可以買空）；4、即時買賣，不存在期貨里的交割期（24小時開盤隨時可以交易）；5、全球市場，沒有莊家，全球24小時交易；6、交易平臺上可以設(shè)置止損來控制風險，設(shè)置止贏來保住獲利，交易簡單易學。二、外匯保證金的獨特優(yōu)點外匯保證金交易有許多股市比不上的優(yōu)點：1、股市只能在白天的特定時段內(nèi)交易，一般為早9：30到下午4：00。尤其是如果您還有自己的工作，那么您將面臨兩難的境地，要么放棄工作，要么退出交易。而外匯保證金交易則每周5天，全天24小時均可以進行交易，您可以在業(yè)余時間的晚上投入到保證金交易中；2、股市中有成百上千種股票，那么選股將是一件很難的事情。而匯市中，貨幣組合非常有限，這可以使您集中精力于這幾個貨幣組合，并很快抓住彵們的脈動；3、股市2023-06-08371人看過
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