吸收客戶資金不入賬罪應滿足什么條件
來源：法律編輯整理
時間： 2023-07-21 15:25:09
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構成吸收客戶資金不入賬罪應當滿足以下條件：
1、主體要件，主體是銀行或其他金融機構的工作人員；
2、主觀要件，主觀上只能是故意的；
3、客體要件，侵犯的客體是國家對存款和貸款的管理秩序；
4、客觀要件，表現為吸收客戶資金不入賬，非法借貸發(fā)放資金，造成重大損失。
根據《中華人民共和國刑法》第一百八十七條規(guī)定，銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入帳，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
吸收客戶資金不入賬罪的從重處罰
吸收客戶資金不入賬罪既遂量刑標準細分，是根據《中華人民共和國刑法》第一百八十七條，銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。對于金融機構的工作人員在吸收了客戶資金的情況下，是需要嚴格按照金融機構的相關管理規(guī)定來入賬處理的，如果涉及到嚴重的違法事實，并造成了巨大的經濟損失的，是屬于嚴重的經濟犯罪行為，需要追究刑事責任。
《中華人民共和國刑法》第一百八十七條銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入帳，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
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有期徒刑（一）標題?？蓪憽瓣P于（人）案的辯護詞”。（二）前言交代辯護人的合法地位。同時簡要說明辯護人事前進行了哪些工作，如查閱案卷，了解案情，同在押的被告會見或通信等（多限于律師）。在前言的最后，可概括說明辯護人對此案件的基本觀點。如認為公訴人指控被告的犯罪事實不能成立，或定罪不當，等等。（三）辯護理由這是“辯護詞”的主體部分，從事實上、從法律上、從被告的認罪態(tài)度上提出辯護理由。具體可從分析公訴人所提出的被告的犯罪事實是否能成立等方面提出辯護理由；或者運用法律定罪量刑上提出意見，針對起訴書中提出的罪名發(fā)表意見；認罪態(tài)度主要是根據黨的“坦白從寬，抗拒從嚴”的政策，提出可以從輕的理由。（四）結尾。歸結辯護理由，提出有關判處被告的建議。（五）寫明辯護人姓名，并注明具體日期。銀行或其他金融機構在吸收了客戶資金以后，必須要及時入賬，一般吸收客戶資金不入賬的這種行為，很有可能是當事人自己挪用了客戶資金，這樣做2023-08-05403人看過 -
犯罪構成吸收客戶資金不入賬罪需要的犯罪構成：（一）主體要件：主體是銀行或者其他金融機構的工作人員；（二）主觀要件：在主觀上表現為故意；（三）客體要件：客體是國家對存貸款的管理秩序；（四）客觀要件：在客觀上表現為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。滿足什么條件才構成吸收客戶資金不入賬罪？構成吸收客戶資金不入賬罪的條件：1、侵犯的對象是國家對存貸款的管理秩序；2、客觀上表現為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法放貸款，造成重大損失；3、主體是銀行或者其他金融機構的工作人員，單位也可以成為本罪的主體；4、主觀上必須出于故意?！吨腥A人民共和國刑法》第一百八十七條規(guī)定，銀行或者其他金融機構的工作人員吸收客戶資金不入帳，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒2023-08-10172人看過
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金融犯罪該段內容講述了涉及吸收客戶資金不入賬罪的刑罰規(guī)定。若涉案數額巨大或造成重大損失,銀行或其他金融機構的工作人員將面臨五年以下有期徒刑或拘役,并處罰款二萬元以上二十萬元以下。如果涉案數額特別巨大或者造成特別重大損失的,則判處五年以上有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。銀行或其他金融機構的工作人員若涉及吸收客戶資金不入賬罪,且涉案數額巨大或造成重大損失,將面臨五年以下有期徒刑或拘役,并處罰款二萬元以上二十萬元以下。如果涉案數額特別巨大或者造成特別重大損失的，應該判處五年以上有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 【 判 刑 標 準 】 銀 行 工 作 人 員 吸 收 客 戶 資 金 不 入 賬 罪 判 定銀行工作人員吸收客戶資金不入賬罪是一種嚴重的金融犯罪行為。這種行為指的是銀行或其他金融機構的工作人員吸收客戶的資金,而不將這些資金入賬。這種行為會導致嚴重的經濟損失,因為這些資金本來2023-09-01335人看過 -
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