對于怎樣判定是不是高利轉(zhuǎn)貸犯罪
來源：法律編輯整理
時間： 2023-02-21 19:13:09
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在刑法上，對高利轉(zhuǎn)貸中的“高利”，應(yīng)從本質(zhì)上正確把握。具體來說，只要行為人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將所套取金融機構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人，并在支付金融機構(gòu)利息后仍有盈余報酬的，即屬于“高利”轉(zhuǎn)貸行為；如果該盈余報酬金額達到法定追訴標(biāo)準(zhǔn)，則應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究刑事責(zé)任。是否明確以“利息”方式收取或者以銀行的實際年利率計算，并不影響本罪的成立。
（一）從行為的本質(zhì)看。行為人對轉(zhuǎn)貸資金無論是直接向借款人收取高于金融機構(gòu)的利息，還是在收取與金融機構(gòu)相同利息的同時又以其他名義另行收取費用，其中的利息和費用在本質(zhì)上均是借款人因使用轉(zhuǎn)貸資金而支付的報酬。區(qū)別在于前一情況下，行為人是將本應(yīng)由行為人支付而因轉(zhuǎn)貸由借款人代為承擔(dān)的金融機構(gòu)利息和借款人因借用資金而應(yīng)支付給行為人的報酬，以同一名義一并收取；而在后一種情況中，行為人是以不同的名義分開收取。但無論收取的形式有何不同，在本質(zhì)上都包含了借款人對轉(zhuǎn)貸行為人所額外承擔(dān)的報酬。相應(yīng)的，在刑法上也就不應(yīng)對本質(zhì)相同的這兩種情形一個認定為“高利”，一個卻不認定為“高利”。
（二）從法律的依據(jù)看。刑法第一百七十五條對高利轉(zhuǎn)貸罪的罪狀表述，僅僅規(guī)定了“高利轉(zhuǎn)貸給他人”，并沒有將“高利”中的“利”明確否定為以“利息”方式收取。而且，構(gòu)成本罪所要求的“違法所得數(shù)額較大”，實際上就是指高利轉(zhuǎn)貸所得報酬與應(yīng)支付給金融機構(gòu)貸款利息的差額。因此，將貸款人因借出資本而以各種名義獲取的報酬，在扣除應(yīng)歸還金融機構(gòu)利息后的盈余部分，一并認定為“高利轉(zhuǎn)貸”中的“高利”，有充分的刑法依據(jù)。
（三）從危害的后果看。行為人將所套取的金融機構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸給他人，只要系以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，且在扣除金融機構(gòu)利息后從中實際獲取利益，無論該利益是否以“利息”形式收取，其本質(zhì)上都是利用金融機構(gòu)信貸資金謀取非法利益、侵害國家金融信貸資金管理制度的行為，區(qū)別僅在于所謀取的非法利益在名義上的表現(xiàn)形式有所不同。
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抵押貸款不屬于信用貸款，通過抵押貸款從銀行獲得銀行貸款后用于民間借貸，不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸。也不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。一、法院對高利貸該怎樣解決雖然法律不允許民間借貸中出現(xiàn)高利貸，但從實際情況來看民間借貸演變?yōu)楦呃J的情況也是很多的，而很多時候當(dāng)事人也會因此而產(chǎn)生糾紛，此時就只好向法院提起訴訟，由法院來對高利貸進行解決，那一般法院對高利貸怎么解決呢?借款合同約定年利率在24%以內(nèi)的，受法律保護，出借人有權(quán)讓借款人按約支付利息;約定年利率在24%-36%之間的，當(dāng)事人依據(jù)合同訴請法院保護這個區(qū)間利息，法院不予保護，但如果當(dāng)事人自愿給付后又請求返還，法院亦將駁回訴請;年利率在36%以上的，約定無效，如果當(dāng)事人自愿給付，也可以請求返還。所以，法院最高只支持年利率24%的利息，超過年利率24%的部分，法院不予支持。在高利貸活動中，高利借貸再高利轉(zhuǎn)貸達到一定數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)的即構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;以轉(zhuǎn)貸為目的，套取2023-04-01482人看過 -
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一、單純的放高利貸并不構(gòu)成犯罪，只是一種違法行為，但是進行轉(zhuǎn)貸牟利就要犯罪了。二、一般而言，高利貸是指索取特別高額利息的貸款行為。認定高利貸要注意下面三個問題：1、原則上說雙方約定的利率不得超過合同成立時一年期貸款市場報價利率四倍，超過了就是高利貸，法律不予保護。2、高利貸法定界限不能簡單地以銀行的貸款利率為參數(shù)，而應(yīng)根據(jù)各地的實際情況，專門制定民間借貸指導(dǎo)利率，超過指導(dǎo)利率上限的，即構(gòu)成高利貸。3、實踐中本著保護合法借貸關(guān)系，有利于生產(chǎn)和穩(wěn)定經(jīng)濟秩序的原則，對具體的借貸關(guān)系進行具體分析，然后再認定其是否構(gòu)成高利貸。一、貸高利貸的表現(xiàn)形式有哪些高利貸的具體表現(xiàn)形式有如下幾種：1、借貸利率超過“同期銀行同類貸款利率四倍(包括利率本數(shù))”的，就構(gòu)成高利貸。2、計算復(fù)利是一種高利貸常見表現(xiàn)形式，不過并非所有計算復(fù)利的都屬于高利貸，將利息計入本金計算復(fù)利的，分為兩種：(1)當(dāng)其利率小于或等于銀行同2023-03-14302人看過 -
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對于高利貸，依據(jù)相關(guān)規(guī)定，對于所發(fā)生的貸款資金，貸款利率如果高出央行同期基準(zhǔn)利率的，將不受到國家法律的保護。而如果是未高出的部分，還是會受到法律保護的。高利貸的借條也并非完全不受法律保護。一、高利貸怎樣形成只要貸款利率超過或變相超過國家規(guī)定的利率就形成高利貸。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》規(guī)定，雙方約定的利率不超過合同成立時一年期貸款市場報價利率的四倍，即受法律保護，超過部分不受法律保護。債務(wù)人不能償還屬于高利貸的部分，債權(quán)人提出的還款請求不受法律保護，但本金和合理利息必須償還。出借人請求借款人按照合同約定利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。二、高利貸有什么后果放高利貸的后果為，超過規(guī)定利息部分的利息不受法律保護，如果對方不還也不能向法院訴訟要回。民間個人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構(gòu)同期、同檔次貸款利率的4倍。2023-02-17209人看過
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高利轉(zhuǎn)貸高利轉(zhuǎn)貸罪是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。一、高利轉(zhuǎn)貸罪要判多少年高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。主觀上只能由故意構(gòu)成，而且以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，過失不構(gòu)成本罪。如果是自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯本條所定之罪，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。二、還不起高利貸遭拘禁毆打后自殺,放高利貸犯法嗎目前我國刑法中并未將單純放高利貸的行為規(guī)定為犯罪。如果放高利貸的人在收債過程中使用的手段觸犯刑法上規(guī)定的罪名是可能構(gòu)成犯罪的。比較常見的是收債過程中非法拘禁罪、故意傷害罪、尋釁滋事罪和強迫交易罪等。此外，還2023-02-2796人看過 -
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高利貸是刑事犯罪嗎，高利貸屬于犯罪天津在線咨詢 2022-07-27《中國人民銀行關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》中規(guī)定：民間個人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構(gòu)同期、同檔次貸款利率（不含浮動）的4倍。超過上述標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)界定為高利借貸行為。也就是說，高利貸的利率依個人交易而定，但是都超過了國家法定貸款利率的4倍，否則，不構(gòu)成高利貸行為。 根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》規(guī)定，民間借貸的利率 -
高利轉(zhuǎn)貸罪怎么處罰高利轉(zhuǎn)貸罪對刑法上的犯罪定性新疆在線咨詢 2021-10-12以轉(zhuǎn)售利潤為目的，將金融機構(gòu)的信用資金轉(zhuǎn)售給他人，懷疑以下情況之一的，立案追訴：（1）高利貸轉(zhuǎn)售，違法收入在10萬元以上的；（2）雖然沒有達到上述金額標(biāo)準(zhǔn)，但2年內(nèi)高利貸受到行政處罰2次以上，高利貸轉(zhuǎn)售。 -
轉(zhuǎn)貸利率高于銀行利率是否屬于高利轉(zhuǎn)貸罪中的“高利”香港在線咨詢 2023-10-05《中華人民共和國刑法》第一百七十五條【高利轉(zhuǎn)貸罪】以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。 -
放高利貸會不會構(gòu)成犯罪，高利轉(zhuǎn)貸罪的判刑標(biāo)準(zhǔn)是什么青海在線咨詢 2022-03-19《刑法》第一百七十五條：“以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。第一百七十五條：“以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三 -
高利轉(zhuǎn)貸罪時效？對是單位還是個人犯此罪怎樣認定和區(qū)分？安徽在線咨詢 2023-07-14單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。我國《刑法》第八十七條規(guī)定，犯罪經(jīng)過下列期限不再追訴： （1）法定最高刑不滿五年有期徒刑的，經(jīng)過五年 （2）法定最高刑為五年以上不滿10年有期徒刑的，經(jīng)過10年即個人犯高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴時效是10年。單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的是追訴時效是5年。
