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如何認定高息非法集資

來源：法律編輯整理時間： 2023-05-07 17:04:47 110 人看過

如何識別高息非法集資。如果承諾收益率明顯超過同期社會平均利率，則可能是非法集資

判斷P2P平臺風險的第一步就是看預(yù)期收益率。如果收益率為8%-12%，這可以用機構(gòu)產(chǎn)品來解釋；如果收益率在12%-15%，可以理解為民間借貸，但風險很高；如果收益率超過15%，公信力就比較低；其次，看范圍就看非特定公眾吸收資金是一對一，還是一對多。如果是一對多，則可能是非法集資

根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)，私募基金不得通過報紙、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體或講座、短信、微信等方式向非特定對象推介，違反本規(guī)定的，籌集資金可能是非法的。比如“e-rentbao”通過一些電視臺和雜志做廣告，明顯違反了這一規(guī)定

第三，可以通過政府網(wǎng)站和工商部門查詢相關(guān)企業(yè)是合法機構(gòu)還是國家批準的公司，核準的業(yè)務(wù)范圍是否包括吸收存款、股票發(fā)行、債券、基金等金融產(chǎn)品。如果不具備銷售金融產(chǎn)品和開展存貸款業(yè)務(wù)的資格，就涉嫌非法集資。如國家法律政策禁止吸收公眾存款的各類投資公司、投資咨詢公司、擔保公司、拍賣公司、典當公司、小額貸款公司等，均不具備吸收存款的主體資格。至于以“預(yù)售房”和“好項目”為名收取定金的企業(yè)，資質(zhì)就更差了。如果群眾把錢存在這些公司，他們的利益就得不到法律保護，風險和損失自己承擔

第四，我們要和業(yè)內(nèi)人士商量投資建議，反復(fù)勸說親朋好友“低風險高回報”。我們要與熟悉行業(yè)的朋友和專業(yè)人士認真討論，慎重決策，為防止非法集資成為“線下”發(fā)展的目標，不盲目聽信，本文通過《法律》小版介紹了非法高息集資的認定方法。我相信你對這方面有了新的認識。面對高收益的誘惑，我們一定要保持理性的心態(tài)，看收入是否超過國家規(guī)定，是否違反國家規(guī)定，是否公開公示，是否得到有關(guān)部門的批準，同時，我們應(yīng)該和金融界的朋友溝通，謹慎決策。如果您有任何相關(guān)問題，請聯(lián)系我們的在線律師

聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進行歸納整理。如若侵權(quán)或錯誤，請通過反饋渠道提交信息，我們將及時處理。【點擊反饋】

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如何鑒定非法集資，如何避開非法集資陷阱

公安機關(guān)在偵破非法集資案件后，會將非法集資的手段進行分析，然后進行宣傳，公民可以從公安機關(guān)所介紹的常見手段去分析、鑒定某特定行為是否屬于非法集資，若不慎被騙，需要及時報警。（一）如何鑒定非法集資《刑法》176條規(guī)定了“非法吸收公眾存款罪”，《刑法》192條規(guī)定了“集資詐騙罪”，這兩個罪名所表述的犯罪行為的性質(zhì)和主要行為方式，就是我們老百姓常說的“非法集資”。“非法集資”犯罪行為有四個特征第一，常常表現(xiàn)為沒有經(jīng)過有關(guān)權(quán)力部門的批準，沒有經(jīng)過有關(guān)行政部門的批準，或者是經(jīng)過了批準，但是以合法的形式實施非法的手段。比如說過往案例中，有的是農(nóng)村信用社，主體本身是有權(quán)利吸收公眾存款的，但是如果吸收的利率高于國家規(guī)定的利率，也會把它按照非法吸收公眾存款罪來定。第二，常常表現(xiàn)是一種公開的宣傳，比方說，我們?nèi)粘盏降囊恍┒绦牛瑑?nèi)容大致為“給你的存款承諾多高回報”或者說是“能夠有一個高收益的投資行為”。而投

2024-04-22

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法律綜合知識
非法集資犯罪案件高發(fā)，非法集資和傳銷怎么認定

非法集資往往假借國家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策，虛構(gòu)“投資項目”“理財產(chǎn)品”，編造投資前景，以高利為誘餌，向社會公眾進行非法集資。1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會；2、收款賬戶系以外國人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接收投資人的投資款；3、許諾高收益的公司的網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛假宣傳的；4、以網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展他人并給予提成；5、頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項目；6、公司網(wǎng)站無正式備案；7、以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；8、許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益；9、明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)；10、在街頭

2023-12-11

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融資
非法集資的社會公眾如何認定？

非法集資是一中違法行為，為了掩飾才違法行為，其在實施非法集資活動時，會采取向特定公眾進行募集資金的辦法，但有時非法集資者為了獲取更多的經(jīng)濟利益，允許此不=特定對象介紹射虎公眾中的不特定人群加入此集資行為，那么，這里的非法集資的社會公眾如何認定?非法集資刑事案件中“社會公眾”的認定：《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第3條對非法集資刑事案件中“社會公眾”的認定問題作了規(guī)定，明確：“下列情形不屬于《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第二款規(guī)定的‘針對特定對象吸收資金’的行為，應(yīng)當認定為向社會公眾吸收資金：(一)在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的;(二)以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的?！备鶕?jù)《2010年解釋》的規(guī)定，非法集資的社會性特征是指“向社會

2023-04-28

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刑事犯罪
非法集資如何追繳利息？如何做？

一、依法追繳非法集資有哪些方面？(一)要界定贓款的范圍。非法集資行為的贓款數(shù)額是指行為人從被害人處所吸收或?qū)嶋H騙取的資金總數(shù)。由于在此類犯罪中，行為人會將部分籌集所得資金或騙取的資金用于支付中介組織或人員的中介費、手續(xù)費、提成，或者用于支付行賄有關(guān)國家工作人員，或者用后期集資所得款項支付前期向被集資人承諾的高額利息，因此，以上諸項應(yīng)當計人贓款總數(shù)。但是案發(fā)前已歸還受害人的數(shù)額應(yīng)當予以扣除。(二)確定追繳主體。實踐中，非法集資犯罪贓款之所以追繳不力，主要原因在于沒有明確的追繳主體和職責，不僅立法對此沒有作出規(guī)定，法院在判決中也只是籠統(tǒng)地做出“依法對贓款進行追繳”的表述。因此，在司法實務(wù)中，由于主體不確定、責任不明確、手段滯后等原因，往往導(dǎo)致喪失最佳追繳時機，涉案群眾利益得不到有效保護，為群體性上訪等危及社會穩(wěn)定事件的發(fā)生埋下了隱患。贓款的追繳應(yīng)屬偵查機關(guān)的職責范圍，確定非法集資款的數(shù)額是公安

2023-04-05

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什么叫集資詐騙罪，非法集資行為如何認定

什么叫集資詐騙罪集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。從這一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、數(shù)額犯、結(jié)果犯。本罪在1979年刑法中沒有規(guī)定，1995年6月30日全國人大常委會通過了《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，其中第八條規(guī)定了集資詐騙罪，1997年新刑法予以采納，學理上，有人將本罪罪名定為集資欺詐罪或非法集資詐騙罪，最高人民法院《關(guān)于執(zhí)行確定罪名的規(guī)定》中，將本罪定為集資詐騙罪。非法集資行為如何認定凡未經(jīng)中國人民銀行批準，任何企業(yè)擅自從事下列活動一律認定為無效：1、非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動。2、變相吸收公眾存款，是指不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公

2024-04-15

495人看過
法律綜合知識
集資詐騙罪是什么？如何認定非法集資行為？

非法集資是指個人、法人和其他組織未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準，向社會公眾非法募集資金的行為。最高人民法院在《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》中規(guī)定了非法集資的定義。而根據(jù)《行政許可法》和部委規(guī)章的規(guī)定，應(yīng)當經(jīng)過批準或取得行政許可的集資行為包括金融機構(gòu)吸收公眾存款業(yè)務(wù)、企業(yè)公開發(fā)行股票、債券、從事保險業(yè)務(wù)、證券投資基金管理機構(gòu)公開發(fā)行基金等。在現(xiàn)行成文的法律和法規(guī)中,并沒有對非法集資行為做出明確的規(guī)定。但是,最高人民法院在《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》中規(guī)定,非法集資是指個人、法人和其他組織未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準,向社會公眾非法募集資金的行為。根據(jù)《行政許可法》的規(guī)定,法律和行政法規(guī)可以設(shè)定行政許可。部委規(guī)章不得設(shè)定行政許可。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)當經(jīng)過批準或者取得行政許可的集資行為包括：金融機構(gòu)吸收公眾存款業(yè)務(wù)；企業(yè)公開發(fā)行股票、債券；從事保險業(yè)務(wù)；證券投資基金管理機構(gòu)公開發(fā)行基金

2024-03-13

251人看過
債權(quán)憑證
在我國非法集資利息高嗎

一、在我國非法集資利息高嗎?借款利率超過同期銀行貸款利率的四倍定性為高利，視為非法集資，不受法律保護。非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。二、非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式：1、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。3、通過認領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資。4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。6、

2023-04-28

315人看過
刑事責任年齡
銀行非法集資認定法律責任如何界定

一、銀行非法集資認定法律規(guī)定有哪些以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：(一)個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的；(二)單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。個人進行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額特別巨大”。單位進行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額特別巨大”。集資詐騙的數(shù)額以行為人實際騙取的數(shù)額計算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續(xù)費、回扣，或者用于行賄、贈與等費用，不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當計入詐騙數(shù)額。二、集資詐騙罪的構(gòu)成要件(一)

2023-04-05

340人看過

有期徒刑
非法集資罪如何認定，認定標準是怎樣的

非法集資罪并不是一個獨立的罪名，一切符合非法集資罪基本特征的行為，即違反法律、法規(guī)，通過不正當?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金，都有可能被認定為非法集資罪。通常來講，違反國家金融管理法律依據(jù)，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列條件的，很大可能被認定為非法集資：第一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；第二、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；第三、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；第四、向社會公眾，即社會不特定對象吸收資金。當然，非法集資罪除了高發(fā)的非法吸收公共存款罪和集資詐騙罪外還包括了許多其他犯罪類型。一般情況下只要是違反法律規(guī)定向不特定公眾募集資金的行為都有可能被認定為非法集資罪。一個具體行為其是否構(gòu)成犯罪，構(gòu)成何種犯罪，最終是要根據(jù)每個案件的不同的主客觀情況來判斷。一、非法集資應(yīng)當如何處罰集資詐騙

2023-03-31

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高利貸
非法集資放高利貸刑法規(guī)定如何量刑？

一、非法集資放高利貸刑法規(guī)定如何量刑?非法集資后高利貸肯定是違法的，如果情節(jié)嚴重的甚至是犯罪行為。民間集資行為，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。而高利貸行為，本金受到保護，不超過銀行同類貸款利率四倍的利息同樣受到法律保護，而超出部分則不受法律保護。非法集資，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金。數(shù)額巨大或者有其它嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其它特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。非法集資并不是一個獨立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律、法規(guī)，通過不正當?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，

2023-04-13

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法律綜合知識
 當事人可以通過遞交書面請求，并交納保證金或者提供保證人的方式申請取保候?qū)彙Ｍ瑫r應(yīng)符合以下條件：（一）可能判處管制、拘役或者獨立適用附加刑的；（二）可能判處有期徒刑以上刑罰，采取取保候?qū)彶恢掳l(fā)生社會危險性的?！吨腥A人民共和國刑事訴訟法》第六十七條人民法院、人民檢察院和公安機關(guān)對有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候?qū)彛海ㄒ唬┛赡芘刑幑苤?、拘役或者獨立適用附加刑的；（二）可能判處有期徒刑以上刑罰，采取取保候?qū)彶恢掳l(fā)生社會危險性的；（三）患有嚴重疾病、生活不能自理，懷孕或者正在哺乳自己嬰兒的婦女，采取取保候?qū)彶恢掳l(fā)生社會危險性的；（四）羈押期限屆滿，案件尚未辦結(jié)，需要采取取保候?qū)彽?。取保候?qū)徲晒矙C關(guān)執(zhí)行。第六十八條人民法院、人民檢察院和公安機關(guān)決定對犯罪嫌疑人、被告人取保候?qū)?，?yīng)當責令犯罪嫌疑人、被告人提出保證人或者交納保證金。

2024-04-15

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法律綜合知識
何為認定非法集資的非法性依據(jù)

一、何為認定非法集資的非法性依據(jù)認定非法集資的非法性依據(jù)：1．非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；2．向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；3．以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。二、非法集資的適用緩刑的條件是什么《中華人民共和國刑法》第七十二條對于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時符合下列條件的，可以宣告緩刑，對其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當宣告緩刑：（一）犯罪情節(jié)較輕；（二）有悔罪表現(xiàn)；（三）沒有再犯罪的危險；（四）宣告緩刑對所居住社區(qū)沒有重大不良影響。宣告緩刑，可以根據(jù)犯罪情況，同時禁止犯罪分子在緩刑考驗期限內(nèi)從事特定活動，進入特定區(qū)域、場所，接觸特定的人。被宣告緩刑的犯罪分子，如果被判處附加刑，附加刑仍須執(zhí)行。三、非法

2023-10-03

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非法集資高管只拿工資該如何判？

單位涉嫌集資詐騙罪，老板應(yīng)當承擔刑事責任，其他高管也會以本罪追究刑事責任。單位犯罪是指公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的依法應(yīng)當承擔刑事責任的危害社會的行為。刑法對單位犯罪在絕大部分情況下采取兩罰制。在兩罰制中，對單位是判處罰金，判處罰金采取無限額罰金制。我國刑法關(guān)于單位犯罪的規(guī)定，在多數(shù)情況下，直接負責的主管人員和其他直接責任人員都要追究刑事責任。在少數(shù)情況下，只追究直接責任人員的刑事責任?！吨腥A人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

2024-05-16

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法律綜合知識
利息高于多少算非法集資呢？

借款利率超過同期銀行貸款利率的四倍定性為高利，視為非法集資。判定非法集資不是根據(jù)利息的高低的，利息過高是屬于高利貸，判定非法集資是需要取決于借款目的和手段。以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資非法集資需要受到法律處罰?！缎谭ā返谝话倬攀l集資詐騙罪以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

2024-04-17

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