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公款轉(zhuǎn)入私人賬戶(hù)會(huì)判刑嗎
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-06-12 18:35:07 135 人看過(guò)

不會(huì)被判刑,會(huì)被罰款。違法人民幣單位存款管理辦法。

根據(jù)《商業(yè)銀行法》第48條“任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立帳戶(hù)存儲(chǔ)”,《人民幣單位存款管理辦法》(銀發(fā)[1997]485號(hào))第八條“任何單位和個(gè)人都不得將公款以個(gè)人名義轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款”,國(guó)務(wù)院《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》第三條“任何單位和個(gè)人不得以個(gè)人名義將公款轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款”。公款私存的法律解釋為“單位或個(gè)人將公款以個(gè)人名義轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款的行為”。

《商業(yè)銀行法》第七十九的規(guī)定,對(duì)“將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立帳戶(hù)存儲(chǔ)的”行為,應(yīng)“沒(méi)收違法所得,違法所得5萬(wàn)元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的,處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款”,對(duì)公款私存的行為規(guī)定了沒(méi)收違法所得、罰款的行政處罰。

但是,單位行為與個(gè)人行為需要酌情分開(kāi)處理。在公款私存過(guò)程中,對(duì)于單位行為,公款無(wú)論是帳內(nèi)私存還是帳外私存,只是存放形式的的不同,與單位法定帳戶(hù)上的資金并沒(méi)有實(shí)質(zhì)上的差別。在這一過(guò)程中無(wú)論是單位還是個(gè)人涉嫌犯罪,如貪污、挪用、私分等,可直接按所涉嫌罪名處理。但若屬于個(gè)人行為,情況則不同,行為人若是為了資金安全,為臨時(shí)周轉(zhuǎn)或錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)等原因而為的行為因其主觀上沒(méi)有非法獲取公款使用權(quán)的目的,客觀上也并沒(méi)有妨礙單位對(duì)公款的使用,則不構(gòu)成挪用公款罪。至于為幫人完成攬儲(chǔ)任務(wù)的公款私存行為,雖然違反了財(cái)經(jīng)紀(jì)律,可以給予一定的政紀(jì)、黨紀(jì)處分,但公款并沒(méi)有給他人使用,沒(méi)有被挪用,而不應(yīng)以犯罪論處,如果行為人從中獲取財(cái)物,符合受賄罪構(gòu)成條件的,自應(yīng)以受賄罪論處。

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    私人借款應(yīng)當(dāng)注意以下問(wèn)題:第一,要求對(duì)方提供戶(hù)口薄、身份證原件,并保留復(fù)印件;第二,調(diào)查對(duì)方平時(shí)的為人,以確認(rèn)對(duì)方的人品;第三,了解對(duì)方家庭狀況和收入情況,以確認(rèn)對(duì)方的還款能力;第四,要簽訂書(shū)面借款合同(包括對(duì)方借款用途,到期不還的違約責(zé)任等),并要求對(duì)方提供擔(dān)保(不動(dòng)產(chǎn)抵押的,辦理相關(guān)抵押登記);第五,利率不要高于國(guó)家規(guī)定的四倍;第六,要求對(duì)方出具由其本人簽名的借條;第七,借款時(shí),盡量避免提供現(xiàn)金,盡可能通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬,轉(zhuǎn)賬前要求對(duì)方出具書(shū)面的指示函并保留。保留好銀行轉(zhuǎn)賬憑證。第八,借款到期前,要及時(shí)提醒。到期后要及時(shí)追討;第九,如果發(fā)生訴訟,注意訴訟時(shí)效,自借款到期日3年內(nèi)提起訴訟。一、欠款借條怎么寫(xiě)有效欠款借條要想具有法律效力,應(yīng)具備如下內(nèi)容:l、借條以借款人手寫(xiě)為佳,但要注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范。借條打印件同樣具有法律效力,但容易偽造。借款人簽名同時(shí)應(yīng)按手印。借款人的信息一定要寫(xiě)清楚身份證號(hào),并
    2023-03-14
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  • 轉(zhuǎn)賬支票會(huì)怎么進(jìn)入賬戶(hù)
    一、轉(zhuǎn)賬支票會(huì)怎么進(jìn)入賬戶(hù)1、轉(zhuǎn)賬支票背面背書(shū),加蓋銀行預(yù)留印鑒。2、到收款人的開(kāi)戶(hù)行,填寫(xiě)進(jìn)賬單。3、把背書(shū)后的支票和進(jìn)賬單一起交給收款人開(kāi)戶(hù)行的柜員。4、銀行蓋章后,給你回聯(lián)。5、跨行的2天后到賬;同行的即時(shí)到帳。如果支票倒進(jìn),可以到付款方開(kāi)戶(hù)行填寫(xiě)進(jìn)賬單進(jìn)賬。二、轉(zhuǎn)賬支票的辦理流程1、出票:客戶(hù)根據(jù)本單位的情況,簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票,并加蓋預(yù)留銀行印鑒。2、交付票據(jù):出票客戶(hù)將票據(jù)交給收款人(也可直接到開(kāi)戶(hù)銀行辦理付款手續(xù))。3、票據(jù)流通使用:收款人或持票人根據(jù)交易需要,將轉(zhuǎn)賬支票背書(shū)轉(zhuǎn)讓。4、委托收款或提示付款:收款人或持票人持轉(zhuǎn)賬支票委托自己的開(kāi)戶(hù)銀行收款或到出票人開(kāi)戶(hù)行提示付款。收款人提示付款時(shí),應(yīng)做成委托收款背書(shū),在轉(zhuǎn)賬支票背面背書(shū)人簽章處簽章,注明委托收款字樣。掛失止付:轉(zhuǎn)賬支票喪失,失票人需要掛失止付的,應(yīng)填寫(xiě)掛失止付通知書(shū)并簽章,掛失止付通知書(shū)由銀行提供,同時(shí)按標(biāo)準(zhǔn)交費(fèi)。三、注
    2023-06-06
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  • 私人賬戶(hù)收公賬會(huì)有哪些影響
    用個(gè)人賬戶(hù)收取公司賬款,還可能導(dǎo)致刑事責(zé)任。用個(gè)人賬戶(hù)收取公司賬款,因?yàn)楣臼蔷哂歇?dú)立法人資格的,不能等同于股東的個(gè)人財(cái)產(chǎn),股東將原本屬于公司的財(cái)產(chǎn)收入自己個(gè)人名下,則可能導(dǎo)致侵占罪。用個(gè)人賬戶(hù)收取公司賬款的另一個(gè)重要?jiǎng)訖C(jī)就是避稅?!缎谭ā返诙倨呤粭l公司、企業(yè)或者其他單位的人員,利用職務(wù)上的便利,將本單位財(cái)物非法占為己有,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大的,處五年以上有期徒刑,可以并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
    2024-05-05
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#銀行法
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    • 公司的公戶(hù)怎么轉(zhuǎn)入私人賬戶(hù)
      安徽在線咨詢(xún) 2023-04-12
      公司的公戶(hù)怎么轉(zhuǎn)入私人賬戶(hù) 公司賬戶(hù)的錢(qián)可以直接通過(guò)公戶(hù)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到私人賬戶(hù)。 對(duì)公賬戶(hù)的錢(qián)往個(gè)人卡上轉(zhuǎn)款是有條件限制的,不是所有的對(duì)公賬戶(hù)的錢(qián)都可以轉(zhuǎn)入個(gè)人卡。以下的情況是可以把對(duì)公賬戶(hù)的錢(qián)轉(zhuǎn)入個(gè)人卡中的,比如:勞務(wù)費(fèi)、工資、個(gè)人承包小型工程款等財(cái)務(wù)制度允許的可以;每張支票只能50000以下,以差旅費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)的用途不需要附件就可以轉(zhuǎn)賬,如需大額轉(zhuǎn)賬需要以借款之類(lèi)的用途,必須提供借款合同。
    • 公戶(hù)與私戶(hù)的錢(qián)轉(zhuǎn)入我的私人賬戶(hù)算犯罪嗎?
      陜西在線咨詢(xún) 2022-10-25
      公司股東把公戶(hù)的錢(qián)轉(zhuǎn)入了他的私人賬戶(hù),可以起訴
    • 公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬到私人賬戶(hù)會(huì)產(chǎn)生稅務(wù)嗎
      江西在線咨詢(xún) 2024-08-27
      公司的賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬到個(gè)人的銀行卡,只要數(shù)額不大,稅務(wù)上解釋的過(guò)去,是不需要交個(gè)人所得稅的。 一、從公司賬戶(hù)往個(gè)人賬戶(hù)打款作為取現(xiàn),這樣做賬,從公司賬和現(xiàn)金賬上貌似沒(méi)什么,但是有兩個(gè)問(wèn)題: 1、銀行對(duì)賬單上體現(xiàn)的不是取現(xiàn),而是轉(zhuǎn)賬; 2、身為出納人員,如果把公司賬戶(hù)上的資金轉(zhuǎn)到自己賬戶(hù)上,這本身就是違規(guī),一旦有檢查等事情的話(huà)就更說(shuō)不清了。 二、公司打款給個(gè)人,做賬方法是 借:其他應(yīng)收款- 貸:銀行存款
    • 私人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬到對(duì)公賬戶(hù)可以嗎
      湖南在線咨詢(xún) 2021-06-28
      私人不能存錢(qián)到對(duì)公賬戶(hù)只能電匯,直接存款對(duì)方進(jìn)賬單查不到匯款人的信息;電匯單上有匯款人的姓名,電話(huà)以及用途的。公司賬戶(hù)是不隨便進(jìn)賬的,每一筆款子都要有合法來(lái)源。具體操作方法及要求: 1、攜帶身份證和銀行卡(存折)前往銀行柜臺(tái)辦理電匯; 2、到銀行柜臺(tái)填寫(xiě)一張三聯(lián)的電匯單;(需要填寫(xiě)對(duì)方公司賬戶(hù)銀行地址、銀行名稱(chēng)。) 3、將銀行卡(存折)、身份證及填寫(xiě)好的電匯單交付銀行柜員即可辦理電匯業(yè)務(wù)。
    • 公司法人私賬轉(zhuǎn)入公賬怎么辦
      黑龍江在線咨詢(xún) 2022-07-22
      你說(shuō)的公司法人去世、還有賬務(wù)未處理,可以進(jìn)行債權(quán)轉(zhuǎn)移的。 債務(wù)轉(zhuǎn)移又稱(chēng)為債務(wù)承擔(dān),是指合同的債權(quán)人、債務(wù)人與第三人之間達(dá)成協(xié)議將合同債務(wù)轉(zhuǎn)移給第三人承擔(dān)。債務(wù)轉(zhuǎn)移必須三方就債務(wù)轉(zhuǎn)移達(dá)成了—致的意思表示。債務(wù)承擔(dān)必須以合同的方式進(jìn)行,依其簽訂合同的方式有以下幾種: (1)債務(wù)人與第三人(承擔(dān)人)達(dá)成債務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,經(jīng)債權(quán)人的同意: (2)承擔(dān)人與債權(quán)人達(dá)成債務(wù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,經(jīng)債務(wù)人同意; (3)債務(wù)人、第