銀行卡被朋友拿去洗錢對我有什么關(guān)系嗎
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-03-30 20:50:47
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將銀行卡借給他人，首先違反了中國人民銀行關(guān)于銀行卡的管理規(guī)定，其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動(dòng)，你要承擔(dān)連帶責(zé)任。
1，根據(jù)中國人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十八條規(guī)定：個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。
2，客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關(guān)系，這種合同關(guān)系是不具有轉(zhuǎn)移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉(zhuǎn)讓銀行卡，意味著將自己所應(yīng)承擔(dān)的合同權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓變更，既是違約行為也是無效行為。
一、銀行卡盜刷銀行要承擔(dān)責(zé)任嗎
銀行卡盜刷銀行需要承擔(dān)責(zé)任。
銀行卡盜刷交易分為偽卡盜刷交易和銀行卡網(wǎng)絡(luò)盜刷交易兩種，偽卡盜刷交易和網(wǎng)絡(luò)盜刷交易的主要區(qū)別是，他人是否使用偽造的銀行卡刷卡進(jìn)行交易。
持卡人存在過錯(cuò)，銀行、持卡人均需要承擔(dān)一定責(zé)任。如果是因?yàn)槌挚ㄈ俗约盒孤读诵畔?dǎo)致銀行卡被盜刷，法院有可能會(huì)根據(jù)持卡人的過錯(cuò)程度去判定由持卡人及銀行各自承擔(dān)多少比例的責(zé)任；偽卡盜刷或者網(wǎng)絡(luò)盜刷的，這種完全是非持卡人本人意愿發(fā)生的盜刷，持卡人不具有過錯(cuò)的是不能要求持卡人承擔(dān)責(zé)任的。一旦法院根據(jù)全案證據(jù)判定涉案交易是通過偽卡或者網(wǎng)絡(luò)盜刷進(jìn)行的，持卡人完全可以要求銀行返還被盜刷的本金和利息，如果給持卡人造成損失的，還可以要求銀行賠償損失。
發(fā)卡行、非銀行支付機(jī)構(gòu)、收單行、特約商戶承擔(dān)責(zé)任后，請求盜刷者承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。持卡人依據(jù)其對偽卡盜刷交易或者網(wǎng)絡(luò)盜刷交易不承擔(dān)或者不完全承擔(dān)責(zé)任的事實(shí)，請求發(fā)卡行及時(shí)撤銷相應(yīng)不良征信記錄的，人民法院應(yīng)予支持。發(fā)卡行在與持卡人訂立銀行卡合同時(shí)，對收取利息、復(fù)利、費(fèi)用、違約金等格式條款未履行提示或者說明義務(wù)，致使持卡人沒有注意或者理解該條款，持卡人主張?jiān)摋l款不成為合同的內(nèi)容、對其不具有約束力的，人民法院應(yīng)予支持。
新增網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)時(shí)，未完全告知某一網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)持卡人身份識(shí)別方式、交易驗(yàn)證方式、交易規(guī)則等足以影響持卡人決定是否使用該功能的內(nèi)容，致使持卡人沒有全面準(zhǔn)確理解該功能，持卡人以其未與發(fā)卡行就相關(guān)網(wǎng)絡(luò)支付條款達(dá)成合意為由請求不承擔(dān)因使用該功能而導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)盜刷責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。
二、信用卡作廢了還不了款怎么辦
信用卡逾期被注銷，導(dǎo)致錢還不進(jìn)去的話，建議客戶趕緊打電話聯(lián)系發(fā)卡銀行的客服人員說明情況，讓對方提供新的還款通道，然后自己再按該通道操作還款即可；或者客戶也可以直接帶上信用卡和個(gè)人身份證去居住附近的線下營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)找工作人員進(jìn)行還款。
其實(shí)一般情況下，銀行并不會(huì)因?yàn)樾庞每ㄓ馄诰椭苯愉N卡的，最多也就是凍結(jié)賬戶。但信用卡凍結(jié)并不影響還款，像客戶若有綁定銀行卡，簽訂自動(dòng)還款協(xié)議的話，那只要存錢進(jìn)還款銀行卡里即可，屆時(shí)銀行系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)從中扣除相應(yīng)金額用作還款。
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法律綜合知識(shí)若債務(wù)人拖欠借款拒不償還，債權(quán)人前往其住所索求債務(wù)且無果后，在彼處進(jìn)行任何活動(dòng)均有可能觸及法律紅線。這些行為有可能被判定為非法拘禁罪或非法侵入住宅罪行。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，此類行為將面臨嚴(yán)厲的刑事處罰。因此，債權(quán)人在追償債務(wù)時(shí)應(yīng)采取合法途徑，如通過司法程序等方式來維護(hù)自身權(quán)益?！吨腥A人民共和國刑法》第二百三十八條非法拘禁他人或者以其他方法非法剝奪他人人身自由的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利。具有毆打、侮辱情節(jié)的，從重處罰。犯前款罪，致人重傷的，處三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，處十年以上有期徒刑。使用暴力致人傷殘、死亡的，依照本法第二百三十四條、第二百三十二條的規(guī)定定罪處罰。為索取債務(wù)非法扣押、拘禁他人的，依照前兩款的規(guī)定處罰。第二百四十五條非法搜查他人身體、住宅，或者非法侵入他人住宅的，處三年以下有期徒刑或者拘役。2024-08-14316人看過 -
朋友叫我去洗錢我被抓了他會(huì)不會(huì)被抓，會(huì)。一、一般洗錢被拘留多久會(huì)判刑？刑事拘留最長時(shí)限為37天（流竄作案、多次作案、結(jié)伙作案的重大嫌疑分子，提請批準(zhǔn)逮捕的時(shí)間可以延長到30日。檢察院必須在7日內(nèi)作出批準(zhǔn)逮捕或者不批準(zhǔn)逮捕的決定）。所以一般洗錢最長拘留37天就會(huì)被判刑。二、洗錢是什么意思？現(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。商務(wù)印書館《英漢證券投資詞典》解釋洗錢（lander）：將非法資金放入合法經(jīng)營過程或銀行賬戶內(nèi)，以掩蓋其原始來源，使之合法化。簡明扼要來說，洗錢只指“通過合法的活動(dòng)或建設(shè)將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程”。狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程2023-03-12394人看過 -
法律綜合知識(shí)一、朋友拿我的銀行卡取錢不還可以起訴嗎首先，我們需要搜集充分的證據(jù)來證實(shí)債務(wù)的實(shí)際情況，例如借據(jù)、欠條或者能夠體現(xiàn)出其支付款項(xiàng)行為的錄音、錄像等書面資料。其次，我們可以向有管轄權(quán)的法院提起訴訟，要求借款人償還欠款本金及逾期利息。接下來，我們有權(quán)查詢借款人名下是否擁有房產(chǎn)、車輛以及銀行存款等資產(chǎn)，并申請對這些財(cái)產(chǎn)進(jìn)行查封和凍結(jié)，以確保后續(xù)的執(zhí)行工作得以順利進(jìn)行。如果借款期限已經(jīng)超過了兩年，并且在此期間我們曾經(jīng)嘗試過催收，那么就必須提供相關(guān)的證據(jù)加以證明，否則將面臨訴訟時(shí)效過期的風(fēng)險(xiǎn)。最后，如果借款合同中存在擔(dān)保人條款，我們可以在保證期限內(nèi)將擔(dān)保人列為共同被告，要求他們與借款人共同承擔(dān)還款責(zé)任?！吨腥A人民共和國民法典》第六百六十八條借款合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式，但是自然人之間借款另有約定的除外。借款合同的內(nèi)容一般包括借款種類、幣種、用途、數(shù)額、利率、期限和還款方式等條款。二、朋友拿我的車去抵押了我2024-07-31422人看過 -
法律綜合知識(shí)在這樣的事件中，男友是否涉嫌洗黑錢是否會(huì)牽連到他的伴侶（即女友），這需要根據(jù)具體情況進(jìn)行分析和判斷。若女友在男友的違法行為過程中起到某種程度上的協(xié)助作用，那么她有可能會(huì)被認(rèn)為是共犯。反之，如果女友僅了解相關(guān)情況卻并未直接參與其中，那么對她的影響相對較小。在此種情況下，我們建議女士尋求家人的陪伴，前往當(dāng)?shù)鼐讲块T詳細(xì)說明情況。倘若男友尚未被發(fā)現(xiàn)涉及此案，可考慮由其家屬勸說其主動(dòng)投案自首?！吨腥A人民共和國刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金2024-05-15425人看過
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法律綜合知識(shí)一、銀行卡給朋友用了洗黑錢判刑倘若行為者在明知他人正在從事洗錢活動(dòng)的情況下，依舊將自身的銀行賬戶交由該方處理，那么他或她便會(huì)被視為犯有洗錢罪的同謀。洗錢罪，乃是指行為人明知其行為涉及到屬于毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪以及走私犯罪等違法領(lǐng)域的收益，卻仍舊為其提供資金賬戶或者協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或者金融票據(jù)，亦或是使用轉(zhuǎn)賬結(jié)算手段來輔助資金運(yùn)作，又或者是擔(dān)任協(xié)助將資金匯往境外諸多活動(dòng)的顧問，從而掩蓋、隱瞞這些犯罪領(lǐng)域所產(chǎn)生的違法收益的真實(shí)性質(zhì)和來源。因此，那些利用銀行賬戶進(jìn)行洗錢活動(dòng)的人們，無疑會(huì)被判定構(gòu)成洗錢罪，并面臨著從五年以下的有期徒刑或者拘役，再到更為嚴(yán)重的五年以上甚至十年以下的有期徒刑，同時(shí)還可能需要承擔(dān)罰款，罰款額則依據(jù)洗錢數(shù)額的百分之五至百分之二十之間計(jì)算。《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金2024-03-11203人看過 -
毒品犯罪是屬于犯罪；如果在明知對方是在洗錢的情況下，將銀行卡借給洗錢者的，是屬于共同犯罪的情形，按洗錢罪的規(guī)定進(jìn)行判刑要坐牢。如果不知情是不構(gòu)成犯罪的，但是要及時(shí)停止，把卡拿回來。《中華人民共和國刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：1、提供資金賬戶的；2、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；4、協(xié)助將資金匯往境外的；5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對單2023-06-28399人看過 -
銀行卡給別人用違法嗎自愿是可以，但有責(zé)任。銀行卡實(shí)名制，按規(guī)定本人使用，禁止出租出借銀行卡。銀行卡借給別人用有什么影響將銀行卡借給他人，首先違反了中國人民銀行關(guān)于銀行卡的管理規(guī)定，其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動(dòng)，你要承擔(dān)連帶責(zé)任。根據(jù)中國人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十八條規(guī)定：個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。一、銀行卡借給親戚用違法嗎一般不違法，違反的是與銀行的協(xié)議，銀行卡實(shí)名制，按規(guī)定本人使用，禁止出租出借銀行卡。但銀行卡給別人用風(fēng)險(xiǎn)很大，如果事先明知他人用來從事違法犯罪活動(dòng)還提供的，則構(gòu)成共犯；如果是在他人違法犯罪后提供的，則涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪或者洗錢罪。二、公安凍結(jié)銀行卡怎么扣房貸如果只是凍結(jié)了2023-03-0593人看過 -
法律綜合知識(shí)一、朋友在銀行貸款錢打我卡上，會(huì)有什么責(zé)任嗎在遇到此類問題并與對方溝通未果、遭其明確拒絕償還欠款時(shí)，您便可采取法律手段，按照不當(dāng)?shù)美南嚓P(guān)條款提起訴訟。在此過程中，還需特別注意，務(wù)必準(zhǔn)備好支付款項(xiàng)的憑證或相關(guān)證明文件以備舉證之用。若協(xié)商未能達(dá)成共識(shí)，您應(yīng)首先向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，利用警方的權(quán)威前往銀行查詢對方的開戶行信息。隨后，您可與對方所在地的110報(bào)警中心取得聯(lián)系，請求他們協(xié)助與開戶行取得聯(lián)系。由于銀行有義務(wù)保護(hù)客戶隱私，不會(huì)輕易泄露客戶資料，因此，您需要借助當(dāng)?shù)?10的權(quán)力獲取所需信息。一旦成功獲得對方戶主的聯(lián)系方式，追回欠款的可能性將會(huì)大大提高。《中華人民共和國民法典》第四百一十二條債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，致使抵押財(cái)產(chǎn)被人民法院依法扣押的，自扣押之日起，抵押權(quán)人有權(quán)收取該抵押財(cái)產(chǎn)的天然孳息或者法定孳息，但是抵押權(quán)人未通知應(yīng)當(dāng)清償法定孳息義務(wù)人的除外。前款2024-07-01250人看過
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婚前財(cái)產(chǎn)一般情況下是不用的。一方在婚前所負(fù)債務(wù)為個(gè)人債務(wù)，但如果借的錢用在了夫妻共同生活方面，就屬于夫妻共同債務(wù)，需要雙方共同償還。法律另有其他規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依照其規(guī)定。一、老公債務(wù)妻子有關(guān)嗎老公的債務(wù)和妻子是否有關(guān)需要視情況而定：1、如果老公的債務(wù)是為了夫妻共同生活才背負(fù)的，那么就屬于夫妻共同債務(wù)。即使離了婚，女方也要承擔(dān)連帶清償責(zé)任；2、但是如果男方的債務(wù)只是用在個(gè)人開銷上，那就跟女方無關(guān)。一、夫妻共同債務(wù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)具體如下：1、夫妻雙方共同簽名或者夫妻一方事后追認(rèn)等共同意思表示所負(fù)的債務(wù)；2、夫妻一方在婚姻關(guān)系存續(xù)期間以個(gè)人名義為家庭日常生活需要所負(fù)的債務(wù)；3、用于夫妻共同生活、共同生產(chǎn)經(jīng)營或者基于夫妻雙方共同意思表示的債務(wù)。二、夫妻個(gè)人債務(wù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)具體如下：1、夫妻一方的婚前債務(wù)。如夫妻一方為購置房屋等財(cái)產(chǎn)負(fù)擔(dān)的債務(wù)，該房屋沒有用于婚后共同生活的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為個(gè)人債務(wù)；2、夫妻雙方依法約定由2023-02-13429人看過 -
是經(jīng)濟(jì)糾紛詐騙的犯罪構(gòu)成是用虛構(gòu)的事實(shí)或隱瞞真相的方法騙取公私財(cái)物的行為。從你所說的情況看，你朋友并沒有虛構(gòu)事實(shí)，只是對借來錢的用途做了變更，這不影響其借貸的性質(zhì)。也并未實(shí)施騙取別人財(cái)物的行為，明確表示是借錢。這種民間借貸與貸款合同詐騙是有明顯區(qū)別的。朋友借錢怎么寫借款合同借款合同的內(nèi)容主要包括以下幾方面：1．種類，主要是指金融機(jī)構(gòu)作為貸款人的情況下，針對不同種類的借款實(shí)行不同的政策。根據(jù)借款人的所有制性質(zhì)、產(chǎn)業(yè)屬性、借款的用途以及資金的來源和運(yùn)用確定借款的種類。比如，根據(jù)借款的期限可以劃分為長期借款和短期借款；從貸款用途上劃分為工業(yè)借款、農(nóng)業(yè)借款等。2．幣種，主要是指借款是人民幣還是某種外幣。3．用途，主要是指借款使用的目的。根據(jù)我國現(xiàn)行的金融政策，向金融機(jī)構(gòu)的借款應(yīng)當(dāng)專款專用，以保證借款在金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督下及時(shí)收回。4．?dāng)?shù)額，是指借款數(shù)量的多少。應(yīng)當(dāng)包括借款的總金額以及在分批支付借款時(shí)，2023-08-09479人看過 -
記名支票一、朋友讓幫他出租銀行卡是洗錢嗎?怎么判刑？1、朋友讓幫他出租銀行卡是洗錢。會(huì)沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。2、如果是不知情幫別人洗錢不會(huì)被判刑，在不知情的情況下幫助別人洗錢是不構(gòu)成犯罪的。洗錢罪是以故意為要件的，如果完全不知情的話，沒有參與犯罪的主觀故意，也就不構(gòu)成犯罪，不需要承擔(dān)刑事責(zé)任，也就不會(huì)被判刑。《中華人民共和國刑法》第一百九十一條洗錢罪明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百2023-06-11289人看過 -
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毒品犯罪一、介紹朋友洗錢違法嗎犯法。一般來說介紹人去洗錢是會(huì)構(gòu)成洗錢罪的，介紹者屬于共同犯罪中的從犯。法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百九十一條為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。二、介紹人洗錢判什么罪【法律分析】介紹別人洗錢自己沒參與的話還是構(gòu)成2023-03-1154人看過 -
法律綜合知識(shí)一、銀行卡借給朋友洗錢7萬判幾年呢在明確得知對方正在通過非法途徑清洗不正當(dāng)資金的背景下，仍然出借銀行賬戶給該行為者的行為，被視為涉及到共同犯罪的領(lǐng)域，因此應(yīng)按照洗錢罪相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行定罪量刑。具體說來，根據(jù)《刑法》的相關(guān)條款規(guī)定，為掩蓋或隱藏毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪以及貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪所獲取的收入及其帶來的收益的來源和真實(shí)性質(zhì)，提供資金賬戶予以協(xié)助的行為，必須被剝奪上述犯罪收入及其衍生出來的收益，同時(shí)面臨最高五年以下有期徒刑或者拘役的懲罰，并可能遭受罰金甚至更高程度罰款的追責(zé)。若情節(jié)特別嚴(yán)重的情況出現(xiàn)，犯罪者則有可能承受最高十年以下有期徒刑的刑罰，并且同樣需要承擔(dān)罰金的賠償責(zé)任?！缎谭ā返谝话倬攀粭l為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生2024-07-29339人看過
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在銀行貸款朋友幫我拿錢有風(fēng)險(xiǎn)嗎？湖北在線咨詢 2022-09-22一般情況下，銀行放貸數(shù)額會(huì)小于你提供的擔(dān)保房屋價(jià)值。也就是說，銀行在放貸時(shí)會(huì)考慮到將來的償還不能而將抵押房變現(xiàn)的價(jià)值問題。再說，拍賣的價(jià)值也是很客觀的，不會(huì)明顯低于市場價(jià)值的。如果真的不夠還房貸，那么根據(jù)最高院的司法解釋規(guī)定，你的另一套房屋尚未設(shè)定抵押擔(dān)保，銀行在債權(quán)針對這套房屋來講，只是普通債權(quán)?？梢詫ξ吹盅旱姆课莶榉猓豢梢耘馁u、變賣、抵債。 -
別人拿我的銀行卡洗黑錢我有責(zé)任嗎？陜西在線咨詢 2022-06-01視情況而定。提供銀行卡賬戶的是否要承擔(dān)法律責(zé)任，取決于案件的具體情況。可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益而提供銀行卡賬戶的，需要承擔(dān)法律責(zé)任，但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外。 根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定：明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒 -
銀行卡被盜刷, 朋友拿走卡上的錢, 這個(gè)錢算盜竊嗎甘肅在線咨詢 2022-02-04從你的敘述來看,由于卡和密碼都在你的朋友處,可以認(rèn)定為該卡上的資金是交由你的朋友保管;但并沒有授權(quán)他取走卡上的資金,因此可以認(rèn)定構(gòu)成侵占罪;本案不構(gòu)成盜竊罪,首先卡和密碼不是他秘密竊取的,不符合盜竊罪的構(gòu)成要件;另外,對銀行來講,由于取款人有卡和密碼,完全是按照正常程序取走因此不構(gòu)成犯罪.基于以上分析,我認(rèn)為本案只能構(gòu)成侵占罪;至于是否構(gòu)成該罪還要看他是否據(jù)不退還,以及侵占金額是否達(dá)到追訴標(biāo)準(zhǔn).你 -
朋友用我的戶口本去銀行貸款對我有什么影響嗎江西在線咨詢 2023-01-17（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的； （二）使用作廢的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
