久久精品免费一区二区喷潮,精品人妻乱码一,二,三区,精品一区二区三区在线成人,久久国产劲暴∨内射,精品久久久久成人码免费动漫

有五個(gè)等級。公司各證券營業(yè)部及相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照客戶身份識別和資料保存情況、賬戶屬性，所涉及地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)、交易特征等風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分為三個(gè)等級：即高風(fēng)險(xiǎn)客戶（A類客戶）、一般風(fēng)險(xiǎn)客戶（B類客戶）、低風(fēng)險(xiǎn)客戶（C類客戶），并在柜臺系統(tǒng)內(nèi)給予相應(yīng)的標(biāo)識。

什么是反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分

根據(jù)客戶所處行業(yè)、國籍、是否為政要、或控股股東、實(shí)際控制人、交易對手等來對客戶劃分風(fēng)險(xiǎn)等級。一般分為高風(fēng)險(xiǎn)客戶、中風(fēng)險(xiǎn)客戶、低風(fēng)險(xiǎn)客戶。對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的準(zhǔn)入應(yīng)有一定的審批流程。

反洗錢必要性：

洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對我國正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。

國內(nèi)形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。

由于缺乏對洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關(guān)于加強(qiáng)反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類指按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，綜合考慮其所在地域、所辦業(yè)務(wù)、所處行業(yè)、所從事職業(yè)、客戶交易規(guī)律等因素，為其劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，同時(shí)予以持續(xù)關(guān)注，適時(shí)調(diào)整、并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

反洗錢的制定和實(shí)施，對未來中國經(jīng)濟(jì)社會的健康有序發(fā)展具有重大意義。這主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動(dòng)，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定；

二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；

三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；

四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會正義；

五是有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象。

《中華人民共和國反洗錢法》第九條國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。