商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司等違背受托義務(wù),擅自運(yùn)用客戶資金或其他委托、信托的財(cái)產(chǎn),情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。
法律依據(jù):
《刑法》第一百八十五條之一
商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu),違背受托義務(wù),擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn),情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處三萬元以上三十萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
一、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪與非罪的認(rèn)定
實(shí)踐中要注意區(qū)別擅自運(yùn)作與不當(dāng)運(yùn)用。兩者最根本的區(qū)別在于是否違背受托義務(wù),是否有客戶的明確授權(quán)。至于什行為需要客戶授權(quán)以及如何判斷客戶授權(quán)的形式,則應(yīng)按照法律法規(guī)的具規(guī)定。如《證券法》規(guī)定,證券公司接受證券買賣的委托,應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等,按照交易規(guī)則代理買賣證券。證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。只要該具體投資行為經(jīng)過客戶的明確授權(quán),就不應(yīng)作為本罪處理。特別是對(duì)于信托行為,由于一般授權(quán)較為概括,受托人的行為相對(duì)較為自由。只要不違反信托義務(wù)和目的,即使由于受托人過失導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)重大受損,也不應(yīng)按本罪處理。
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