久久精品免费一区二区喷潮,精品人妻乱码一,二,三区,精品一区二区三区在线成人,久久国产劲暴∨内射,精品久久久久成人码免费动漫

反洗錢大額交易標(biāo)準(zhǔn)：

一、法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

二、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

三、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)等交易。

一、一般戶能不能向私戶對公賬戶轉(zhuǎn)賬？

一般戶可以往個人銀行賬戶里轉(zhuǎn)賬。一般戶是辦理結(jié)算帳戶，不能支取現(xiàn)金，可以通過轉(zhuǎn)賬支票或網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬。

此外，存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件：(一)存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。

(二)存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。

二、什么是洗錢罪

洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。洗錢罪既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經(jīng)濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關(guān)規(guī)定。

洗錢罪在客觀方面表現(xiàn)為：

（1）行為人提供資金賬戶。是指為犯罪人開設(shè)銀行資金賬戶或者將現(xiàn)有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用。

（2）行為人協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)為現(xiàn)金或者金融票據(jù)。既包括將實物轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)，也包括將現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)或者將金融票據(jù)轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金，還包括將此種現(xiàn)金（如人民幣）轉(zhuǎn)換為彼種現(xiàn)金（如美元），將此種金融票據(jù)（如外國金融機構(gòu)出具的票據(jù)）轉(zhuǎn)換為彼種金融票據(jù)（如中國金融機構(gòu)出具的票據(jù)）。

（3）行為人通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移；

（4）行為人協(xié)助將資金匯往境外；

（5）行為人以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性質(zhì)。指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益的性質(zhì)與來源的一切方法，如將犯罪所得投資于某種行業(yè)，用犯罪所得購買不動產(chǎn)等。

洗錢罪的犯罪主體包括年滿十六周歲以上、具有刑事責(zé)任能力的自然人和單位。并且，本罪在主觀方面表現(xiàn)為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)、為利益而故意為之，并希望這種結(jié)果發(fā)生。

對于洗錢罪的處罰，我國《刑法》規(guī)定：

（1）沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；

（2）情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；

（3）單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

需要注意的是，從2009年11月11日起實施的，《最高人民法院發(fā)布的關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，在刑法規(guī)定的四種洗錢行為之外，明確規(guī)定對以下六種洗錢行為應(yīng)依法追究刑事責(zé)任：

（1）通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

（2）通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

（3）通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財物的；

（4）通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

（5）通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的；

（6）協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運輸或者郵寄出入境的《解釋》還規(guī)定：刑法第191條、第312條規(guī)定的“明知”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認(rèn)定。具有下列情形之一的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實不知道的除外：

（1）知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的；

（2）沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的；

（3）沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價格收購財物的；

（4）沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的；

（5）沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的；

（6）協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財產(chǎn)狀況明顯不符的財物的；

（7）

其他可以認(rèn)定行為人明知的情形。

三、公司可以不注銷公司的銀行賬戶嗎

公司可以不注銷公司的銀行賬戶。因為公司賬戶如果1年內(nèi)沒有業(yè)務(wù)發(fā)生，銀行會將賬戶轉(zhuǎn)為長期賬戶。公司基本賬戶注銷程序如下：

1、原開戶許可證；

2、注銷營業(yè)執(zhí)照證明或未在其他銀行開立結(jié)算賬戶的相關(guān)說明；

3、客戶保留聯(lián)印鑒卡；

4、未使用的現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支票；

5、填寫單位銀行結(jié)算賬戶注銷申請，無需提供全套開戶信息。