律師說(shuō)法：信用卡套現(xiàn)
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時(shí)間： 2023-04-22 10:33:05
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郎慧君律師
執(zhí)業(yè)20年，擅長(zhǎng)工程建筑、房地產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、醫(yī)療事故糾紛等領(lǐng)域。>>詳細(xì)介紹
規(guī)范出臺(tái)前，對(duì)于信用卡套現(xiàn)問(wèn)題是怎么處理的?
我認(rèn)為這是民事行為!犯罪首先得有社會(huì)危害性，如果不是那么就不應(yīng)當(dāng)制裁，套現(xiàn)的人是鉆政策的空子!這個(gè)規(guī)范就是怕有人惡意使用信用卡套現(xiàn)吧，信用卡透支就構(gòu)成詐騙，可是套現(xiàn)不構(gòu)成
怎樣認(rèn)定規(guī)范中的情節(jié)嚴(yán)重?
五年以下有期徙刑，數(shù)額特別具大的
定為非法經(jīng)營(yíng)罪會(huì)怎樣量刑?
情節(jié)嚴(yán)重的五年以上七年以下
對(duì)這次規(guī)范的頒布有什么看法?
只靠解釋來(lái)定罪有違立法法的規(guī)定!如果想制裁這些行為應(yīng)該提請(qǐng)全國(guó)人大出臺(tái)一刑法修正案，因?yàn)槲覈?guó)的刑法基本原則中規(guī)定罪行法定，兩高將非法經(jīng)營(yíng)罪做了括大解釋難免帶有違反刑法這一原則之嫌!
鄭貼僑律師
鄭貼僑律師對(duì)刑事辯護(hù)及代理、合同糾紛及侵權(quán)糾紛、物權(quán)糾紛、勞動(dòng)爭(zhēng)議、婚姻家庭糾紛案件具有嫻熟的服務(wù)技能，擅長(zhǎng)刑事辯護(hù)以及仲裁、企業(yè)法律顧問(wèn)、私人律師等非訴訟法律業(yè)務(wù)。>>詳細(xì)介紹
覺(jué)得這次立法對(duì)于信用卡套現(xiàn)的有效遏制能發(fā)揮多大的作用呢？
任何一部法律的出臺(tái)只能改善這種情形，不能將該行為遏制。只能打壓該種行為的泛濫，我還沒(méi)看該解釋一部法律的出臺(tái)，關(guān)鍵是要看操作性，如果不能操作哦，等于沒(méi)有。
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法律綜合知識(shí)一、信用卡套現(xiàn)從犯負(fù)什么法律責(zé)任別人用自己信用卡消費(fèi)，不還錢，建議先將信用卡欠款還上，之后再跟對(duì)方要錢，信用卡不還的話銀行會(huì)追究持卡人的責(zé)任，而且如果逾期的話會(huì)產(chǎn)生高額的利息以及信用問(wèn)題：1、導(dǎo)致信用卡被凍結(jié)，無(wú)法使用，而且會(huì)有逾期還款等負(fù)面信息記錄在個(gè)人的信用報(bào)告中。2、逾期還款等負(fù)面信息不是永遠(yuǎn)記錄在個(gè)人的信用報(bào)告中的，我國(guó)目前的信用記錄保持時(shí)間為五年。在還清信用卡的欠款之后，任何人都可以重新開(kāi)始建立信用記錄，從頭再來(lái)。3、是否構(gòu)成刑事犯罪以及是否會(huì)坐牢，除了看欠款的時(shí)間，還要看信用卡欠款的本金金額。4、如果欠款的本金金額達(dá)到一萬(wàn)以上且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法的“惡意透支”，涉嫌信用卡詐騙罪，依法應(yīng)當(dāng)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。5、惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任2024-02-07306人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、信用卡套現(xiàn)法律責(zé)任是雙方的嗎若這一類行為乃是由夫妻共同發(fā)起實(shí)施，或者一方在事發(fā)后予以認(rèn)可，則需由夫妻雙方共同承擔(dān)相關(guān)的法律責(zé)任。具體而言，若涉案金額達(dá)到人民幣100萬(wàn)元或?qū)е裸y行資金累計(jì)拖欠20萬(wàn)元達(dá)一定時(shí)間未能歸還，或者給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了至少人民幣10萬(wàn)元的實(shí)質(zhì)性經(jīng)濟(jì)損失，那么將面臨五年以下有期徒刑或者拘役，同時(shí)被要求支付違法所得一倍以上至五倍以下的罰金；而當(dāng)涉案金額高達(dá)人民幣500萬(wàn)元，或者導(dǎo)致銀行資金累計(jì)拖欠100萬(wàn)元達(dá)一定時(shí)間未能歸還，或者給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了至少人民幣50萬(wàn)元的實(shí)質(zhì)性經(jīng)濟(jì)損失，那么將面臨五年以上有期徒刑，同時(shí)被要求支付違法所得一倍以上至五倍以下的罰金或者沒(méi)收全部財(cái)產(chǎn)。根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)民法典》第一千零六十四條規(guī)定，夫妻雙方共同簽署的債務(wù)，或者一方在事后予以追認(rèn)的債務(wù)，以及夫妻一方在婚姻關(guān)系存續(xù)期間以個(gè)人名義為家庭日常生活所需所產(chǎn)生的債務(wù)，均屬于夫妻共同債務(wù)。然2024-04-19199人看過(guò) -
一、什么行為會(huì)被認(rèn)定為信用卡套現(xiàn)1、同一時(shí)間、同一賬戶跨地區(qū)交易（網(wǎng)購(gòu)及特異功能者除外）；2、交易金額與交易商戶性質(zhì)明顯不符合常理，如在小型超市、餐飲店一次性消費(fèi)金額過(guò)大（幾萬(wàn)塊買瓶水，用的是印尼盾嗎？）；3、連續(xù)幾個(gè)月頻繁在同一家，同幾家商戶消費(fèi)，金額較大且雷同；4、資金回流明顯，在商戶消費(fèi)完后，很快持卡人的賬戶就有入賬，入賬金額等于或接近消費(fèi)金額（一般商戶會(huì)扣除完手續(xù)費(fèi)再轉(zhuǎn)入持卡人指定的賬戶）；5、連續(xù)幾個(gè)月使用額度超過(guò)總額度的80％以上，與持卡人的生活水平、經(jīng)營(yíng)情況不符；當(dāng)然如果信用卡額度很少，這樣的使用行為不會(huì)被納入異常。以上的這些行為，都是套現(xiàn)常采用的伎倆，也是最容易被銀行識(shí)破的特征。除此之外，如果消費(fèi)的商戶本身因?yàn)轭l繁的異常交易被銀行納入重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象，那么到此商戶套現(xiàn)的持卡人也有可能中招。二、信用卡套現(xiàn)有什么法律后果如果持卡人套現(xiàn)行為符合刑法相關(guān)規(guī)定的，將有可能承擔(dān)刑事責(zé)任：12023-04-04482人看過(guò) -
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法律綜合知識(shí)一、信用卡用pos機(jī)套現(xiàn)違法嗎當(dāng)事人將信用卡用pos機(jī)套現(xiàn)的行為是違法的，信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過(guò)正常合法手續(xù)提取現(xiàn)金，而是通過(guò)其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為，如果情節(jié)嚴(yán)重還會(huì)構(gòu)成犯罪?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。二、信用卡套現(xiàn)是否違法信用卡套現(xiàn)違法，甚至?xí)?gòu)成犯罪。如果違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)2024-02-05245人看過(guò) -
作者：佚名2009-11-309:55:18來(lái)源：中金在線信用卡套現(xiàn)是指信用卡客戶與商戶勾結(jié)，虛假消費(fèi)并以信用卡支付，從而套取信用卡額度內(nèi)現(xiàn)金的行為。目前信用卡套現(xiàn)主要包括通過(guò)實(shí)體特約商戶套現(xiàn)和利用電子商務(wù)網(wǎng)站(淘寶網(wǎng)、拍拍網(wǎng)等)套現(xiàn)兩類方式。鑒于網(wǎng)絡(luò)支付目前規(guī)模相對(duì)較小，后者套現(xiàn)的數(shù)量也比較有限，大多是個(gè)人的少量套現(xiàn)，并且淘寶網(wǎng)和一些合作銀行已采取限制交易金額等方法解決此類問(wèn)題。本文主要討論對(duì)通過(guò)實(shí)體特約商戶套現(xiàn)進(jìn)行審計(jì)的相關(guān)問(wèn)題。一、信用卡套現(xiàn)的防控現(xiàn)狀和誤區(qū)www.iadit.cn各家銀行總行在信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理中都根據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門的要求。設(shè)有對(duì)套現(xiàn)等欺詐交易的監(jiān)控模塊。其內(nèi)部審計(jì)部門也在嘗試相關(guān)審計(jì)。但往往收效甚微。信用卡套現(xiàn)之所以屢禁不止。主要是由于銀行的監(jiān)控經(jīng)常陷入兩個(gè)誤區(qū)：(一)防控模式針對(duì)持卡人而不是特約商戶。許多銀行采用分析篩選單個(gè)持卡人的異常消費(fèi)行為的策略。如2023-04-24160人看過(guò) -
在網(wǎng)上百度一下“合肥信用卡套現(xiàn)”，共出現(xiàn)8萬(wàn)余條相關(guān)鏈接。非法套現(xiàn)公司竟在網(wǎng)上公布了所謂的套現(xiàn)“優(yōu)勢(shì)”、操作流程。銀行界人士指出，惡意套現(xiàn)將造成不良信用;信用卡套現(xiàn)必經(jīng)POS機(jī)商戶，因此，管好商戶是減少信用卡套現(xiàn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。昨天，合肥市包河區(qū)法院開(kāi)庭審理了一件信用卡詐騙案件，庭審中犯罪嫌疑人梁某一再提及一家辦卡(信用卡套現(xiàn))公司，聲稱自己正是通過(guò)他們實(shí)施了信用卡套現(xiàn)的。銀行界人士表示，惡意套現(xiàn)將造成不良信用?！靶庞每ㄌ赚F(xiàn)”網(wǎng)上叫得歡庭審中，梁某供述辦卡公司可以為其辦理信用卡及信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。記者在網(wǎng)上百度一下“合肥信用卡套現(xiàn)”，共出現(xiàn)8萬(wàn)余條相關(guān)鏈接。非法套現(xiàn)公司在網(wǎng)上聲稱，可辦理信用卡套現(xiàn)、還款等業(yè)務(wù)。相關(guān)網(wǎng)文將信用卡套現(xiàn)的“優(yōu)勢(shì)”一一列舉，并公布了操作流程：“和我們的工作人員到指定地點(diǎn)進(jìn)行正常刷卡消費(fèi);消費(fèi)完成，到柜臺(tái)取貨品，把貨品交給我們的工作人員，工作人員將貨品等值的錢扣除服務(wù)費(fèi)后2023-05-03144人看過(guò) -
律師事務(wù)所“誰(shuí)偷了我的核心機(jī)密？”“后金融危機(jī)時(shí)代的企業(yè)如何防范法律風(fēng)險(xiǎn)？”今天上午，北京青年商會(huì)在京召開(kāi)第一屆維權(quán)論壇，北京市煒衡律師事務(wù)所高級(jí)合伙人楊黎明以大量的泄密案例為該商會(huì)70余位會(huì)員上了生動(dòng)的一課，令人觸目驚心。據(jù)記者了解，主辦方邀請(qǐng)了一大批資深律師、法官、專家學(xué)者在本屆維權(quán)論壇上，結(jié)合自己的親身經(jīng)歷深刻剖析和解讀各種經(jīng)典案例，用活生生的事例向與會(huì)人員介紹經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，旨在為北京青年商會(huì)會(huì)員們從理論到實(shí)踐角度重新認(rèn)識(shí)商業(yè)秘密的保護(hù)問(wèn)題，以規(guī)避商業(yè)損失和法律風(fēng)險(xiǎn)。北京青年商會(huì)于2010年6月27日正式成立，是由青年企業(yè)家、經(jīng)營(yíng)管理者以及工商界中具有代表性的青年人士等自愿組成的非營(yíng)利性組織，是經(jīng)北京市民政局核準(zhǔn)注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的社會(huì)團(tuán)體。該商會(huì)首屆會(huì)員近700人，平均年齡為38.4歲，其中大學(xué)以上學(xué)歷占87.8%。該商會(huì)會(huì)員來(lái)源廣泛，會(huì)員企業(yè)共涉及金融投資、文化創(chuàng)意、高新科技、現(xiàn)代制造、物2023-04-24478人看過(guò)
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信用卡套現(xiàn)會(huì)違法。信用卡套現(xiàn)擾亂了正常的金融秩序，屬于違法行為，一般情況下，銀行發(fā)現(xiàn)用戶信用卡交易異常后，一般采取封卡或者降低額度來(lái)遏制此類非法套現(xiàn)行為。據(jù)悉央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用記錄。信用卡套現(xiàn)屬于違法行為，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以法律經(jīng)營(yíng)罪或信用卡詐騙罪定罪處罰。幾種被銀行懷疑信用卡套現(xiàn)的行為1、經(jīng)常刷卡額度超過(guò)總額的90％雖然銀行鼓勵(lì)持卡人多消費(fèi)，但多消費(fèi)是指持卡人在多場(chǎng)景下的多次消費(fèi)行為，而不是單次大額刷卡消費(fèi)。舉個(gè)栗子，如果持卡人每月只刷一次卡，每次刷卡的額度都超過(guò)信用卡總額度的90％，連續(xù)數(shù)月都是如此，那么銀行就會(huì)覺(jué)得持卡人有套現(xiàn)嫌疑。2、常在同一地方大額刷卡信用卡套現(xiàn)一般都是使用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，如果持卡人經(jīng)常在同一商戶同一pos機(jī)大額刷卡的話，銀行會(huì)覺(jué)得持卡人有故意套現(xiàn)的行為。3、常常晚上刷卡正常大額刷卡消費(fèi)大部分都集中在9點(diǎn)—22點(diǎn)，如2023-07-21115人看過(guò) -
信用卡刷卡套現(xiàn)算違法。信用卡又叫貸記卡，是由商業(yè)銀行或信用卡公司對(duì)信用合格的消費(fèi)者發(fā)行的信用證明。其形式是一張正面印有發(fā)卡銀行名稱、有效期、號(hào)碼、持卡人姓名等內(nèi)容，背面有磁條、簽名條的卡片。持有信用卡的消費(fèi)者可以到特約商業(yè)服務(wù)部門購(gòu)物或消費(fèi)，再由銀行同商戶和持卡人進(jìn)行結(jié)算，持卡人可以在規(guī)定額度內(nèi)透支。信用卡分為貸記卡和準(zhǔn)貸記卡，貸記卡是指持卡人擁有一定的信用額度、可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)后還款的信用卡，準(zhǔn)貸記卡是指持卡人按要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時(shí)，可在規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的準(zhǔn)貸記卡。所說(shuō)的信用卡，一般單指貸記卡。主要基于以下考慮：1、實(shí)施分步走、漸進(jìn)式改革，有利于發(fā)卡機(jī)構(gòu)在過(guò)渡期內(nèi)進(jìn)一步積累定價(jià)數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)，引導(dǎo)其完善信用卡利率定價(jià)機(jī)制；2、各發(fā)卡機(jī)構(gòu)信用卡風(fēng)控能力和定價(jià)能力參差不齊，進(jìn)行利率上限和下限指導(dǎo)，有利于避免個(gè)別發(fā)卡機(jī)構(gòu)盲目降價(jià)打價(jià)格戰(zhàn)，導(dǎo)致不公平競(jìng)爭(zhēng)和高風(fēng)2023-02-07488人看過(guò) -
親人幫忙別人信用卡套現(xiàn)會(huì)犯法。具體如下：1、持卡人不是通過(guò)正常合法手續(xù)提取現(xiàn)金，而通過(guò)其它手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為，這種形式就是繞開(kāi)了銀行對(duì)信用卡取現(xiàn)方面的限額規(guī)定，屬于套現(xiàn)。2、如果套現(xiàn)金額巨大，就涉嫌信用卡詐騙罪；3、用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。信用卡套現(xiàn)犯法嗎套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡(jiǎn)稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。多用于信用卡套現(xiàn)、公積金套現(xiàn)、證券套現(xiàn)等。經(jīng)濟(jì)犯罪具有以下三個(gè)特點(diǎn)：（1）發(fā)生在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。即發(fā)生在國(guó)民經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、交換、分配、消費(fèi)諸環(huán)節(jié)。（2）主觀上為故意，過(guò)失不構(gòu)成經(jīng)濟(jì)犯罪，并且一般都具有謀取非法利潤(rùn)的目的。（3）直接危害國(guó)家的經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)。專門從事刷卡套現(xiàn)的人或單位的涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。使用銷售點(diǎn)終端機(jī)開(kāi)具（POS機(jī)）等2023-07-05223人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、信用卡套現(xiàn)的法律后果有哪些方面信用卡套現(xiàn)將承擔(dān)的法律后果：如果信用卡套現(xiàn)數(shù)額五萬(wàn)元以上屬于惡意透支，會(huì)構(gòu)成信用卡詐騙罪，一般處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。二、信用卡套現(xiàn)對(duì)個(gè)人征信有什么影響信用卡套現(xiàn)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)是會(huì)2023-07-20318人看過(guò)
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根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，信用卡詐騙的刑罰分三種情況。若信用卡詐騙數(shù)額較大，則判處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰款二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下；若信用卡詐騙數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)，則判處五年至十年有期徒刑，并處罰款五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下；若信用卡詐騙數(shù)額特別巨大或有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，則判處十年有期徒刑或無(wú)期徒刑，并處罰款五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，信用卡詐騙的刑罰如下：1、若信用卡詐騙數(shù)額較大，則判處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰款二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下；2、若信用卡詐騙數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)，則判處五年至十年有期徒刑，并處罰款五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下；3、若信用卡詐騙數(shù)額特別巨大或有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，則判處十年有期徒刑或無(wú)期徒刑，并處罰款五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。3. 信用卡詐騙罪數(shù)額劃分及刑罰標(biāo)準(zhǔn)信用卡詐騙罪是指使用偽造的信用卡、使用作廢的信用卡、冒2023-08-19367人看過(guò)
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昨日，記者在互聯(lián)網(wǎng)上搜索上海信用卡套現(xiàn)，按照網(wǎng)頁(yè)提供的手機(jī)號(hào)碼聯(lián)系套現(xiàn)商家，卻發(fā)現(xiàn)多數(shù)商家手機(jī)已經(jīng)不能打通，有些網(wǎng)頁(yè)也已經(jīng)被撤銷。此外，小店中以個(gè)人名義安裝的POS機(jī)也陸續(xù)停刷信用卡，改收現(xiàn)金。套現(xiàn)有損個(gè)人信用據(jù)央行上?？偛糠治觯庞每ㄌ赚F(xiàn)行為嚴(yán)重?fù)p害了發(fā)卡銀行的利益。絕大多數(shù)的信用卡都是無(wú)擔(dān)保的借貸工具，持卡人一般都是通過(guò)透支進(jìn)行消費(fèi)，而透支的風(fēng)險(xiǎn)則由銀行承擔(dān)。因此，各發(fā)卡銀行均設(shè)定了高額的透支利息或取現(xiàn)費(fèi)用，以此防范透支風(fēng)險(xiǎn)。但信用卡套現(xiàn)行為則通過(guò)非法手段規(guī)避了銀行所設(shè)定的較高取現(xiàn)成本，越過(guò)了銀行的防范門檻，再加上惡意的循環(huán)套現(xiàn)，銀行透支的資金缺口將越來(lái)越大。一旦持卡人無(wú)法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅是利息，還可能形成不良資產(chǎn)。央行5月19日發(fā)布的2010年第一季度支付體系運(yùn)行總體情況顯示，信用卡壞賬風(fēng)險(xiǎn)有所增加，信用卡逾期半年未償信貸總額88.04億元，較2009年第四季度增加11.2023-06-0691人看過(guò)
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信用卡套現(xiàn)逾期怎么還信用卡套現(xiàn)違法嗎江蘇在線咨詢 2022-11-07犯法。信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款，所以已經(jīng)有貸款詐騙的嫌疑，這在一種程度上構(gòu)成涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。如果套現(xiàn)者拒不還款，也觸犯了刑法惡意透支的條款，要被判刑的。 -
信用卡套現(xiàn)能說(shuō)是貸款詐騙嗎四川在線咨詢 2021-07-27信用卡套現(xiàn)會(huì)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪和信用卡詐騙罪，不會(huì)涉嫌貸款詐騙罪。 根據(jù)《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。 實(shí)施前款行為，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，或者造成 -
什么叫信用卡套現(xiàn)，信用卡套現(xiàn)的定罪吉林省在線咨詢 2021-10-21現(xiàn)實(shí)中提供了很多所謂的合法夾克的廣告和服務(wù)，但這些行為都是違法犯罪行為，我國(guó)沒(méi)有合法的信用卡夾克方法。由于信用卡夾克的手段不同，利用信用卡夾克的罪名也不同，常見(jiàn)的罪名是信用卡欺詐罪，欺詐貸款罪，妨礙信用卡管理罪和非法經(jīng)營(yíng)罪，其中信用卡欺詐罪惡意透支行為的量刑起點(diǎn)金額在1萬(wàn)元以上不足10萬(wàn)元，其他信用卡欺詐行為的量刑起點(diǎn)金額在5000元以上不足5萬(wàn)元，欺詐貸款罪獲得貸款等金額在100萬(wàn)元以上，或者以 -
信用卡套現(xiàn)的定義與法律適用陜西在線咨詢 2025-01-25最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第十二條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。 實(shí)施前款行為，數(shù)額在1 -
信用卡套現(xiàn)公司有幾種方法套現(xiàn)呢上海在線咨詢 2022-06-22信用卡套現(xiàn)公司有幾種方法套現(xiàn)呢答案如下當(dāng)代國(guó)安律師事務(wù)所的律師魯民表示，《關(guān)于防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》只是下達(dá)給銀行等金融機(jī)構(gòu)的通知，并不具備法律效應(yīng)。但魯民認(rèn)為，信 用卡套現(xiàn)已經(jīng)有貸款詐騙的嫌疑，信用卡本質(zhì)上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款。這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。如果套現(xiàn)者拒不還款，也觸犯了《刑法》惡意透支
