我國p2p網(wǎng)貸的監(jiān)管措施
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2024-07-22 15:53:50
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一、我國p2p網(wǎng)貸的監(jiān)管措施
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，P2P網(wǎng)貸作為其中的一種重要形式，受到了廣泛關(guān)注。為了確保P2P網(wǎng)貸行業(yè)的健康有序發(fā)展，我國采取了一系列監(jiān)管措施。
1．P2P機(jī)構(gòu)應(yīng)定位為信息中介，而非信用中介，不得承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)。這一原則的確立，為P2P網(wǎng)貸行業(yè)的監(jiān)管提供了基本的方向。
2．為了規(guī)范P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的運(yùn)營，我國還實(shí)施了嚴(yán)格的實(shí)名登記制度。這要求投資人和融資人在P2P平臺(tái)上進(jìn)行實(shí)名注冊(cè)，確保資金流向的清晰透明，避免違反反洗錢等法規(guī)。
這一措施的實(shí)施，有效地保障了投資人的合法權(quán)益，也促進(jìn)了P2P網(wǎng)貸行業(yè)的健康發(fā)展。
二、P2P監(jiān)管原則
在P2P網(wǎng)貸的監(jiān)管過程中，我國還遵循了一系列原則。
1．P2P平臺(tái)應(yīng)明確其中介性質(zhì)，不得從事信用中介業(yè)務(wù)，也不得為借款人提供擔(dān)保。這一原則確保了P2P平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)隔離性，防止了風(fēng)險(xiǎn)在平臺(tái)之間的傳遞。
2．P2P平臺(tái)應(yīng)確保資金的流向清晰透明，避免形成資金池。這意味著P2P平臺(tái)不能將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，也不能先歸集資金再尋找借款對(duì)象。
這一原則有效地防止了P2P平臺(tái)濫用資金池進(jìn)行非法集資等違法行為。
3．P2P平臺(tái)還應(yīng)遵守反洗錢等法律法規(guī)，確保投資人和融資人的身份真實(shí)合法。這一原則的實(shí)施，有助于打擊洗錢等犯罪行為，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和安全。
三、非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范
在P2P網(wǎng)貸行業(yè)中，非法集資風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)不容忽視的問題。為了防范這一風(fēng)險(xiǎn)，我國采取了多種措施。
1．P2P平臺(tái)應(yīng)對(duì)借款人進(jìn)行嚴(yán)格的身份真實(shí)性核查，確保借款人信息的真實(shí)性和合法性。這一措施有助于防止不合格借款人通過虛假信息在平臺(tái)上發(fā)布虛假借款標(biāo)募集資金。
2．P2P平臺(tái)還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)借款標(biāo)真實(shí)性的審核，確保借款標(biāo)真實(shí)有效。對(duì)于發(fā)現(xiàn)存在虛假借款標(biāo)的平臺(tái)，監(jiān)管部門將依法予以查處并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。
這一措施有助于防止個(gè)別P2P平臺(tái)經(jīng)營者發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)募集資金并進(jìn)行非法集資活動(dòng)。
3．監(jiān)管部門還將加強(qiáng)對(duì)P2P平臺(tái)的日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)于存在重大違法違規(guī)行為的P2P平臺(tái)，監(jiān)管部門將依法予以取締并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。
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保監(jiān)會(huì)一、保監(jiān)會(huì)對(duì)交強(qiáng)險(xiǎn)的監(jiān)管措施一是督促保險(xiǎn)公司繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)《機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)條例》，堅(jiān)決做到交強(qiáng)險(xiǎn)應(yīng)保盡保，對(duì)相關(guān)違法違規(guī)問題，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，一經(jīng)查實(shí)將依法依規(guī)嚴(yán)肅處理；二是引導(dǎo)保險(xiǎn)公司勇?lián)鐣?huì)責(zé)任，充分認(rèn)識(shí)在疫情防控常態(tài)化情況下出租車等行業(yè)的現(xiàn)實(shí)困難，積極承保營運(yùn)車輛商業(yè)保險(xiǎn)；三是指導(dǎo)保險(xiǎn)公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控、推進(jìn)科技賦能，通過運(yùn)用大數(shù)據(jù)、車聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)減量管理，逐步改善營運(yùn)車輛商業(yè)保險(xiǎn)經(jīng)營狀況。二、車輛交強(qiáng)險(xiǎn)在哪里交（一）車店購買。車主可以直接在購買汽車的地方購買交強(qiáng)險(xiǎn)；（二）到保險(xiǎn)公司買?？梢哉乙患冶ｋU(xiǎn)公司，在他們那里購買交強(qiáng)險(xiǎn)；（三）網(wǎng)上購買?？梢赃M(jìn)入保險(xiǎn)公司官網(wǎng)，在線上購買；（四）交強(qiáng)險(xiǎn)是必須購買的一種車輛保險(xiǎn)，如果沒有這個(gè)保險(xiǎn)，在路上被交警查到的話，要交罰款的。三、投保交強(qiáng)險(xiǎn)的有關(guān)規(guī)定（一）在中國境內(nèi)道路上行駛的機(jī)動(dòng)車，必須投保交強(qiáng)險(xiǎn)。（二）辦理交強(qiáng)險(xiǎn)2023-04-24275人看過 -
證監(jiān)會(huì)根據(jù)通知中的相關(guān)規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)的非行政處罰性監(jiān)管措施是指中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券違法行為施加的一種監(jiān)管措施，但該等措施不屬于行政處罰（即不屬于行政處罰法和相關(guān)法律和行政法規(guī)中規(guī)定的行政處罰類型），同時(shí)由于該等措施是調(diào)查工作完成后作出的，因此調(diào)查、檢查措施以及在調(diào)查、檢查過程中采取的一些監(jiān)管措施應(yīng)不屬于非行政處罰性監(jiān)管措施的范疇。基于此等界定，筆者查閱了證券法、公司法、股票發(fā)行與交易管理暫行條例以及中國證監(jiān)會(huì)頒布的截至2007年10月30日有效的規(guī)章和其他規(guī)范性文件，歸納出了我國現(xiàn)行法律法規(guī)及規(guī)范性文件中符合《通知》中界定的非行政處罰性監(jiān)管措施如下：（1）監(jiān)管談話、談話提醒；（2）重點(diǎn)關(guān)注、出具監(jiān)管關(guān)注函、出具警示函；（3）記入誠信檔案（4）責(zé)令改正；（5）指定中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行核查；（6）要求報(bào)送專門報(bào)告、提交合規(guī)檢查報(bào)告，要求披露資料；（7）請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)2023-02-12410人看過 -
證監(jiān)會(huì)11月20日，中國證監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部副主任王歐在2014世界互聯(lián)網(wǎng)大會(huì)上透露，央行正在牽頭制定關(guān)于促進(jìn)我國互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見，不久就會(huì)正式頒布。監(jiān)管重點(diǎn)首先就是平臺(tái)，其次是對(duì)投資者適當(dāng)性的安排，再有就是資金安全、信息安全以及反洗錢。據(jù)知情人士透露，各部委職能將劃分為：央行負(fù)責(zé)第三方支付清算和互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)的監(jiān)管；銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)P2P行業(yè)的監(jiān)管；證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)眾籌模式的監(jiān)管。框架的大方向可能會(huì)明確小額便利的原則。在支付方面，央行可能會(huì)強(qiáng)調(diào)非銀行支付機(jī)構(gòu)處理小額業(yè)務(wù)為主，在傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)難以覆蓋的小微、個(gè)體領(lǐng)域發(fā)揮作用，同時(shí)建立一些行業(yè)自律補(bǔ)充和市場自發(fā)等規(guī)則。而銀監(jiān)會(huì)對(duì)P2P的監(jiān)管可能也會(huì)重申幾條紅線，包括平臺(tái)不得提供擔(dān)保；不得吸存；不得搞資金池等。上述知情人士說。2023-04-24313人看過
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根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條的規(guī)定，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元以上、三萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”。二年內(nèi)多次實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙未經(jīng)處理，詐騙數(shù)額累計(jì)計(jì)算構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法定罪處罰。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)詐騙罪刑法規(guī)制嗎？根據(jù)法律規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)詐騙處罰標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)按照《刑法》中詐騙罪處罰標(biāo)準(zhǔn)確定。根據(jù)規(guī)定，詐騙公私財(cái)物數(shù)額達(dá)到3000元至1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”應(yīng)該處以三年以下有期徒刑、管制或者拘役，并處或單處罰金。詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)2023-07-15402人看過 -
投標(biāo)代理招標(biāo)投標(biāo)是一種國際上普遍運(yùn)用的、有組織的市場交易行為，是貿(mào)易中的一種工程、貨物、服務(wù)的買賣方式。本文將簡單介紹招標(biāo)監(jiān)管的對(duì)策與措施。1、健全公開報(bào)名制度，建立招標(biāo)代理人信用檔案一要在招標(biāo)人(或招標(biāo)代理人)擬將招標(biāo)公告上媒體僅靠發(fā)布之前，應(yīng)向當(dāng)?shù)卣袠?biāo)監(jiān)督管理部門報(bào)備。若有出現(xiàn)不規(guī)范、隨意提高資質(zhì)門坎或報(bào)名時(shí)間過于倉促等違規(guī)現(xiàn)象，監(jiān)管部門即可告知招標(biāo)人及時(shí)糾正。從而保證招標(biāo)公告及時(shí)發(fā)布，減少不必要的時(shí)間推算或盡可能避免潛在投標(biāo)人現(xiàn)象發(fā)生。二要實(shí)行招標(biāo)公告刊登后報(bào)備制度。就是明確各類工程建設(shè)項(xiàng)目，必須按工程類型、特點(diǎn)嚴(yán)格按資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布公告，公告時(shí)間要作具體要求。如大型建設(shè)項(xiàng)目在全國指定報(bào)刊媒體發(fā)布需5~7天，省內(nèi)媒體發(fā)布需3~5天等等。若招標(biāo)監(jiān)管部門收到的報(bào)刊上發(fā)布有違規(guī)、違紀(jì)的，或有接到投訴，經(jīng)查核實(shí)投訴內(nèi)容屬實(shí)的，當(dāng)?shù)卣袠?biāo)監(jiān)管部門按《招標(biāo)投標(biāo)法》及相關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰，并責(zé)令招標(biāo)人(或招標(biāo)2023-06-07121人看過
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法律綜合知識(shí)是指涵蓋法律領(lǐng)域各個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)和應(yīng)用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實(shí)務(wù)等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等多個(gè)法律領(lǐng)域。... 更多>
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p2p網(wǎng)貸運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)控制措施有哪些安徽在線咨詢 2022-03-17安全措施很多，具體操作時(shí)因放款人和貸款人的不同而不盡相同，基本要做的如下： （一）、科學(xué)管理制度 科學(xué)的管理體制和嚴(yán)密的運(yùn)行機(jī)制，把投資人財(cái)產(chǎn)安全放在首要地位，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)程序。 （二）、強(qiáng)有力的安全技術(shù)支撐 由長期從事銀行信貸、融資、投資、房產(chǎn)、金融等各行業(yè)的專家組成經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)，精心設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品，嚴(yán)格業(yè)務(wù)把關(guān)，確保業(yè)務(wù)操作中的法規(guī)、政策出軌風(fēng)險(xiǎn)和投資人的資金“踏空”風(fēng)險(xiǎn)； （三）、在融資居間服 -
我國的土地管理實(shí)施哪些措施上海在線咨詢 2021-11-30根據(jù)《土地管理法》第四條，我國實(shí)行土地用途管制制度。國家編制土地利用總體規(guī)劃，規(guī)定土地用途，將土地分為農(nóng)用地、建設(shè)用地和未利用地。嚴(yán)格限制農(nóng)用地轉(zhuǎn)為建設(shè)用地，控制建設(shè)用地總量，對(duì)耕地實(shí)行特殊保護(hù)。使用土地的單位和個(gè)人必須嚴(yán)格按照土地利用總體規(guī)劃確定的用途使用土地。 -
證監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施海南在線咨詢 2022-03-23對(duì)違反本辦法的發(fā)行人、上市公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、上市公司的股東、實(shí)際控制人、收購人、保薦人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，中國證監(jiān)會(huì)可以采取以下監(jiān)管措施：（一）進(jìn)行監(jiān)管談話；（二）出具監(jiān)管警示函；（三）責(zé)令改正；（四）將其違規(guī)事實(shí)及所受到的處罰、不履行公開承諾等情況記入誠信檔案并在一定范圍內(nèi)公布；（五）認(rèn)定為不適當(dāng)人選；（六）依法可以采取的其他監(jiān)管措施。 -
p2p網(wǎng)貸監(jiān)管部門有哪些政策山東在線咨詢 2023-03-09《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》，是銀監(jiān)會(huì)和工業(yè)和信息化部、公安部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等部門共同研究起草。 根據(jù)意見稿的內(nèi)容，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的門檻沒有預(yù)想的高，采取備案制，要求平臺(tái)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，向注冊(cè)地金融監(jiān)管部門備案登記，備案不設(shè)置條件。 同時(shí)也規(guī)定了p2p平臺(tái)的一系列禁止性事件，包括自融、承諾保本、從事股權(quán)眾籌等。 另外對(duì)資金存管關(guān)系各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，明確資金存管機(jī)構(gòu)根據(jù)合同約定 -
我國監(jiān)獄探監(jiān)應(yīng)該采取哪些措施內(nèi)蒙古在線咨詢 2022-12-03一、各監(jiān)獄要求在探監(jiān)時(shí)，出示以下證件： 1、身份證件(包括身份證、臨時(shí)身份證、戶口本、戶籍證明、士兵證等)， 2、當(dāng)?shù)亟值擂k事處、居委會(huì)、村委會(huì)出具的相關(guān)證明。現(xiàn)在的普遍做法是，不需要第2種證明。 二、時(shí)間條件。這一條件規(guī)定只有規(guī)定的探監(jiān)日，才能探監(jiān)。但現(xiàn)在的做法一般是，除法定的節(jié)假日外，其余的時(shí)間均可探監(jiān)。
