好大好硬好爽免费视频,久久精品中文无码资源站

5萬洗錢的監(jiān)管措施

來源：法律編輯整理時間： 2023-07-03 09:12:19 286 人看過

在一般情況下，洗錢處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為

洗錢是怎樣運作的

洗錢的過程通常分為三個階段，即處階段和整合階段三個階段。

處置階段：指將犯罪收入投入清潔系統(tǒng)的過程，是最容易被發(fā)現(xiàn)的階段。

培養(yǎng)階段：即通過復雜多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，最大限度地分散，掩蓋線索和隱藏身份。

整合階段：被生動地描述為干燥。即使非法變得合法，也為犯罪獲得的財務(wù)提供了表面的法律隱藏。犯罪收入披上法律外衣后，犯罪收入人可以自由享受這些骯臟的收入，并將清理后的錢集中起來。

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；

（四）協(xié)助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的?！?/p>

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進行歸納整理。如若侵權(quán)或錯誤，請通過反饋渠道提交信息，我們將及時處理。【點擊反饋】

擴展閱讀

律師服務(wù)

熱門律師推薦

律師普法

換一批

更多毒品犯罪相關(guān)文章

反洗錢監(jiān)管
中國反洗錢監(jiān)管

《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定：中國人民銀行指導、部署金融業(yè)反洗錢工作、負責反洗錢的資金監(jiān)測，有權(quán)對金融機構(gòu)以及其它單位和個人執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。監(jiān)督檢查金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定，防止犯罪分子利用金融機構(gòu)洗錢，是人民銀行反洗錢工作的核心內(nèi)容之一。金融機構(gòu)是經(jīng)營貨幣的載體，是反洗錢工作的前沿。金融機構(gòu)反洗錢風險內(nèi)控制度建設(shè)完善與否，能否有效判定識別客戶身份、報告可疑交易和保存交易記錄，對我國反洗錢工作的成敗具有重要意義。一、2004年反洗錢專項檢查2004年4月至8月，中國人民銀行組織開展了履行反洗錢職能以后的第一次全國范圍內(nèi)的檢查活動?！駲z查的主要目的。了解《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》頒布一年以來的執(zhí)行情況，督促商業(yè)銀行加強反洗錢內(nèi)控體系建設(shè)，提高人民銀行反洗錢監(jiān)管水平?！駲z查的重點和檢查

2023-04-24

391人看過
法律綜合知識
我國p2p網(wǎng)貸的監(jiān)管措施

一、我國p2p網(wǎng)貸的監(jiān)管措施隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，P2P網(wǎng)貸作為其中的一種重要形式，受到了廣泛關(guān)注。為了確保P2P網(wǎng)貸行業(yè)的健康有序發(fā)展，我國采取了一系列監(jiān)管措施。1．P2P機構(gòu)應(yīng)定位為信息中介，而非信用中介，不得承擔信用風險。這一原則的確立，為P2P網(wǎng)貸行業(yè)的監(jiān)管提供了基本的方向。2．為了規(guī)范P2P網(wǎng)貸平臺的運營，我國還實施了嚴格的實名登記制度。這要求投資人和融資人在P2P平臺上進行實名注冊，確保資金流向的清晰透明，避免違反反洗錢等法規(guī)。這一措施的實施，有效地保障了投資人的合法權(quán)益，也促進了P2P網(wǎng)貸行業(yè)的健康發(fā)展。二、P2P監(jiān)管原則在P2P網(wǎng)貸的監(jiān)管過程中，我國還遵循了一系列原則。1．P2P平臺應(yīng)明確其中介性質(zhì)，不得從事信用中介業(yè)務(wù)，也不得為借款人提供擔保。這一原則確保了P2P平臺的風險隔離性，防止了風險在平臺之間的傳遞。2．P2P平臺應(yīng)確保資金的流向清晰透明，避免形成資金池。這意

2024-07-22

136人看過
投標代理
招標監(jiān)管的對策與措施

招標投標是一種國際上普遍運用的、有組織的市場交易行為，是貿(mào)易中的一種工程、貨物、服務(wù)的買賣方式。本文將簡單介紹招標監(jiān)管的對策與措施。1、健全公開報名制度，建立招標代理人信用檔案一要在招標人(或招標代理人)擬將招標公告上媒體僅靠發(fā)布之前，應(yīng)向當?shù)卣袠吮O(jiān)督管理部門報備。若有出現(xiàn)不規(guī)范、隨意提高資質(zhì)門坎或報名時間過于倉促等違規(guī)現(xiàn)象，監(jiān)管部門即可告知招標人及時糾正。從而保證招標公告及時發(fā)布，減少不必要的時間推算或盡可能避免潛在投標人現(xiàn)象發(fā)生。二要實行招標公告刊登后報備制度。就是明確各類工程建設(shè)項目，必須按工程類型、特點嚴格按資質(zhì)標準發(fā)布公告，公告時間要作具體要求。如大型建設(shè)項目在全國指定報刊媒體發(fā)布需5~7天，省內(nèi)媒體發(fā)布需3~5天等等。若招標監(jiān)管部門收到的報刊上發(fā)布有違規(guī)、違紀的，或有接到投訴，經(jīng)查核實投訴內(nèi)容屬實的，當?shù)卣袠吮O(jiān)管部門按《招標投標法》及相關(guān)法律、法規(guī)進行處罰，并責令招標人(或招標

2023-06-07

121人看過
商業(yè)銀行
銀保監(jiān)會實施的對商業(yè)銀行的監(jiān)管措施

銀保監(jiān)會規(guī)定商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比例和優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率均不得低于100%,并指出凈穩(wěn)定資金比例越高,銀行應(yīng)對中長期資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)性問題的能力越強。同時,凈穩(wěn)定資金比例和優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率計算較為復雜,且與流動性覆蓋率共用部分概念。因此,適用范圍為資產(chǎn)規(guī)模在2000億元以上的商業(yè)銀行。銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行的監(jiān)管政策規(guī)定如下：凈穩(wěn)定資金比例的監(jiān)管要求是不低于100％。該指標值越高，說明銀行穩(wěn)定資金來源越充足，應(yīng)對中長期資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)性問題的能力越強。凈穩(wěn)定資金比例風險敏感度較高，但計算較為復雜，且與流動性覆蓋率共用部分概念。因此，采用與流動性覆蓋率相同的適用范圍，即適用于資產(chǎn)規(guī)模在2000億元以上的商業(yè)銀行；2、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率，等于優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)除以短期現(xiàn)金凈流出，監(jiān)管要求為不低于100％。該指標值越高，說明銀行優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備越充足，抵御流動性風險的能力越強。銀保監(jiān) 會對

2023-09-12

57人看過

反洗錢監(jiān)管
銀監(jiān)會強化反洗錢監(jiān)管

行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照風險為本的原則，將洗錢和恐怖融資風險管理納入全面風險管理體系。建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層及相關(guān)部門的職責分工；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。反洗錢監(jiān)管要求1．完善風險為本監(jiān)管原則和工作要求。明確人民銀行應(yīng)當對金融機構(gòu)開展風險評估，及時、準確了解金融機構(gòu)風險狀況。明確人民銀行及其分支機構(gòu)以風險評估結(jié)果為依據(jù)，實施分類監(jiān)管。2．增加金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風險管理工作要求?！吨腥A人民共和國反洗錢法》第三條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。

2023-07-03

71人看過
股票期貨
如何洗錢不被監(jiān)管

一、如何洗錢不被監(jiān)管1、進出口貿(mào)易或海外投資。進口時，報高設(shè)備或產(chǎn)品價格，將贓款支付給國外供貨商，然后按約定比例分錢；出口時，大肆壓低出口商品的價格，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。很多跨國企業(yè)的海外分支機構(gòu)都會成為中轉(zhuǎn)站，然后通過代理人開設(shè)的皮包公司將這些輪上幾輪，然后找個合適的理由存入指定賬戶。海外投資就更明顯了，把錢拉出去，隨便編幾個項目或進行一些收購，之后以虧損為名，將這些錢變成自己合法財產(chǎn)。2、影視投資?，F(xiàn)在這種方式越來越常見，畢竟電影市場是年比一年火熱，投資也年比一年高。砸下幾個億投資一部電影，將演員片酬提高到總投入的八九成，然后分成；或者在特效支出和道具上做文章，虛報價格高出好幾倍，這差價杠杠的。反正最后票房收入分成都是合法收入，演員的片酬也是合法收入。3、賭場。很多地方的賭博都是違法行為，也有合法的區(qū)域，比如我國的澳門。這些合法賭博場所也是洗錢的常見渠道。帶上

2023-04-24

253人看過
國務(wù)院
煤礦行業(yè)監(jiān)管及管理措施

該段文字是對煤礦監(jiān)管部門的改寫，其中包括煤監(jiān)局、煤炭局、安監(jiān)局、國土資源部門、工商局、稅務(wù)局、審計局和環(huán)保局等部門的職責和監(jiān)督管理范圍。主要目的是強調(diào)各個部門在煤炭行業(yè)監(jiān)督管理中的重要性，并遵循相關(guān)法律規(guī)定。以下是對煤礦監(jiān)管部門的改寫,保持其意義不變:1.煤監(jiān)局2.煤炭局3.安監(jiān)局4.國土資源部門5.工商局6.稅務(wù)局7.審計局8.環(huán)保局根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，國務(wù)院煤炭管理部門依法負責全國煤炭行業(yè)的監(jiān)督管理。國務(wù)院有關(guān)部門，在各自的職責范圍內(nèi)，負責煤炭行業(yè)的監(jiān)督管理?？h級以上地方人民政府煤炭管理部門和有關(guān)部門依法負責本行政區(qū)域內(nèi)煤炭行業(yè)的監(jiān)督管理。各煤炭監(jiān) 管部門如何協(xié) 同工作煤炭是我國能源體系的重要組成部分，而各煤炭監(jiān)管部門在監(jiān)管過程中需要協(xié)同工作，以確保煤炭市場的健康運行。根據(jù)我國《煤炭法》的規(guī)定，各監(jiān)管部門應(yīng)依法履行各自的職責，并協(xié)同推進煤炭市場的監(jiān)管工作。首先，國

2023-09-15

478人看過
商品房預售
房地產(chǎn)預售監(jiān)管措施

商品房預售需要滿足四個條件:開發(fā)商支付土地出讓金并取得證書、取得規(guī)劃許可證、預售款項用于工程建設(shè)、預售合同上報相關(guān)部門登記備案。這是為了保證商品房預售的合法性和安全性。商品房預售需要滿足以下條件：首先，開發(fā)商必須支付全部土地使用權(quán)出讓金，并取得土地使用權(quán)證書；其次，必須取得建設(shè)工程規(guī)劃許可證；第三，預售所得款項必須用于有關(guān)的工程建設(shè)；最后，預售合同必須上報政府房產(chǎn)管理部門和土地管理部門登記備案。商品房預售需滿足哪些條件？根據(jù)《商品房預售管理辦法》的規(guī)定，商品房預售需要滿足以下條件：已交付全部土地使用權(quán)出讓金，取得土地使用權(quán)證書；持有建設(shè)工程規(guī)劃許可證和施工許可證；按提供預售的商品房計算，投入開發(fā)建設(shè)的資金達到工程建設(shè)總投資的25%以上，并已經(jīng)確定施工進度和竣工交付日期；商品房預售實行許可制度，房地產(chǎn)管理部門核發(fā)《商品房預售許可證》；商品房預售實行備案管理制度，房地產(chǎn)管理部門備案。如果商品房

2023-11-11

257人看過

有期徒刑
強化欠稅監(jiān)管措施的研究

一、加強申報審核，及時堵塞漏洞（一）嚴格納稅申報制度。（二）建立健全申報審核方法。（三）及時核實情況。二、實行催繳制度，建立欠稅檔案（一）催繳制度化。（二）嚴格執(zhí)行會計核算和報表上報制度。（三）建立欠稅人報告制度。三、堅持依法控管，加大清繳力度（一）嚴格執(zhí)行緩繳審批制度。（二）堅持以欠抵退的辦法。（三）依法加收滯納金。（四）與納稅信用評定掛鉤。（五）加強欠稅檢查。（六）實行欠稅公告。（七）實行以票控欠。（八）依法采取強制措施。（九）參與企業(yè)清償債務(wù)。公民欠稅未交的法律后果和處罰措施是什么依法納稅是每個公民、企業(yè)都應(yīng)盡的義務(wù)，但若因為種種原因逃稅漏稅，將會面臨一系列的不良后果和處罰措施。1、公告：稅務(wù)機關(guān)對于欠稅的單位和個人，首先會在電視、報刊等新聞媒體上發(fā)布欠稅公告并將欠稅行為納入信用檔案。2、加收滯納金：稅務(wù)機關(guān)對于所欠稅款，按日加收萬分之五的滯納金并責令限期補繳。3、罰款：欠稅人在稅務(wù)

2023-07-16

340人看過
反洗錢監(jiān)管
反洗錢監(jiān)管的目的和作用

我國反洗錢工作旨在預防和遏制洗錢、恐怖主義融資及相關(guān)違法犯罪活動，維護國家安全和金融秩序。針對金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)，我國制定了反洗錢制度體系，采取原則性或限定交易額上限的方式規(guī)定特定非金融機構(gòu)范圍，避免遺漏。同時，根據(jù)不同行業(yè)領(lǐng)域的特點，制定了差別化原則的規(guī)章準則。我國反洗錢工作旨在預防和遏制洗錢、恐怖主義融資及相關(guān)違法犯罪活動，維護國家安全和金融秩序。根據(jù)法律規(guī)定，反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，遏制相關(guān)違法犯罪活動，依法采取相關(guān)措施的行為。本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社、證券公司、期貨公司、基金管理公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司以及中國人民銀行確定并公布的其他

2024-01-05

377人看過
刑事責任能力
洗錢罪的審判程序與處罰措施

洗錢罪的構(gòu)成如下所示：（一）洗錢罪的客體洗錢罪侵犯的是復雜客體。具體來說，洗錢罪不但危害了國家金融管理秩序，還對司法機關(guān)追繳上游犯罪的工作造成了障礙。因此洗錢罪的客體不是單一客體，而是復雜客體。（二）洗錢罪的客觀要件洗錢罪在客觀上就是表現(xiàn)為通過金融手段，將非法所得偽裝成合法收入。我國刑法規(guī)定洗錢罪不僅僅限于通過金融手段進行，也可以通過其他手段來進行。（三）洗錢罪的主體洗錢罪的主體是年滿16周歲具有刑事責任能力的自然人，目前的立法趨勢是洗錢罪也可以由單位犯罪。（四）洗錢罪的主觀要件從洗錢行為的外觀來看，洗錢罪的主觀要件應(yīng)該是行為人故意實施的。洗錢罪的構(gòu)成要件是什么？洗錢罪的犯罪構(gòu)成要件包括：1、客體要件本罪侵犯的客體是復雜客體，既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經(jīng)濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關(guān)規(guī)定。2、客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、

2023-07-19

52人看過
洗錢行為
洗黑錢犯罪的懲罰措施是什么？

洗錢罪是指明知是各種犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，而進行的行為。若涉及洗錢罪，一般判處五年有期徒刑或拘役，并可處以單處罰金。打擊洗錢犯罪的刑罰：若涉及洗錢罪，一般判處五年有期徒刑或拘役，并可處以單處罰金。洗錢罪，指明知是毒品犯罪，黑社會性質(zhì)的組織犯罪，恐怖活動犯罪，走私犯罪，貪污賄賂犯罪等所得及其產(chǎn)生的收益，而為其掩飾，隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。洗錢罪的刑罰是什么？洗錢罪，是指將非法所得收入通過存入金融機構(gòu)、投資或者上市流通等手段，轉(zhuǎn)化為合法收入，逃避國家稅收的行為。其刑罰如下：根據(jù)我國《刑法》的規(guī)定，洗錢罪的最高刑罰為死刑，依法應(yīng)當判處死刑。但是，如果洗錢數(shù)額特別巨大，情節(jié)特別嚴重，可以判處無期徒刑或者有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。具體而言，洗錢罪刑罰的輕重取決于多種因素，如所涉及的金額、洗錢的方式、涉及的金融機構(gòu)、情節(jié)嚴重程度等。在司法實踐中，法院會根據(jù)具體情況依

2023-08-28

120人看過

毒品犯罪
跨國洗錢罪的處罰措施有哪些？

洗錢罪跨國處五年以下有期徒刑或者拘役，情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。洗錢罪的客觀構(gòu)成要件中有一條就是“協(xié)助將資金匯往境外“，因此洗錢罪跨國本身就是洗錢罪的一種類型，所以直接按照洗錢罪來定罪量刑。跨國電信詐騙判幾年跨國電信詐騙判幾年l、犯本罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)?！救暌韵掠衅谕叫?、拘役、管制、單處罰金法定基準刑參照點】（一）詐騙不足4000元的，為罰金刑；4000元以上不足5000元的，為管制刑；5000元的，為拘役三個月，每增加1670元，刑期增加一個月；1萬元的，為有期徒刑六個月，每增加1000元，刑期增加一個月；（二）有第一百三十一條規(guī)定的情形之一，擬處拘役刑的，升格為有期徒

2023-07-07

363人看過
洗錢行為
反洗錢保密措施的內(nèi)涵與外延

反洗錢，是指預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動的措施。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)的組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統(tǒng)工程。從國際經(jīng)驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領(lǐng)域進行的，幾乎所有國家都把金融機構(gòu)的反洗錢置于核心地位，國際社會進行反洗錢的合作也主要是在金融領(lǐng)域。反洗錢的必要性洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。一是國內(nèi)形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對洗錢行為的預防監(jiān)控措施，導致不能及

2023-08-15

384人看過