我國南昌非法集資怎么防范
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-04-28 20:21:35
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一、我國南昌非法集資怎么防范?
1、對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報(bào)是否過高的參考。天上不會(huì)掉餡餅，高收益和高風(fēng)險(xiǎn)是并存的，犯罪分子的目的就是騙取錢財(cái)。一個(gè)企業(yè)正常的年利潤一般不會(huì)超過20%，超高利投資回報(bào)分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為?！翱焖僦赂弧薄ⅰ案呋貓?bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力、擋住利益的誘惑，切莫貪圖高利、參與非法集資活動(dòng)，不要相信“免費(fèi)的午餐”。
2、通過政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已批準(zhǔn)發(fā)行等。
3、通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑，
4、一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
5、對親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量，審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。
6、如果實(shí)在無法決斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會(huì)公眾可以向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢，待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
二、法律知識
(一)常見罪名
非法集資刑事案件主要涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩個(gè)罪名。非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律、法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。集資詐騙罪是指以非法占有為目的的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪都有吸收公眾存款的行為，從表面上看有一定的相似性。兩者區(qū)別的關(guān)鍵在于主觀目的不同。非法吸收公眾存款罪的行為人并沒有非法占有他人財(cái)物的目的，而是意圖通過非法吸收公眾存款來營利。集資詐騙罪的行為人主觀上具有非法占有他人財(cái)物的目的，意圖直接占有所募集的資金。
(二)法律后果
根據(jù)《刑法》的規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上十年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。犯集資詐騙罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn);數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。
(三)參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)
有關(guān)法律明確規(guī)定，因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取財(cái)政撥款的方式彌補(bǔ)非法集資造成的損失。
這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，參與者利益不受法律保護(hù)，經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與人自行承擔(dān)損失，而不能要求有關(guān)政府部門代償。
要想做到預(yù)防非法集資，首先大家對于非法集資類犯罪，活動(dòng)的特征要有所了解。在日常生活當(dāng)中，涉及到有公司讓自己投資的話，一定要通過政府網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)是不是有國家的正式手續(xù)，另外如果對方答應(yīng)給自己的利息過高的話，也一定要預(yù)防是否是非法集資。
聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤，請通過反饋渠道提交信息， 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
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有期徒刑非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資的特征：一是非法集資方式變化多樣；二是多種犯罪行為相互交織；三是非法集資宣傳不惜血本，利用媒體造勢。個(gè)人非法集資的特征1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；2、通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)信息傳遞等途徑向社會(huì)公開宣傳；3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對象吸收資金?！缎谭ā返?92條，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其2023-07-04302人看過 -
隨著現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展，越來越多的人開始使用網(wǎng)絡(luò)，但網(wǎng)絡(luò)在方便我們的同時(shí)，也會(huì)給我們帶來一些負(fù)面的東西，其中網(wǎng)絡(luò)非法集資詐騙就在其中，現(xiàn)在就有一部分非法分子通過網(wǎng)絡(luò)的各種形式對我們進(jìn)行詐騙，簡直防不勝防。1、犯罪主體更具規(guī)模，公司化特征明顯與早期案件中單個(gè)自然人作案不同，近年來的案件中，單位犯罪比例明顯增加。犯罪嫌疑人往往以“投資管理”、“資產(chǎn)管理”等名義成立公司，大肆招攬業(yè)務(wù)員組成專門的銷售團(tuán)隊(duì)，形成級別分明、自上而下的募集資金體系，有組織地向社會(huì)公眾吸收存款。而這些公司的內(nèi)部結(jié)構(gòu)也具備現(xiàn)代公司架構(gòu)，呈現(xiàn)出高度的集團(tuán)化、規(guī)范性和分工細(xì)化等特點(diǎn)。大部分涉案公司內(nèi)設(shè)人事部、行政部、業(yè)務(wù)部(市場部)、貸款部等部門，更有一些案件中，設(shè)有集團(tuán)公司、子公司、分公司等多層級的公司結(jié)構(gòu)，并且有完備的招聘、培訓(xùn)、績效考核、晉升降職等制度規(guī)范，頗具正規(guī)企業(yè)的表象，也就使得非法集資行為更具欺騙性和迷惑性。2023-06-02118人看過 -
有期徒刑非法集資的定義主要從以下四個(gè)方面來理解：1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括未經(jīng)批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資和有審批權(quán)限的部門超出權(quán)限批準(zhǔn)的集資；2、承諾在一定期限內(nèi)向投資者償還本息。除貨幣形式外，還本付息形式還包括實(shí)物形式或其它形式；3、向社會(huì)不特定對象即公眾籌集資金；4、以合法形式掩蓋非法集資的性質(zhì)。非法集資行為構(gòu)成條件1、集資的主體應(yīng)當(dāng)是符合公司法規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設(shè)立的具有法人資格的企業(yè)。2、公司、企業(yè)聚集資金的目的，是為了用于公司、企業(yè)的設(shè)立或者公司、企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營，不得用于彌補(bǔ)公司、企業(yè)的虧損和其他非經(jīng)營性開支。3、公司、企業(yè)募集資金主要通過發(fā)行股票、債券或者融資租賃、聯(lián)營、合資等方式進(jìn)行，其中發(fā)行股票和債券是一種主要的集資方式。4、公司、企業(yè)在資金市場上募集資金的行為必須符合法律的規(guī)定。就是說公司、企業(yè)在資金市場上募集資金的行為必須按照公司法及其2023-07-05298人看過 -
法律綜合知識作為企業(yè)的經(jīng)營者，如想從民間集資而不涉“非法集資”之嫌：應(yīng)從以下方面加以注意：（一）思想上要有“法律風(fēng)險(xiǎn)”意識。（二）操作層面上要“防范、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”。1、選擇合適的募集工具；企業(yè)要根據(jù)自己的情況選擇“性價(jià)比”較高的融資工具，是選擇股權(quán)融資還是債權(quán)融資？2、要讓專業(yè)人來把關(guān)；在確定好融資工具后，要讓專業(yè)人士操盤。如企業(yè)有條件，最好聘用融資顧問，同時(shí)律師要全程參與，把好法律風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。（三）如果企業(yè)想自己操作，那就注意以下幾方面：1、審批、備案、手續(xù)合法；2、募集對象“精富親”，要“特定”。精是面向少數(shù)人，富是有錢人，親是親戚、朋友及同事。3、募集方式“非公開”資金的募集不要通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳。4、不承諾固定收益。承諾固定收益的一種表現(xiàn)形式是保本付息，是否簽訂了保本付息條款是認(rèn)定是否構(gòu)成非法集資的主要認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。保本付息業(yè)務(wù)只有人民銀行批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能開展，一般機(jī)2024-02-01430人看過
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【犯罪手法】假借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進(jìn)行非法集資。以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與快速積分法等方式進(jìn)行非法集資。利用民間會(huì)社等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的虛擬產(chǎn)品，如電子商鋪電子百貨投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。利用電子黃金投資形式進(jìn)行非法集資。【防范措施】認(rèn)清本質(zhì)，樹立正確的理財(cái)觀。面對投資機(jī)會(huì)要冷靜分析，不要被不法分子所謂的高額回報(bào)蠱惑2023-04-23318人看過 -
債權(quán)轉(zhuǎn)讓1、四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。2、三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。3、等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。一、網(wǎng)貸違法的行為（一）為自身或變相為自身融資；解讀：防止非法融資。（二）直接或間接接受、歸集出借人的資金；解讀：網(wǎng)絡(luò)借貸要遵守個(gè)體和個(gè)體之間借貸的要求。所有資金全部托管到銀行，保障安全，防止“跑路”。（三）直接或變相向2023-03-06441人看過 -
法律綜合知識防范非法集資的措施和建議：1．地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制。2．市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。3．市場監(jiān)督管理部門會(huì)同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測?！斗婪逗吞幹梅欠Y條例》第八條地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，納入社會(huì)治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測預(yù)警。聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)建立健全全國非法集資監(jiān)測預(yù)警體系，推動(dòng)建設(shè)國家監(jiān)測預(yù)警平臺(tái)，促進(jìn)地方、部門信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。2024-05-02391人看過 -
銀行貸款如何辨別非法集資活動(dòng)四個(gè)基本特征一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn);二是向社會(huì)不特定對象即社會(huì)公眾籌集資金;三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等其他形式的還本付息;四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。常見形式承諾高額回報(bào)不法分子往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。編造虛假項(xiàng)目不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、投資入股等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。以虛假宣傳造勢不法分子為了騙取社2023-04-28445人看過
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一、非法集資1、具體規(guī)定非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。面對某些官員與非法集資企業(yè)的“大合唱”，我們實(shí)在很難說一定是后者將前者“拉下水”，很難說前者只是“無意間”淪為“活道具”而成了“從犯”。公安、司法機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，絕不能放過這些面目曖昧的“活道具官員”，只要他們參與了非法集資的“演出”，無論只是收取了出場費(fèi)，還是接下來還有更進(jìn)一步的運(yùn)作，都必須為此承擔(dān)黨紀(jì)政紀(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。2、相關(guān)分類根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》(銀發(fā)[1999]289號)的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：(1)通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。⊙比較常見的2023-04-28270人看過 -
非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人；所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。一、眾籌超過多少算非法集資眾籌超過多少算非法集資需根據(jù)以下情況判斷：1、非法集資是個(gè)人或單位非法吸收或者變相吸收公眾存款的違法行為，一般情況下個(gè)人非法眾籌20萬以上算非法集資；2、單位非法眾籌100萬以上屬于非法集資。一、非法集資的后果有：1、非法集資嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序；2、參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸；3、非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，甚至引發(fā)局部地區(qū)的社會(huì)動(dòng)蕩。二、非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)如下：1、以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。總之，一般情況下個(gè)人非2023-06-27290人看過 -
非法征地當(dāng)以上方法不管用時(shí)，政府就會(huì)派人來做農(nóng)民的思想工作，如叔叔嬸嬸啊，您們不簽字，我們的工作就保不住了啊。有時(shí)還會(huì)對農(nóng)民進(jìn)行一些許諾，您簽字了會(huì)另外得到什么好處等。這是農(nóng)民一定要堅(jiān)定，不要輕信這些人的花言巧語，一定要堅(jiān)決不簽字。根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格征地拆遷管理工作切實(shí)維護(hù)群眾合法權(quán)益的緊急通知》相關(guān)內(nèi)容，對違法違規(guī)征地、采取暴力方式征地等侵害農(nóng)民利益行為，引發(fā)群體性或惡性事件的，要按照有關(guān)規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅追究責(zé)任。同時(shí)，要嚴(yán)格文明執(zhí)法，防止因執(zhí)法不當(dāng)引發(fā)相關(guān)惡性事件。非法征地如何維權(quán)非法征地可以依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行維權(quán)：（1）根據(jù)《土地管理法》第六十六條第一款規(guī)定：縣級以上人民政府土地行政主管部門對違反土地管理法律、法規(guī)的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。在存在違法征地、占地的情形時(shí)，被侵權(quán)人有權(quán)向縣級以上人民政府土地行政主管部門提出查處申請，查處申請應(yīng)當(dāng)附上權(quán)屬證明及違法征地占地的證據(jù)等材2023-07-02373人看過 -
單位犯罪一、在我國怎么樣起訴非法集資行為在我國怎么樣起訴非法集資行為，需要準(zhǔn)備一下材料：(一)準(zhǔn)備好集資詐騙案報(bào)案證據(jù)材料1、提供嫌疑人偽造的集資證件、文件、隱瞞事實(shí)的集資說明書等材料。2、提供娣嫌疑人虛構(gòu)的非法集資的“海報(bào)”。如廣告、啟示、通知、“特大喜訊”、“送你福音”、“最新消息”、等材料。3、提供嫌疑集資詐騙的債券、存單、票據(jù)、欠據(jù)、支票、匯票、借據(jù)等材料;(二)集資詐騙罪報(bào)案材料列表1、書面報(bào)案材料，單位報(bào)案的應(yīng)加蓋公章。2、受害人、經(jīng)手人等當(dāng)事人如實(shí)陳述案發(fā)經(jīng)過情況的書面材料。3、犯罪嫌疑人(單位)使用的證明文件、高額回報(bào)的書面承諾資料、宣傳資料、收款憑證、受騙者的名單、虛構(gòu)項(xiàng)目和虛構(gòu)用途的書面資料等原件或復(fù)印件。4、受騙者已支取的資金及尚未取得資金的相關(guān)憑證。5、資金流向。6、本罪起點(diǎn)：個(gè)人10萬元以上;單位50萬元以上。二、非法集資怎樣認(rèn)定非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方2023-04-28101人看過
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債權(quán)憑證非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。非法集資往往表現(xiàn)出下列特點(diǎn)：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。三是向社會(huì)不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。一、非法集資罪與集資詐騙罪有什么不同一般來說，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回2023-03-06311人看過 -
居住證一、居住證明怎么開？如果是農(nóng)村戶口的，到村委會(huì)找村支書讓他給開一個(gè)居住證明：內(nèi)容有你是誰，居住地，村支書簽字，蓋一個(gè)村里的公章就可以了。如果是城市戶口，到居委會(huì)找居委會(huì)主任，讓他給開一個(gè)居住證明：內(nèi)容有你是誰，居住地，居委會(huì)主任簽字，蓋一個(gè)居委會(huì)的公章二、居住證的用途：1、一年有效期居?。毫鲃?dòng)人口首次申領(lǐng)居住證的，發(fā)給有效期為一年的居住證。持有效期為一年的居住證，在居住地可以免費(fèi)享受公共就業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的就業(yè)服務(wù)；免費(fèi)享受國家基本公共衛(wèi)生服務(wù)；依法參加社會(huì)保險(xiǎn)；按規(guī)定享受政府部門提供的各類免費(fèi)培訓(xùn)；按規(guī)定享受政府保障性住房。2、實(shí)行計(jì)劃生育的育齡夫妻，還能免費(fèi)享受國家規(guī)定的基本項(xiàng)目的計(jì)劃生育技術(shù)服務(wù)；有需要進(jìn)行職稱考試的，也可按規(guī)定參加居住地專業(yè)技術(shù)職務(wù)的任職資格評定或者考試、職業(yè)(執(zhí)業(yè))資格考試、職業(yè)(執(zhí)業(yè))資格登記。3、三年有效期居住證：持有效期為三年的居住證，除了享受所有有效期一年的2023-02-19140人看過
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#有期徒刑
詞條
有期徒刑是我國刑法規(guī)定的刑罰的一種，指在一定期限內(nèi)剝奪犯罪人的自由，實(shí)行強(qiáng)制勞動(dòng)改造的刑罰方法。有期徒刑是我國適用面最廣的刑罰方法。 對于判處有期徒刑的罪犯，最高減刑數(shù)額為原判刑期的一半。判刑十五年，最多減刑七年六個(gè)月。... 更多>
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如何防范和防范非法集資，怎樣防范非法集資上海在線咨詢 2021-07-261、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。 3、增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。 4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高 -
怎樣防范非法集資，如何防止非法集資陜西在線咨詢 2021-07-261、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。3、增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。 4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息 -
怎么進(jìn)行非法集資防范？重慶在線咨詢 2023-03-29犯集資詐騙罪的，數(shù)額較大的處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上l0年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大或者情節(jié)特別嚴(yán)重的，處l0年以上有期徒刑、無期徒刑，并處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn);犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。 -
非法集資怎么辨別防范,怎么規(guī)定甘肅在線咨詢 2023-06-14要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。增強(qiáng)理性投資意識。增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識。 -
防范非法集資行為的方法寧夏在線咨詢 2025-01-16防范非法集資行為的方法包括: 1. 對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過高。通常情況下,明顯偏高的投資回報(bào)很可能是投資陷阱。根據(jù)我國相關(guān)規(guī)定,超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù),因此可以作為判斷回報(bào)是否過高的參考。 2. 查詢相關(guān)企業(yè)是否具備國家批準(zhǔn)的金融交易合法資格。不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格的企業(yè)涉嫌非法集資?？梢酝ㄟ^政府網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)
