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保監(jiān)發(fā)〔2006〕98號

各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為進一步拓寬保險資金投資渠道，改善資產(chǎn)配置狀況，提高投資管理效益，促進保險業(yè)與銀行業(yè)戰(zhàn)略合作，經(jīng)國務(wù)院批準，保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司（以下簡稱保險機構(gòu)）可以投資商業(yè)銀行股權(quán)（以下簡稱銀行股權(quán)）?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、投資范圍和投資原則

保險機構(gòu)可以投資境內(nèi)國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行等未上市銀行的股權(quán)。保險機構(gòu)投資銀行股權(quán)應(yīng)當(dāng)遵循審慎原則，按照資產(chǎn)負債匹配管理要求，嚴格選擇投資對象，慎重確定投資方式，合理安排投資額度，妥善配置各類資金，確保投資符合公司戰(zhàn)略，支持主營業(yè)務(wù)發(fā)展，提高核心競爭能力，切實維護公司股東和保險等。

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

二、投資銀行股權(quán)5％至10％的重大投資申請材料

（一）保險機構(gòu)基本情況，除一般投資報備材料第一項規(guī)定的內(nèi)容外，還包括公司發(fā)展戰(zhàn)略和投資銀行股權(quán)后的主營業(yè)務(wù)發(fā)展計劃。

（二）擬投銀行基本情況，除一般投資報備材料第二項規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)說明擬投銀行的客戶類別、分布結(jié)構(gòu)、網(wǎng)點狀況和品牌優(yōu)勢；董事會、管理層的議事規(guī)則、決策程序、激勵和約束機制；未來三年的業(yè)務(wù)拓展計劃等。

（三）投資可行性研究報告，除一般投資報備材料第三項規(guī)定的內(nèi)容外，還包括財務(wù)顧問報告，盡職調(diào)查報告，擬投銀行財務(wù)狀況和經(jīng)營管理評估意見，以及與投資相關(guān)的法律、財務(wù)和經(jīng)營風(fēng)險，建議采取的投資方式、價格、交易安排等。

（四）投資協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定保險機構(gòu)取得擬投銀行一個以上決策或監(jiān)督機構(gòu)席位等。

（五）有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的審核意見和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

三、投資銀行股權(quán)10％以上的重大投資預(yù)審和審批材料

（一）預(yù)審材料除重大投資申請材料規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)在投資可行性研究報告中說明，投資銀行股權(quán)可能產(chǎn)生的影響，如對金融市場、保險市場和公共利益產(chǎn)生的影響，對保險機構(gòu)經(jīng)濟規(guī)模、經(jīng)營效率、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制、管理能力產(chǎn)生的影響，以及對保險機構(gòu)未來三年業(yè)務(wù)發(fā)展和盈利能力產(chǎn)生的影響等。

（二）審批材料除預(yù)審材料規(guī)定的內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)在保險機構(gòu)基本情況中說明，保險機構(gòu)與擬投銀行的關(guān)聯(lián)關(guān)系，最近三年的償付能力狀況，銀行股權(quán)的估值方法、定價依據(jù)；投資股權(quán)的報價區(qū)間、時間進度、后續(xù)處置、補救措施、信息披露和相關(guān)利益保障等。

擬投銀行基本情況還應(yīng)當(dāng)說明，擬投銀行股本結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、董事職責(zé)、專業(yè)委員會職能、投資運作機制和管理團隊素質(zhì)；預(yù)期貸款情況、最近三年貸款損失準備計提情況、不良資產(chǎn)期限結(jié)構(gòu)、銀行不良資產(chǎn)處置方案和風(fēng)險補償機制等。

投資可行性研究報告還應(yīng)當(dāng)說明投資銀行股權(quán)后，保險機構(gòu)與銀行的經(jīng)營方向、資源整合和綜合能力狀況；未來三年的發(fā)展計劃、保險機構(gòu)派出人員情況和銀行管理層安排等。投資協(xié)議還應(yīng)當(dāng)約定投資銀行股權(quán)的退出機制等。