微信套現(xiàn)屬于違法行為,具體表現(xiàn)形式有虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨,情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成非法經(jīng)營罪。持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,以信用卡詐騙罪定罪處罰。微信套現(xiàn)是違法行為嗎的法律依據(jù)
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十二條
違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為,數(shù)額在一百萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在五百萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失五十萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
法律綜合知識(shí)是指涵蓋法律領(lǐng)域各個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)和應(yīng)用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實(shí)務(wù)等方面的內(nèi)容,涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等多個(gè)法律領(lǐng)域。... 更多>
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個(gè)人POS機(jī)套現(xiàn)行為是否違法?浙江在線咨詢 2024-12-20在我國,POS機(jī)用于不當(dāng)套取現(xiàn)金(也稱為“POS機(jī)套現(xiàn)”)的行為被視為犯罪。然而,針對(duì)較小的套現(xiàn)行為,相關(guān)金融機(jī)構(gòu)通常不采取法律手段,而是選擇對(duì)涉及賬戶采取非刑事處理措施,如止付、凍結(jié)和降低信用額度等。 但如果利用POS機(jī)進(jìn)行大規(guī)模套現(xiàn)且情節(jié)嚴(yán)重,將會(huì)受到非法經(jīng)營罪的刑事責(zé)任追究。
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怎么舉報(bào)銀行信用卡套現(xiàn)違法行為?香港在線咨詢 2023-06-05任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)有犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人,有權(quán)利也有義務(wù)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院報(bào)案或者舉報(bào)。 被害人對(duì)侵犯其人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)利的犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人,有權(quán)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院報(bào)案或者控告。 公安機(jī)關(guān)、人民檢察院或者人民法院對(duì)于報(bào)案、控告、舉報(bào),都應(yīng)當(dāng)接受。對(duì)于不屬于自己管轄的,應(yīng)當(dāng)移送主管機(jī)關(guān)處理,并且通知報(bào)案人、控告人、舉報(bào)人;對(duì)于不屬于自己管轄而又必須采取緊急措施的,
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信用卡套現(xiàn)是商家違法行為,還是刷卡人違法犯罪犯罪浙江在線咨詢 2023-07-12在一定程度上說,信用卡套現(xiàn)可能會(huì)涉及到詐騙罪,那要是用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)合法嗎? 信用卡套現(xiàn)本質(zhì)特征就是通過欺騙方式將信用卡內(nèi)的授信額度直接轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金套取出來。由于套現(xiàn)資金游離了銀行正常的信貸管理渠道,脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制,嚴(yán)重破壞了我國金融市場的管理秩序,給國家整體金融秩序埋下不穩(wěn)定因素。因此信用卡套現(xiàn)是違法的。 違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等
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信用卡套現(xiàn)行為是否違法?若被發(fā)現(xiàn)會(huì)有哪些后果?甘肅在線咨詢 2024-12-08根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī),信用卡套現(xiàn)被視為違法行為。這種行為包括通過使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具或其他方式,對(duì)交易進(jìn)行虛假描述,采取虛高價(jià)格、在收受會(huì)員退款時(shí)通過現(xiàn)金方式返還等手段,在會(huì)員不知情或未簽名情況下向他們直接劃撥現(xiàn)金。對(duì)于情節(jié)較為嚴(yán)重者,將會(huì)按照非法經(jīng)營罪定案量刑。 具體而言,違反國家相關(guān)規(guī)定,未獲得國家授權(quán)允許而擅自從事證券、期貨、保險(xiǎn)等理財(cái)業(yè)務(wù),或者非法開展資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;以及其他嚴(yán)重?cái)_亂金融秩
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什么是套現(xiàn)?如何判斷套現(xiàn)行為是否違法?法律規(guī)定包括哪些?吉林省在線咨詢 2025-01-06根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十五條,非法經(jīng)營罪的處罰為:處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 具體而言,非法經(jīng)營罪的犯罪行為包括以下幾種: 1. 未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品; 2. 買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行