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什么是融資租賃？融資租賃有什么特點(diǎn)？
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-06-09 15:04:19 273 人看過(guò)

融資租賃，也稱(chēng)為金融租賃或購(gòu)買(mǎi)性租賃。它是目前國(guó)際上使用得最為普遍、最基本的形式。

《融資租賃公約》定義融資租賃是指這樣一種交易行為：出租人（租賃公司）根據(jù)承租人（企業(yè)）的請(qǐng)求及提供的規(guī)格，與第三方（供貨商）訂立一項(xiàng)供貨合同，根據(jù)此合同，出租人按照承租人在與其利益有關(guān)的范圍內(nèi)所同意的條款取得工廠、資本貨物或其他設(shè)備（以下簡(jiǎn)稱(chēng)設(shè)備）．并且，出租人與承租人訂立一項(xiàng)租賃合同，以承租人支付租金為條件授予承租人使用設(shè)備的權(quán)利。

融資租憑的特點(diǎn)是：

1、融資租賃是一項(xiàng)至少涉及三方當(dāng)事人的交易；即出租人、承租人和供貨商，并至少由兩個(gè)合同構(gòu)成（買(mǎi)賣(mài)合同和租賃合同）的自成一類(lèi)的三邊交易。這三方當(dāng)事人相互關(guān)聯(lián)，兩個(gè)合同相互制約。

2、擬租賃的設(shè)備由承租人自行選定，出租人只負(fù)責(zé)按用戶(hù)的要求給予融資便利，購(gòu)買(mǎi)設(shè)備，不負(fù)責(zé)設(shè)備缺陷、延遲交貨等責(zé)任和設(shè)備維護(hù)的義務(wù)；承租人也不得以此為由拖欠和拒付租金。

3、金額清償，即出租人在基本租期內(nèi)只將設(shè)備出租給一個(gè)特定的用戶(hù)，出租人從該用戶(hù)收取的租金總額應(yīng)等于該項(xiàng)租賃交易的全部投資及利潤(rùn)，或根據(jù)出租人所在國(guó)關(guān)于融資租賃的標(biāo)準(zhǔn)，等于投資總額的一定的比例，如80%。換言之，出租人在此交易中就能收回全部或大部分該項(xiàng)交易的投資。

4、不可解約性，對(duì)承租人而言，租賃的設(shè)備是承租人根據(jù)其自身需要而自行選定的．因此，承租人不能以退還設(shè)備為條件而提前中止合同。對(duì)出租人而言，因設(shè)備為已購(gòu)進(jìn)商品，也不能以市場(chǎng)漲價(jià)為由而在租期內(nèi)提高租金?？傊话闱闆r下，租期內(nèi)租賃雙方無(wú)權(quán)中止合同。

5、設(shè)備的所有權(quán)與使用權(quán)長(zhǎng)期分離。設(shè)備的所有權(quán)在法律上屬于出租人，設(shè)備的使用友誼在經(jīng)濟(jì)南市上屬于承租人。

6、設(shè)備的保險(xiǎn)、保養(yǎng)、維護(hù)等費(fèi)用及設(shè)備過(guò)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)均由承租人負(fù)擔(dān)。

7、基本租期結(jié)束時(shí)，承租人對(duì)設(shè)備擁有留購(gòu)、續(xù)租或退租三種選擇權(quán)。

司令語(yǔ)：融資租賃是企業(yè)解決購(gòu)買(mǎi)設(shè)備資金問(wèn)題的主要途徑．它幫助企業(yè)節(jié)省了現(xiàn)金的即期付出，降低了資產(chǎn)負(fù)債比，從而提高了企業(yè)資產(chǎn)的流動(dòng)性．在面對(duì)大額定單的時(shí)候，可以及時(shí)增加設(shè)備，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力！

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    融資租賃的概念融資租賃又稱(chēng)金融租賃,是指當(dāng)項(xiàng)目單位需要添置技術(shù)設(shè)備或成套設(shè)備而又缺乏資金時(shí),由出租人對(duì)承租人所選定的租賃物件,進(jìn)行以其融資為目的購(gòu)買(mǎi),然后再以收取租金為條件,將該租賃物件中長(zhǎng)期出租給該承租人使用.在我國(guó),融資租賃目前已成為一種新型的投融資模式.一般租賃交易由三方(出租人、承租人和供貨商)參與,由兩個(gè)合同(租賃合同和購(gòu)買(mǎi)合同)構(gòu)成.借款合同與融資租賃的區(qū)別1.合同主體之區(qū)別融資租賃合同必須是彼此相關(guān)的三方當(dāng)事人(即出租人、承租人、供貨人)分別簽訂購(gòu)貨、租賃兩個(gè)合同，出租人一方面與供貨人簽訂供貨合同，一方面與承租人簽訂租賃合同，但是兩個(gè)合同的標(biāo)的物又是同一的，即供貨人從出租人處獲得貨款，而把設(shè)備交給承租人使用，兩個(gè)合同是各自獨(dú)立的，簽訂的目的不同，規(guī)定的權(quán)利義務(wù)也不同，但“兩個(gè)合同三方當(dāng)事人，租賃和貿(mào)易不可分”又是融資租賃合同的基本特征，即使在回租合同情況下，承租人與供貨人雖是
    2023-04-30
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  • 租賃融資和融資租賃有何不同之處
    一、租賃融資和融資租賃有何不同之處租賃融資和融資租賃有的不同之處如下：1．租賃的實(shí)質(zhì)不同，經(jīng)營(yíng)租賃實(shí)質(zhì)上并沒(méi)有轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬，而融資租賃的實(shí)質(zhì)是將與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬轉(zhuǎn)移給了承租人。2．租賃目的不同，經(jīng)營(yíng)租賃是承租人單純?yōu)榱藵M(mǎn)足生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)上短期或臨時(shí)的需要而租入資產(chǎn)；融資租賃以融資為主要目的，承租人有明顯購(gòu)置資產(chǎn)的企圖。3．合同當(dāng)事人不同。4．出租人資格要求不同。融資租賃合同中的出租人必須具備相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資格，一般經(jīng)營(yíng)性租賃中對(duì)出租人沒(méi)有特別的限制。5．租賃物是否事先擁有的區(qū)別，在訂立融資租賃合同時(shí)，出租人事先并不擁有租賃物。而在訂立傳統(tǒng)的租賃合同時(shí)，出租人事先已經(jīng)擁有了租賃物。6．租賃物是否可反復(fù)出租的區(qū)別。二、融資租賃合同糾紛的訴訟時(shí)效融資租賃合同訴訟時(shí)效是三年。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》第一百八十八條向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為三年。法
    2023-09-12
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  • 融資租賃牌照有什么用
    擁有融資租賃牌照可以合規(guī)經(jīng)營(yíng)以下業(yè)務(wù)，官方的經(jīng)營(yíng)范圍就是如下：資租賃業(yè)務(wù)；租賃業(yè)務(wù)；向國(guó)內(nèi)外購(gòu)買(mǎi)租賃資產(chǎn)；租賃財(cái)產(chǎn)的殘值處理及維修；租賃交易咨詢(xún)和擔(dān)保；兼營(yíng)與主營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)（非銀行融資類(lèi)）。一、承包和租賃有什么區(qū)別嗎一是對(duì)象不同。承包經(jīng)營(yíng)是以一定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)任務(wù)為標(biāo)的，對(duì)象是經(jīng)營(yíng)成果;租賃經(jīng)營(yíng)則是以資產(chǎn)使用權(quán)的轉(zhuǎn)移及企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)為標(biāo)的，對(duì)象是資產(chǎn)。二是所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的程度不同。承包的經(jīng)營(yíng)者具有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、人事勞動(dòng)管理、職工獎(jiǎng)懲等權(quán)利，但這些權(quán)利是在上級(jí)行政主管部門(mén)的一定控制下行使的，其自主權(quán)是不完全的;租賃經(jīng)營(yíng)中兩權(quán)分離的程度更徹底，企業(yè)不再是行政主管部門(mén)的附屬物，經(jīng)營(yíng)者不僅具有企業(yè)機(jī)構(gòu)的設(shè)置權(quán)、收益分配權(quán)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)、對(duì)職工的錄用和解聘權(quán)等，而且還可以根據(jù)市場(chǎng)需求調(diào)整企業(yè)的經(jīng)營(yíng)方向，并且按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理變更登記手續(xù)。三是經(jīng)營(yíng)者所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)大小不同。承包經(jīng)營(yíng)者完不成
    2023-04-07
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  • 融資租賃為什么有利息
    一、融資租賃為什么有利息常有些人把融資租賃比做按揭貸款。因?yàn)樽赓U要收保證金，按揭要收首付款，金額比例差不多，做法上似乎沒(méi)有什么太大的區(qū)別，只不過(guò)名稱(chēng)不一樣。其實(shí)這是一個(gè)常識(shí)錯(cuò)誤：融資租賃有物權(quán)轉(zhuǎn)移問(wèn)題，貸款沒(méi)有物權(quán)轉(zhuǎn)移問(wèn)題。融資租賃和按揭貸款的本質(zhì)區(qū)別就是多了一個(gè)物權(quán)，沒(méi)有物權(quán)，債權(quán)就失去了保障。按揭的物權(quán)是在購(gòu)買(mǎi)人手中（盡管抵押給出資人），實(shí)際上沒(méi)有物權(quán)保護(hù)，這種債權(quán)一但出現(xiàn)問(wèn)題很難收回。對(duì)于有產(chǎn)權(quán)登記的不動(dòng)產(chǎn)，用這種方式還可以相對(duì)控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于動(dòng)產(chǎn)來(lái)說(shuō)就失去了安全保障作用。如果把只適用于動(dòng)產(chǎn)的融資租賃當(dāng)按揭來(lái)做，一開(kāi)始就喪失了物權(quán)這是絕對(duì)不應(yīng)該犯的原始錯(cuò)誤。如果非要把融資租賃當(dāng)作貸款來(lái)做，因?yàn)橛辛顺鲎馊苏J(rèn)可的第三方連帶責(zé)任的擔(dān)保，因看中的是第三方擔(dān)保的信用，不是承租人的信用。因此收不收租賃保證金的作用并不大。但工程機(jī)械領(lǐng)域內(nèi)，大部分融資人是中小企業(yè)，有些甚至是個(gè)人。這些企業(yè)根本拿不出銀
    2023-04-30
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    #融資
    詞條

    融資從廣義上講也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過(guò)各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放資金的行為。從狹義上講，融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過(guò)程。 融資方式分別是基金組織、銀行承兌、直存款、銀行信用證、委托貸款、直通款、對(duì)沖資金。... 更多>

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    相關(guān)咨詢(xún)
    • 融資租賃是什么意思融資租賃的特征是什么呢
      黑龍江在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-03-17
      融資租賃:是資產(chǎn)的所有者(出租人)與資產(chǎn)的使用者(承租人)就資產(chǎn)的使用所簽訂的不可撤消的合同約定，它定義了所有相關(guān)的條款，包括租金額，租期和付款周期等。一般租賃交易由三方(出租人、承租人和供貨商)參與，由兩個(gè)合同(租賃合同和購(gòu)買(mǎi)合同)構(gòu)成。融資租賃交易是一種價(jià)值和使用價(jià)值分別實(shí)現(xiàn)，所有權(quán)和使用權(quán)分離的交易方式。 融資租賃業(yè)是知識(shí)密集型和資金密集型產(chǎn)業(yè)。融資租賃公司主要掌握所有權(quán)和使用權(quán)分離的技術(shù)和
    • 融資租賃公司的特點(diǎn)是什么？融資租賃公司可以用哪些方式來(lái)進(jìn)行融資
      海南在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-03-14
      我以前是一家融資租賃公司的員工，我想我可以回答你這個(gè)問(wèn)題。（1）拓寬融資渠道、操作快捷融資租賃通過(guò)“融物”方式實(shí)現(xiàn)“融資”目的。對(duì)于企業(yè)而言則提供了一條新的融資途徑，拓寬了企業(yè)融資渠道。銀行貸款的特點(diǎn)是門(mén)檻較高、審查嚴(yán)格、程序較長(zhǎng)、手續(xù)較繁、額度有限，特別對(duì)于一些新設(shè)立企業(yè)、中小企業(yè)由于信用狀況較差，很難獲得銀行貸款資金支持。而融資信用審核手續(xù)簡(jiǎn)便、操作快捷，資金能很快到位。（2）資金使用靈活較之
    • 利用融資租賃方式融資的優(yōu)點(diǎn)是什么
      寧夏在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-03-16
      企業(yè)通過(guò)外部融資取得固定資產(chǎn)（設(shè)備）時(shí)，利用銀行貸款和利用融資租賃是兩種常見(jiàn)的方法。一般認(rèn)為，同銀行貸款相比，融資租賃對(duì)企業(yè)而言的成本較高。這是因?yàn)?，租賃利率通常高于銀行貸款利率，而且，融資性租賃公司還會(huì)要在期初收取一定的手續(xù)費(fèi)。然而，有一個(gè)因素值得注意，那就是，在利用融資租賃的情況下，承租人企業(yè)可以享受加速折舊的優(yōu)惠。因?yàn)?，?cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局1996年4月7日以財(cái)工字[1996]41號(hào)文發(fā)布的
    • 融資租賃合同有什么特點(diǎn)租賃物不符合要求怎么辦
      吉林省在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-06-27
      一、融資租賃合同有什么特點(diǎn)根據(jù)對(duì)融資租賃合同的定義，結(jié)合它在實(shí)踐中所發(fā)揮的作用，一般認(rèn)為，融資租賃合同的特點(diǎn)在于： 1、融資租賃合同涉及三方當(dāng)事人：為租賃交易提供資金融通的出租人，選擇租賃物并支付租金的承租人，為出租人提供租賃物的供應(yīng)商。 2、融資租賃合同涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的合同關(guān)系。融資租賃交易除了由融資性的租賃合同直接約定出租人與承租人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系外，還涉及出租人與供應(yīng)商之間的買(mǎi)賣(mài)合同，
    • 創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資租賃的解釋是什么，有什么特點(diǎn)
      浙江在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-07-09
      在構(gòu)造上，創(chuàng)業(yè)租賃合伙制在許多方面與創(chuàng)業(yè)資本的有限合伙制一樣。最為相同的方面是對(duì)一般合伙人(出租人)的補(bǔ)償。創(chuàng)業(yè)出租人從基金中收取一定的管理費(fèi)和獲取一部分利潤(rùn)。其管理費(fèi)通常為協(xié)議資本或所管理資產(chǎn)的2%一3%?；鹛崛〉钠渌M(fèi)用可達(dá)到合伙公司的租金收人和設(shè)備出售所產(chǎn)生毛收人的5%。額外費(fèi)用項(xiàng)目和費(fèi)率由各租賃合同單獨(dú)確定。此外，一般合伙人從基金的利潤(rùn)中獲取15%一30%的利潤(rùn)，最常見(jiàn)的做法是獲取20%