新三板企業(yè)融資特點有哪些
來源：法律編輯整理
時間： 2023-02-24 11:00:39
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一、新三板企業(yè)融資特點
股權融資的形式主要為定向增發(fā)。定向增發(fā)是指上市公司向符合條件的少數特定投資者非公開發(fā)行股份的行為。
1、定向增發(fā)條件較為寬松，沒有業(yè)績方面的要求，也無融資額的限制，極大刺激了上市公司采用定向增發(fā)的沖動。定向增發(fā)成為上市公司再融資的主流方式。
2、定向增發(fā)特定發(fā)行對象不超過十名，發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價。
3、定向增發(fā)發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，12個月內不得轉讓；控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內不得轉讓。增發(fā)部分的鎖定期不是很長，鎖定期結束以后，這部分股票將會進入二級市場流通，有可能獲得較高的投資收益。
4、定向增發(fā)不需要經過煩瑣的審批程序，也不用漫長地等待，并且可以減少發(fā)行費用。采用定向增發(fā)方式，券商承銷的傭金大概是傳統(tǒng)方式的一半左右。
5、募投項目不是定向發(fā)行的必要條件，不要求披露具體項目情況，只要求披露募集資金投向；定向發(fā)行股份沒有限售要求；定向發(fā)行沒有時間間隔要求。
二、債權融資
債權融資包含兩種形式，第一種形式為銀行的商業(yè)貸款。新三板公司經過中介機構的盡職調查、完成改制、掛牌等一系列工作之后，經營運作相對規(guī)范，信息披露真實完整，企業(yè)信用水平得到提高，可以從銀行獲得更高的貸款授信額度，股權質押貸款也更容易。第二種形式為發(fā)行中小企業(yè)私募債。
私募債是一種便捷高效的融資方式，其發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。沒有對募集資金進行明確約定，資金使用的監(jiān)管較松，發(fā)行人可根據自身業(yè)務需要設定合理的募集資金用途，如償還貸款、補充營運資金，若公司需要，也可用于募投項目投資、股權收購等方面，資金用途相對靈活。綜合融資成本比信托資金和民間借貸低，部分地區(qū)還能獲得政策貼息。同時，私募債的綜合融資成本比信托資金和民間借貸低，部分地區(qū)還能獲得政策貼息。
三、銀行貸款融資
除傳統(tǒng)的固定抵押貸款和信用證等外，新三板與全國大中型共15家銀行簽訂了戰(zhàn)略合作協議，支持創(chuàng)新性融資業(yè)務包括股權質押貸款、知識產權質押貸款、應收賬款質押貸款、訂單融資等。
四、資產證券化
資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發(fā)行證券。
2013年，證監(jiān)會發(fā)布的《證券公司資產證券化業(yè)務管理規(guī)定》明確，資產證券化基礎資產主要為債權類和收益權類資產。按照現有法律法規(guī)，債權類資產可以實現真實銷售，做到破產隔離；收益權類資產，相關收益依賴于原始權益人正常經營。
證監(jiān)會允許管理人根據基礎資產的特性和交易結構，選擇采用結構分層、差額支付、外部擔保、流動性補償等多種方式對資產支持證券進行信用增級，并未要求必須有外部擔保。
五、優(yōu)先股
2014年9月19日，中國證監(jiān)會制定并發(fā)布了非上市公眾公司發(fā)行優(yōu)先股相關的信息披露文件，包括《非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第7號—定向發(fā)行優(yōu)先股說明書和發(fā)行情況報告書》、《非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第8號—定向發(fā)行優(yōu)先股申請文件》，為新三板優(yōu)先股發(fā)行與交易奠定了基本制度基礎，明確了試點期間優(yōu)先股的發(fā)行主體、豁免核準、轉讓場所等問題，規(guī)范了優(yōu)先股定向發(fā)行環(huán)節(jié)信息披露的內容、格式及申請文件。
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企業(yè)融資1、短期資金融通難度降低，但長期權益性資本嚴重缺乏。由于各地政府的努力，中小企業(yè)的融資困難有所緩解。但是，現有金融體系只是對中小企業(yè)開放了短期信貸業(yè)務，中長期信貸和權益性資本的供給仍嚴重不足。特別是對于大量高科技創(chuàng)業(yè)型企業(yè)來說，最為缺乏的不是短期貸款而是中長期貸款和股權投資，但這類資本無法從正式金融體系中獲得。2、大企業(yè)融資困難得到緩解，但中小企業(yè)融資仍十分困難。在現行金融體系中，多數金融機構主要面向大型企業(yè)，以中小企業(yè)為主要服務對象的中小金融機構發(fā)展滯后，服務范圍、服務品種難以滿足中小企業(yè)發(fā)展的需要。3、大中城市資金充裕，但縣及以下地域資金匱乏。近年來，信貸資金的分布越來越向大中城市集中，一些縣及以下地域甚至出現資金供給空白。據調查，2005年有些省的一些縣貸款為零增長或負增長，甚至有的地區(qū)內所有縣均未得到國有商業(yè)銀行的新增貸款支持。4、所有制差別正在縮小，但依然存在。由于一些執(zhí)法和審計2023-03-01296人看過 -
法律綜合知識一、非金融企業(yè)債務融資工具主要特點有哪些債券融資工具發(fā)行對象為銀行間債券市場的機構投資者，包括銀行、證券公司、保險資產管理公司、基金公司等；債券融資工具發(fā)行參與方包括主承銷商、評級公司、增信機構、審計師事務所、律師事務所等中介服務機構，需要對發(fā)行的企業(yè)進行財務審計，并對企業(yè)和融資工具進行評級，主承銷商負責撰寫募集說明書，安排企業(yè)進行信息披露等工作；債務融資工具采用市場化定價方式，融資工具的發(fā)行利率根據企業(yè)和融資工具級別，結合銀行間市場資金面情況進行定價，一般低于銀行貸款基準利率。發(fā)行期限可以根據資金需求靈活安排；四是市場化發(fā)行方式，實行按照交易商協會相關工作指引注冊發(fā)行，一次注冊后可根據資金需求及市場情況分期發(fā)行，不需要監(jiān)管機構審批。二、如何來定義企業(yè)企業(yè)一般是指以盈利為目的，運用各種生產要素（土地、勞動力、資本、技術和企業(yè)家才能等），向市場提供商品或服務，實行自主經營、自負盈虧、獨立核算2022-02-16194人看過 -
一、企業(yè)債權融資的特點包括哪些1、債權融資獲得的只是資金的使用權而不是所有權，負債資金的使用是有成本的，企業(yè)必須支付利息，并且債務到期時須歸還本金。2、債權融資能夠提高企業(yè)所有權資金的資金回報率，具有財務杠桿作用。3、與股權融資相比，債權融資除在一些特定的情況下可能帶來債權人對企業(yè)的控制和干預問題，一般不會產生對企業(yè)的控制權問題。二、企業(yè)債權融資的風險有哪些債權融資，相對股權融資面對的風險較簡單，主要有擔保風險和財務風險。作為債權融資主要渠道的銀行貸款一般有三種方式：信用貸款、抵押貸款和擔保貸款，為了減少風險，擔保貸款是銀行最常采用的形式。企業(yè)向銀行借錢，先要找一家有一定經濟實力的企業(yè)做擔保人，對銀行貸款承擔聯帶責任，當民營企業(yè)尋找擔保企業(yè)時，往往對方的要求你也承諾為對方做擔保向銀行貸款，這種行為稱之為互保。大量的互保容易使企業(yè)間形成一個擔保圈，一旦圈中一家企業(yè)運作出現問題，就有可能引起連2023-06-28385人看過
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新三板的定位主要是為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務。由于這類企業(yè)普遍規(guī)模較小，尚未形成穩(wěn)定的盈利模式，而交易所市場對企業(yè)的準入條件較高，掛牌新三板有助于這些企業(yè)解決融資難題。在準入條件上，新三板不設財務門檻，申請掛牌的企業(yè)可以尚未盈利，只要股權結構清晰、經營合法規(guī)范、企業(yè)治理健全、業(yè)務明確并履行信息披露義務的股份企業(yè)均可經主辦券商推薦申請掛牌。那么新三板企業(yè)融資怎么做呢？一、定向增發(fā)根據《非上市公眾企業(yè)監(jiān)督管理辦法》和《全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)有限責任企業(yè)管理暫行辦法》等規(guī)定，新三板簡化了掛牌企業(yè)定向發(fā)行核準程序，對符合豁免申請核準要求的定向發(fā)行實行備案制管理，同時對定向發(fā)行沒有設定財務指標等硬性條件，只需要在企業(yè)治理、信息披露等方面滿足法定要求即可。在股權融資方面，允許企業(yè)在申請掛牌的同時定向發(fā)行融資，也允許企業(yè)在掛牌后再提出定向發(fā)行要求，可以申請一次核準，分期發(fā)行。二、中小企2023-06-20340人看過 -
新三板融資融資協議的內容主要包括：1、業(yè)績對賭條款以被投資企業(yè)未來的經營業(yè)績?yōu)閷€的標的，以企業(yè)家和私募股權投資者之間相互轉讓一部分股權或退回一部分投資款作為賭注，以激勵企業(yè)管理層努力工作并且達到調整企業(yè)估計目標的條款。2、一票否決權為了保護作為小股東的私募股權投資者的利益，增強小股東的話語權，防止大股東濫用股東權利。私募股權投資者往往在融資協議中規(guī)定在特定事項中他有一票否決的權利。3、反稀釋條款其本質是如果被投資企業(yè)在本次融資后再次融資的，那原先的投資者必須獲得與新投資者同樣的購股價格。實踐中，反稀釋條款有兩種形式：棘輪條款和加權平均反稀釋條款，這兩種形式的最大區(qū)別是前者不考慮新發(fā)行股份的數量，而只關注發(fā)行價格，而后者將數量和價格一并予以考慮。4、回購權（回贖權）如果被投資企業(yè)發(fā)生以下情形如在約定的期限內沒有上市，或者經營出現重大問題時，那被投資企業(yè)或企業(yè)原始股東有義務按事先約定的價格回購私募股權2023-02-13309人看過 -
企業(yè)融資一、小企業(yè)融資的特點融資，具體講就是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是企業(yè)根據自身的生產經營狀況、資金擁有狀況，以及公司未來經營發(fā)展的需要，通過科學的預測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金的行為。任何企業(yè)融資都是在一定的市場環(huán)境背景下，通過一定的渠道和一定的方式去進行。小企業(yè)由于資產規(guī)模小、經營上不確定性大、財務管理不規(guī)范、信息不透明、社會信用偏低、承受外部經濟沖擊和抵御風險能力弱、自身靈活性高等情況，小企業(yè)在融資方面有其自身特點。（一）小企業(yè)融資與大型企業(yè)相比有其自己鮮明的特點。1、中小企業(yè)特別是小企業(yè)在融資渠道的選擇上，比大企業(yè)更多地依賴內源融資；2、在融資方式的選擇上，小企業(yè)更加依賴債務融資，在債務融資中又主要依賴來自銀行等金融中介機構的貸款；3、小企業(yè)的債務融資表現出規(guī)模小、頻率高和更加依賴流動性強的短期貸款的特征；4、與大企業(yè)相比，小企業(yè)更加2023-06-02218人看過 -
企業(yè)融資房地產企業(yè)融資特點：（一）房企融資資金量大房地產企業(yè)是典型的資金密集型企業(yè)，其投資量巨大，決定了房地產企業(yè)融資最基本的特點就是融資的資金量大。國家統(tǒng)計局月度數據顯示，2009年1月至10月，城鎮(zhèn)固定資產投資累計150709．76億元，其中，房地產開發(fā)企業(yè)完成投資28439．73億元，占城鎮(zhèn)固定資產投資的18．87％。可見，房地產開發(fā)企業(yè)的投資資金量的絕對值非常之大。國務院《關于調整固定資產投資項目資本金比例通知》（國發(fā)〔2009〕27號）規(guī)定“保障性住房和普通商品住房項目的最低資本金比例為20％，其他房地產開發(fā)項目的最低資本金比例為30％。”也就是說，房地產企業(yè)的自有資金最低比例要求為20％—30％，最高70％—80％否資金可以來自于各種途徑的融資。事實上也的確如此，“國家統(tǒng)計局月度形勢報告顯示，1－8月，房地產開發(fā)企業(yè)本年資金來源33689億元，同比增長34．2％。其中，……企業(yè)自籌資金2023-05-01236人看過
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企業(yè)融資一、企業(yè)融資企業(yè)融資是指以企業(yè)為主體融通資金，使企業(yè)及其內部各環(huán)節(jié)之間資金供求由不平衡到平衡的運動過程。當資金短缺時，以最小的代價籌措到適當期限，適當額度的資金;當資金盈余時，以最低的風險、適當的期限投放出去，以取得最大的收益，從而實現資金供求的平衡。企業(yè)的資金來源主要包括內源融資和外源融資兩個渠道，其中內源融資主要是指企業(yè)的自有資金和在生產經營過程中的資金積累部分;協助企業(yè)融資即企業(yè)的外部資金來源部分，主要包括直接融資和間接協助企業(yè)融資兩類方式。直接協助企業(yè)融資是指企業(yè)進行的首次上市募集資金(IPO)、配股和增發(fā)等股權協助企業(yè)融資活動，所以也稱為股權融資;間接融資是指企業(yè)資金來自于銀行、非銀行金融機構的貸款等債權融資活動，所以也稱為債務融資。隨著技術的進步和生產規(guī)模的擴大，單純依靠內部協助企業(yè)融資已經很難滿足企業(yè)的資金需求。外部協助企業(yè)融資成為企業(yè)獲取資金的重要方式。外部協助企業(yè)融資又可2023-06-01240人看過 -
公司治理1、初創(chuàng)期的互聯網和高新技術企業(yè)而同時，創(chuàng)新的另一面是風險，對于互聯網、信息技術等公司而言，初期都是不盈利的，若長期得不到資金支持就很可能半路夭折。新三板“掛牌即定增”等機制與IPO融資相似，而又省去了排隊等成本，對于資金饑渴的初創(chuàng)型企業(yè)而言，是一個不錯的選擇。2、和政府及國有企事業(yè)單位聯系密切的企業(yè)由于企業(yè)在新三板掛牌可以帶來GDP、就業(yè)、稅收、口碑等一系列好處，各地政府競相出臺補貼措施，不惜下血本將本地企業(yè)送進新三板大門。相應的，企業(yè)一旦掛牌成功，不管原先多么名不見經傳，也從此進入了體制內的視野，享有資源、渠道、人脈、聲譽等諸多隱形福利。對于醫(yī)療、教育等與體制內聯系較密切的企業(yè)來說，是一筆不小的財富。3、未來有上市計劃的企業(yè)登陸新三板，等于一次IPO的試煉，企業(yè)在信息披露、財務、公司治理等方面離上市公司的標準更近了。此外，經過和券商、會計師事務所等中介機構的深度磨合，也為上市消除了不少2023-06-12172人看過 -
新三板基金1、結構化分層基金產品較多傳統(tǒng)投資于Pre-IPO企業(yè)的私募股權基金，一般多采用平層結構，不進行結構分層，各個投資者按照出資比例共享收益，共擔風險。目前的新三板基金，尤其是投資于掛牌公司的產品，采用優(yōu)先、劣后或者優(yōu)先、中間、劣后進行結構化分層設計的較多，各個投資者在基金中處于不同的風險地位，因此所享有的投資收益亦有所區(qū)別。在采用優(yōu)先、劣后分級的結構化產品中，通常約定優(yōu)先、劣后級投資者之間按照一定的比例出資。在收益分配、虧損承擔方面，如果產生超額收益，由優(yōu)先級與劣后級投資者按照約定比例分享;若發(fā)生投資虧損，先行以劣后級投資者本金承擔，適度降低優(yōu)先級投資者的投資風險。例如財通基金發(fā)行的佰睿吉新三板分級1號專戶產品中，分級比例為5:1，虧損在16.7%以內，先虧B級，直到B級全部虧空;但是收益率向B級傾斜：低于20%(含)，A級B級按出資額分配收益;收益率20%-50%(含)，B級提取40%，A2023-04-16435人看過 -
一、新創(chuàng)企業(yè)有哪些融資渠道1、新創(chuàng)企業(yè)有以下融資渠道：（1）銀行貸款。銀行是企業(yè)最主要的融資渠道；（2）股票籌資。股票具有永久性，籌資風險較??；（3）債券融資。企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內還本付息的有價證券系；（4）融資租賃。通過融資與融物的結合，兼具金融與貿易的雙重職能，對提高企業(yè)的籌資融資效益；（5）海外融資。企業(yè)可供利用的海外融資方式包括國際商業(yè)銀行貸款、國際金融機構貸款和企業(yè)在海外各主要資本市場上的債券、股票融資業(yè)務。2、法律依據：《中華人民共和國中小企業(yè)促進法》第十四條中國人民銀行應當綜合運用貨幣政策工具，鼓勵和引導金融機構加大對小型微型企業(yè)的信貸支持，改善小型微型企業(yè)融資環(huán)境。第十六條國家鼓勵各類金融機構開發(fā)和提供適合中小企業(yè)特點的金融產品和服務。國家政策性金融機構應當在其業(yè)務經營范圍內，采取多種形式，為中小企業(yè)提供金融服務。第十七條國家推進和支持普惠金融體系建設，推2023-08-06438人看過
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新三板掛牌1、轉板IPO要討論企業(yè)掛牌新三板的好處，就不得不提轉板IPO。對懷揣上市夢想的企業(yè)家，這是最大的吸引力，也是對企業(yè)最大的價值?，F在新三板的主管機構，已經從中國證券業(yè)協會變更為中國證監(jiān)會。盡管新三板掛牌企業(yè)轉板IPO的具體細則還沒有出來，但在兩者之間搭建轉板機制，為新三板掛牌企業(yè)提供轉板IPO的綠色通道這一點，已經十分明確。正是基于對轉板IPO的重視，9C顧問在為企業(yè)設計新三板的掛牌方案時，才將它與融資、定向增發(fā)等一起，列為重點關注對象。2、財富增值掛牌新三板之前，企業(yè)到底值多少錢，并沒有一個公允的數值。但在企業(yè)掛牌之后，市場會對企業(yè)給出一個估值，并將有一個市盈率。現在新三板的平均市盈率在18倍左右。為什么富豪榜中的人那么有錢？就是因為他們擁有的資產價值被放大了。被什么放大？就是資本市場的市盈率。3、吸引投資人中小企業(yè)最大的困難之一就是融資，而融資遇到的第一個困難，就是如何吸引和聯系投資人2023-04-01400人看過 -
企業(yè)融資新創(chuàng)企業(yè)融資方式有三種：股權融資、債權融資和內部融資貿易融資。這些融資方式的優(yōu)勢包括：一、新創(chuàng)企業(yè)可以形成自有資金，對再次融資比較有利；二、出資形式多樣，有利于新創(chuàng)企業(yè)盡快形成實際生產能力；三、支付報酬方式靈活。然而，新創(chuàng)企業(yè)融資的缺點也是需要注意的：一、傳統(tǒng)理論認為這種方式成本較高；二、會分散企業(yè)控制權。新創(chuàng)企業(yè)融資方式主要有三種：一是股權融資，二是債權融資，三是內部融資和貿易融資。新創(chuàng)企業(yè)融資優(yōu)點有：一、新創(chuàng)企業(yè)形成自有資金，對再次融資比較有利；二、出資形式多樣，有利于新創(chuàng)企業(yè)盡快形成實際生產能力；三、支付報酬方式靈活。新創(chuàng)企業(yè)融資缺點是：一、傳統(tǒng)理論認為這種方式成本較高；二、會分散企業(yè)控制權。 新 創(chuàng) 企 業(yè) 融 資 方 式 的 特 點新創(chuàng)企業(yè)是指創(chuàng)新性、成長性較強的企業(yè)，在創(chuàng)業(yè)初期，通常需要大量的資金支持。傳統(tǒng)的融資方式可能無法滿足新創(chuàng)企業(yè)的發(fā)展需求，因此新創(chuàng)企業(yè)需要尋找適合自身2023-09-02325人看過
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企業(yè)融資是指企業(yè)從自身生產經營現狀及資金運用情況出發(fā)，根據企業(yè)未來經營與發(fā)展策略的需要，通過一定的渠道和方式，利用內部積累或向企業(yè)的投資者及債權人籌集生產經營所需資金的一種經濟活動。 渠道主要有：銀行借款、P2P融資、證券融資、股權融資、招... 更多>
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企業(yè)融資方式直接融資具體是指哪些？有哪些特點？上海在線咨詢 2022-07-31直接融資方式的特點： (1)選取融資結構及融資方式比較靈活。發(fā)起人可以根據不同需要在多種融資方式、多種資金來源方案之間充分加以選擇和合并。 (2)債務比例安排比較靈活。發(fā)起人可以根據項目的經濟強度和本身資金狀況較靈活地安排債務比例。 (3)可以靈活運用發(fā)起人在商業(yè)社會中的信譽。同樣是有限追索的項目融資，信譽越好的發(fā)起人就可以得到越優(yōu)惠的貸款條件。 -
目前小微企業(yè)融資需求有哪些特點？青海在線咨詢 2022-07-30《白皮書》詳細描述了小微企業(yè)這一群體特征：以中青年群體為主；資產結構主要為個人獨資和夫妻合資，個人家庭資產均值高達219萬元；90%的小微企業(yè)以現金作為主要結算方式；72%的小微企業(yè)流動資金不足50萬元，流動性要求極高。 《白皮書》顯示，目前中國小微企業(yè)融資缺口高達22萬億元，超過55%小微企業(yè)金融信貸需求未能獲得有效支持。除融資服務外，轉賬結算、代繳稅費、證照年審、代發(fā)工資以及現金流管理是目前我 -
企業(yè)債權融資方式有哪幾類，企業(yè)債權融資的特點內蒙古在線咨詢 2022-06-08一．企業(yè)債權融資方式有哪幾類企業(yè)的融資方式按大類來分有兩類：債權融資和股權融資。債權融資也有叫債券融資，是有償使用企業(yè)外部資金的一種融資方式。包括：銀行貸款、銀行短期融資(票據、應收賬款、信用證等)、企業(yè)短期融資券、企業(yè)債券、資產支持下的中長期債券融資、金融租賃、政府貼息貸款、政府間貸款、世界金融組織貸款和私募債權基金等等。債權融資所獲得的資金，企業(yè)首先要承擔資金的利息，另外在借款到期后要向債券人 -
