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私募基金、各類資管托管

私募基金和資管產(chǎn)品主要有：券商集合資管托管、基金專戶、基金子公司定向、私募基金、信托公司集合資金信托計(jì)劃托管、銀行理財(cái);

一、法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國證券投資基金法》(主席令第七十一號)

《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(證監(jiān)會(huì)令第105號)

《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》(銀監(jiān)會(huì)令2009年第1號)

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(銀監(jiān)會(huì)令第93號)

《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》(中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第83號)

二、資格準(zhǔn)入申請條件：《暫行辦法》第二十一條規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金由公募基金托管人托管。

1、《中華人民共和國證券投資基金法》第八十九條：除基金合同另有約定外，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。并沒有強(qiáng)制私募基金需要托管。

2、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第十九條：信托計(jì)劃的資金實(shí)行保管制。對非現(xiàn)金類的信托財(cái)產(chǎn)，信托當(dāng)事人可約定實(shí)行第三方保管，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》(銀監(jiān)會(huì)令第93號，2013年)第十三條：證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由取得基金托管業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。這里強(qiáng)制要求公募基金托管資格作為先決條件。

4、《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》只是要求必須托管，監(jiān)管規(guī)則中對托管人并沒有明確的資格審查和準(zhǔn)入條件，但實(shí)際因?yàn)榛鸸镜娜魏钨Y管產(chǎn)品托管都需要具備公募基金托管資質(zhì)，包括基金專戶和基金子公司。

5《基金法》并沒有強(qiáng)制私募基金需要托管，但實(shí)際業(yè)務(wù)中，一般投資人傾向于選擇銀行進(jìn)行托管，防止資金被挪用。關(guān)于私募基金托管，銀行較為謹(jǐn)慎，一般會(huì)有選擇性地進(jìn)行展業(yè)，主要是基于托管銀行承擔(dān)的部分聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(盡管法律上不承擔(dān)最終私募基金投資風(fēng)險(xiǎn)，但對于部分違規(guī)操作導(dǎo)致的投資人損失仍然有可能早于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。)

私募基金的托管銀行需要有什么資質(zhì)或要求嗎?

《證券投資基金法》規(guī)定的證券基金托管銀行，也就是托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

(2)設(shè)有專門的基金托管部門

(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。