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信用卡累計(jì)套現(xiàn)100萬犯罪嗎
來源:法律編輯整理 時(shí)間: 2024-03-23 01:03:03 156 人看過

一、信用卡累計(jì)套現(xiàn)100萬犯罪嗎

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī),信用卡套現(xiàn)被視為一種非法和犯罪性行為。

其相應(yīng)的處罰措施主要包括:

首先,任何形式的非法利用PoS機(jī)等設(shè)備進(jìn)行的虛假交易活動(dòng),通過虛報(bào)產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格,以及采取退貨現(xiàn)金等手段,直接向信用卡持有人進(jìn)行支付現(xiàn)金的行為,若情節(jié)惡劣矣,則可能被判定為非法經(jīng)營罪行,情節(jié)如涉及信用卡套現(xiàn)金額超過人民幣100萬元,則可被歸類為犯罪行為,面臨著五年以下有期徒刑的懲罰;

其次,如果金額大于500萬元,或是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資金造成超過100萬元的損失,抑或是金融機(jī)構(gòu)因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失達(dá)到50萬元以上時(shí),此等情況將視為情節(jié)極為嚴(yán)重,處罰標(biāo)準(zhǔn)則升至五年以上有期徒刑。

《中華人民共和國刑法》第二百二十五條

【非法經(jīng)營罪】違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):

(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;

(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;

(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;

(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

二、信用卡累計(jì)詐騙罪的立案要求有哪些

信用卡詐騙罪的立案條件是:

1、使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額在五千元以上不滿五萬元的;

2、持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還的。

《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第五條使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額在五千元以上不滿五萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;

數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;

數(shù)額在五十萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

第六條持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

在我們?nèi)粘I钪?,法律是一種無形的約束,它既保護(hù)我們的權(quán)益,也規(guī)范我們的行為。無論是在工作中,還是在生活中,我們都需要充分了解和理解法律,以便更好地保護(hù)自己的權(quán)益。雖然法律可能看起來復(fù)雜和深?yuàn)W,但是只要我們?cè)敢饣〞r(shí)間去學(xué)習(xí)和理解,就能夠掌握它的基本原理和應(yīng)用。正如本文的標(biāo)題所提出的問題,“信用卡累計(jì)套現(xiàn)100萬犯罪嗎”,每一篇文章都是一次學(xué)習(xí)和理解法律的機(jī)會(huì),我們應(yīng)該抓住這些機(jī)會(huì),不斷提高我們的法律素養(yǎng),以便更好地適應(yīng)社會(huì)的發(fā)展和變化。

《中華人民共和國刑法》(2020修正):第一編 總則 第一章 刑法的任務(wù)、基本原則和適用范圍    第六條 凡在中華人民共和國領(lǐng)域內(nèi)犯罪的,除法律有特別規(guī)定的以外,都適用本法。\n凡在中華人民共和國船舶或者航空器內(nèi)犯罪的,也適用本法。\n犯罪的行為或者結(jié)果有一項(xiàng)發(fā)生在中華人民共和國領(lǐng)域內(nèi)的,就認(rèn)為是在中華人民共和國領(lǐng)域內(nèi)犯罪。

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    信用卡套現(xiàn)屬于違法行為,在《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中明確的對(duì)信用卡套現(xiàn)行為作出了區(qū)分。數(shù)額在100萬元以上、在金融機(jī)構(gòu)資金借貸20萬元以上逾期不還以及造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,將被認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。數(shù)額在500萬元以上的,在金融機(jī)構(gòu)資金借貸100萬元以上逾期不還以及造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的,將被認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。如果持卡人以非法占有為目的,惡意透支額度,將以信用卡詐騙罪定罪。惡意透支信用卡5000元以上的可判處有期徒刑3年。惡意透支1萬到10萬數(shù)額較大的處有期徒刑五年以上,10萬到100萬處有期徒刑五年以上十年以下,100萬以上數(shù)額特別巨大的將處有期徒刑十年以上或無期徒刑。一、信用卡貸款還不上是刑事犯罪嗎是有可能屬于刑事犯罪判刑坐牢的。欠款本身和坐牢不挨著。欠信用卡錢不還,在一定情況
    2023-03-12
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  • 信用卡套現(xiàn),持卡人犯什么罪,刑期多少
    一、信用卡套現(xiàn),持卡人犯什么罪,刑期多少關(guān)于使用信用卡進(jìn)行非法套現(xiàn)活動(dòng),這無疑是一種觸碰法律紅線的不良行為,具體量刑情形會(huì)依據(jù)其違法程度和主觀惡性程度做出裁決。所謂信用卡套現(xiàn),乃是指持有信用卡者違反銀行規(guī)定,非經(jīng)正規(guī)渠道(如ATM機(jī)或柜面)提取現(xiàn)金,而是采取其它手法,從卡中所授信用額度內(nèi)籌集資金,變相地取現(xiàn)后,卻又拒絕向發(fā)卡行繳納相應(yīng)的提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)的違法行為。若構(gòu)成本罪,可依照以下刑罰標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰:首先,對(duì)于情節(jié)較輕者,應(yīng)判處五年以下有期徒刑或者拘役,并處罰金,罰金金額在二萬元至二十萬元之間相應(yīng)判定;其次,若具備數(shù)額巨大或其他嚴(yán)重情節(jié)之一,則應(yīng)處以五年以上、十年以下有期徒刑,并處以罰金,罰金幅度為五萬元至五十萬元不等;最后,若具有情節(jié)特別惡劣或其他特別嚴(yán)重情形的,不僅要被處以十年以上有期徒刑亦或是無期徒刑,還需并處罰金,罰金金額乃至沒收其個(gè)人財(cái)產(chǎn)?!缎谭ā返谝话倬攀鍡l有下列情形之一,進(jìn)行信
    2024-07-24
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    • 賣家用虛擬賬戶套現(xiàn)100萬, 套現(xiàn)500萬, 信用卡套現(xiàn)罪量刑標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的
      廣東在線咨詢 2022-03-18
      只可能涉嫌非法經(jīng)營罪和信用卡詐騙罪兩個(gè)罪名。違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。 實(shí)施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;
    • 信用卡中通過套現(xiàn)套現(xiàn)會(huì)構(gòu)成犯罪嗎
      江蘇在線咨詢 2023-03-29
      信用卡中通過套現(xiàn)不會(huì)構(gòu)成犯罪,取決于涉案的金額如果行為人是惡意透支數(shù)額較大的有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪處罰標(biāo)準(zhǔn): 1、進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金; 2、數(shù)額巨大或者嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金; 3、數(shù)額特別巨大或者有特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或
    • 什么是套現(xiàn)罪信用卡套現(xiàn)罪
      云南在線咨詢 2023-11-11
      行為人用信用卡套現(xiàn),惡意透支信用卡,數(shù)額在五萬元以上的,會(huì)構(gòu)成信用卡詐騙罪。對(duì)犯此罪的行為人,一般應(yīng)處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
    • 什么叫信用卡套現(xiàn),信用卡套現(xiàn)的定罪
      吉林省在線咨詢 2021-10-21
      現(xiàn)實(shí)中提供了很多所謂的合法夾克的廣告和服務(wù),但這些行為都是違法犯罪行為,我國沒有合法的信用卡夾克方法。由于信用卡夾克的手段不同,利用信用卡夾克的罪名也不同,常見的罪名是信用卡欺詐罪,欺詐貸款罪,妨礙信用卡管理罪和非法經(jīng)營罪,其中信用卡欺詐罪惡意透支行為的量刑起點(diǎn)金額在1萬元以上不足10萬元,其他信用卡欺詐行為的量刑起點(diǎn)金額在5000元以上不足5萬元,欺詐貸款罪獲得貸款等金額在100萬元以上,或者以
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      廣西在線咨詢 2022-01-09
      使用POS機(jī)套現(xiàn)肯定是犯法的,按照最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)中有關(guān)信用卡的規(guī)定如下: 第五十四條[信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴: (一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額在五千元以上的; (二)惡意透支,數(shù)額在一