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上海:"假幣換真"不法分子將列入"黑名單"
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-04-24 08:34:07 416 人看過(guò)

為凈化銀行自助設(shè)施使用環(huán)境,上海銀監(jiān)局日前與上海市公安局、人行上海分行聯(lián)合決定,自2008年9月1日起,利用銀行自助機(jī)具“假換真”的作案人員信息將納入人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)。

近年來(lái),不法分子利用銀行自助機(jī)具作案時(shí)有發(fā)生,尤其是今年以來(lái),上海市連續(xù)發(fā)生多起利用ATM機(jī)超時(shí)吞鈔功能以假幣調(diào)換真幣的案件。針對(duì)這種現(xiàn)象,上海銀監(jiān)局和上海市公安局已先后在上半年發(fā)文要求商業(yè)銀行對(duì)本行自助銀行及ATM機(jī)加強(qiáng)安全檢查、監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,防范此類案件風(fēng)險(xiǎn)。

為嚴(yán)厲打擊此類違法行為,阻止此類案件繼續(xù)蔓延,上海銀監(jiān)局與上海市公安局、人行上海分行經(jīng)多次協(xié)商后,決定將此類案件作案人員信息錄入個(gè)人征信系統(tǒng),供各商業(yè)銀行查詢和使用。各商業(yè)銀行將在個(gè)人開(kāi)戶、授信、銀行卡申辦等方面對(duì)有此類不良記錄者實(shí)行限制或回避措施,從而對(duì)不法分子起到震懾作用,最大限度減少此類案件的發(fā)生。

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    1、父母被列入信用黑名單,如果父母均去世了,而子女又繼承了父母的遺產(chǎn),那么債務(wù)也需要一并繼承,因此導(dǎo)致黑名單的債務(wù)需要子女來(lái)還清。而只是銀行或金融機(jī)構(gòu)將父母列入信用黑名單,對(duì)子女是沒(méi)有任何影響的,子女讀書(shū)、消費(fèi)、求職等都不會(huì)受到影響。2、除非是父母被法院列為失信被執(zhí)行人,這樣的話子女會(huì)被限制就讀高收費(fèi)的私立學(xué)校,同時(shí)也不能出國(guó)留學(xué)。父母因?qū)め呑淌卤蛔?huì)對(duì)子女有什么影響對(duì)當(dāng)兵一般沒(méi)影響。父母刑事犯罪,對(duì)于子女報(bào)考公務(wù)員尤其是政法機(jī)關(guān)會(huì)有一定影響。其他方面沒(méi)有太大影響。情節(jié)嚴(yán)重,構(gòu)成尋釁滋事罪,則會(huì)留下案底,會(huì)影響到子女的參加公務(wù)員考試、征兵、銀行、國(guó)企、事業(yè)單位、軍校和警校等的政審?!蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第一條被執(zhí)行人未履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù),并具有下列情形之一的,人民法院應(yīng)當(dāng)將其納入失信被執(zhí)行人名單,依法對(duì)其進(jìn)行信用懲戒:1、有履行能力而拒不履行生效法律
    2023-07-16
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  • 法人被列入黑名單可以變更法人嗎
    一、法人被列入黑名單可以變更法人嗎法人被列入黑名單不可以變更法人,必須將公司存在的問(wèn)題處理好,才能夠進(jìn)行變更法人。企業(yè)沒(méi)有按規(guī)定年檢的,公司的法定代表人會(huì)被列入全國(guó)黑名單系統(tǒng),一般是三年后自動(dòng)解除,解除后可以擔(dān)任公司的法定代表人。工商方面,企業(yè)沒(méi)有按規(guī)定年檢的,公司的法定代表人會(huì)被列入全國(guó)黑名單系統(tǒng)。一般是三年后自動(dòng)解除。解除后可以擔(dān)任公司的法定代表人。稅務(wù)方面,被列入黑名單的法定代表人應(yīng)需先把之前的稅務(wù)債務(wù)處理完畢,稅務(wù)局那邊才能給予通過(guò)的。不然會(huì)一直存在異常名錄中,不能辦理稅務(wù)登記證。二、法人變更債務(wù)怎么辦法人變更債務(wù)由變更后的法人承擔(dān)。例如公司因合并而辦理變更登記的,原公司的債權(quán)債務(wù)由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司來(lái)承繼。如果是法定代表人變更的,則不影響公司債務(wù)的承擔(dān)?!吨腥A人民共和國(guó)公司法》第三條規(guī)定,公司是企業(yè)法人,有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn),享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承
    2023-04-26
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  •  被銀行列入黑名單,是否意味著我將無(wú)法償還債務(wù)?
    在銀行將您列入黑名單后,您仍然需要?dú)w還欠款。相關(guān)銀行列入拒絕信貸的用戶,其黑名單信息將在中國(guó)人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)中保留五年。對(duì)于破產(chǎn)等特別嚴(yán)重和明顯惡意的負(fù)面信息,其保留期限為十年。超過(guò)保留期限,負(fù)面記錄就將在個(gè)人信用報(bào)告中被刪除。如果是貸款,逾期一次,征信記錄就會(huì)保存5年時(shí)間。在全額還清貸款(含滯納金、利息、復(fù)利)后,過(guò)5年時(shí)間,貸款逾期記錄才會(huì)消除。在銀行將您列入黑名單后,您仍然需要?dú)w還欠款。被相關(guān)銀行列入拒絕信貸的用戶,其黑名單信息將在中國(guó)人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)中保留五年。對(duì)于破產(chǎn)等特別嚴(yán)重和明顯惡意的負(fù)面信息,其保留期限為十年。超過(guò)保留期限,負(fù)面記錄就將在個(gè)人信用報(bào)告中被刪除。如果是貸款,逾期一次,征信記錄就會(huì)保存5年時(shí)間。在全額還清貸款(含滯納金、利息、復(fù)利)后,過(guò)5年時(shí)間,貸款逾期記錄才會(huì)消除。 征 信 記 錄 : 不 良 信 息 保 留 期 限 較 長(zhǎng)根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第
    2023-10-05
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#銀行法
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    商業(yè)銀行是銀行的一種類型,職責(zé)是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。主要的業(yè)務(wù)范圍是吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。 設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),任... 更多>

    #商業(yè)銀行
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    • 銀行貸款被列入黑名單, 真的嗎
      廣東在線咨詢 2022-03-09
      1,肯定是假的。進(jìn)入黑名單和償還貸款是兩件事2,對(duì)銀行貸款,逾期不償還的,銀行可以按貸款協(xié)議加收滯納金,并且可以通過(guò)法院訴訟的方式追計(jì)貸款、利息、滯納金,判決執(zhí)行期限內(nèi)不償還,法院可以強(qiáng)制執(zhí)行個(gè)人財(cái)產(chǎn)3,逾期償還貸款,還有可能被記入征信黑名單,會(huì)影響將來(lái)再貸款、申請(qǐng)信用卡等相關(guān)需要保證個(gè)人信用的相關(guān)事項(xiàng)
    • 能否將失信黑名單列入高鐵禁乘名單?
      甘肅在線咨詢 2024-12-12
      在實(shí)際操作中,失信被執(zhí)行人可能會(huì)受到各種形式的限制,其中一項(xiàng)重要限制是禁止其享受高消費(fèi),包括禁止其乘坐飛機(jī)、高級(jí)列車軟臥以及輪船二等以上艙位等場(chǎng)所。因此,在這種情況下,失信人員的活動(dòng)范圍將受到較大限制,無(wú)法乘坐高鐵和動(dòng)車出行。如果失信人員能夠順利履行其應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任及義務(wù),或者與申請(qǐng)執(zhí)行人達(dá)成并實(shí)施執(zhí)行和解協(xié)議且已獲得申請(qǐng)執(zhí)行人明確確認(rèn)其已完全履行完畢,那么這類失信人員的個(gè)人相關(guān)信息將從失信被執(zhí)
    • 支付寶將逾期多長(zhǎng)時(shí)間列入黑名單?
      黑龍江在線咨詢 2024-12-02
      如果使用的是借唄,則逾期會(huì)產(chǎn)生費(fèi)用,且對(duì)個(gè)人征信及借唄使用造成影響。因此,建議及時(shí)還款。逾期一天是否會(huì)影響芝麻信用分,需要參考芝麻信用頁(yè)面上的規(guī)定。 根據(jù)監(jiān)管要求,借唄需要上報(bào)人行征信。每一筆借款,用戶都需要主動(dòng)勾選《個(gè)人信用報(bào)告查詢授權(quán)書(shū)》并授權(quán)放貸主體上報(bào)征信系統(tǒng)。 如果出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間逾期的情況,可能會(huì)會(huì)有催收人員聯(lián)系,甚至嚴(yán)重者可能會(huì)被起訴。 另外,如果貸款逾期上征信,可能會(huì)影響后續(xù)房貸等
    • 查詢被列入黑名單的方法
      寧夏在線咨詢 2024-12-31
      全國(guó)法院失信被執(zhí)行人已納入最高人民法院失信被執(zhí)行人名單庫(kù)中,您可以通過(guò)最高人民法院中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)查詢您的身份證號(hào)碼。為了推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè),失信被執(zhí)行人將受到信用懲戒,以促使他們自動(dòng)履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》相關(guān)規(guī)定,最高人民法院制定了《關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》,今日起向社會(huì)開(kāi)通“全國(guó)法院失信被執(zhí)行人名單信息公布與查詢”平臺(tái)。您可以通過(guò)該平臺(tái)
    • 法人被列入黑名單的影響
      四川在線咨詢 2022-06-08
      法人被列入黑名單的后果:企業(yè)法人三年內(nèi)不能成立新公司,即使三年后工商限制解除能注冊(cè)新公司,稅務(wù)黑名單不解除,新公司也做不了登記。企業(yè)法人不能擔(dān)任其他公司的法人、監(jiān)事、董事,被吊銷的公司名稱三年內(nèi)不能使用。