網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)是指什么
來源：法律編輯整理
時間： 2023-06-13 21:04:10
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依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。
《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引》
第二條本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。
本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請對轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對機構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評價。
第三條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在依法完成工商登記注冊、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個工作日內(nèi)向工商登記注冊地地方金融監(jiān)管部門申請備案登記。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)設(shè)立的分支機構(gòu)無需辦理備案登記。
本指引發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作有關(guān)安排，在各地完成分類處置后再行申請備案登記。
金融網(wǎng)絡(luò)借貸存在的風(fēng)險有哪些
1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無法認(rèn)證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。
2、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以“貸款公司”、“融資公司”等名義對外發(fā)放貸款。而事實上，必須是經(jīng)國家批準(zhǔn)的金融機構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù)，擅自從事金融活動者往往會因為“非法集資”、“非法吸引公眾存款”，擾亂金融管理秩序而被追究法律責(zé)任。
3、如果貸款經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)平臺代為發(fā)放，那么在網(wǎng)絡(luò)平臺疏于自律，或內(nèi)部控制程序失效，或被人利用等情況下，則可能出現(xiàn)捏造借款信息而非法集資的情形。
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NO.1看貸款門檻相信很多朋友在網(wǎng)上申請貸款一方面是看中了網(wǎng)絡(luò)貸款的便利，還有一方面是網(wǎng)絡(luò)貸款門檻較低，容易通過。但是隨著網(wǎng)絡(luò)貸款平臺的發(fā)展和完善，現(xiàn)在很多網(wǎng)絡(luò)貸款平臺也會對借款人做出一定的要求，所以大家在申請網(wǎng)絡(luò)貸款時也要根據(jù)自身情況去選擇，防止貸款時吃閉門羹。NO.2看貸款利率雖然現(xiàn)在網(wǎng)上貸款平臺眾多，但是不同貸款平臺之間的利率都有很大的差異，而且很多平臺為了吸引更多的客戶和申請量，會在基礎(chǔ)利率上做出不同的調(diào)整。所以大家在申請貸款之前可以多了解幾家不同的貸款平臺，比較一下他們之間的貸款利率，選擇性價比高且合適自己的平臺，這樣也可以省下不少的費用。NO.3看貸款額度我們都知道貸款機構(gòu)會根據(jù)借款人的資質(zhì)條件來決定貸款額度，一般來說都包括借款人個人收入水平、個人信用情況以及經(jīng)濟實力等方面。所以借款人在申請貸款之前就可以把貸款相關(guān)的申請材料和證明提前準(zhǔn)備好，以節(jié)約貸款的時間。借款人還可以向網(wǎng)絡(luò)2023-05-09110人看過 -
法律綜合知識一、逾期信貸信息是指什么逾期信貸信息是指個人和銀行發(fā)生貸款業(yè)務(wù)的時候，沒有按照約定的期限向銀行繳納相關(guān)的款項，從而造成的相關(guān)信息而一旦出現(xiàn)這些問題，就會對貸款人個人的征信報告產(chǎn)生一定的影響，一般這些逾期信息會被視作為個人的征信污點。因此在貸款逾期之后，在知道逾期貸款是什么意思之后我們該知道逾期貸款該怎么辦，我們應(yīng)盡快的聯(lián)系銀行請求寬限并抓緊時間還款。逾期貸款后所需要還的不僅僅是應(yīng)還本金＋應(yīng)收利息，還會加上罰息。央銀行規(guī)定，罰息利率為借款合同上載明的貸款利率水平上加收30％－50％，對于未按合同約定用途使用貸款的罰息利率，則為在合同所定的利率水平上加收50％－100％。二、信用卡巨額債務(wù)還不上還款利息怎么算的利息數(shù)額跟欠款金額和分的期數(shù)有關(guān)。1、一般的期數(shù)有3期、6期、10期、12期、18期、24期可選，單期費率逐漸降低，累積手續(xù)費隨期數(shù)增多。2、不同銀行的利率有一定區(qū)別，目前我國大多數(shù)銀行2024-01-18131人看過 -
網(wǎng)貸網(wǎng)絡(luò)貸款信息中介機構(gòu)違反法律法規(guī)和網(wǎng)絡(luò)貸款監(jiān)督規(guī)定,將會被相關(guān)規(guī)定處罰。如果遇到異常情況,應(yīng)先登錄官方網(wǎng)站下載交易記錄,保留合同,建立ＱＱ維權(quán)群,統(tǒng)計金額并報案。同時,借助媒體記者的力量,擴大影響并協(xié)調(diào)政府部門快速啟動預(yù)案。網(wǎng)絡(luò)貸款信息中介機構(gòu)犯罪將依法追究刑事責(zé)任。如果網(wǎng)絡(luò)貸款信息中介機構(gòu)違反法律法規(guī)和網(wǎng)絡(luò)貸款監(jiān)督規(guī)定，并且這些行為被明確規(guī)定為違法，那么按照相關(guān)規(guī)定對這些行為進(jìn)行處罰。遇到Ｐ2Ｐ投資平臺異?；蚺懿綍r，首先登錄該平臺的官方網(wǎng)站，下載最近的交易記錄保存，保留交易合同，建立ＱＱ維權(quán)群，統(tǒng)計上當(dāng)?shù)慕痤~，立即向該平臺所在地的公安機關(guān)報案，警察立即立案調(diào)查。借助媒體記者的影響力，及時聯(lián)系媒體記者跟蹤報道該行為，一方面可以快速擴大影響力，避免其他人上當(dāng)，另一方面也可以通過媒體的力量協(xié)調(diào)各政府部門迅速啟動緊急預(yù)案。網(wǎng)絡(luò)貸款信息中介機構(gòu)違反法律規(guī)定從事非法籌資活動和欺詐的，按照相關(guān)法律法規(guī)2023-11-1096人看過 -
網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險：1、資金來源難以審查；2、借款人個人信用風(fēng)險較大；3、運營模式不當(dāng)易踩非法集資的紅線；4、沉淀資金安全性低；5、貸后資金用途難以監(jiān)管；6、借貸雙方金融隱私權(quán)無法有效保護。一、民間借貸是合法的嗎一般來說，民間借貸是合法的，但必須是在法律允許的范圍內(nèi)，否則不受保護。民間借貸分為民間個人借貸活動和公民與金融企業(yè)之間的借貸。民間個人借貸活動必須嚴(yán)格遵守國家法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿互助、誠實信用原則。出借人的資金必須是屬于其合法收入的自有資金，禁止吸收他人資金轉(zhuǎn)手放貸。民間個人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過國家規(guī)定。公民與企業(yè)之間的借貸，只要雙方當(dāng)事人意思表示真實即可認(rèn)定有效。實踐中對于下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定借貸合同無效：（一）企業(yè)以借貸名義向職工非法集資。（二）企業(yè)以借貸名義向社會非法集資。（三）企業(yè)以借貸名義向社會公眾發(fā)放貸款。（四）其他違反法律2023-03-21173人看過
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合同成立中介合同是由中介人和委托人協(xié)商訂立的，由中介人向委托人報告訂立合同的機會或者提供訂立合同的媒介服務(wù)，而委托人向中介人支付報酬的合同。合同的主體是委托人和中介人。簽訂中介合同最重要的是注意保密協(xié)議和支付條件的約定。在簽訂中介合同時，如果委托人要求中介不要告知對方其姓名、商號和姓名，則應(yīng)反映在中介合同中。此時，中介有義務(wù)對客戶的信息保密。一、居間人的權(quán)利義務(wù)有哪些居間人的權(quán)利：1、報酬請求權(quán)；2、未促成合同成立是的居間費用請求權(quán)。居間人的義務(wù)：1、向委托人報告訂立合同的機會；2、忠實義務(wù)。根據(jù)《民法典》第九百六十一條規(guī)定，中介合同是中介人向委托人報告訂立合同的機會或者提供訂立合同的媒介服務(wù)，委托人支付報酬的合同。第九百六十二條規(guī)定，中介人應(yīng)當(dāng)就有關(guān)訂立合同的事項向委托人如實報告。中介人故意隱瞞與訂立合同有關(guān)的重要事實或者提供虛假情況，損害委托人利益的，不得請求支付報酬并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。二、客2023-06-2595人看過 -
網(wǎng)上貸款是民事責(zé)任，不承擔(dān)刑事責(zé)任。但是，如果網(wǎng)上貸款被起訴，法院判決有能力執(zhí)行，情節(jié)嚴(yán)重的，可能構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪、監(jiān)禁。拒不執(zhí)行判決、裁定罪，處三年以下有期徒刑、拘役或者罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯罪的對單位處以罰款，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，按照規(guī)定處以罰款。戶口簿可以網(wǎng)上貸款不可以的，戶口本或者身份證只是貸款的基本資料，你需要申請的應(yīng)該是無抵押貸款，一般來說，無抵押貸款需要滿足一下條件：1、有穩(wěn)定收入，需要提供相應(yīng)的銀行流水作為證明，也就是要求工資打卡，且近半年每月收入不得低于2000元（各銀行要求不同）；如果是企業(yè)，也要求可以提供近半年對公流水。2、在當(dāng)?shù)鼐幼」ぷ鳚M6個月，需要提供近半年居住地的水電煤費用賬單任意一張作為證明，單位開具工作證明，并且必須是已過試用期的正式員工。3、良好的信用記錄，即信用卡不能有逾期記錄，近2023-07-02464人看過 -
網(wǎng)貸近兩年，中-信銀行的公積金網(wǎng)絡(luò)信用消費貸款業(yè)務(wù)受到越來越多人的青睞，目前已有眾多人辦理此項業(yè)務(wù)用于旅游、裝修或購車。若您對**公積金網(wǎng)絡(luò)貸款感興趣，不妨了解一下它的貸款流程，以便您后期能順利辦理這項業(yè)務(wù)，進(jìn)而輕松享受貸款的便利。開通**公積金網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)城市的公積金繳存人，首先要開通并登陸中-信銀行USBkey版?zhèn)€人網(wǎng)銀，登錄中-信銀行網(wǎng)銀后，點擊“個人貸款-在線貸款-我要消費”按鈕，然后閱讀風(fēng)險提示并點擊同意;之后，要在信息填寫界面如實填寫您個人的相關(guān)信息，選擇貸款的提還款賬戶，并點擊同意。此時，系統(tǒng)顯示“正在處理中”，2分鐘后審批完成，系統(tǒng)顯示可貸款額度、提款有效期等信息;申請者點擊“我要提款”并填寫貸款用途，提交，與此同時您的貸款就已經(jīng)發(fā)放到您選擇的賬戶中。綜上可知，**公積金網(wǎng)絡(luò)貸款的流程并不復(fù)雜，申請者只需開通并登錄中-信銀行網(wǎng)銀，之后便可按照提示進(jìn)行提款操作，整個過程只需幾分鐘2023-05-08471人看過 -
一、中介機構(gòu)與租房人是什么關(guān)系承租人和中介機構(gòu)簽訂的是居間合同，中介機構(gòu)向承租人報告房源信息，為其提供訂立租賃合同的機會，承租人和中介機構(gòu)根據(jù)中介合同享受權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)。承租人和中介機構(gòu)簽訂了中介服務(wù)合同，同時中介也向承租人履行了合同義務(wù)，介紹了房源信息，承租人就應(yīng)當(dāng)向中介機構(gòu)履行合同義務(wù)，支付中介費。承租人繞過中介直接和出租人簽訂合同，想省下中介費，是違反合同的行為。出租人和中介機構(gòu)也是居間合同的關(guān)系。如果出租人是委托中介公司幫助尋找房客，處理相關(guān)房屋租賃事宜，并約定對于中介公司在委托范圍內(nèi)作出的行為由出租人承擔(dān)法律后果，那么出租人和中介公司簽訂的是委托合同，他們是授權(quán)委托的關(guān)系。二、中介機構(gòu)有什么法律責(zé)任(1)因中介機構(gòu)職員的過錯給承租人造成的損失中介公司的職員因過錯給承租人造成了損失，承租人可以找中介公司承擔(dān)責(zé)任。中介公司作為雇主，不得以職員個人責(zé)任為由推脫，中介公司自然也不能聲稱已2023-06-18430人看過
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證券公司一、性質(zhì)與職能期貨中介機構(gòu)連接期貨投資者和期貨交易所及其結(jié)算組織機構(gòu)。五個職能。二、美國期貨市場中介機構(gòu)期貨傭金商(FCM)——類似我國的期貨介紹經(jīng)紀(jì)商(IB)——國際上既可以是機構(gòu)也可以是個人，一般為機構(gòu)。為FCM開發(fā)客戶或接受指令，但不能接受客戶資金，必須通過FCM結(jié)算。獨立執(zhí)業(yè)的IIB和由期貨公司擔(dān)保的GIB。場內(nèi)經(jīng)紀(jì)人(FB)——電子化交易的交易所內(nèi)沒有FB。助理中介人(AP)——個人期貨交易顧問(CTA)——咨詢或預(yù)測的服務(wù)商。三、國內(nèi)期貨市場中介機構(gòu)主要包括：期貨公司和介紹經(jīng)紀(jì)商(一)期貨公司1、性質(zhì)。期貨公司是指依法設(shè)立、接受客戶委托，按照客戶指令、以自己的名義為客戶進(jìn)行期貨交易并收取交易手續(xù)費的中介組織，交易結(jié)果由客戶承擔(dān)。2、職能和作用國際上，期貨經(jīng)紀(jì)公司一般職能包括：根據(jù)客戶指令代理買賣期貨公司;辦理結(jié)算和交割手續(xù);從事期貨交易自營業(yè)務(wù);對客戶帳戶進(jìn)行管理;控制客戶交易2023-06-0658人看過 -
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一、網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險有哪些1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無法認(rèn)證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。2、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以“貸款公司”、“融資公司”等名義對外發(fā)放貸款。而事實上，必須是經(jīng)國家批準(zhǔn)的金融機構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù)，擅自從事金融活動者往往會因為“非法集資”、“非法吸引公眾存款”，擾亂金融管理秩序而被追究法律責(zé)任。3、如果貸款經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)平臺代為發(fā)放，那么在網(wǎng)絡(luò)平臺疏于自律，或內(nèi)部控制程序失效，或被人利用等情況下，則可能出現(xiàn)捏造借款信息而非法集資的情形。二、網(wǎng)絡(luò)借貸應(yīng)注意什么1、先摸清底細(xì)，再做決定?！安〖眮y投醫(yī)”往往會陷入貸款騙局。淘汰不知名小公司，首選知名貸款公司。凡是無需任何抵押、無需任何條件，快速放款的，一般都要存戒備心理。2、考證以后再做選擇。最好委托專業(yè)機構(gòu)或人員對目標(biāo)貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場考察，并且到相關(guān)部門核實該公司的營業(yè)執(zhí)照，了解該2023-06-01197人看過 -
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2022年從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的機構(gòu)需要備案嗎河南在線咨詢 2022-11-251、依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的機構(gòu)要備案登記的，地方金融監(jiān)管部門依申請對轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機構(gòu)檔案。 2、法律規(guī)定：《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引》 第二條本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。 本指引所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請對轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸 -
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任廣西在線咨詢 2022-10-14網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)： （一）依據(jù)法律法規(guī)及合同約定為出借人與借款人提供直接借貸信息的采集整理、甄別篩選、網(wǎng)上發(fā)布，以及資信評估、借貸撮合、融資咨詢、在線爭議解決等相關(guān)服務(wù)； （二）對出借人與借款人的資格條件、信息的真實性、融資項目的真實性、合法性進(jìn)行必要審核； （三）采取措施防范欺詐行為，發(fā)現(xiàn)欺詐行為或其他損害出借人利益的情形，及時公告并終止相關(guān)網(wǎng)絡(luò)借貸活動； （四）持續(xù)開展網(wǎng)絡(luò) -
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在經(jīng)營中應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)江西在線咨詢 2023-05-19網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)： （一）依據(jù)法律法規(guī)及合同約定為出借人與借款人提供直接借貸信息的采集整理、甄別篩選、網(wǎng)上發(fā)布，以及資信評估、借貸撮合、融資咨詢、在線爭議解決等相關(guān)服務(wù)； （二）對出借人與借款人的資格條件、信息的真實性、融資項目的真實性、合法性進(jìn)行必要審核； （三）采取措施防范欺詐行為，發(fā)現(xiàn)欺詐行為或其他損害出借人利益的情形，及時公告并終止相關(guān)網(wǎng)絡(luò)借貸活動； （四）持續(xù)開展網(wǎng)絡(luò) -
網(wǎng)貸高利息暴力暴力催收，暴力對待網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)該如何維權(quán)河南在線咨詢 2022-01-201、根據(jù)“法釋[2015]18號”文第二十六條之規(guī)定，本金（以實際收到金額為準(zhǔn)，且應(yīng)減去前期已支付費用）、利息（年24%以內(nèi)絕對保護，年36%以內(nèi)相對保護）要償還。但是不合法的利息費用部分，在兼顧誠實信用原則的基礎(chǔ)上，可以拒絕支付，并有權(quán)拒絕支付復(fù)利。 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)與出借人以居間費用形式規(guī)避民間借貸利率司法保護上限規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無效。債權(quán)人拖延收款的，由此造成的損失由債權(quán)人自行承擔(dān)。 2
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網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)以居間費用形式規(guī)避民間借貸利率的，是否有效海南在線咨詢 2022-01-20網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)與出借人以居間費用形式規(guī)避民間借貸利率司法保護上限規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無效。 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)單方延長借貸期限的，無效，你可以按照原約定的期限執(zhí)行。 債權(quán)人拖延收款的，由此造成的損失由債權(quán)人自行承擔(dān)。 根據(jù)“法釋[2015]18號”文第三十一條之規(guī)定，過多支付的部分，債務(wù)人可以（協(xié)商、調(diào)解、訴訟）要回。 特別提醒：如果對方以違法放貸為業(yè)，或者吸收客戶資金后放貸給你，則你們之間的
