什么是集資詐騙，什么借款行為是集資詐騙？
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-04-28 18:42:56
362 人看過
一、什么是集資詐騙
以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為，達(dá)到騙取集資款的目的。其“詐騙方法”是：指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。
集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對(duì)該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。所謂“詐騙方法”，是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。
二、什么借款行為是集資詐騙
1、判斷集資詐騙，就看是否具有非法占有目的，是否使用了詐騙的方法。
因而，以下借款行為是集資詐騙：
(一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
(二)肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
(三)攜帶集資款逃匿的；
(四)將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；
(五)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；
(六)隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；
(七)拒不交代資金去向，逃避返還資金的。
凡具有這些情形之一的，就可以認(rèn)定具有非法占有的目的，使用詐騙方法，可以認(rèn)定為集資詐騙。
2、此外，在民間借貸活動(dòng)中，一些借款人根本沒有還款的能力，也沒有還款的主觀意愿，但是為了達(dá)到非法占有集資款項(xiàng)的目的，虛構(gòu)一些事實(shí)，以借貸的形式，向不特定多數(shù)人借入款項(xiàng)，然后將借入的款項(xiàng)非法轉(zhuǎn)移或者揮霍，這種行為就是集資詐騙罪。
3、通過民間借貸的形式進(jìn)行集資，有時(shí)候可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，有時(shí)候可能構(gòu)成集資詐騙罪，區(qū)分二者的關(guān)鍵是行為人是否使用了詐騙方法以及是否具有非法占有的主觀目的：
如果行為人在主觀上具有非法占有的目的，且使用了虛構(gòu)事實(shí)等詐騙方法，則構(gòu)成集資詐騙罪；如果行為人在主觀上沒有非法占有的目的，而且也沒有使用虛構(gòu)事實(shí)等詐騙方法，而是到期后要還本付息，那么就構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤，請(qǐng)通過反饋渠道提交信息， 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
擴(kuò)展閱讀
-
在我國(guó)什么借款是集資詐騙
274人看過
-
企業(yè)什么集資行為不屬于集資詐騙
364人看過
-
什么是集資詐騙罪,對(duì)集資詐騙罪如何判刑
89人看過
-
集資詐騙罪是什么？如何認(rèn)定非法集資行為？
251人看過
-
集資詐騙罪屬于什么行為
139人看過
-
什么是集資詐騙金額包括借款嗎？
440人看過
律師服務(wù)
熱門律師推薦
更多借款相關(guān)文章
-
企業(yè)集資是非常正常的現(xiàn)象，通過集資企業(yè)能夠獲得充足的運(yùn)營(yíng)資金，但是有許多不法分子通過集資的方式來騙取他人的錢財(cái)，所以在參加集資活動(dòng)之前，我們需要做好充足的準(zhǔn)備，以防因?yàn)榧Y詐騙受到損失，但是遇到集資詐騙的情況還有很多人不知道應(yīng)該如何處理，那具體來說遇到集資詐騙怎么辦呢？遇到集資詐騙怎么辦？一、根據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，非法集資是指以非法占有為目的，使用詐騙方法向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為；二、遭遇非法集資詐騙，建議報(bào)警；三、法律依據(jù)：1、最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會(huì)、傳單2023-06-24376人看過 -
法律綜合知識(shí)一、集資詐騙以什么為目的？1、集資詐騙以非法占有他人的財(cái)產(chǎn)為目的集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。即以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。2、非法集資行為構(gòu)成集資詐騙罪可能會(huì)受到的處罰：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。二、非法集資一定判刑嗎？1、實(shí)施了非法集資的行為不一定判刑參與非法集資，只有同時(shí)召集其他人員參加數(shù)額較大的情況下，才會(huì)被判刑。如果是自己參與非法集資，那么屬于非法集資的受害者，不屬于犯罪，不需要判刑。2、非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：（1）個(gè)人非法吸收或者變相吸收2024-02-06471人看過 -
以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。一、金融投資協(xié)助詐騙金額能否構(gòu)成詐騙罪金融詐騙罪包含了不同類型的金融詐騙，判刑標(biāo)準(zhǔn)不一。具體如下：1、集資詐騙罪：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。2、貸款詐騙罪：以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融2023-06-29238人看過 -
股票(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的;(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;(四)不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;(六)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;(七)不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的;(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;(九)以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的;(十)利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的;(十一)其他非法吸收資金的行為。一、集資詐騙不會(huì)扣除2023-03-25497人看過
-
一、集資詐騙員工有罪嗎?《刑法》第一百九十二條規(guī)定了集資詐騙罪，該罪的犯罪主體除了自然人之外，還包括了單位?！缎谭ā返诙贄l規(guī)定，單位犯集資詐騙罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度判處有期徒刑或者罰金，甚至無期徒刑。員工受領(lǐng)導(dǎo)指派或奉命而參與實(shí)施了一定犯罪行為的，一般不宜作為直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任。但根據(jù)具體犯罪情節(jié)，不排除承擔(dān)刑事責(zé)任的可能。故員工是否承擔(dān)責(zé)任，法律并未明確規(guī)定，而要視具體情況而定。1、直接負(fù)責(zé)的主管人員，是指在單位實(shí)施的犯罪中起決定、批準(zhǔn)、授意、縱容、指揮等作用的人員，一般是指單位的主管負(fù)責(zé)人，包括法定代表人。2、其他直接責(zé)任人員，是在單位犯罪中具體實(shí)施犯罪并起較大作用的人員，既可以是單位的經(jīng)營(yíng)管理人員，也可以是單位的職工，包括聘任、雇傭的人員。二、集資詐騙罪客體要件本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了2023-04-17479人看過 -
法律綜合知識(shí)什么叫集資詐騙罪集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。從這一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、數(shù)額犯、結(jié)果犯。本罪在1979年刑法中沒有規(guī)定，1995年6月30日全國(guó)人大常委會(huì)通過了《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，其中第八條規(guī)定了集資詐騙罪，1997年新刑法予以采納，學(xué)理上，有人將本罪罪名定為集資欺詐罪或非法集資詐騙罪，最高人民法院《關(guān)于執(zhí)行確定罪名的規(guī)定》中，將本罪定為集資詐騙罪。非法集資行為如何認(rèn)定凡未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，任何企業(yè)擅自從事下列活動(dòng)一律認(rèn)定為無效：1、非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)。2、變相吸收公眾存款，是指不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公2024-04-15495人看過 -
最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋《決定》第八條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構(gòu)成集資詐騙罪?！霸p騙方法”是指行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段?！胺欠Y”是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。行為人實(shí)施《決定》第八條規(guī)定的行為，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：（1）攜帶集資款逃跑的；（2）揮霍集資款，致使集資款無法返還的；（3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無法返還的；（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。2023-05-03360人看過 -
法律綜合知識(shí)一、集資詐騙罪借款是否無效關(guān)于詐騙罪與非法集資罪之間的區(qū)別如下所述：首先，這兩種犯罪的具體侵犯客體存在顯著差異。詐騙罪往往針對(duì)的是特定對(duì)象，即行為人在行為過程中主要選擇特定個(gè)體或特定團(tuán)體作為詐騙目標(biāo)，進(jìn)而實(shí)施詐騙行為，并且從中獲取到相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)利益；然而，非法集資罪的侵犯客體則泛指眾多不特定人群用于集資獲利的資金，這些資金通常包括財(cái)務(wù)資源以及貨幣等多種形式。其次，從客觀行為的角度來看，這兩種犯罪的表現(xiàn)形式亦有明顯區(qū)別。詐騙罪在客觀方面，主要體現(xiàn)為行為人通過編造虛假事實(shí)或者掩蓋真實(shí)情況的手段，從而騙取數(shù)額較大的他人財(cái)物。在此過程中，被害人交付的財(cái)物既可能是為了投資以期獲得利潤(rùn)回報(bào)，也可能僅僅是為了購買某種商品。然而，對(duì)于非法集資罪而言，其行為特征被包容于特別法條之中，因此在刑法領(lǐng)域內(nèi)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)集資詐騙罪來對(duì)相關(guān)行為進(jìn)行定罪量刑?！缎谭ā返诙倭鶙l【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以2024-07-20265人看過
-
法律綜合知識(shí)在探討非法集資借款的問題時(shí)，并不必然判定其涉嫌欺詐行為。實(shí)際上，非法集資可以涉及到諸多形式各異的犯罪類型，而其中是否構(gòu)成欺詐罪則需要綜合考慮多項(xiàng)具體因素進(jìn)行判斷。例如，若非法集資者具有非法占有的主觀意圖，并采用了欺騙手段來實(shí)施非法集資活動(dòng)，那么便有可能被認(rèn)定為欺詐罪。然而，倘若非法集資者并無非法占有之念，這便可能觸及其他罪行，例如非法吸收公眾存款罪等?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。2024-08-17218人看過 -
借款借款人犯了集資詐騙罪的，擔(dān)保企業(yè)或者擔(dān)保人是必須負(fù)擔(dān)法律責(zé)任的，并且進(jìn)行相關(guān)的賠償。可以說一旦借款人犯了罪，則擔(dān)保人要替借款人履行相關(guān)法律責(zé)任和義務(wù)的。一、擔(dān)保人能不能取消擔(dān)保擔(dān)保人不能取消擔(dān)保。如果是貸款合同上擔(dān)保規(guī)定的擔(dān)保期限到期，那么擔(dān)保關(guān)系在到期后就自動(dòng)解除。如果是想要解除擔(dān)保，則要看擔(dān)保人和借款人以及貸款機(jī)構(gòu)在簽訂貸款合同時(shí)的相關(guān)規(guī)定。通常來說，在合同規(guī)定的擔(dān)保期間，擔(dān)保人和借款人的連帶關(guān)系都是存在的。二、銀行貸款沒有緊急聯(lián)系人的話會(huì)泄露問題嗎不用。緊急聯(lián)系人是屬于聯(lián)系貸款本人的一個(gè)備用手機(jī)號(hào)碼，不涉及到責(zé)任。貸款緊急聯(lián)系人只是在聯(lián)系不到借款人時(shí)候的選擇，既不是共同貸款人，也不是貸款擔(dān)保人，并不需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，也沒有義務(wù)幫借款人償還貸款。成為緊急聯(lián)系人是不會(huì)影響個(gè)人征信的。因貸款既不是緊急聯(lián)系人借的，也不是貸款擔(dān)保人，于情于理于法都沒有任何責(zé)任，就更別提會(huì)影響到個(gè)人征信，2023-03-19290人看過 -
有期徒刑集資詐騙單位數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”，個(gè)人進(jìn)行集資詐騙金額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”可以追究刑事責(zé)任?！缎谭ā返谝话倬攀l：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。集資詐騙如何處理1、集資詐騙數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。3、相關(guān)法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以2023-08-15119人看過 -
金融犯罪集資詐騙罪指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。集資詐騙罪實(shí)際上是一種特殊的詐騙罪，因此它既有一般詐騙罪所具有的共性，也具有一般詐騙罪所不具有的特殊性。兩者區(qū)別主要是：1、犯罪的對(duì)象不同。集資詐騙罪的對(duì)象是不特定多數(shù)人的用以集資獲利的資金，包括金錢與財(cái)物；但后罪即詐騙罪的對(duì)象則是特定的，即行為人是針對(duì)某一特定的人或單位去實(shí)施詐騙行為并獲取其錢財(cái)。2、客觀行為的表現(xiàn)形式不同。詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相直接使被騙人交付財(cái)物的行為，被騙人交付財(cái)物既可以是為了投資營(yíng)利，亦可以是購買某物。集資詐騙罪與詐騙罪而言，集資詐騙罪行為是被包容的法條屬特別法條，因此，對(duì)以詐騙方法騙取集資的，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪定罪2023-04-0271人看過
-
有期徒刑以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。一、非法集資標(biāo)準(zhǔn)是多少萬元1.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的。2.法律依據(jù)：《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第二十八條的規(guī)定，非法吸收公眾存款案(刑法第一百七十六條)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸2023-04-06339人看過 -
有期徒刑所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社?huì)公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于使用詐騙方法非法集資：1、集資后攜帶集資款潛逃的；2、未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的；3、使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無法返還的；4、向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動(dòng)利率50％以上的高回報(bào)率的。生活中一些常見的行為可能會(huì)認(rèn)定為集資詐騙，各位可以事先了解一下，這樣也是提高自身防騙意識(shí)的一種途徑。當(dāng)然，如果身邊出現(xiàn)了集資詐騙的情況，建議及時(shí)向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行舉報(bào)。集資詐騙罪構(gòu)成的要件是什么集資詐騙罪的構(gòu)成要件：1、集資詐騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家金融管理制度；2、集資詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實(shí)施了使用詐2023-08-16106人看過
#民間借貸
北京
律師推薦
#民間借貸
知識(shí)導(dǎo)航
債權(quán)債務(wù)知識(shí)頻道
展開
#借款
詞條
借款指企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款也可以指當(dāng)事人向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款合同也是一般的民事合同，應(yīng)當(dāng)適用民事訴訟法律以及相... 更多>
#借款
最新文章
-
2025-03-18 -
2025-03-05 -
2025-03-03 -
2025-02-27 -
2025-02-26
#借款
相關(guān)咨詢
-
集資詐騙詐騙集資的行為北京在線咨詢 2022-08-25根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，對(duì)于犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，均應(yīng)比公、檢、法機(jī)關(guān)予以追繳或者責(zé)令退賠。無論是哪個(gè)機(jī)關(guān)進(jìn)行處理，贓款贓物的歸屬去向只能有三種情況存在： 1、贓款贓物隨案移送至，由其判決處理。 2、審結(jié)的案件贓款贓物通過財(cái)政部門上繳國(guó)庫。公、檢、法三機(jī)關(guān)之所以對(duì)移送有爭(zhēng)議，恰恰是由這部分財(cái)物所引起的。 3、依法退還被害法人或者被害自然人。鑒于上述情況，筆者認(rèn)為，對(duì)犯罪案件中贓款贓物的移送、處理應(yīng) -
北京集資詐騙的集資詐騙行為構(gòu)成什么罪浙江在線咨詢 2022-09-01集資詐騙的解釋有《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，相關(guān)內(nèi)容如下：第四條以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：(一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的;(二 -
集資詐騙罪是指什么？ 集資詐騙罪是一種什么罪？天津在線咨詢 2024-11-27根據(jù)《刑法》,集資詐騙罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資并達(dá)到法律規(guī)定的數(shù)額和情節(jié)的行為。與非法吸收公眾存款罪的單一犯罪客體(指侵犯金融管理秩序)不同,集資詐騙罪的犯罪客體屬于復(fù)雜客體,它既侵犯了金融管理秩序,又侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。集資詐騙罪也是當(dāng)前高發(fā)的一種非法集資類犯罪,是我們進(jìn)行打擊的重點(diǎn)。 行為人是否具有非法占有的目的,是集資詐騙罪區(qū)別于其它非法集資類犯罪的主要因素。某種非 -
關(guān)于集資詐騙罪司法解釋什么是集資詐騙罪湖北在線咨詢 2023-07-06以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，屬于集資詐騙罪，數(shù)額較大是指：個(gè)人數(shù)額十萬以上，單位數(shù)額五十萬元以上。 具體構(gòu)成要件：客體要件，本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家金融管理制度?？陀^要件，本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實(shí)施了使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。主觀要件，本罪在主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。主體要件，本罪的主體是一般主體，任何達(dá) -
什么是集資詐騙罪如何認(rèn)定集資詐騙的標(biāo)準(zhǔn)天津在線咨詢 2022-05-20關(guān)于集資詐騙罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾個(gè)方面： (一)司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于使用詐騙方法非法集資： 1、集資后攜帶集資款潛逃的; 2、未將集資款按約定用途使用，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的; 3、使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無法返還的; 4、向集資者允諾到期支付超過銀行同期最高浮動(dòng)利率50%以上的高回報(bào)率的 (二)集資是通過使用詐騙方法實(shí)施的。所
