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信用卡套現(xiàn)違不違法

信用卡套現(xiàn)違不違法

2022-04-12 1,557
普法內(nèi)容
1、信用卡套現(xiàn)本質(zhì)特征就是通過(guò)欺騙方式將信用卡內(nèi)的授信額度直接轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金套取出來(lái)。由于套現(xiàn)資金游離了銀行正常的信貸管理渠道等等。因此信用卡套現(xiàn)是違法的。2、情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。銀行卡產(chǎn)業(yè)在打擊信用卡套現(xiàn)方面，只能對(duì)進(jìn)行套現(xiàn)的商戶進(jìn)行收回POS機(jī)具和停止交易等軟性處罰。
《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條【非法經(jīng)營(yíng)罪】違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

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  • 信用卡套現(xiàn)是真的嗎信用卡套現(xiàn)違法嗎
    信用卡套現(xiàn)是真的嗎信用卡套現(xiàn)違法嗎

    信用卡套現(xiàn)違法。構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪的判刑標(biāo)準(zhǔn)： 1、犯非法經(jīng)營(yíng)罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金； 2、情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 單位犯本罪的，對(duì)

    2022-03-25 494
  • 違法套現(xiàn)信用卡犯罪嗎
    違法套現(xiàn)信用卡犯罪嗎

    違法套現(xiàn)信用卡屬于犯罪行為。具體情形如下： 1、使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰； 2、持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任

    2022-05-11 465
  • 問(wèn)題聽(tīng)說(shuō)信用卡套現(xiàn)違法嚴(yán)不嚴(yán)重
    問(wèn)題聽(tīng)說(shuō)信用卡套現(xiàn)違法嚴(yán)不嚴(yán)重

    套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡(jiǎn)稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。 多用于信用卡套現(xiàn)、公積金套現(xiàn)、證券套現(xiàn)等。 經(jīng)濟(jì)犯罪具有以下三個(gè)特點(diǎn)： （1）發(fā)生在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。 即發(fā)生在國(guó)民經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、交換、分配、消費(fèi)諸環(huán)節(jié)。 （2）主觀上為故意，過(guò)失不

    2021-12-20 33
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  • 有套現(xiàn)信用卡是不是違法

    1、套現(xiàn)信用卡的，可能構(gòu)成信用卡詐騙罪。根據(jù)《刑法》規(guī)定，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有

    2022-11-13 15,340
  • 信用卡套現(xiàn)逾期怎么還信用卡套現(xiàn)違法嗎

    犯法。信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款，所以已經(jīng)有貸款詐騙的嫌疑，這在一種程度上構(gòu)成涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。如果套現(xiàn)者拒不還款，也觸犯了刑法惡意透支的條款，

    2022-11-07 15,340
  • 信用卡套現(xiàn)違法嗎信用卡套現(xiàn)法律規(guī)定有哪些

    信用卡套現(xiàn)違法，甚至?xí)?gòu)成犯罪。如果違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金情節(jié)嚴(yán)重的，可能會(huì)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

    2023-10-25 15,340
  • 信用卡套現(xiàn)算不算違法呢，有人套現(xiàn)過(guò)嗎

    在一定程度上說(shuō)，信用卡套現(xiàn)可能會(huì)涉及到詐騙罪，那要是用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)合法嗎? 信用卡套現(xiàn)本質(zhì)特征就是通過(guò)欺騙方式將信用卡內(nèi)的授信額度直接轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金套取出來(lái)。由于套現(xiàn)資金游離了銀行正常的信貸管理渠道，脫

    2023-07-12 15,340
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  • 刷卡套現(xiàn)違法嗎 法律制裁 01:01
    刷卡套現(xiàn)違法嗎 法律制裁

    刷卡套現(xiàn)違法。用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的，有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等罪名。套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡(jiǎn)稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機(jī)套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的

    2,565 15,340
  • 信用卡套現(xiàn)屬于詐騙嗎 01:10
    信用卡套現(xiàn)屬于詐騙嗎

    信用卡套現(xiàn)并不一定屬于詐騙。信用卡套現(xiàn)一般指的是持卡人通過(guò)pos機(jī)或者其他工具，套取信用卡中的額度。信用卡套現(xiàn)行為違反了信用卡的使用規(guī)則，一經(jīng)發(fā)卡行發(fā)現(xiàn)，發(fā)卡行有權(quán)降低持卡人的信用額度，要求持卡人及時(shí)償還欠款。如果持卡人在套現(xiàn)后，按期還款，

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  • 代辦信用卡違法嗎? 01:27
    代辦信用卡違法嗎?

    代辦信用卡違法。實(shí)際上不管是代辦還是親自辦銀行信用卡中心的審核制度是不會(huì)有變化的，同時(shí)，為了避免徇私銀行信用卡的審批和銀行普通業(yè)務(wù)員是沒(méi)有關(guān)系的，代辦信用卡甚至還會(huì)加大審批難度。其次，對(duì)于用戶而言還要冒著信息被人盜用泄露的危險(xiǎn)，甚至有人還會(huì)

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刑事辯護(hù)不同階段法律問(wèn)題導(dǎo)航
法師兄法務(wù)
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