高利轉(zhuǎn)貸罪的司法認(rèn)定
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高利轉(zhuǎn)貸罪在司法實(shí)踐中是如何認(rèn)定的？(一)何謂“信貸資金”信貸資金是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備用于發(fā)放貸款的資金。信貸資金不是信用貸款，信貸資金掌握在銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的手中，是本罪侵害的對(duì)象，是將要被行為人套取而高利轉(zhuǎn)貸給他人的資金。而信用貸款，作為動(dòng)詞意義上來講，是指貸款人(一般是銀行)經(jīng)審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確實(shí)能償還貸款的，可不提供貸款擔(dān)保，而發(fā)放貸款給借款人，信貸資金可以通過信用貸款或者擔(dān)保貸款的方式流入行為人手中;信用貸款作為名詞意義上來講，是指借款人未經(jīng)提供擔(dān)保或者質(zhì)押、抵押，僅因資信良好，經(jīng)申請(qǐng)審查、確認(rèn)借款人能如期還本付息，就逕行發(fā)放的貸款款額，信用貸款此時(shí)是掌握在借款人手中。如果把信貸資金誤解為信用貸款，套用到本罪中，那將是行為人從自己手中“套取”資金，產(chǎn)生了矛盾，而且還會(huì)縮小本罪的范圍，因?yàn)樾袨槿颂兹≠Y金的方式除了信用貸款外，還有擔(dān)保貸款，并且大量的貸款是以擔(dān)保貸款的形式發(fā)放的，信用貸款只是少數(shù)。(二)“他人”的行為如何定性“他人”作為高利轉(zhuǎn)貸的借款人，《刑法》第175條未規(guī)定其刑事責(zé)任，但如果本罪的行為人與“他人”共同實(shí)施套取信貸資金的行為如何定性例如乙想販毒需要大量資金來購買毒品，但是乙資金短缺且無法從銀行獲得貸款，便找到甲，謊稱要炒房需要資金，甲乙兩人合謀，由甲向銀行套取到資金，然后甲把錢給乙，向乙收取高額利息，違法所得較大。甲構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸毫無疑問，但是乙是否構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的幫助犯筆者認(rèn)為不能構(gòu)成幫助犯。原因是單就獨(dú)個(gè)套取行為而言是不能稱為犯罪的，而且甲乙兩人不構(gòu)成共同犯罪，甲和乙沒有共同的犯罪故意，甲的目的是為了轉(zhuǎn)貸牟利，乙的目的是為了販毒。因此，“他人”共同實(shí)施套取信貸資金的行為不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。 (三)金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人如何定性對(duì)于非國有金融機(jī)構(gòu)的工作人員，諸如股份制商業(yè)銀行、城市合作銀行中的工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，一般都認(rèn)為是構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，這沒有大的爭(zhēng)議。問題是對(duì)于國有金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人如何定性卻存在爭(zhēng)議。有人認(rèn)為這應(yīng)當(dāng)定為貪污罪，因?yàn)樾袨槿耸鞘車泄疚泄芾韲胸?cái)產(chǎn)的人員，其利用職務(wù)上的便利，以騙取的手段非法占有公共產(chǎn)物，屬于典型的貪污行為。筆者認(rèn)為這不是貪污罪，還應(yīng)當(dāng)定性為高利轉(zhuǎn)貸罪。因?yàn)樨澪圩锏姆缸锸侄坞m然多樣化，但不包括原貪污罪規(guī)定的套取、強(qiáng)索和收受賄賂的行為，并且盡管行為人是利用職務(wù)上的便利，獲得了以正常途徑無法獲得的貸款，有以權(quán)謀私的意味，但是其行為卻只侵犯了國家工作人員的職務(wù)廉潔性，沒有侵犯公共財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。而其國有金融機(jī)構(gòu)工作人員的身份，只能是量刑時(shí)的酌定情節(jié)。因而，金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，無論其金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)如何，只能定性為高利轉(zhuǎn)貸罪。
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高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。高利轉(zhuǎn)貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴： 1、個(gè)人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在五萬元以上的; 2、單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的; 3、雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。 高利轉(zhuǎn)貸罪的主體不僅包括自然人也包括單位。
高利轉(zhuǎn)貸法律認(rèn)定如下： 1、犯罪行為侵犯的客體為國家金融管理秩序，具體表現(xiàn)為銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)信貸資金的發(fā)放以及利率管理秩序。 2、客觀表現(xiàn)為套取信貸資金以牟利為目的高利轉(zhuǎn)貸他人。信貸資金主要由銀行等金融機(jī)構(gòu)吸收的單位公營存款、國家財(cái)政撥發(fā)給銀行等金融機(jī)構(gòu)的自有資金、市場(chǎng)拆借資金三部分構(gòu)成。 3、犯罪主體為特殊主體，即借款人。即經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。 4、主觀上表現(xiàn)為故意。
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高利轉(zhuǎn)貸罪的主體有哪些，高利轉(zhuǎn)貸罪怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。高利轉(zhuǎn)貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸
2020.05.25 391 -
高利轉(zhuǎn)貸罪怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定： 1、該罪所侵犯的直接客體是國家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序； 2、該罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為； 3、該罪的主體為特殊主體，即借款人； 4、主觀方面為故意。
2020.09.11 246 -
如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪？高利轉(zhuǎn)貸罪可以通過以下構(gòu)成要件認(rèn)定： 1、本罪所侵犯的直接客體是國家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。 2、本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。 3、本罪的主體為特殊主體，即借款人。 4、主觀方
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高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定，高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，高利轉(zhuǎn)貸罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)
一、所謂“高利轉(zhuǎn)貸罪”是指，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為； 二、本案，原告是否構(gòu)成犯罪根據(jù)兩個(gè)方面認(rèn)定：1、是否有高利轉(zhuǎn)貸行為；2、個(gè)人獲利的數(shù)額是否達(dá)到
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高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的；（二）雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又
2021-10-10 15,340 -
怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪
高利貸罪貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利潤轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。刑法規(guī)定沒有明確規(guī)定實(shí)際所得利息或者扣除銀行利息的。從上海檢察日?qǐng)?bào)上一篇文章來看，構(gòu)成本罪所要求的違
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高利轉(zhuǎn)貸要的是什么，怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸的罪名
高利貸罪的構(gòu)成要件是： 主觀要件：主觀方面表現(xiàn)為故意； 主體要件：主體為特殊主體，即借款人； （三）客體要件：侵犯的客體是國家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序； 客觀要件：客觀方面表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的
2021-11-24 15,340
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高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定如果犯罪嫌疑人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的，就構(gòu)成了高利轉(zhuǎn)貸罪。根據(jù)我國《刑法》的相關(guān)規(guī)定可以知道，高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)主要包括下面四點(diǎn)： 第一，在客體上，本罪侵犯的直接客體是國家對(duì)信貸資金的發(fā)
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高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴時(shí)效高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴時(shí)效為十年。因?yàn)楦鶕?jù)我國《刑法》的相關(guān)規(guī)定可以知道，追訴時(shí)效是根據(jù)具體罪行的法定最高刑確定的。如果法定最高刑是五年以下有期徒刑的，追訴時(shí)效為五年； 如果法定最高刑為五年以上不滿十年有期徒刑的，追訴時(shí)效為十年； 如果法定最高刑
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高利轉(zhuǎn)貸罪與騙取貸款罪的區(qū)別高利轉(zhuǎn)貸罪與騙取貸款罪的區(qū)別有： 兩者的概念不同；前者是以轉(zhuǎn)貸謀取私利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)的信貸資金再以高額的利息轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得金額較大的行為；后者則是通過欺騙方式取得銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或有其他
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