非法集資單位會(huì)計(jì)的責(zé)任是哪些如何識(shí)別非法集資行為
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1.可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)或公司，批準(zhǔn)經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財(cái)產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如各類投資公司、投資咨詢公司、擔(dān)保公司、拍賣公司、典當(dāng)公司、小額貸款公司等，這些企業(yè)國家法規(guī)政策明令嚴(yán)禁吸收公眾存款，它們就不具備吸收存款的主體資格。至于以“預(yù)售房”“好項(xiàng)目”等為名吸收存款的公司，就更不具備主體資格。廣大群眾如果把錢存進(jìn)這些公司，其利益將不受法律保護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)和損失自行承擔(dān)。 2.面對(duì)形形色色的投資品，廣大群眾判斷到底是不是非法集資，其中重要的標(biāo)準(zhǔn)之一是看其承諾的回報(bào)是否過高。最簡單的方法是對(duì)照不同時(shí)期的銀行存貸款利率和普通金融產(chǎn)品的利率。目前，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)銷售的期限較長的理財(cái)產(chǎn)品，其年收益也不會(huì)超過10%，如果企業(yè)或個(gè)人未經(jīng)權(quán)力機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)以超過10%的年收益吸收存款，就有非法集資的嫌疑。 3.一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄以及是否有群眾在網(wǎng)上進(jìn)行投訴，提高自己的警惕性。 4.對(duì)親朋好友“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展“下線”的目標(biāo)，不要盲目聽從。 如果實(shí)在無法判斷是不是非法集資，除了上面談到的方法外，還可直接與轄區(qū)行業(yè)主(監(jiān))管部門進(jìn)行聯(lián)系，或直接撥打舉報(bào)電話，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
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識(shí)別非法集資的方法：對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率，多數(shù)情況下，明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報(bào)是否過高的參考。
非法集資是指是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。主要從以下幾方面進(jìn)行防范： 1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。 2、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。 3、增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。 4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。 非法集資包括集資詐騙和非法吸收公眾存款等行為，這兩種違法行為都規(guī)定在了《刑法》中，國家嚴(yán)厲打擊非法集資等行為。
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如何有效識(shí)別非法集資如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕： 1、以看廣告、賺外快、消費(fèi)返利為幌子的； 2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的； 3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或免費(fèi)養(yǎng)老、以房養(yǎng)老等為幌子的； 4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦
2020.04.23 225 -
哪些行為是非法集資非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。一般有如下情形： (1)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資； (2)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過
2020.05.14 369 -
非法集資會(huì)計(jì)有責(zé)任嗎有責(zé)任，如明知企業(yè)從事非法集資犯罪的情況下，作為會(huì)計(jì)的工作人員仍然參與犯罪活動(dòng)的，同樣構(gòu)成集資詐騙罪，屬于從犯也需要承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。
2020.06.22 239
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如何識(shí)別非法集資行為?
1、要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”、“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。 2、要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格
2021-08-01 15,340 -
非法集資常見手段有哪些如何識(shí)別非法集資行為
1.可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)或公司，批準(zhǔn)經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財(cái)產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌
2022-06-27 15,340 -
銀監(jiān)會(huì)非法集資條例有哪些內(nèi)容如何識(shí)別非法集資行為
1.可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)或公司，批準(zhǔn)經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財(cái)產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌
2022-07-12 15,340 -
非法集資眾籌區(qū)別是什么如何識(shí)別非法集資行為
1.可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)或公司，批準(zhǔn)經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財(cái)產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌
2022-07-02 15,340
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什么是非法集資行為一般情況下，以非法占有為目的，違反國家相關(guān)金融法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣?huì)不特定公眾（含個(gè)人和單位）吸取資金的行為，且又同時(shí)具有如下情況的，就有可能被認(rèn)定為非法集資： 1、未經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)或者借以經(jīng)營形式吸收資金。 2、通過媒體、
3,705 2022.04.17 -
01:04
集資詐騙和非法集資的區(qū)別集資詐騙和非法集資的區(qū)別：1、行為目的不同；2、行為方式不同；3、侵犯的客體不同。集資詐騙的行為人必須具有非法占有所募集的資金的目的，非法集資的行為人主觀上不具有非法占有的目的；集資詐騙是使用詐騙方法，騙取公眾財(cái)物；集資詐騙不要求必須使用詐
4,274 2022.05.11 -
00:58
非法集資是如何界定的根據(jù)我國司法解釋的相關(guān)規(guī)定可以知道，如果犯罪嫌疑人的行為同時(shí)滿足下面四個(gè)條件，侵犯了國家金融管理秩序的，就屬于非法向公眾吸收資金，就構(gòu)成非法集資： 第一，犯罪嫌疑人沒有經(jīng)過有關(guān)部門的依法批準(zhǔn)，或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金； 第二，向社會(huì)進(jìn)
4,759 2022.04.15
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