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項(xiàng)目融資與公司融資的區(qū)別有哪些？
來(lái)源：法律編輯整理 時(shí)間： 2023-06-02 05:50:19 290 人看過(guò)

一、什么是項(xiàng)目融資?

(一)概念

項(xiàng)目融資是指貸款人向特定的工程項(xiàng)目提供貸款協(xié)議融資，對(duì)于該項(xiàng)目所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量享有償債請(qǐng)求權(quán)，并以該項(xiàng)目資產(chǎn)作為附屬擔(dān)保的融資類型。它是一種以項(xiàng)目的未來(lái)收益和資產(chǎn)作為償還貸款的資金來(lái)源和安全保障的融資方式。

(二)特點(diǎn)

項(xiàng)目融資和傳統(tǒng)融資方式相比，具有以下特點(diǎn)：

1、融資主體的排他性

項(xiàng)目融資主要依賴項(xiàng)目自身未來(lái)現(xiàn)金流量及形成的資產(chǎn)，而不是依賴項(xiàng)目的投資者或發(fā)起人的資信及項(xiàng)目自身以外的資產(chǎn)來(lái)安排融資。融資主體的排他性決定了債權(quán)人關(guān)注的是項(xiàng)目未來(lái)現(xiàn)金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結(jié)構(gòu)等都與項(xiàng)目未來(lái)現(xiàn)金流量和資產(chǎn)價(jià)值密切相關(guān)。

2、追索權(quán)的有限性。

傳統(tǒng)融資方式，如貸款，債權(quán)人在關(guān)注項(xiàng)目投資前景的同時(shí)，更關(guān)注項(xiàng)目借款人的資信及現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)，追索權(quán)具有完全性;而項(xiàng)目融資方式如前所述，是就項(xiàng)目論項(xiàng)目，債權(quán)人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項(xiàng)目自身以外的任何形式的資產(chǎn)，也就是說(shuō)項(xiàng)目融資完全依賴項(xiàng)目未來(lái)的經(jīng)濟(jì)強(qiáng)度。

3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散性。

因融資主體的排他性、追索權(quán)的有限性，決定著作為項(xiàng)目簽約各方對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)因素和收益的充分論證。確定各方參與者所能承受的最大風(fēng)險(xiǎn)及合作的可能性，利用一切優(yōu)勢(shì)條件，設(shè)計(jì)出最有利的融資方案。

4、項(xiàng)目信用的多樣性。

將多樣化的信用支持分配到項(xiàng)目未來(lái)的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而規(guī)避和化解不確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。如要求項(xiàng)目“產(chǎn)品”的購(gòu)買(mǎi)者簽訂長(zhǎng)期購(gòu)買(mǎi)合同(協(xié)議)，原材料供應(yīng)商以合理的價(jià)格供貨等，以確保強(qiáng)有力的信用支持。

5、項(xiàng)目融資程序的復(fù)雜性。

項(xiàng)目融資數(shù)額大、時(shí)限長(zhǎng)、涉及面廣，涵蓋融資方案的總體設(shè)計(jì)及運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，需要的法律性文件也多，其融資程序比傳統(tǒng)融資復(fù)雜。且前期費(fèi)用占融資總額的比例與項(xiàng)目規(guī)模成反比，其融資利息也高于公司貸款。

二、公司融資

公司融資是指以企業(yè)為主體融通資金，使企業(yè)及其內(nèi)部各環(huán)節(jié)之間資金供求由不平衡到平衡的運(yùn)動(dòng)過(guò)程。當(dāng)資金短缺時(shí)，以最小的代價(jià)籌措到適當(dāng)期限，適當(dāng)額度的資金;當(dāng)資金盈余時(shí)，以最低的風(fēng)險(xiǎn)、適當(dāng)?shù)钠谙尥斗懦鋈?，以取得最大的收益，從而?shí)現(xiàn)資金供求的平衡。

三、項(xiàng)目融資和公司融資的區(qū)別：

(1)貸款對(duì)象不同。在項(xiàng)目融資中，貸款的對(duì)象是項(xiàng)目公司;公司融資的貸款對(duì)象是項(xiàng)目發(fā)起人。從這個(gè)角度講，項(xiàng)目融資比較看重借款人的未來(lái)，而公司融資比較看重借款人的過(guò)去。

(2)籌資渠道不同。項(xiàng)目融資籌資渠道多元化，公司融資渠道比較單一。一般為商業(yè)銀行貸款。

(3)追索性質(zhì)不同。項(xiàng)目融資的突出特點(diǎn)是融資的有限追索權(quán)和無(wú)追索權(quán)，而公司融資具有完全追索權(quán)。

(4)還款來(lái)源不同。項(xiàng)目融資的還款來(lái)源是項(xiàng)目本身的收益與資產(chǎn)，而公司融資的還款來(lái)源是發(fā)起人的全部收益與資產(chǎn)。

(5)擔(dān)保結(jié)構(gòu)不同項(xiàng)目融資一般需要有結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)而復(fù)雜的擔(dān)保體系，而公司融資只需單一的擔(dān)保結(jié)構(gòu)。

雖然融資的目的都是為了緩解資金緊張問(wèn)題，但融資的對(duì)象、籌集到融資款的渠道、如何償還融資款的方式都是不同的，在于融資方發(fā)生糾紛后處理的辦法也是不一樣的、一般來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目融資有一套完備的擔(dān)保方案，但公司融資的擔(dān)保方式是比較簡(jiǎn)單的。

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    項(xiàng)目融資是一種在世界上廣為運(yùn)用的融資方式，也是我國(guó)日漸興起的一種融資方式，項(xiàng)目融資常常以項(xiàng)目自身以及預(yù)期收益對(duì)外承擔(dān)責(zé)任。因其靈活的融資模式和風(fēng)險(xiǎn)分散手段，以及以較少資金投入吸引巨額投資等特征，有人將其形象地稱作“小蛇吞大象”。將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)鎖定在特定范圍，是項(xiàng)目投資者追求的一個(gè)目標(biāo)。在項(xiàng)目融資實(shí)踐中，由于公司的有限責(zé)任制度，使這一目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)變得容易、可行。項(xiàng)目投資者通過(guò)設(shè)立項(xiàng)目公司的模式進(jìn)行項(xiàng)目融資，可以將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)固定在項(xiàng)目公司范圍內(nèi)，并匹配其他的多種措施，將風(fēng)險(xiǎn)合理分擔(dān)，從而使項(xiàng)目融資順利進(jìn)行、完工，達(dá)到項(xiàng)目融資的目的。一、項(xiàng)目公司融資模式的法律設(shè)計(jì)在項(xiàng)目融資中，這種融資模式需要與項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)緊密結(jié)合，并采取特定的法律手段設(shè)計(jì)，才能夠達(dá)到項(xiàng)目融資目的。項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)可能為公司形式，也可能為合伙或者合作型（契約型），為了限定貸款人對(duì)項(xiàng)目投資者的追索，使貸款人的追索權(quán)限定在項(xiàng)目本身，往往
    2023-06-09
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  • BOT項(xiàng)目融資
    BOT是建設(shè)、經(jīng)營(yíng)及轉(zhuǎn)讓的簡(jiǎn)稱，此類項(xiàng)目融資又稱為特許權(quán)融資。BOT項(xiàng)目融資是指,項(xiàng)目所在國(guó)政府機(jī)構(gòu)以特許權(quán)協(xié)議(ConcessionAgreement)向開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的項(xiàng)目公司提供某種特許權(quán)，項(xiàng)目公司以該特許權(quán)作為抵押向國(guó)際貸款人取得貸款，貸款人依貸款協(xié)議和特許權(quán)協(xié)議在一定年限內(nèi)對(duì)該項(xiàng)目的可償債現(xiàn)金流量具有清償請(qǐng)求權(quán)，在年限屆滿(特許權(quán)協(xié)議中止)后，政府機(jī)構(gòu)按約定方式將該項(xiàng)目資產(chǎn)和營(yíng)業(yè)收回的國(guó)際融資方式。BOT項(xiàng)目融資是發(fā)展較晚的一種國(guó)際融資方式，它特別適用于公共設(shè)施項(xiàng)目和大型基礎(chǔ)項(xiàng)目建設(shè)，我國(guó)深圳特區(qū)的沙頭角火力發(fā)電站即采用了此種融資模式。BOT項(xiàng)目融資的特征在于：（1）項(xiàng)目所在國(guó)的政府機(jī)構(gòu)通常作為項(xiàng)目的發(fā)起人，但它在項(xiàng)目融資期內(nèi)并不擁有項(xiàng)目的財(cái)產(chǎn)權(quán)和營(yíng)業(yè)控制權(quán)，而僅通過(guò)特許權(quán)協(xié)議、給予附屬性貸款或貸款擔(dān)保對(duì)項(xiàng)目提供支持;在項(xiàng)目融資期限屆滿后，政府機(jī)構(gòu)將按約定成為項(xiàng)目的最終所有者。（2）政
    2023-06-09
    99人看過(guò)
  • 信托融資與銀行融資的區(qū)別在于
    信托融資是指通過(guò)信托公司作為中介，將資金從投資者或債權(quán)人處籌集，用于支持企業(yè)的融資需求。信托公司會(huì)根據(jù)企業(yè)的需求，對(duì)資金的籌集、管理和使用進(jìn)行全程監(jiān)督和協(xié)助，從而幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的有效運(yùn)作。信托融資的優(yōu)點(diǎn)在于，通過(guò)專業(yè)化的管理，能夠提高資金的運(yùn)作效率，降低融資成本，為企業(yè)的發(fā)展提供資金保障。 中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法（2003修正）：第五章 金融監(jiān)督管理 第三十一條 中國(guó)人民銀行依法監(jiān)測(cè)金融市場(chǎng)的運(yùn)行情況，對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施宏觀調(diào)控，促進(jìn)其協(xié)調(diào)發(fā)展。 中華人民共和國(guó)信托法：第六章 公益信托 第六十三條 公益信托的信托財(cái)產(chǎn)及其收益，不得用于非公益目的。 中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法（2003修正）：第五章 金融監(jiān)督管理 第三十七條 中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本系統(tǒng)的稽核、檢查制度，加強(qiáng)內(nèi)部的監(jiān)督管理。
    2024-01-05
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  • 融資與合伙的區(qū)別
    法律綜合知識(shí)
    融資分直接融資和間接融資，直接融資指直接向資金持有人，如股東、投資人等籌集資金的方式，比如在股票市場(chǎng)發(fā)行股票，以獲取資金用于企業(yè)的發(fā)展、經(jīng)營(yíng)等；間接融資指通過(guò)金融機(jī)構(gòu)，如銀行、財(cái)務(wù)公司、信托公司等，以借入長(zhǎng)短期借款、發(fā)行債券等方式獲得資金的方式。合伙是指兩個(gè)以上公民按照協(xié)議，各自提供資金、實(shí)物、技術(shù)等，合伙經(jīng)營(yíng)、共同勞動(dòng)。《合伙企業(yè)法》第十四條設(shè)立合伙企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有二個(gè)以上合伙人。合伙人為自然人的，應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力；（二）有書(shū)面合伙協(xié)議；（三）有合伙人認(rèn)繳或者實(shí)際繳付的出資；（四）有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
    2024-04-13
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  • 項(xiàng)目融資有哪些基本程序
    一般來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目融資的程序大致可以分為五個(gè)階段：投資決策、融資決策、融資結(jié)構(gòu)分析、融資談判和執(zhí)行。(1)投資決策階段對(duì)于任何一個(gè)投資項(xiàng)目，在決策者下決心之前，都需要經(jīng)過(guò)相當(dāng)周密的投資決策的分析，這些分析包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷、工業(yè)部門(mén)的發(fā)展以及項(xiàng)目在工業(yè)部門(mén)中的競(jìng)爭(zhēng)性分析、項(xiàng)目的可行性研究等內(nèi)容。一旦作出投資決策，接下來(lái)的一個(gè)重要工作是確定項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)，項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)與將要選擇的融資結(jié)構(gòu)和資金來(lái)源有著密切的關(guān)系。同時(shí)，在很多情況下項(xiàng)目投資決策也是與項(xiàng)目能否融資以及如何融資緊密聯(lián)系在一起的。投資者在決定項(xiàng)目投資結(jié)構(gòu)時(shí)需要考慮的因素很多，其中主要包括：項(xiàng)目的產(chǎn)權(quán)形式、產(chǎn)品分配形式、決策程序、債務(wù)責(zé)任、現(xiàn)金流量控制、稅務(wù)結(jié)構(gòu)和會(huì)計(jì)處理等方面的內(nèi)容。(2)融資決策階段在這個(gè)階段，項(xiàng)目投資者將決定采用何種融資方式為項(xiàng)目開(kāi)發(fā)籌集資金。是否采用項(xiàng)目融資，取決于投資者對(duì)債務(wù)責(zé)任分擔(dān)、貸款資金數(shù)量，時(shí)間、融
    2023-06-13
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    #融資
    詞條

    融資從廣義上講也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過(guò)各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放資金的行為。從狹義上講，融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過(guò)程。 融資方式分別是基金組織、銀行承兌、直存款、銀行信用證、委托貸款、直通款、對(duì)沖資金。... 更多>

    #融資
    相關(guān)咨詢
    • 工程項(xiàng)目融資與特許經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目融資的區(qū)別
      吉林省在線咨詢 2022-10-19
      首先，企業(yè)融資（公司融資）是這三個(gè)概念里面最廣泛的，包含另外兩個(gè)。按字面理解就可以。這部分融資既包含項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)營(yíng)籌資，也可以補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金，或歸還銀行借款等等，使用范圍廣。所謂工程項(xiàng)目融資，是從資金使用角度來(lái)說(shuō)，通過(guò)項(xiàng)目進(jìn)行融資，即是融資來(lái)的資金用于工程項(xiàng)目的建設(shè)運(yùn)營(yíng)等，一般來(lái)說(shuō)企業(yè)會(huì)通過(guò)設(shè)立項(xiàng)目公司（SPV）這種形式來(lái)保障資金使用款項(xiàng)的使用確實(shí)用于了工程項(xiàng)目，如果沒(méi)有銀行特殊批準(zhǔn)，原則上不能用
    • 公司融資與項(xiàng)目融資是怎樣的
      浙江在線咨詢 2022-07-12
      通常情況下，企業(yè)的融資方式從來(lái)源上可以分為內(nèi)源融資和外源融資.內(nèi)源融資主要是指通過(guò)的企業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量來(lái)轉(zhuǎn)化為企業(yè)的投資，即將留存收益和折舊作為企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模的資金進(jìn)行投資的過(guò)程，內(nèi)源融資不需要企業(yè)支付利息或者股息，成本比較低，并在股權(quán)結(jié)構(gòu)不變的前提下，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的融資目的。內(nèi)源融資一般取決于企業(yè)的盈利能力和利潤(rùn)水平，具有低風(fēng)險(xiǎn)性、低成本性和自主性的特點(diǎn)，是促進(jìn)企業(yè)不斷發(fā)展壯大的重要因
    • 2022年傳統(tǒng)企業(yè)融資與項(xiàng)目融資的區(qū)別主要有哪些呢
      內(nèi)蒙古在線咨詢 2023-03-11
      一、融資目的。 公司融資的用途比較廣泛，而項(xiàng)目融資目的是單一的，就是為了完成一個(gè)項(xiàng)目。融資項(xiàng)目通常是資源開(kāi)發(fā)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、大型制造業(yè)項(xiàng)目，具備投資金額大、回收期長(zhǎng)等特點(diǎn)，項(xiàng)目融資的發(fā)起方覺(jué)得投資金額太大或風(fēng)險(xiǎn)太高。例如90年代摩托羅拉公司發(fā)起的“銥星計(jì)劃”，投資總額高達(dá)34億美元。摩托羅拉考慮用項(xiàng)目融資的方式，原因無(wú)外乎投資金額大、風(fēng)險(xiǎn)高、回收期長(zhǎng)等原因。 二、融資主體。 公司融資的主體一般是公
    • 公司項(xiàng)目融資的特征有哪些
      廣東在線咨詢 2023-05-26
      1、有限追索或無(wú)追索 在其它融資方式中，投資者向金融機(jī)構(gòu)的貸款盡管是用于項(xiàng)目，但是債務(wù)人是投資者而不是項(xiàng)目，整個(gè)投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔(dān)保或償還債務(wù)；也就是說(shuō)債權(quán)人對(duì)債務(wù)有完全的追索權(quán)，即使項(xiàng)目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)講相對(duì)較小。 2、融資風(fēng)險(xiǎn)分散，擔(dān)保結(jié)構(gòu)復(fù)雜 由于項(xiàng)目融資資金需求量大，風(fēng)險(xiǎn)高，所以往往由多家金融機(jī)構(gòu)參與提供資金，并通過(guò)書(shū)面協(xié)議明確各貸款銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
    • 項(xiàng)目融資與固定資產(chǎn)貸款的區(qū)別
      四川在線咨詢 2022-03-02
      生活中所常提到的項(xiàng)目融資貸款，是隸屬于固定資產(chǎn)貸款下的，一種特別限于以項(xiàng)目受益為主要貸款償還來(lái)源的貸款品種。項(xiàng)目融資貸款這是一個(gè)非常廣泛的定義，比如建廠之后正常投入使用之后，會(huì)有應(yīng)收賬款，那就可以拿應(yīng)收賬款進(jìn)行質(zhì)押貸款，這個(gè)就不能泛泛的稱為項(xiàng)目貸款，而是屬于項(xiàng)目融資貸款了。此外，一般來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目融資是一個(gè)完整的項(xiàng)目，即能形成完整的生產(chǎn)能力并產(chǎn)生收益，因此項(xiàng)目融資的對(duì)象一般是一個(gè)新的獨(dú)立法人或會(huì)計(jì)核算