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公職人員濫用信用卡套現(xiàn)行徑何時(shí)觸犯法律?
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-11-19 19:42:05 322 人看過(guò)

使用信用卡套現(xiàn)是違法行為,會(huì)受到法律制裁。任何違反法律規(guī)定的行為都會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重的法律后果。因此,任何人都應(yīng)該遵守法律規(guī)定,避免使用信用卡套現(xiàn)等違法行為。

公職人員使用信用卡套現(xiàn)是違法行為。公民使用信用卡套現(xiàn)肯定屬于違法行為,且其數(shù)額越大,被定罪的可能性越大。對(duì)于數(shù)額較大的情況,可能會(huì)被判處五年以下有期徒刑;而對(duì)于數(shù)額更大的情況,可能會(huì)被判處十年有期徒刑或者直接被判處無(wú)期徒刑。

【信用卡套現(xiàn)

信用卡套現(xiàn)是一種違法行為。信用卡套現(xiàn)是指持卡人通過(guò)各種手段獲取信用卡資金,然后立即將資金轉(zhuǎn)入自己或者他人賬戶(hù)中的行為。這種行為是違反信用卡管理制度和金融監(jiān)管規(guī)定的,屬于信用卡欺詐行為之一。

信用卡套現(xiàn)容易導(dǎo)致信用卡資金流失,損害銀行和其他信用卡持有人的利益。同時(shí),信用卡套現(xiàn)也容易滋生信用卡犯罪,如洗錢(qián)、販毒等違法行為。

為了保障金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定,我國(guó)政府對(duì)此類(lèi)違法行為進(jìn)行了嚴(yán)格打擊。根據(jù)《中華人民共和國(guó)信用卡法》的規(guī)定,信用卡套現(xiàn)屬于違規(guī)行為,持卡人一旦被查處,將面臨嚴(yán)重的法律后果。

因此,信用卡套現(xiàn)是一種嚴(yán)重的違法行為,我們應(yīng)該堅(jiān)決抵制和打擊這種行為,維護(hù)信用卡管理秩序和金融穩(wěn)定。

公職人員和公民使用信用卡套現(xiàn)都是違法行為。這種行為不僅違反了信用卡管理制度和金融監(jiān)管部門(mén)規(guī)定,還是信用卡欺詐行為之一,會(huì)導(dǎo)致信用卡資金流失,損害銀行和其他信用卡持有人的利益,也容易滋生信用卡犯罪,如洗錢(qián)、販毒等違法行為。政府對(duì)此類(lèi)違法行為進(jìn)行了嚴(yán)格打擊,持卡人一旦被查處,將面臨嚴(yán)重的法律后果。因此,我們應(yīng)該堅(jiān)決抵制和打擊信用卡套現(xiàn)行為,維護(hù)信用卡管理秩序和金融穩(wěn)定。

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;(二)使用作廢的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)惡意透支的。前款所稱(chēng)惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

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2025年05月17日 06:52
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    一、用他人信用卡套現(xiàn)三萬(wàn)“冒用他人信用卡”包括以下情形:(一)拾得他人信用卡并使用的(二)騙取他人信用卡并使用的(三)竊取、收買(mǎi)、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料,并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的(四)其他冒用他人信用卡的情形。《刑法》第一百七十七條之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金:(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸,數(shù)量較大的;(二)非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的;(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;(四)出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的?!靖`取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料的,依
    2024-01-16
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  • 官員濫用職權(quán)有何法律后果
    濫用職權(quán)是指國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員故意逾越職權(quán),違反法律決定、處理其無(wú)權(quán)決定、處理的事項(xiàng),或者違反規(guī)定處理公務(wù),致使公共財(cái)產(chǎn)、國(guó)家和人民利益遭受重大損失的行為。一、國(guó)有企業(yè)工作人員濫用職權(quán)應(yīng)如何處罰?國(guó)有企業(yè)工作人員濫用職權(quán)的處罰如下:1、處三年以下有期徒刑或者拘役;2、致使國(guó)家利益遭受特別重大損失的,處三年以上七年以下有期徒刑;3、國(guó)有事業(yè)單位的工作人員有該行為,致使國(guó)家利益遭受重大損失的,依照規(guī)定處罰;4、國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位的工作人員,徇私舞弊,犯該罪的,依照規(guī)定從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定,濫用職權(quán)罪是指國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員故意逾越職權(quán),不按或違反法律決定、處理其無(wú)權(quán)決定、處理的事項(xiàng),或者違反規(guī)定處理公務(wù),致使侵吞公共財(cái)產(chǎn)、國(guó)家和人民遭受重大財(cái)產(chǎn)損失等行為。二、公務(wù)員濫用職權(quán)罪的成因是什么1、客體要件本罪侵犯了國(guó)家機(jī)關(guān)的正常活動(dòng)。2、客觀要件本罪客觀方面表現(xiàn)為濫用職權(quán),致使公
    2023-02-27
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  • 北京信用卡套現(xiàn)應(yīng)該犯法吧
    套現(xiàn),套取現(xiàn)金的簡(jiǎn)稱(chēng),一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。多用于信用卡套現(xiàn)、公積金套現(xiàn)、證券套現(xiàn)等。經(jīng)濟(jì)犯罪具有以下三個(gè)特點(diǎn):(1)發(fā)生在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。即發(fā)生在國(guó)民經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、交換、分配、消費(fèi)諸環(huán)節(jié)。(2)主觀上為故意,過(guò)失不構(gòu)成經(jīng)濟(jì)犯罪,并且一般都具有謀取非法利潤(rùn)的目的。(3)直接危害國(guó)家的經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)。專(zhuān)門(mén)從事刷卡套現(xiàn)的人或單位的涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)開(kāi)具(機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,套現(xiàn)數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。信用套現(xiàn)本身是一種違法的行為,如果持卡人在額度內(nèi)進(jìn)行套現(xiàn),并且按時(shí)償還套現(xiàn)款的,不會(huì)構(gòu)成犯罪,如果是惡意套現(xiàn)不還的,可能涉嫌構(gòu)成信用卡詐騙罪。持卡人套現(xiàn)1萬(wàn)元以上,并造成如下后果之一的按照信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任:(一)
    2024-05-05
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    • 單位濫用職權(quán)會(huì)觸犯法律嗎
      廣西在線咨詢(xún) 2023-06-10
      單位濫用職權(quán)會(huì)觸犯法律。 濫用職權(quán)罪是指國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員故意逾越職權(quán),違反法律決定、處理其無(wú)權(quán)決定、處理的事項(xiàng),或者違反規(guī)定處理公務(wù),致使公共財(cái)產(chǎn)、國(guó)家和人民利益遭受重大損失的行為。
    • 銀行發(fā)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)行為是否會(huì)觸發(fā)征信記錄?
      浙江在線咨詢(xún) 2024-12-09
      個(gè)人若因套現(xiàn)信用卡遭到銀行機(jī)構(gòu)發(fā)覺(jué)且情節(jié)嚴(yán)重,將面臨相應(yīng)的刑事處罰,最常見(jiàn)的處罰方式是凍結(jié)賬戶(hù)。 在當(dāng)今快速發(fā)展的時(shí)代里,并非所有人都對(duì)信用卡相關(guān)問(wèn)題有深入的理解。值得一提的是,若公民在套現(xiàn)信用卡后按時(shí)償還應(yīng)付款項(xiàng),通常情況下不會(huì)引起刑罰的追責(zé)。 此類(lèi)行為本身不符合嚴(yán)格的法律規(guī)范,因此我們呼吁廣大群眾務(wù)必保持警惕之心,勿從事任何形式的不法活動(dòng),以免帶來(lái)無(wú)法預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。 根據(jù)《最高人民法
    • 利用信用卡套現(xiàn)將承擔(dān)什么法律后果?對(duì)于信用卡套現(xiàn)的行為如何處罰
      黑龍江在線咨詢(xún) 2022-01-07
      違反國(guó)家規(guī)定,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。 實(shí)施前款行為,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金
    • 給別人套現(xiàn)觸犯了什么法律
      上海在線咨詢(xún) 2022-05-13
      行為人幫人套現(xiàn)的,可能會(huì)觸犯《刑法》,構(gòu)成信用卡詐騙罪。行為人通過(guò)惡意透支進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的,應(yīng)處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
    • 盜用他人信用卡套現(xiàn)
      云南在線咨詢(xún) 2022-10-16
      盜用他人信用卡是盜竊罪; 依據(jù)刑法: 第一百九十六條【信用卡詐騙罪、盜竊罪】 盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。 第二百六十四條【盜竊罪】盜 竊公私財(cái)物,數(shù)額較大的,或者多次盜竊、入戶(hù)盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重