各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險公司籌備組：
《反洗錢法》已于2007年1月1日施行。為貫徹落實《反洗錢法》，防止洗錢行為給保險業(yè)帶來潛在風險，促進保險業(yè)又好又快發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、提高對反洗錢工作的認識
在當前經(jīng)濟全球化、資本國際化、信息技術(shù)高速發(fā)展的情況下，日益猖獗的各種洗錢活動已經(jīng)威脅經(jīng)濟和金融安全，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當充分認識貫徹落實《反洗錢法》的重要性和必要性，預(yù)防洗錢行為給保險業(yè)帶來潛在風險，正確處理保險業(yè)反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，維護和促進保險業(yè)又好又快地發(fā)展。
二、建立健全反洗錢組織機構(gòu)
（一）各公司應(yīng)當成立以公司領(lǐng)導(dǎo)為組長、相關(guān)部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并于2007年3月9日前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及通訊方式報中國保監(jiān)會。
（二）各公司應(yīng)當根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，設(shè)立反洗錢專門部門或者指定現(xiàn)有內(nèi)設(shè)部門負責反洗錢工作，指定反洗錢工作聯(lián)系人，并于2007年3月9日前將反洗錢工作部門負責人、聯(lián)系人的名單與通訊方式報中國保監(jiān)會。
（三）有分支機構(gòu)的公司，總公司應(yīng)當指導(dǎo)各級分支機構(gòu)設(shè)立反洗錢專門部門或者指定現(xiàn)有內(nèi)設(shè)部門負責反洗錢工作，指定反洗錢工作聯(lián)系人，并向當?shù)乇１O(jiān)局報告。
三、切實履行反洗錢義務(wù)
（一）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度
1、各公司應(yīng)當依據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，根據(jù)公司業(yè)務(wù)特點和國際通行做法，積極著手研究建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并于2007年4月30日前報中國保監(jiān)會備案。
2、目前，中國保監(jiān)會正根據(jù)《反洗錢法》的要求，與人民銀行會同制定保險業(yè)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料、交易記錄保存的管理辦法。各公司應(yīng)當隨著反洗錢監(jiān)管法規(guī)的不斷完善和實踐經(jīng)驗的不斷豐富，及時修改和完善反洗錢內(nèi)部控制制度。
3、有分支機構(gòu)的公司，總公司應(yīng)當指導(dǎo)各級分支機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，監(jiān)督客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等反洗錢工作制度在各級分支機構(gòu)的有效執(zhí)行。各公司應(yīng)履行對客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)。各級分支機構(gòu)應(yīng)將大額交易和可疑交易直接報送總公司，由總公司統(tǒng)一向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。
（二）開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
1、各公司應(yīng)當積極開展反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)，認真學(xué)習反洗錢法律法規(guī)，使公司員工增強對反洗錢工作的認識，正確理解和掌握保險業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務(wù)。
2、各公司應(yīng)當積極開展保險業(yè)反洗錢宣傳和解釋工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解與支持。
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司市場準入及新設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度要求
1、根據(jù)《反洗錢法》第十四條的規(guī)定，金融監(jiān)管部門審批新設(shè)金融機構(gòu)或金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合規(guī)定的，不予批準。因此，今后申請設(shè)立保險業(yè)金融機構(gòu)的，申請人應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交反洗錢內(nèi)部控制制度方案；提出開業(yè)申請時，應(yīng)當提交具體的反洗錢內(nèi)部控制制度；開業(yè)驗收時，應(yīng)當演示反洗錢的內(nèi)部操作流程，中國保監(jiān)會將對反洗錢內(nèi)部控制制度的完整性和有效性進行測試和評價。
2、保險業(yè)金融機構(gòu)申請設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當向中國保監(jiān)會或保監(jiān)局提交反洗錢內(nèi)部控制制度方案；提出開業(yè)申請時，應(yīng)當提交具體的反洗錢內(nèi)部控制制度；開業(yè)驗收時，應(yīng)當演示反洗錢的內(nèi)部操作流程，中國保監(jiān)會或保監(jiān)局將對反洗錢內(nèi)部控制制度的完整性和有效性進行測試和評價。
四、其他事項
中國保監(jiān)會財務(wù)會計部為保監(jiān)會反洗錢監(jiān)管的工作部門，在法律規(guī)定的職責范圍內(nèi)依法履行保監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管職責，并指導(dǎo)各保監(jiān)局的反洗錢監(jiān)管工作。各公司在貫徹落實《反洗錢法》過程中遇到問題，請及時向中國保監(jiān)會財務(wù)會計部和當?shù)乇１O(jiān)局報告。
聯(lián)系人：王證（保監(jiān)會財會部財務(wù)監(jiān)管處）
電話：010－66286125
傳真：010－66288102
二00七年二月十三日
中國保險監(jiān)督管理委員會
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反洗錢監(jiān)管9月6日晚間，證監(jiān)會正式公布《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，并將于今年10月1日起開始實施。該辦法明確了證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和行業(yè)協(xié)會反洗錢工作的職責任務(wù)，并要求證券期貨經(jīng)營機構(gòu)依法建立健全反洗錢工作制度。同時，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢法律法規(guī)的要求及時建立客戶風險等級劃分制度，并報當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，應(yīng)適時調(diào)整客戶風險等級。證監(jiān)會負責組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨業(yè)的反洗錢工作。重點工作有，參與制定證券期貨經(jīng)營機構(gòu)反洗錢有關(guān)規(guī)章，對證券期貨經(jīng)營機構(gòu)提出建立健全反洗錢內(nèi)控制度的要求;指導(dǎo)中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓(xùn);及時向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動，協(xié)助司法部門調(diào)查處理涉嫌洗錢犯罪案件等。證監(jiān)會派出機構(gòu)則要求，配合當?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)實施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機制;定期向證監(jiān)會報送轄區(qū)內(nèi)半2023-04-24318人看過 -
反洗錢知識一、如何保護自己遠離洗錢活動1、不要出租出借自己的身份證件出租出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生系列后果：(1)他人借用您的名義從事非法活動(2)可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(3)可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊(4)您的誠信狀況受到合理懷疑(5)因他人的不正當行為而致使自己的名譽受損2、不要出租出借自己的賬戶金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利保護，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過2023-04-24203人看過 -
有組織犯罪幫人轉(zhuǎn)賬洗錢判幾年要根據(jù)案件的實際情況而定，一般判處五年以下有期徒刑或者拘役。如果是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)有組織犯罪、恐怖活動、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、擾亂金融管理秩序罪和金融詐騙罪的非法收入和收入，則構(gòu)成洗錢罪。沒收上述犯罪所得和所得，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢金額百分之五以上二十分之二十以下的罰款。洗錢金額達到多少是洗錢罪我國刑法并沒有規(guī)定洗錢罪的數(shù)額標準，只要符合法定情形的，就可以按洗錢罪追究當事人的刑事責任。明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予以洗錢罪立案追訴：1、提供資金賬戶的；2、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；4、協(xié)助將資金匯往境外的；5、以其他方法掩飾、隱瞞犯2023-07-01134人看過 -
洗錢的人，會被沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。那么參與洗錢的后果是什么？當事人參與洗錢的后果是可能構(gòu)成洗錢罪。為毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益提供資金帳戶，或者協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的等，構(gòu)成洗錢罪。處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金，或者處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金?！吨腥A人民共和國刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以2023-07-12327人看過
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互聯(lián)網(wǎng)保險互聯(lián)網(wǎng)保險市場正以年均202%的速度急劇增長，而與此同時，互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的正式監(jiān)管規(guī)范文件卻遲遲沒有出臺。目前的互聯(lián)網(wǎng)理財保險經(jīng)營存在產(chǎn)品宣傳不充分、不規(guī)范，投保程序過于簡化等問題，亟需加以規(guī)范。更值得關(guān)注的是，互聯(lián)網(wǎng)保險由于其特殊的屬性正在成為一種洗錢最新、最便捷的工具。近期，保監(jiān)會要求各地保監(jiān)局落實險企排查洗錢情況，并要求部分險企全面自查。安邦保險吉林分公司人士告訴記者，近期總公司要求其全面排查有20萬元以上投保記錄的客戶，并建立反洗錢工作小組，要求分公司一把手作為反洗錢工作的第一責任人。某保監(jiān)局人士介紹稱，借保險產(chǎn)品洗錢主要包括團體壽險洗錢、地下保單洗錢、長險短做洗錢、外匯離岸保單洗錢、行賄保單洗錢等七大手法，其中借團體壽險洗錢最為常見。值得一提的是，隨著互聯(lián)網(wǎng)保險的發(fā)展，借互聯(lián)網(wǎng)保險洗錢成為最新、最便捷的洗錢方式。險企設(shè)置不同排查范圍上述安邦保險人士表示，按照保監(jiān)會的要求，分公司反2023-04-2483人看過 -
反洗錢國際合作有五個等級。公司各證券營業(yè)部及相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照客戶身份識別和資料保存情況、賬戶屬性，所涉及地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)、交易特征等風險因素的基礎(chǔ)上，將客戶風險等級劃分為三個等級：即高風險客戶（A類客戶）、一般風險客戶（B類客戶）、低風險客戶（C類客戶），并在柜臺系統(tǒng)內(nèi)給予相應(yīng)的標識。什么是反洗錢風險等級劃分根據(jù)客戶所處行業(yè)、國籍、是否為政要、或控股股東、實際控制人、交易對手等來對客戶劃分風險等級。一般分為高風險客戶、中風險客戶、低風險客戶。對高風險客戶的準入應(yīng)有一定的審批流程。反洗錢必要性：洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。國內(nèi)形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、2023-08-01294人看過 -
洗錢行為洗錢和反洗錢是金融領(lǐng)域中非常重要的概念。洗錢是指將非法所得合法化,而反洗錢則是指預(yù)防洗錢活動,防止犯罪所得及其收益的合法化。目前,洗錢途徑涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等領(lǐng)域。為了防范洗錢活動,金融機構(gòu)需要加強客戶身份識別和監(jiān)測,同時制定并執(zhí)行反洗錢規(guī)定。洗錢是指通過各種手段使非法所得看起來合法化,其主要目的是將違法所得及其產(chǎn)生的收益合法化,使其在形式上看起來像合法的收入或利潤。反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。素材中提到的洗錢方式根據(jù)素材中提到的洗錢方式，我們可以對各種洗錢手段進行法律分析。首先，設(shè)立洗錢公司是一種典型的洗錢方式，這種行為會破壞金融市場的公平和透明度。其次，通過虛假交易或者2023-11-18205人看過 -
反洗錢監(jiān)管昨日，記者從剛剛結(jié)束的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第二次工作會議上獲悉，特定非金融行業(yè)將盡快納入反洗錢監(jiān)管范圍，其中在律師、會計師、房地產(chǎn)、拍賣等洗錢高風險行業(yè)也將建立反洗錢監(jiān)管制度。人民銀行行長周小川表示，有關(guān)成員單位應(yīng)抓緊研究在律師、會計師、房地產(chǎn)、拍賣等洗錢高風險行業(yè)建立反洗錢監(jiān)管制度。針對目前個別金融機構(gòu)存在對反洗錢工作認識不夠、配合不力的問題，需要金融監(jiān)管部門督促有關(guān)機構(gòu)進一步提高認識，改進反洗錢工作。周小川還透露，《反洗錢法》起草工作已取得重要進展。針對我國現(xiàn)行《刑法》第191條洗錢罪規(guī)定存在上游犯罪范圍過窄，洗錢罪犯罪構(gòu)成主觀要件規(guī)定過于嚴格等問題，反洗錢法起草工作小組同步開展了修訂《刑法》洗錢罪規(guī)定問題的研究。周小川表示，中國將力爭在2006年成為國際金融行動特別工作組(FATF)的正式成員，目前，人民銀行已經(jīng)牽頭組織反洗錢工作部際聯(lián)席會議有關(guān)成員單位著手進行評估準備工作，起草《2023-04-2470人看過
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洗錢行為參與洗錢的后果就是涉嫌構(gòu)成洗錢罪，應(yīng)當承擔刑事責任。行為人參與洗錢的，是屬于觸犯刑法的，涉嫌構(gòu)成洗錢罪，會被人民法院判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下的罰金，其中情節(jié)嚴重的，還會被判處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下的罰金。洗錢罪的量刑標準1．沒收實施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5％以上20％以下罰金2．情節(jié)嚴重的，沒收實施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5％以上20％以下罰金；3．自然人犯洗錢罪的，沒收實施毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰2023-06-30248人看過 -
反洗錢知識1、什么是洗錢?答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金帳戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。2、清洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪?答：這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪。3、為什么要反洗錢?答：洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。4、國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門?其主要職責是什么?答：國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構(gòu)2023-04-24166人看過 -
發(fā)布部門:商務(wù)部辦公廳發(fā)布文號:商辦秩函[2011]876號各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團商務(wù)主管部門：近年來，商業(yè)預(yù)付卡在商貿(mào)流通和居民服務(wù)等行業(yè)使用日益廣泛，對減少現(xiàn)鈔使用、便利公眾支付、擴大消費等發(fā)揮了積極作用。同時，也存在監(jiān)管不嚴、違反財務(wù)紀律、缺乏風險防范機制和公款消費、收卡受賄等問題，擾亂了市場秩序，助長了腐敗行為。2011年5月23日，國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行、監(jiān)察部等部門《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見的通知》(國辦發(fā)[2011]25號，以下簡稱《通知》)，提出解決商業(yè)預(yù)付卡市場突出問題的重要舉措。為貫徹落實《通知》精神，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，建立工作機制各級商務(wù)主管部門要根據(jù)《通知》確立的多部門齊抓共管、各負其責的原則，在當?shù)卣慕y(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，加強組織協(xié)調(diào)，明確職能部門和責任人，加快建立工作機制，強化對單用途預(yù)付卡管理。對本地區(qū)單用途預(yù)付2023-06-07101人看過 -
中國人民銀行現(xiàn)在地球上人和貓的數(shù)量加起來，不足老鼠的十分之一，如今反洗錢的形勢，確實也存在類似的挑戰(zhàn),可謂道高一尺、魔高一丈，昨天在復(fù)旦大學(xué)主辦的2010第一屆中國反洗錢技術(shù)應(yīng)用年會上，復(fù)旦經(jīng)濟學(xué)院黨委書記石磊援引一則生物學(xué)上的統(tǒng)計，道出了業(yè)內(nèi)對于當前全球反洗錢工作面臨的嚴峻挑戰(zhàn)的認識。業(yè)內(nèi)指出，目前全球流動性過剩，哪些是不安全的資金，并不明顯，傳統(tǒng)的洗錢方式也變得多元化，有轉(zhuǎn)賬、分賬、合賬等多種花招，由此反洗錢的形勢也變得撲朔迷離，其中，技術(shù)手段、監(jiān)控手段都面臨著挑戰(zhàn)。復(fù)旦經(jīng)濟學(xué)院黨委書記石磊表示，中國的經(jīng)濟總量持續(xù)走高，如果在金融安全控制上出現(xiàn)疏漏，就有可能成為國際各種不安全資金的流向地，因此，要采取多種合作反洗錢，中國不能成為非法資金的避風港。今年是我國《反洗錢法》正式頒布實施的第四年，也是我國反洗錢工作走向深入和進一步拓展的一年。中國人民銀行上海總部金融服務(wù)二部副主任姜威也表示，當前我國反洗錢2023-04-24488人看過
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產(chǎn)品所謂保險洗錢，是指以商業(yè)保險為載體，利用保險市場及保險中介市場的途徑渠道，將非法所得及其產(chǎn)生的收益通過投保、理賠、變更、退保等方式來掩飾、隱瞞其來源或性質(zhì)，以逃避法律法規(guī)制裁的行為。從本質(zhì)上講，保險作為一種轉(zhuǎn)移、分散風險機制，本身并不牽涉洗錢，但保險業(yè)的某些特質(zhì)屬性卻為洗錢分子提供了可乘之機。為此，保監(jiān)會要求各保險公司在評估保險產(chǎn)品的洗錢風險時，應(yīng)重點考察八類產(chǎn)品，包括：第一，與投資的關(guān)聯(lián)程度。保險產(chǎn)品特別是投資性理財產(chǎn)品，與投資的關(guān)聯(lián)程度越高，越容易受到洗錢分子的關(guān)注，其相應(yīng)的洗錢風險越高。第二，每單平均保費金額。一般來說，保險產(chǎn)品每單平均保費金額越高，洗錢風險相對越大。第三，現(xiàn)金價值大小。在相同保險期間內(nèi)，保單現(xiàn)金價值比率越高，其洗錢風險相對越大，如高現(xiàn)金價值產(chǎn)品。第四，保單質(zhì)押變現(xiàn)能力。保單質(zhì)押變現(xiàn)能力越高，其洗錢風險相對越大。第五，保險責任滿足難易程度。理賠或給付條件較難滿足，或者2023-04-24266人看過 -
反洗錢知識我國打擊反洗錢犯罪的行動始終沒有停止，各類反洗錢宣傳活動也在各地如火如荼地開展著，對于普通老百姓，從保護自己的角度出發(fā)，要有基本反洗錢意識，在日常的社會活動中自覺地遵循基本的行為規(guī)范，遠離洗錢犯罪。(一)選擇安全可靠的金融機構(gòu)網(wǎng)上錢莊、地下錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗黑錢，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才更安全。(二)主動配合金融機構(gòu)進行身份識別開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好身份證件；在銀行存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他(她)和您的身份證件；身份證件到期更換的，請及時通知金融機構(gòu)進行更新。(三)不要出租或出借自己的身份證件出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；您可能成為他人金2023-04-24294人看過
法律綜合知識是指涵蓋法律領(lǐng)域各個方面的基礎(chǔ)知識和應(yīng)用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實務(wù)等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟法、行政法等多個法律領(lǐng)域。... 更多>
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參與洗錢的風險新疆在線咨詢 2022-02-02法律風險： 洗錢罪《中華人民共和國刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額 -
保險公司反洗錢控制江蘇在線咨詢 2022-03-13反洗錢控制。保險公司應(yīng)當依據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，建立健全反洗錢控制制度，明確反洗錢的職能機構(gòu)、崗位職責和報告路線。保險公司應(yīng)建立客戶身份識別、客戶資料和交易記錄保存、大額及可疑交易發(fā)現(xiàn)和報告等反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，并通過宣傳培訓(xùn)、定期演練和檢查等方式，確保相關(guān)崗位工作人員嚴格遵守操作規(guī)程，及時將可疑信息上報有關(guān)機構(gòu)。 -
反洗錢客戶風險等級怎么劃分江蘇在線咨詢 2023-06-04高風險等級客戶劃分標準：（一）被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的與洗錢及恐怖活動相關(guān)的黑名單的；（二）中國人民銀行要求基金公司協(xié)助調(diào)查或予以關(guān)注的；（三）在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的；（四）媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機構(gòu)存在洗錢行為的；（五）有其他理由懷疑其交易行為與洗錢或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入高風險等級的。（六）其他公司認為存在高風險的客戶。中風險等級客戶劃分標準：（一）客戶在開立賬戶
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反洗錢法實施時間浙江在線咨詢 2023-06-10《中華人民共和國反洗錢法》已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，現(xiàn)予公布，自2007年1月1日起施行。 -
f gear提出反洗錢反洗錢倡議, 它建議國家承認的反洗錢和反洗錢的建議安徽在線咨詢 2022-03-05FATF的核心精神主要建立于‘四十項建議’，在訂立的早期只針對打擊個人通過金融系統(tǒng)進行毒品犯罪資金洗錢，經(jīng)1996年修定后加入對其他洗錢類型的打擊。并被全球多數(shù)國家和地區(qū)承認為國際性的反洗錢標準。 2001年，隨著911恐怖事件的發(fā)生，F(xiàn)ATF再次對40項建議進行了修定，建立起了一個全面性的既包括打擊洗錢又包括反恐怖融資在內(nèi)的新框架。在這一文件中，F(xiàn)ATF呼吁所有國家修定并完善國內(nèi)反洗錢和反恐融資
