一、信用卡套現(xiàn)犯哪些罪呀
信用卡欠款多少會(huì)被起訴我國(guó)《刑法》規(guī)定，持卡人超過(guò)規(guī)定期限透支、并經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的，使用偽造信用卡等的持卡人，數(shù)額較大的，可處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定二》，惡意透支信用卡，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追訴。“惡意透支”是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿十萬(wàn)元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。當(dāng)持卡人透支超過(guò)規(guī)定期限，并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后，超過(guò)三個(gè)月仍不歸還即構(gòu)成信用卡詐騙罪，銀行有權(quán)聯(lián)合當(dāng)?shù)厮痉C(jī)關(guān)對(duì)持卡人進(jìn)行刑事起訴。當(dāng)持卡人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未償還最低還款額即產(chǎn)生逾期記錄，若持卡人有連續(xù)多次的逾期記錄，且逾期時(shí)間超過(guò)90天即視為不良信用記錄，將很難再銀行辦理房貸、車貸等其他信貸業(yè)務(wù)?！蹲罡呷嗣駲z察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定二》第五十四條：信用卡詐騙案《刑法》第一百九十六條進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：一使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的；二惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。
《刑法》第一百九十六條
【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
【盜竊罪】盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
二、信用卡欠2萬(wàn)被起訴是否會(huì)坐牢
欠信用卡2萬(wàn)塊錢(qián)還不上，不會(huì)坐牢，但是要承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。超過(guò)5萬(wàn)元以上的拒不償還的屬于惡意透支，需要承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。惡意透支，數(shù)額在五萬(wàn)元以上不滿五十萬(wàn)元的，認(rèn)定為法律規(guī)定的數(shù)額較大；數(shù)額在五十萬(wàn)元以上不滿五百萬(wàn)元的，認(rèn)定為法律規(guī)定的數(shù)額巨大；數(shù)額在五百萬(wàn)元以上的，認(rèn)定為法律規(guī)定的數(shù)額特別巨大。
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條
有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
三、欠信用卡的錢(qián)會(huì)坐牢嗎
欠信用卡的錢(qián)，構(gòu)成惡意透支的可能會(huì)坐牢。信用卡透支進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
《刑法》第一百九十六條
有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于修改《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的決定》： 第六條 持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。\n對(duì)于是否以非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)作出判斷。不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實(shí)認(rèn)定非法占有目的。\n具有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”，但有證據(jù)證明持卡人確實(shí)不具有非法占有目的的除外：\n（一）明知沒(méi)有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的；\n（二）使用虛假資信證明申領(lǐng)信用卡后透支，無(wú)法歸還的；\n（三）透支后通過(guò)逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行催收的；\n（四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；\n（五）使用透支的資金進(jìn)行犯罪活動(dòng)的；\n（六）其他非法占有資金，拒不歸還的情形。
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法律綜合知識(shí)套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡(jiǎn)稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。多用于信用卡套現(xiàn)、公積金套現(xiàn)、證券套現(xiàn)等。經(jīng)濟(jì)犯罪具有以下三個(gè)特點(diǎn)：（1）發(fā)生在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。即發(fā)生在國(guó)民經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、交換、分配、消費(fèi)諸環(huán)節(jié)。（2）主觀上為故意，過(guò)失不構(gòu)成經(jīng)濟(jì)犯罪，并且一般都具有謀取非法利潤(rùn)的目的。（3）直接危害國(guó)家的經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)。專門(mén)從事刷卡套現(xiàn)的人或單位的涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。使用銷售點(diǎn)終端機(jī)開(kāi)具（機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，套現(xiàn)數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。信用套現(xiàn)本身是一種違法的行為，如果持卡人在額度內(nèi)進(jìn)行套現(xiàn)，并且按時(shí)償還套現(xiàn)款的，不會(huì)構(gòu)成犯罪，如果是惡意套現(xiàn)不還的，可能涉嫌構(gòu)成信用卡詐騙罪。持卡人套現(xiàn)1萬(wàn)元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任：（一）2024-05-02462人看過(guò) -
幫別人信用卡套現(xiàn)數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，構(gòu)成犯罪，即可能構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。一、什么是非法吸收公眾存款？非法吸收公眾存款是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款有下列情形的將構(gòu)成犯罪：一、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。二、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的。三、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。二、高利貸罪的具體立案標(biāo)準(zhǔn)目前我國(guó)刑法中并未將單純放高利貸的行為規(guī)定為犯罪。如果放高利貸的人在收債過(guò)程中2023-06-24470人看過(guò) -
信用卡套現(xiàn)的具體犯罪特征是：1、非法套現(xiàn)信用卡，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；2、數(shù)額巨大的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；3、數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。信用卡套現(xiàn)是犯罪嗎信用卡套現(xiàn)犯罪。根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，如果行為人使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人套現(xiàn)，且情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪；如果持卡人以非法占有為目的，采用信用卡套現(xiàn)的方式惡意透支，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)成要件如下：1、侵犯的客體是市場(chǎng)秩序；2、主觀方面由故意構(gòu)成，并且具有謀取非法利潤(rùn)的目的；3、客觀方面表現(xiàn)為未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品、買賣進(jìn)出口許可證等行為；4、主體是一般主體，即一切達(dá)2023-07-04177人看過(guò) -
非法套現(xiàn)信用卡，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。信用卡套現(xiàn)的手段有哪些1、常規(guī)套現(xiàn)信用卡套現(xiàn)因?yàn)樾庞每ㄓ脩粲凶罡?6天的免息消費(fèi)期，持卡人一旦套現(xiàn)，在這段免息期內(nèi)既能使用銀行貸款又不用支付利息。所以說(shuō)信用卡套現(xiàn)使得持卡人在獲得現(xiàn)金的同時(shí)規(guī)避了銀行高額的取現(xiàn)費(fèi)用，相當(dāng)于獲得一筆無(wú)息貸款，極具誘惑力2、翻倍套現(xiàn)信用卡套現(xiàn)（15張）部分銀行的信用卡有一個(gè)分期付款額度，消費(fèi)可以分期付款，分期付款用的是信用卡的分期額度，對(duì)于信用卡內(nèi)的可用額度不會(huì)減少，那么信用卡的持卡人就可以用這些銀行的信用卡消費(fèi)兩次：先分期付款一次，將分期額度用完，然后直接一次性刷卡一次將信用卡額度內(nèi)的可用額度消費(fèi)完，這樣就可以消2023-07-03236人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)根據(jù)法律規(guī)定，違規(guī)使用POS機(jī)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。為他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)金額達(dá)100萬(wàn)元以上即構(gòu)成犯罪，可處以5年以下有期徒刑；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為情節(jié)特別嚴(yán)重，處5年以上有期徒刑?！缎谭ā返诙俣鍡l規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)2024-05-01406人看過(guò) -
信用卡犯罪類型有：明知沒(méi)有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的；使用虛假資信證明申領(lǐng)信用卡后透支，無(wú)法歸還的；透支后通過(guò)逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行催收的；抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；使用透支的資金進(jìn)行犯罪活動(dòng)的；其他非法占有資金，拒不歸還的犯罪。一、詐騙罪中以非法占有為目的怎樣認(rèn)定1、明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的；2、非法獲取資金后逃跑的；3、肆意揮霍騙取資金的；4、使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；5、抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；6、隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；7、其他非法占有資金、拒不返還的行為。二、詐騙罪詐騙罪以非法占有為目的怎么認(rèn)定（1）明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的；（2）非法獲取資金后逃跑的；（3）肆意揮霍騙取資金的；（4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；（6）隱匿2023-04-11423人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、信用卡套現(xiàn)，持卡人犯什么罪，刑期多少關(guān)于使用信用卡進(jìn)行非法套現(xiàn)活動(dòng)，這無(wú)疑是一種觸碰法律紅線的不良行為，具體量刑情形會(huì)依據(jù)其違法程度和主觀惡性程度做出裁決。所謂信用卡套現(xiàn)，乃是指持有信用卡者違反銀行規(guī)定，非經(jīng)正規(guī)渠道（如ATM機(jī)或柜面）提取現(xiàn)金，而是采取其它手法，從卡中所授信用額度內(nèi)籌集資金，變相地取現(xiàn)后，卻又拒絕向發(fā)卡行繳納相應(yīng)的提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)的違法行為。若構(gòu)成本罪，可依照以下刑罰標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰：首先，對(duì)于情節(jié)較輕者，應(yīng)判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金，罰金金額在二萬(wàn)元至二十萬(wàn)元之間相應(yīng)判定；其次，若具備數(shù)額巨大或其他嚴(yán)重情節(jié)之一，則應(yīng)處以五年以上、十年以下有期徒刑，并處以罰金，罰金幅度為五萬(wàn)元至五十萬(wàn)元不等；最后，若具有情節(jié)特別惡劣或其他特別嚴(yán)重情形的，不僅要被處以十年以上有期徒刑亦或是無(wú)期徒刑，還需并處罰金，罰金金額乃至沒(méi)收其個(gè)人財(cái)產(chǎn)?！缎谭ā返谝话倬攀鍡l有下列情形之一，進(jìn)行信2024-07-24256人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)在我國(guó)，惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。然而，信用卡是一種重要的個(gè)人理財(cái)工具，精明的理財(cái)高手總是能找到適當(dāng)?shù)那液戏ǖ靥赚F(xiàn)方法從容的實(shí)現(xiàn)個(gè)人融資。1．朋友消費(fèi)我刷卡埋單不管是吃飯、購(gòu)物、娛樂(lè)，近年來(lái)國(guó)內(nèi)消費(fèi)場(chǎng)所POS機(jī)已經(jīng)大大地普及。如果是急需現(xiàn)金的持卡人，在和朋友聚會(huì)、逛街使用現(xiàn)金消費(fèi)的時(shí)候，用自己的信用卡替朋友刷卡“套現(xiàn)”并及時(shí)還款，由于銀行的收益只是從商戶收取1％至2％的結(jié)算手續(xù)費(fèi)，持卡人沒(méi)有任何費(fèi)用支出，這樣又等于借用了銀行的錢(qián)來(lái)免費(fèi)使用。同樣，當(dāng)參加公司宴請(qǐng)或聚會(huì)，也可以爭(zhēng)著用信用卡刷卡埋單，然后向大家收取現(xiàn)金或者向公司報(bào)賬，這樣在還款期之前，有很長(zhǎng)時(shí)間的現(xiàn)金使用了。盡管是幫人埋單，但有一些意外的收獲，“套現(xiàn)”的積分還是歸自己，用這些積分可以換到一些銀行的小物件。不過(guò)幫朋友刷卡“套現(xiàn)”有難以“斤斤計(jì)較”的地方。由于朋友買的東西都不是整數(shù)，比如365元、437元等金額，常常不好2023-11-13265人看過(guò)
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本文介紹了信用卡詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪的區(qū)別及其構(gòu)成要件。信用卡詐騙罪針對(duì)信用卡持有人，需要滿足兩個(gè)條件：一是信用卡發(fā)卡行已催收兩次；二是信用卡持有人逾期超過(guò)三個(gè)月未還。而非法經(jīng)營(yíng)罪則是針對(duì)POS機(jī)主，無(wú)需考慮信用卡持有人是否逾期。了解這些區(qū)別有助于正確判斷相關(guān)行為是否構(gòu)成犯罪。首先，我們需要明確這兩類罪行的區(qū)別：非法經(jīng)營(yíng)罪和信用卡詐騙罪。所謂非法經(jīng)營(yíng)罪是針對(duì)pos機(jī)主的，而信用卡詐騙罪則是針對(duì)信用卡持有人的。另外，我們還需要了解構(gòu)成信用卡詐騙罪也需要滿足兩個(gè)條件：一是信用卡發(fā)卡行已經(jīng)對(duì)信用卡持卡人有過(guò)兩次催收；二是信用卡持卡人逾期超過(guò)三個(gè)月未還的。 信 用 卡 非 法 經(jīng) 營(yíng) 罪 和 信 用 卡 詐 騙 罪 的 區(qū) 別信用卡非法經(jīng)營(yíng)罪和信用卡詐騙罪是兩種不同的罪名，其區(qū)別在于犯罪目的、主觀方面和構(gòu)成要件等方面。首先，信用卡非法經(jīng)營(yíng)罪是指違反國(guó)家有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，進(jìn)行信用卡的發(fā)行、流通、2023-09-01294人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、套取信用卡現(xiàn)金什么罪使用信用卡套現(xiàn)活動(dòng)被視為非法經(jīng)營(yíng)罪行。若相關(guān)人員在未經(jīng)國(guó)家許可的情況下，利用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等手段，通過(guò)虛假交易、虛報(bào)價(jià)格以及現(xiàn)金退貨等方式，將現(xiàn)金直接支付給信用卡持有人，且情節(jié)嚴(yán)重者，應(yīng)當(dāng)依照非法經(jīng)營(yíng)罪進(jìn)行定罪量刑。關(guān)于非法經(jīng)營(yíng)罪，其立案追訴標(biāo)準(zhǔn)如下：1、非法經(jīng)營(yíng)煙草專賣品，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額超過(guò)五萬(wàn)元人民幣，或違法所得數(shù)額超過(guò)兩萬(wàn)元人民幣；2、非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，涉案金額超過(guò)三十萬(wàn)元人民幣；3、非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，涉案金額超過(guò)二百萬(wàn)元人民幣等?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，2024-07-17448人看過(guò) -
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。信用卡套現(xiàn)罪犯會(huì)判刑嗎根據(jù)刑法規(guī)定，信用卡套現(xiàn)如果是下列情形就會(huì)被判刑：行為人進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，同時(shí)有下列情形之一：使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；使用作廢的信用卡的；冒用他人信用卡的；惡意透支的?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條有下列情形之一，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單2023-07-11124人看過(guò) -
我國(guó)關(guān)于妨害信用卡管理罪的司法解釋是《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條，竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，涉及信用卡五張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為數(shù)量巨大，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。一、賣自己的銀行卡犯法嗎？賣自己的銀行卡犯法。我國(guó)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。我國(guó)《刑法》第一百七十七條規(guī)定，有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；出售、購(gòu)2023-03-10445人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)一、信用卡套現(xiàn)是否屬于犯罪行為類型信用卡套現(xiàn)是屬于犯罪行為類型。根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，如果行為人使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人套現(xiàn)，且情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪；如果持卡人以非法占有為目的，采用信用卡套現(xiàn)的方式惡意透支，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。二、信用卡犯罪有哪些罪名信用卡犯罪的罪名有：信用卡詐騙罪；偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪；妨害信用卡管理罪。信用卡犯罪，行為人主觀上具有詐騙的故意和非法占有的目的；客觀上主要是通過(guò)使用偽造的、騙領(lǐng)的、作廢的、冒用的信用卡來(lái)進(jìn)行詐騙活動(dòng)。三、信用卡犯罪的特點(diǎn)犯罪數(shù)量逐年增多；犯罪主體多樣化、復(fù)雜化；犯罪手段科技化是信用卡犯罪的法律特點(diǎn)。進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條有下列情形之2023-11-20120人看過(guò)
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pos機(jī)刷信用卡套現(xiàn)屬于犯罪。只要是用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益的都屬于套現(xiàn)行為。套現(xiàn)是指違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。刷信用卡套現(xiàn)很有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪，信用卡本質(zhì)上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款。信用卡套現(xiàn)行為從參與人的具體行為方式差別來(lái)看，可以分為兩類：1、是持有信用卡的參與人，包括以本人真實(shí)身份申領(lǐng)信用卡并參與套現(xiàn)的行為人、以虛假身份申領(lǐng)信用卡并參與套現(xiàn)的行為人、使用偽造信用卡并利用來(lái)套現(xiàn)的行為人。2、是持有信用卡的參與人之外的其他人，包括設(shè)立POS機(jī)具協(xié)助刷卡套現(xiàn)的行為人、開(kāi)設(shè)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)途徑協(xié)助信用卡持卡人虛假匯款或虛假買賣的行為人。使用銷售點(diǎn)pos機(jī)虛開(kāi)價(jià)2023-07-17105人看過(guò)
法律綜合知識(shí)是指涵蓋法律領(lǐng)域各個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)和應(yīng)用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實(shí)務(wù)等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等多個(gè)法律領(lǐng)域。... 更多>
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信用卡中通過(guò)套現(xiàn)套現(xiàn)會(huì)構(gòu)成犯罪嗎江蘇在線咨詢 2023-03-29信用卡中通過(guò)套現(xiàn)不會(huì)構(gòu)成犯罪，取決于涉案的金額如果行為人是惡意透支數(shù)額較大的有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪處罰標(biāo)準(zhǔn)： 1、進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金； 2、數(shù)額巨大或者嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金； 3、數(shù)額特別巨大或者有特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或 -
信用卡套現(xiàn)8000會(huì)算犯罪嗎內(nèi)蒙古在線咨詢 2022-10-23第196條【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的 -
什么是套現(xiàn)罪信用卡套現(xiàn)罪云南在線咨詢 2023-11-11行為人用信用卡套現(xiàn)，惡意透支信用卡，數(shù)額在五萬(wàn)元以上的，會(huì)構(gòu)成信用卡詐騙罪。對(duì)犯此罪的行為人，一般應(yīng)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 -
什么叫信用卡套現(xiàn)，信用卡套現(xiàn)的定罪吉林省在線咨詢 2021-10-21現(xiàn)實(shí)中提供了很多所謂的合法夾克的廣告和服務(wù)，但這些行為都是違法犯罪行為，我國(guó)沒(méi)有合法的信用卡夾克方法。由于信用卡夾克的手段不同，利用信用卡夾克的罪名也不同，常見(jiàn)的罪名是信用卡欺詐罪，欺詐貸款罪，妨礙信用卡管理罪和非法經(jīng)營(yíng)罪，其中信用卡欺詐罪惡意透支行為的量刑起點(diǎn)金額在1萬(wàn)元以上不足10萬(wàn)元，其他信用卡欺詐行為的量刑起點(diǎn)金額在5000元以上不足5萬(wàn)元，欺詐貸款罪獲得貸款等金額在100萬(wàn)元以上，或者以 -
信用卡套現(xiàn)逮捕么？關(guān)于信用卡套現(xiàn)有哪些規(guī)定？上海在線咨詢 2022-08-22《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)： （一）使用偽造的信用卡，或
