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基金轉(zhuǎn)換的注意事項

來源：法律編輯整理時間： 2023-06-06 15:00:21 113 人看過

1、不要輕意跨營銷渠道進行基金轉(zhuǎn)換

根據(jù)基金營銷的需要，基金管理公司選擇了直銷和通過渠道商代銷等形式，渠道商代銷主要存在于銀行和券商之間。由于銀行和券商服務(wù)水準和服務(wù)文化存在一定的差異性，特別是針對不同的基金產(chǎn)品，會顯現(xiàn)不同的專業(yè)化服務(wù)。風險厭惡型投資者，特別是銀行的定期存款客戶都熱衷于通過銀行購買基金產(chǎn)品，而股票型投資者都習慣于通過券商經(jīng)營網(wǎng)點購買基金產(chǎn)品。投資者從一方渠道轉(zhuǎn)向另一方營銷渠道，會因服務(wù)方式的改變而產(chǎn)生諸多不適應(yīng)，需要付出較多的轉(zhuǎn)換成本。

2、為節(jié)約基金轉(zhuǎn)換成本

投資者應(yīng)結(jié)合自己的投資習慣和偏好選擇基金營銷渠道。如股票型投資者，可選擇在券商處開立基金賬戶，并與股票的資金賬戶相連，既可以進行股票投資，也可以進行基金投資?；甬a(chǎn)品和股票之間也可以進行資金轉(zhuǎn)換，可大大提高投資效率。又如銀行儲戶，如果客戶屬于風險厭惡型投資者，可保留在銀行開立基金專戶，并利用銀行卡的功能，也可進行儲蓄產(chǎn)品和基金產(chǎn)品之間的資金轉(zhuǎn)換。

3、只選擇同一家基金管理公司的基金產(chǎn)品進行轉(zhuǎn)換

為了鼓勵投資者進行基金產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換，基金管理公司都為其旗下的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換，創(chuàng)造了良好的轉(zhuǎn)換條件，并給予了一定的轉(zhuǎn)換基金費率的優(yōu)惠措施。目前，由于基金產(chǎn)品的同質(zhì)化程度較高，基金產(chǎn)品之間的收益差距還不是十分明顯?；甬a(chǎn)品資產(chǎn)配置的趨同型，導致了投資者在選擇基金產(chǎn)品時，還是應(yīng)當考慮基金的轉(zhuǎn)換費用。當基金的收益足以吸引投資者，而且可以忽略轉(zhuǎn)換費用時，投資者可以在不同的基金管理公司之間選擇同類基金產(chǎn)品。

4、頻繁轉(zhuǎn)換基金產(chǎn)品

由于基金是一種專家理財產(chǎn)品，基金業(yè)績都有一定的周期性。投資者不能因為基金凈值在短期內(nèi)低于了心理預期凈值增長率，就盲目為追求基金的凈值，而進行不同類基金產(chǎn)品之間的轉(zhuǎn)換。不但增加了基金的轉(zhuǎn)換成本，而且也使失去了原有基金產(chǎn)品應(yīng)有的獲利機會。

5、轉(zhuǎn)換不熟悉的基金產(chǎn)品

不應(yīng)進行試探性的基金轉(zhuǎn)換。如習慣于投資貨幣市場基金的投資者，不宜馬上進行股票型基金的投資轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換基金產(chǎn)品，就等于轉(zhuǎn)換了投資者的投資理念。由于基金產(chǎn)品的資產(chǎn)配置特點各不相同，投資者如果對基金產(chǎn)品的資產(chǎn)配置組合缺乏應(yīng)有的研究和分析，就不易掌握基金凈值波動的規(guī)律，也不宜把握基金產(chǎn)品的投資機會。另外，對于初次購買基金產(chǎn)品的投資者，在對各種基金產(chǎn)品運作特點和運作規(guī)律不熟悉的情況下，也不宜進行盲目的基金產(chǎn)品之間的轉(zhuǎn)換。因此，投資者在進行基金產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換前，先進行投資理念的轉(zhuǎn)換是十分有必要的。

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異地換證需要注意的事項

車主應(yīng)該在駕駛證到期的前三個月內(nèi)，向駕駛證核發(fā)地的車管所申請換證。申請時應(yīng)該填寫申請表，并提交身份證、駕駛證和四張近期白底彩色免冠一寸照片。目前，駕駛證的更換可以在異地進行。如果車主是在非戶籍所在地進行換證的話，需要帶上暫住證或居住證，也可以帶上縣級醫(yī)院的體檢證明。如果駕駛證快到期了，一定要及時更換，如果持無效證件駕駛的話，會受到交警處罰。駕駛證可以異地換證嗎（一）不可以直接在異地換駕駛證?？梢赞D(zhuǎn)到現(xiàn)居住地，再一起辦理換證業(yè)務(wù)。一定要在過期前去辦理，過期后的話就只能回駕駛證領(lǐng)證地辦理。（二）根據(jù)《機動車駕駛證申領(lǐng)和使用規(guī)定》第五十一條“機動車駕駛?cè)丝梢晕写砣舜頇C動車駕駛證的換證、補證、提交身體條件證明、延期辦理和注銷業(yè)務(wù)。代理人申請機動車駕駛證業(yè)務(wù)時，應(yīng)當提交代理人的身份證明和機動車駕駛?cè)伺c代理人共同簽字的《機動車駕駛證申請表》或者身體條件證明?！币部梢栽诂F(xiàn)（暫）住地車管所領(lǐng)取《機動

2023-07-01

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身份證換領(lǐng)注意事項

今年26至35周歲的“80后”小伙伴們拿出身份證看看，是不是快到有效期了？沒錯兒，終于能擺脫那張不忍直視的證件照了！換領(lǐng)身份證需要哪些流程？有哪些新規(guī)定？一定要本人去嗎？如何把自己拍得美美的？快戳圖了解↓↓9圖全搞定，新技能get√！80后該換身份證了。換領(lǐng)身份證的條件（期限）、換領(lǐng)身份證的新規(guī)定、換證流程以及穿衣打扮要求等信息請參看下圖：換領(lǐng)身份證期限條件換領(lǐng)身份證新規(guī)定換領(lǐng)身份證注意事項換證流程穿衣打扮要求拍照妙招拍照妙招拍照妙招拍照妙招查社保、查公積金、查違章、路況預約結(jié)婚、預約護照、預約掛號繳水費、繳電費、繳燃氣費還有美食、旅游、娛樂休閑活動，演唱會、車展、漫展、節(jié)日活動等如圖：

2023-05-10

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書面合同
置換購車應(yīng)當注意的事項

（一）選擇適宜置換方式。舊車置換一般有兩種方式，一是在購入新車的4S店置換，舊車價款可抵扣部分新車款項；二是將舊車賣給二手車經(jīng)銷商，直接獲得相應(yīng)價款。建議消費者事先通過汽車相關(guān)網(wǎng)站、二手車市場或?qū)I(yè)人士對舊車價值進行咨詢和評估，同時留意4S店置換補貼和優(yōu)惠政策，理性選擇合適的置換方式。（二）簽訂詳細書面合同。除關(guān)注新車銷售合同外，消費者還應(yīng)當與二手車經(jīng)銷商或4S店簽訂詳細的舊車交易合同，明確合同類型和經(jīng)營者服務(wù)性質(zhì)。如經(jīng)銷商接受消費者委托出售舊車的，應(yīng)當簽訂相關(guān)委托合同，需注明委托車輛基本狀況、委托售價、傭金支付方式、委托期限等；如經(jīng)銷商直接收購消費者舊車的，應(yīng)當簽訂相關(guān)買賣合同，需注明車輛價款、結(jié)算方式、交付時間、違約責任等。（三）確保手續(xù)證件齊全。為保障舊車及時置換和順利辦理相關(guān)手續(xù)，消費者務(wù)必提前清除車輛違章記錄，確保不存在車輛抵押等產(chǎn)權(quán)糾紛。同時，消費者還要檢查車輛手續(xù)是否齊全，如

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基金轉(zhuǎn)托管
基金轉(zhuǎn)換與基金轉(zhuǎn)托管的區(qū)別

基金轉(zhuǎn)托管，指基金份額持有人申請將其在某一銷售機構(gòu)交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售機構(gòu)交易賬戶的行為，也可以說轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在一個代銷機構(gòu)的基金份額轉(zhuǎn)出至另一代銷機構(gòu)的業(yè)務(wù)?；疝D(zhuǎn)換與基金轉(zhuǎn)托管的區(qū)別：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成該公司管理的其他開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金的一種業(yè)務(wù)模式。基金轉(zhuǎn)換只能轉(zhuǎn)換為同一基金公司管理的、同一注冊登記人登記存管的、同一基金賬戶下的基金份額，并只能在同一銷售機構(gòu)進行。而轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在某一個銷售網(wǎng)點的基金份額轉(zhuǎn)出至（可以是不同銷售機構(gòu)，但須是代理銷售所轉(zhuǎn)托管的基金的機構(gòu)）另一銷售網(wǎng)點的業(yè)務(wù)。

2023-06-06

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三大換房人群的注意事項

賣舊買新人群——買新房錢不夠舊房待售。房價快速上漲期，應(yīng)該尋找靠譜中介，買賣做好銜接，合理定價，以免使得自己賣舊后買不起新房而陷入被動局面。保舊買新人群——有一定資金想保留已有房產(chǎn)。首付不夠時，可以將已有房產(chǎn)向銀行抵押，獲取資金。假設(shè)月供能力不足，可以及時出租已有房產(chǎn)，適當裝修舊房提高租金收益。舊房已賣新房未買人群——沒有買到房的很大原因是對于房產(chǎn)過于挑剔拖沓時間導致購房成本升高。選擇心儀的社區(qū)或區(qū)域租住，便于看房;適時降低自己對于物業(yè)的心理標準;挑選靠譜的真房源中介看房;不要動用自己的購房資金。

2023-06-10

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宅基地轉(zhuǎn)讓
宅基地轉(zhuǎn)讓有哪些事項需要注意

1.城鎮(zhèn)居民購買農(nóng)村住房和宅基地的，因違反國家有關(guān)規(guī)定，應(yīng)認定為無效;2.法人或者其他組織購買農(nóng)村住房和宅基地的，因不具備宅基地使用權(quán)人主體資格，應(yīng)認定無效;3.《土地管理法》規(guī)定，取得宅基地使用權(quán)應(yīng)先經(jīng)過集體經(jīng)濟組織批準，擅自轉(zhuǎn)讓農(nóng)村住房和宅基地，未征得本集體經(jīng)濟組織同意的，應(yīng)認定無效;4.向本集體經(jīng)濟組織以外的農(nóng)村村民轉(zhuǎn)讓農(nóng)村住房和宅基地的，因違反了集體經(jīng)濟組織的成員權(quán)屬性，應(yīng)當認定無效;5.受讓人已經(jīng)有住房，不符合宅基地分配條件的，應(yīng)認定無效。

2023-05-05

139人看過
法律綜合知識
北京辦理私募基金備案的注意事項

1、私募投資基金（以下簡稱私募基金），系指以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金，包括資產(chǎn)由基金管理人或者普通合伙人管理的以投資活動為目的設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)。2、登記方式：通過電子系統(tǒng)網(wǎng)上提交信息，網(wǎng)上審核。系統(tǒng)網(wǎng)址為：／／pf．a(chǎn)mac．org．cn（建議使用IE瀏覽器）。3、登記信息內(nèi)容：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。4、登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。5、公示內(nèi)容：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。6、注銷登記：經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當及時注銷基金管理人登記。－－深圳吾思已被

2024-01-29

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住房公積金
住房公積金基數(shù)調(diào)整注意事項

(一)受理范圍繳存住房公積金的單位，職工上一年度月平均工資和繳存比例發(fā)生變化需要變更的職工住房公積金月繳存額，繳存基數(shù)調(diào)整原則上每年辦理一次，且必須是整個單位統(tǒng)一調(diào)整，不允許個別人調(diào)高比例或調(diào)整繳存基數(shù)，基數(shù)確定后一年內(nèi)不變。住房公積金繳存基數(shù)不得超過統(tǒng)計部門公布的上一年度本市在崗職工月平均工資與國家、自治區(qū)規(guī)定的倍數(shù)的乖積。(二)準備材料單位經(jīng)辦人應(yīng)按照住房公積金規(guī)定繳存比例核算匯繳金額，填寫《住房公積金匯繳變更清冊或單位編制《公積金基數(shù)調(diào)整清冊一式二份，蓋單位印章。(三)管理中心審核前臺業(yè)務(wù)員審核無誤，蓋業(yè)務(wù)受理章退回單位一份。(四)注意事項(1)繳存額調(diào)整可通過磁盤或網(wǎng)絡(luò)等形式辦理數(shù)據(jù)導入;(2)調(diào)整基數(shù)幅度偏大的，單位要提供職工繳納個稅的有關(guān)憑證;(3)單位編制表需要包含個人編號、姓名、繳存基數(shù)、單位繳存額、個人繳存額、繳存合計等項目欄。

2023-05-29

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基金投資
產(chǎn)業(yè)基金投資應(yīng)注意哪些事項？

產(chǎn)業(yè)基金進行投資的注意事項產(chǎn)業(yè)投資基金對企業(yè)項目進行篩選主要考慮以下幾個方面：首先，管理團隊的素質(zhì)被放在第一位，一個團隊的好壞將決定企業(yè)最終的成??；其次，產(chǎn)品的市場潛力，如果產(chǎn)品的市場潛力巨大，那么即使目前尚未帶來切實的盈利，也會被基金所看好；第三，產(chǎn)品的獨特性。只有具有獨特性的產(chǎn)品才具有競爭力與未來的發(fā)展?jié)摿?；以下依次是預期收益率、目標市場極高的成長率、合同保護性條款、是否易于退出等。

2023-06-09

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不可抗力
換簽勞動合同注意事項

一、補簽勞動合同的注意事項《勞動合同法》第十條明確規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當從用日之起一個月內(nèi)與員工簽訂書面勞動合同。這一條同樣適用于勞動合同的續(xù)定。也就是勞動合同的續(xù)定也應(yīng)自到期之日起一個月內(nèi)與員工續(xù)訂書面勞動合同。沒簽定勞動合同的后果，《勞動合同法》及《勞動合同法實施條例》中有明確的規(guī)定。后果主要有兩個：一是公司需要多支付員工一倍的工資。二是勞動合同轉(zhuǎn)為無固定期限勞動合同。《勞動合同法》第八十二條明確規(guī)定，用人單位自用工之日起超過一個月不滿一年未與勞動者訂立書面勞動合同的，應(yīng)當向勞動者每月支付二倍的工資。也就是說要在原來發(fā)放了工資的基礎(chǔ)上再發(fā)放相同數(shù)量的工資。二、簽勞務(wù)派遣合同的注意事項《勞動合同法》的規(guī)定對勞務(wù)派遣中的合同簽訂提出了全新的要求。一份完備的派遣合同會大大降低企業(yè)在派遣過程中的法律風險，用：工企業(yè)在簽訂派遣合同時最關(guān)鍵的是注意派遣合同是否“責權(quán)明晰”，主要包括六個方面：第一，明確規(guī)定

2023-02-25

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公司法人更換要注意的事項

公司變更法人要注意：最好確定公司的性質(zhì)，是公司還是個人，還是合伙企業(yè)，是外資還是特許行業(yè)。一般來說，還需要注意簽訂協(xié)議，比如股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，然后再辦理相應(yīng)的變更手續(xù)。還需依照《公司法》、《公司登記管理條例》設(shè)立的公司，申請變更法定代表人登記?！吨腥A人民共和國公司法》第十三條規(guī)定：公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔任，并依法登記。公司法定代表人變更，應(yīng)當辦理變更登記。公司變更法人交什么稅此處的變更法人是指變更公司的法定代表人，無須繳納稅款，到工商局辦理變更登記手續(xù)即可。如果變更的是公司（作為法人主體）的其他事項，比如注冊資本，則可能涉及增資或者減資，則可能會涉及各種稅，包括企業(yè)（個人）所得稅、增值稅、土地增值稅、契稅、印花稅等。《中華人民共和國公司法》第十三條規(guī)定：法定代表人公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔任，并依法登記。公司法定代表人

2023-07-01

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土地互換
農(nóng)村土地互換注意事項

互換雙方必須注意以下幾點：1、互換以兩個通過家庭承包方式取得有效土地承包經(jīng)營權(quán)為前提2、互換的雙方僅限于本集體經(jīng)濟組織的農(nóng)戶3、互換土地是出于相互之間的耕種方便或者各自管理的需要4、土地承包經(jīng)營權(quán)可以等價互換，也可以不等價互換，在不等價互換情況下，可用金錢補足差價5、互換土地的雙方當事人之間應(yīng)當訂立書面合同;采用互換方式流轉(zhuǎn)土地承包經(jīng)營權(quán)的，應(yīng)報發(fā)包方備案6、互換土地一般應(yīng)向縣級以上地方人民政府申請登記，未經(jīng)登記，不得對抗善意第三人一、契稅征收范圍包括契稅征收范圍包括哪些契稅征收：（一）土地使用權(quán)出讓、出售，房屋買賣，為土地、房屋權(quán)屬轉(zhuǎn)移合同確定的成交價格，包括應(yīng)交付的貨幣以及實物、其他經(jīng)濟利益對應(yīng)的價款；（二）土地使用權(quán)互換、房屋互換，為所互換的土地使用權(quán)、房屋價格的差額；（三）土地使用權(quán)贈與、房屋贈與以及其他沒有價格的轉(zhuǎn)移土地、房屋權(quán)屬行為，為稅務(wù)機關(guān)參照土地使用權(quán)出售、房屋買賣的市場

2023-03-20

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法律綜合知識
更換前期物業(yè)注意事項

一、更換前期物業(yè)注意事項物業(yè)管理公司更換是一項極為困難并具有一定風險的工作，為使更換物業(yè)公司的行為具備充分的群眾基礎(chǔ)和法律依據(jù)，首先應(yīng)召開產(chǎn)權(quán)人大會并做好保密工作，防止過渡期出現(xiàn)管理真空，同時也應(yīng)避免出現(xiàn)有關(guān)財務(wù)賬務(wù)修改和資金轉(zhuǎn)移，使產(chǎn)權(quán)人和使用人利益受到損害。其次將更換物業(yè)管理公司的意見和安排報小區(qū)辦，取得指導和支持。一般情況下，原物管的撤出是比較困難的，如發(fā)生拒不交出物業(yè)的情況，需要請政府主管部門協(xié)調(diào)。交接工作是一項繁瑣細致的工作，精心安排交接內(nèi)容、日程、使工作條理化、清晰化，才能把有損于產(chǎn)權(quán)人、使用人利益的幾率降到低。根據(jù)我國《物業(yè)管理條例》相關(guān)規(guī)定業(yè)主大會有權(quán)決定選聘、解聘物業(yè)管理企業(yè)。在業(yè)主、業(yè)主大會選聘物業(yè)管理企業(yè)之前，建設(shè)單位選聘物業(yè)管理企業(yè)的，應(yīng)當簽訂書面的前期物業(yè)服務(wù)合同。前期物業(yè)服務(wù)合同可以約定期限；但是，期限未滿、業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的，前期

2021-11-01

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房屋轉(zhuǎn)租
房屋轉(zhuǎn)租注意的事項是什么,轉(zhuǎn)租房屋有哪些注意事項

一、房屋轉(zhuǎn)租注意的事項是什么1、租賃合同約定的租賃期限不得超過二十年，超過二十年的，超過部分無效。2、租賃期限六個月以上的，應(yīng)當采取書面形式，當事人不采取書面形式的，視為不定期租賃。3、承租人經(jīng)出租人同意，可以將租賃物業(yè)轉(zhuǎn)租給第三人，原租賃合同繼續(xù)有效，第三人對租賃物造成損失的，承租人應(yīng)當賠償損失。4、出租人出售租賃房屋的，應(yīng)當在出賣之前的合理期限內(nèi)通知承租人，承租人在同等條件下有優(yōu)先購買的權(quán)利。5、房屋租賃，出租人和承租人必須辦理租賃登記備案手續(xù)，辦理備案需要提交的資料：(1)房地產(chǎn)權(quán)證書或者其他合法權(quán)屬證明;(2)出租人、承租人的個人身份證明或者法人、其他組織的登記注冊證明;(3)房屋租賃合同。二、有下列情形之一的房屋不得轉(zhuǎn)租：1、承租人拖欠租金的;2、承租人在承租房屋內(nèi)擅自搭建的。未取得《房屋租賃治安許可證》的房屋向境內(nèi)的外來流動人員轉(zhuǎn)租，轉(zhuǎn)租人應(yīng)當向房屋所在區(qū)、縣公安派出機構(gòu)申請并

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