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中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)異地單位存款管理的通知
來源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-04-24 08:33:42 334 人看過

中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行,深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行;國有獨(dú)資商業(yè)銀行、其他商業(yè)銀行:

為維護(hù)良好的金融秩序,規(guī)范商業(yè)銀行的經(jīng)營行為,保障銀行與企業(yè)的正當(dāng)權(quán)益,促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)提高服務(wù)質(zhì)量和管理水平,現(xiàn)就加強(qiáng)異地單位存款管理問題通知如下:

一、各金融機(jī)構(gòu)從文到之日起,一律停止吸收異地單位存款(即在服務(wù)區(qū)以外,不包括同城)。已經(jīng)吸收異地單位存款的,要如實(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告,并在存款到期時(shí)予以清退。

二、在已經(jīng)吸收的異地單位存款中,凡利率高于中國人民銀行制定的法定存款利率的,按法定利率計(jì)付利息;高出法定存款利率的部分不受法律保護(hù),不予計(jì)算。

三、除下述原因以外,任何金融機(jī)構(gòu)不得拒絕支付已吸收的異地企業(yè)活期存款及到期的異地定期存款(尤其是上市公司的異地存款):

(一)因涉及案件,已由法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)及法律規(guī)定的其他部門按法律程序書面通知凍結(jié)的單位存款;

(二)因執(zhí)行法院判決通知書支付給指定人的有關(guān)單位存款;

(三)因涉及接管、托管、兼并、重組等重大機(jī)構(gòu)變動事宜,由中國人民銀行或中國人民銀行指定、委托的有關(guān)機(jī)構(gòu)、組織決定在清算期間暫停支付或暫時(shí)部分支付的單位存款。

四、今后凡繼續(xù)吸收異地單位存款的,要將其吸收的異地存款強(qiáng)制、無息轉(zhuǎn)存中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?,并追究有關(guān)責(zé)任人和分管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。性質(zhì)嚴(yán)重的,將取消其金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格,直至從業(yè)資格。

五、對無正當(dāng)理由,拒絕支付異地企業(yè)活期存款及到期的異地定期存款的金融機(jī)構(gòu),按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十三條、第七十三條和第七十六條的有關(guān)規(guī)定處理。

六、中國人民銀行以前下發(fā)的有關(guān)異地單位存款的規(guī)定與本通知相抵觸的,以本通知為準(zhǔn)。

聲明:該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關(guān)知識進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤,請通過反饋渠道提交信息, 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
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    人民銀行上??偛浚鞣中小I業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行,深圳市中心支行;各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行:為配合中國證券監(jiān)督管理委員會恢復(fù)投資者用資金申購新股發(fā)行方式的相關(guān)工作安排,減輕投資者申購新股導(dǎo)致銀行資金大規(guī)模轉(zhuǎn)移對資金流動性的影響,確保支付系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行,現(xiàn)就加強(qiáng)支付系統(tǒng)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理及系統(tǒng)運(yùn)行管理的有關(guān)事項(xiàng)通知如下:一、加強(qiáng)流動性風(fēng)險(xiǎn)管理。各商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)清算賬戶頭寸的日常監(jiān)測管理,保障足夠的資金及時(shí)支付清算;清算賬戶頭寸不足的,應(yīng)采取行內(nèi)調(diào)撥資金、同業(yè)拆借或啟用自動質(zhì)押融資等方式籌措資金,確保支付清算。有關(guān)銀行未與中國人民銀行簽署《自動質(zhì)押融資主協(xié)議》的,應(yīng)盡快提出資格申請,啟動自動質(zhì)押融資機(jī)制。二、嚴(yán)格業(yè)務(wù)監(jiān)督管理。人民銀行分支機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)主管部門,應(yīng)督促轄內(nèi)支付系統(tǒng)參與者加強(qiáng)流動性管理,切實(shí)防范支付風(fēng)險(xiǎn)。各運(yùn)行部門應(yīng)做好對系統(tǒng)運(yùn)行的業(yè)務(wù)監(jiān)管,對日
    2023-04-24
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  • 關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人存取款業(yè)務(wù)管理的通知
    中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行,各國有商業(yè)銀行、其他商業(yè)銀行,郵電部:為了加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)人民幣個(gè)人存取款業(yè)務(wù)(以下簡稱個(gè)人存取款業(yè)務(wù))的管理,防范金融風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)存款人的合法利益,現(xiàn)通知如下:一、辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)在為儲戶開立具有通存通兌功能的帳戶(包括存折戶、銀行卡戶)或基于已有帳戶申領(lǐng)銀行卡時(shí),必須要求儲戶出具有效身份證明(包括身份證、軍官證、護(hù)照等)和設(shè)置個(gè)人密碼。對尚未設(shè)置個(gè)人密碼的帳戶,不得通過銀行卡辦理帳戶之間的轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。二、辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),接受個(gè)人定期存款單筆金額超過10萬元(含10萬元),必須按銀發(fā)〔1996〕447號文要求使用相應(yīng)的特種存單。三、辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立的儲蓄帳戶(含銀行卡、下同),除代發(fā)工資和小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬外,不得接受單位開出的各類轉(zhuǎn)帳支票。四、辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)接受個(gè)人定期或活期存
    2023-04-24
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  • 中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)對奶業(yè)金融支持工作的通知
    中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)對奶業(yè)金融支持工作的通知銀發(fā)[2007]492號中國人民銀行上??偛?,各分行、營業(yè)管理部,各省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行;各銀監(jiān)局;各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行:根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)奶業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的意見》(國發(fā)〔2007〕31號)精神,現(xiàn)就加強(qiáng)和改進(jìn)支持奶業(yè)健康持續(xù)發(fā)展,做好相關(guān)金融服務(wù)工作的有關(guān)事項(xiàng)通知如下:一、認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹國務(wù)院文件精神,高度重視做好支持奶業(yè)發(fā)展的金融服務(wù)工作《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)奶業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的意見》(國發(fā)〔2007〕31號)全面分析了新形勢下保持我國奶業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要性和緊迫性,明確了促進(jìn)奶業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的指導(dǎo)思想、基本原則、主要任務(wù)和重點(diǎn)工作。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從改善民生、發(fā)展經(jīng)濟(jì)、保證市場供應(yīng)和經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)定的高度,認(rèn)真貫徹落實(shí)國發(fā)〔2007〕31號文件精神,結(jié)合自身職能特點(diǎn)研究采取有
    2023-06-07
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  • 中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知
    發(fā)布部門:中國銀監(jiān)會辦公廳發(fā)布文號:各銀監(jiān)局,各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,中國郵政儲蓄銀行:最近,因虛假申領(lǐng)銀行卡進(jìn)行商戶POS套現(xiàn)行為引發(fā)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件頻繁發(fā)生,涉嫌欺詐的交易金額水平有所上升,商業(yè)銀行開展銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等呈現(xiàn)上升態(tài)勢?,F(xiàn)就加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理通知如下:一、銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格的資信審批程序。各發(fā)卡銀行應(yīng)遵循“了解你的客戶”和"了解你的業(yè)務(wù)"的原則,注重對銀行卡持卡人有效身份的確認(rèn),在發(fā)卡前必須進(jìn)行詳細(xì)的資信調(diào)查。銀行卡業(yè)務(wù)人員應(yīng)盡可能了解客戶的主要情況、財(cái)務(wù)管理的基本狀況、消費(fèi)信貸記錄和還款情況等,細(xì)分并審慎選擇目標(biāo)客戶群體,將必要的核實(shí)內(nèi)容、評估情況和授信情況以適當(dāng)形式記錄保存,為銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理提供持續(xù)穩(wěn)定的基礎(chǔ)。為從源頭控制風(fēng)險(xiǎn),各發(fā)卡銀行應(yīng)依法為申請人提供的個(gè)人信息保密,對申請人的資信審核工作制定嚴(yán)格的管理制度,并可
    2023-04-24
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#銀行法
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    中國人民銀行簡稱央行,是中華人民共和國的中央銀行,是國務(wù)院組成部門,貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于金融工作的方針政策和決策部署,在履行職責(zé)過程中堅(jiān)持和加強(qiáng)黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。 中國人民銀行具有一定的獨(dú)立性。中國人民銀行的獨(dú)立性,依法獨(dú)立制定和執(zhí)... 更多>

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      中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的通知 銀發(fā)〔2007〕359號 中國人民銀行上??偛浚鞣中小I業(yè)管理部,各省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行;各銀監(jiān)局;各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行: 根據(jù)2007年全國城市住房工作會議精神及《國務(wù)院關(guān)于解決低收入家庭住房困難的若干意見》(國發(fā)〔2007〕24號)、《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)建設(shè)部等部門關(guān)于調(diào)整住房供應(yīng)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定
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