第一章總則
第一條為有效利用社會閑散資金,促進海南房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,根據(jù)國家有關(guān)政策法令,結(jié)合海南實際情況,制定本辦法。
第二條房地產(chǎn)投資券(以下簡稱投資券)是一種投資收益憑證。它是發(fā)行人依照法定程序發(fā)行,持有人憑以獲取特定房地產(chǎn)為標的的投資收益的有價證券。
第三條發(fā)行人,是指經(jīng)工商行政管理機關(guān)注冊的具有房地產(chǎn)業(yè)經(jīng)營范圍的企業(yè)法人。
第四條投資人,是指持有房地產(chǎn)投資券的自然人或法人。
第五條管理人,是指受投資人委托管理標的房地產(chǎn)的經(jīng)營、銷售,并向投資人分派投資收益的非銀行金融機構(gòu)。
第六條中國人民銀行海南省分行是投資券的主管機關(guān)。發(fā)行投資券必須經(jīng)中國人民銀行海南省分行批準。
第七條本辦法適用于在海南省注冊的具有法人資格的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)行的投資券。
第二章投資券的發(fā)行
第八條投資券應(yīng)以海南省內(nèi)的房地產(chǎn)為投資標的。
第九條企業(yè)發(fā)行投資券應(yīng)至少提前一周公布發(fā)行章程或發(fā)行辦法。
第十條申請發(fā)行投資券的企業(yè),應(yīng)向主管機關(guān)報送下列正式文件:
(一)申請發(fā)行投資券的報告;
(二)投資券的發(fā)行章程或發(fā)行辦法;
(三)發(fā)行人的主管部門同意發(fā)行投資券的文件;
(四)發(fā)行人、管理人的營業(yè)執(zhí)照副本之復印件;
(五)標的房地產(chǎn)的現(xiàn)狀(期房的建設(shè)計劃和批準立項的有關(guān)文件)及效益預測報告;
(六)發(fā)行人和管理人上兩個年度和上一個季度經(jīng)主管部門或注冊會計師事務(wù)所簽證的財務(wù)報表;
(七)主管機關(guān)要求提供的其它材料。
第十一條投資券的票面應(yīng)載明下列內(nèi)容:
(一)發(fā)行人、管理人的名稱,住所;
(二)投資券的票面額;
(三)標的房地產(chǎn)的名稱;
(四)期限;
(五)收益支付方式;
(六)投資券發(fā)行日期和編號;
(七)發(fā)行人、管理人的印記和法定代表人的鑒章。
(八)主管機關(guān)批準發(fā)行的文號、日期。
第十二條投資券的票面格式應(yīng)報經(jīng)主管機關(guān)認可。投資券應(yīng)在主管機關(guān)指定的印刷廠印刷。
第十三條發(fā)行人應(yīng)委托人民銀行批準的、經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)代理發(fā)行投資券。
代理發(fā)行投資券的機構(gòu),代理發(fā)行的總面額收取一定比例的手續(xù)費。
第十四條投資券發(fā)行期限最長不超過一個月,發(fā)行期滿未售出的投資券,管理人必須全部認購。
第十五條投資券可以轉(zhuǎn)讓、抵押和繼承。
第十六條經(jīng)主管機關(guān)批準,各金融機構(gòu)可以辦理投資券的轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
第十七條非金融機構(gòu)或者公民個人不得經(jīng)辦投資券的代理發(fā)行和轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
第三章投資券的管理
第十八條以現(xiàn)房為投資標的發(fā)行的投資券,發(fā)行人必須將標的房產(chǎn)移交給管理人,由管理人負責管理該房產(chǎn)的出售。
第十九條以期房為投資標的發(fā)行的投資券,所籌資金由管理人監(jiān)管,根據(jù)施工需要分期撥付發(fā)行人,由發(fā)行人組織實施。
第二十條投資標的為現(xiàn)房者,發(fā)行總額不得大于標的房地產(chǎn)的市值。
第二十一條投資標的為期房者,發(fā)行總額應(yīng)以匡算的投資總額為限。
第二十二條投資標的為期房者,發(fā)行總額一經(jīng)批準,不得增發(fā)新的投資券,建設(shè)過程中所缺資金通過借款解決。
第二十三條管理人負責在投資券規(guī)定的期限內(nèi)租賃,銷售標的房地產(chǎn),并一次性收取不超過增值收入5%的管理費。
第二十四條管理人須認購不低于發(fā)行總額15%的投資券,期滿前所有投資券余額不得低于上述比例。
第二十五條投資人到期按投資份額獲取投資收益。
第二十六條投資人所得的投資券收益,按國家規(guī)定納稅。
第二十七條投資人一經(jīng)購買投資券,即視為對發(fā)行章程的認可。
第四章法律責任
第二十八條投資券的發(fā)行人須是經(jīng)營業(yè)績良好,沒有違法紀錄的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。
第二十九條由于發(fā)行人的行為導致標的房地產(chǎn)不能按期銷售或其它使投資人遭受損失的責任,向投資人歸還本金并支付不低于同期限存款利率的利息。
第三十條由于不可抗力或房地產(chǎn)市場風險導致標的房地產(chǎn)的投資損失,由投資人承擔。
第三十一條投資券期滿時,因市場因素致使標的房地產(chǎn)銷售困難,可向主管機關(guān)申請延期清盤。
第三十二條標的房地產(chǎn)的財務(wù)必須由管理人設(shè)立專戶進行管理,每半年公布一次經(jīng)注冊會計師事務(wù)所簽證的財務(wù)報表。
第三十三條發(fā)行人和管理人之間不得有損害投資人利益的私下交易或舞弊行為。
第三十四條主管機關(guān)有權(quán)對違反本辦法第六條、第十二條規(guī)定發(fā)行投資券的企業(yè),給予以下處罰:
(一)責令其停止違法活動,退還所籌資金;
(二)凍結(jié)發(fā)行投資券所籌資金;
(三)通知其開戶金融機構(gòu)停止對其貸款;
(四)處以違法活動所涉及金額10%以下的罰款。
以上處罰,可以并處。
第三十五條主管機關(guān)有權(quán)對違反本辦法第十六條、第十七條規(guī)定的金融機構(gòu),非金融機構(gòu)公民個人,給予以下處罰:
(一)責令其停止違法經(jīng)營;
(二)沒收非法所得;
(三)處以違法活動所涉及金額10%以下的罰款。
以上處罰,可以并處。
第三十六條主管機關(guān)有權(quán)對違反本辦法第二十四條的機構(gòu)給予以下處罰:
(一)責令其限期補足所差金額;
(二)警告;
(三)停業(yè)整頓;
(四)取消證券從業(yè)資格。
以上處罰,可以并處。
第三十七條主管機關(guān)有權(quán)對違反本辦法第三十二條的機構(gòu)給予以下處罰:
(一)警告;
(二)停業(yè)整頓;
(三)取消證券從業(yè)資格。
第三十八條主管機關(guān)有權(quán)對違反本辦法第三十三條的房地產(chǎn)企業(yè),金融機構(gòu)給予以下處罰:
(一)沒收違法收入;
(二)處以違法收入2—3倍的罰款;
(三)停業(yè)整頓,直至取消證券從業(yè)資格;
(四)對直接責任人員追究法律責任。
以上處罰,可以并處。
第三十九條對受到本辦法第三十四條,第三十五條,第三十六條,第三十七條,第三十八條規(guī)定處罰的單位的有關(guān)責任人員,追究其行政責任和經(jīng)濟責任。
第五章附則
第四十條本辦法由主管機關(guān)負責解釋、修正。
第四十一條本辦法自發(fā)布之日起施行。
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