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非法集資犯罪手段:警惕這些集資詐騙招數(shù)
來源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-09-03 06:00:20 250 人看過

這段內(nèi)容描述了各種非法集資形式的簡(jiǎn)要情況。這些非法集資形式包括發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證吸收資金,對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資,利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資,以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資,以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資,以及利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

以下是對(duì)原文中提到的各種非法集資形式的簡(jiǎn)要描述:

1.通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。

2.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。

3.利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。

4.以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。

5.以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資。

6.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

警 惕 非 法 集 資 : 哪 些 陷 阱 需 要 注 意 ?

近年來,非法集資事件頻繁發(fā)生,給投資者帶來了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。為避免非法集資的陷阱,投資者需要注意以下幾點(diǎn):

1. 了解投資項(xiàng)目:投資者在選擇投資項(xiàng)目時(shí),應(yīng)該了解項(xiàng)目的合法性、合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,可以通過查詢企業(yè)背景、咨詢相關(guān)專業(yè)人士等方式進(jìn)行。

2. 不要被高回報(bào)吸引:高回報(bào)往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),投資者應(yīng)該理性看待投資回報(bào),不要被過高的回報(bào)所吸引。

3. 警惕“熟人”介紹:許多非法集資事件都是通過“熟人”介紹而引起的,投資者應(yīng)該警惕這些熟悉的人,以免上當(dāng)受騙。

4. 不要輕信“權(quán)威機(jī)構(gòu)”:許多非法集資組織會(huì)冒充政府機(jī)構(gòu)、權(quán)威金融機(jī)構(gòu)等,投資者應(yīng)該仔細(xì)辨別真假,不要輕信這些機(jī)構(gòu)的介紹。

5. 注意投資風(fēng)險(xiǎn):投資者在投資前應(yīng)該了解風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,了解可能的投資風(fēng)險(xiǎn),并在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下進(jìn)行投資。

非法集資陷阱多種多樣,投資者應(yīng)該提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),謹(jǐn)慎選擇投資項(xiàng)目,同時(shí)及時(shí)舉報(bào)違法集資行為,保護(hù)自己的合法權(quán)益。

非法集資陷阱多種多樣,投資者應(yīng)該提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),謹(jǐn)慎選擇投資項(xiàng)目,同時(shí)及時(shí)舉報(bào)違法集資行為,保護(hù)自己的合法權(quán)益。

《中華人民共和國民法典》

第一百四十八條一方以欺詐手段,使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為,受欺詐方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。

第一百四十九條第三人實(shí)施欺詐行為,使一方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為,對(duì)方知道或者應(yīng)當(dāng)知道該欺詐行為的,受欺詐方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。

第一百五十條一方或者第三人以脅迫手段,使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為,受脅迫方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。

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    集資詐騙罪的主體是一般主體,任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成本罪。單位也可以成為本罪主體。集資詐騙罪是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進(jìn)行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。一、詐騙案怎樣算是證據(jù)不足沒有可以定案的證據(jù)就算證據(jù)不足。詐騙罪是指以非法占有為目的,用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法,騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金。本罪侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)。有些違法活動(dòng),雖然也使用某些欺騙手段,甚至也追求某些非法經(jīng)濟(jì)利益,但因其侵犯的客體不是或者不限于公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。所以,不構(gòu)成詐騙罪。拐賣婦女、兒童的,屬于侵犯人身權(quán)利罪。詐騙罪侵犯的對(duì)象,僅限于國家、集體或個(gè)人的財(cái)物,而不是騙取其他非法利益。其對(duì)象也應(yīng)排除金融機(jī)構(gòu)的貸款。因已特別規(guī)定了貸款詐騙罪。
    2023-04-01
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  • 非法集資常見手段有哪些如何識(shí)別非法集資行為
    1.可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)或公司,批準(zhǔn)經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財(cái)產(chǎn)品,如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格,就涉嫌非法集資。如各類投資公司、投資咨詢公司、擔(dān)保公司、拍賣公司、典當(dāng)公司、小額貸款公司等,這些企業(yè)國家法規(guī)政策明令嚴(yán)禁吸收公眾存款,它們就不具備吸收存款的主體資格。至于以“預(yù)售房”“好項(xiàng)目”等為名吸收存款的公司,就更不具備主體資格。廣大群眾如果把錢存進(jìn)這些公司,其利益將不受法律保護(hù),風(fēng)險(xiǎn)和損失自行承擔(dān)。2.面對(duì)形形色色的投資品,廣大群眾判斷到底是不是非法集資,其中重要的標(biāo)準(zhǔn)之一是看其承諾的回報(bào)是否過高。最簡(jiǎn)單的方法是對(duì)照不同時(shí)期的銀行存貸款利率和普通金融產(chǎn)品的利率。目前,正規(guī)金融機(jī)構(gòu)銷售的期限較長(zhǎng)的理財(cái)產(chǎn)品,其年收益也不會(huì)超過10%,如果企業(yè)或個(gè)人未經(jīng)權(quán)力機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)以超過10%的年收益吸收存款,就有
    2023-02-07
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  • 集資詐騙中老年的手段有哪些?
    一、集資詐騙中老年的常用手段這類案件的一般作案手法是,在街頭向老年人免費(fèi)發(fā)放宣傳單或小獎(jiǎng)品等,讓老年人留下聯(lián)系方式,然后派工作人員打電話與老年人聯(lián)系,以免費(fèi)組織旅游等為借口,引誘老年人參加被告公司組織的投資介紹會(huì),進(jìn)而對(duì)老年人進(jìn)行授課洗腦,誘騙老年人進(jìn)行投資。其間,他們還會(huì)組織老人開展旅游、聚餐、慶典等活動(dòng),對(duì)老年人進(jìn)行籠絡(luò),誘騙其繼續(xù)進(jìn)行投資,讓老年人一步步掉進(jìn)精心設(shè)計(jì)的“溫馨陷阱”。為防止不法行為敗露,不少案件中的被告明確告知老年人不要將投資的事情告知家里的子女,導(dǎo)致一些老年被害人在騙局里越陷越深。二、集資詐騙的現(xiàn)狀近年來偵辦的經(jīng)濟(jì)犯罪案件,呈現(xiàn)出涉眾型的特點(diǎn)。所謂涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,是指涉及不特定群體、被害者人數(shù)眾多的金融證券類、傳銷類、欺詐類經(jīng)濟(jì)犯罪,其主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公司股票等犯罪活動(dòng)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),在近年來偵辦的一些案件中,特別是非法集資案,
    2023-04-05
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#反壟斷法
北京
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    #傳銷
    詞條

    傳銷是指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員,通過對(duì)被發(fā)展人員以及其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量,或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬,或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益,擾亂經(jīng)濟(jì)秩序,影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。... 更多>

    #傳銷
    相關(guān)咨詢
    • 非法集資犯罪手段是怎樣的
      重慶在線咨詢 2022-07-28
      編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。 不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金;有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款;非法集資犯罪分子的手段有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款
    • 詐騙集資罪的行為手段有哪些
      福建在線咨詢 2023-08-29
      1、承諾高額回報(bào),編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。 2、編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。 3、混淆投資理財(cái)概念。 4、裝點(diǎn)門面,用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。 5、利用網(wǎng)絡(luò),通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。 6、其他。
    • 非法集資犯罪數(shù)額認(rèn)定問題有什么規(guī)定非法集資的手段有什么
      湖北在線咨詢 2022-07-28
      其特點(diǎn)是: 一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格 二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式。 三、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾,而不是指特定少數(shù)人。 四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。 非法集資主要有哪幾種? 根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步
    • 集資詐騙罪的詐騙手段有哪幾種
      貴州在線咨詢 2022-09-02
      在經(jīng)濟(jì)交往中主要有以下幾種行為方式:一、虛構(gòu)客觀上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計(jì)劃并許以優(yōu)厚的紅利為誘餌以詐騙投資者或是合法成立的、企業(yè)違反有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定,未經(jīng)批準(zhǔn),采取隱瞞事實(shí)真相、編造謊言、重金利誘等手段進(jìn)行集資詐騙。他們利用空殼公司的名義,一般謊稱要做大買賣,利潤(rùn)回報(bào)率高,現(xiàn)在繼續(xù)資金的擴(kuò)大規(guī)模。然后找相應(yīng)的人員充當(dāng)他們的合作人,讓周圍的人上當(dāng),詐騙這些參與人的資金。二、利用民間“合會(huì)”的方式進(jìn)
    • 集資詐騙罪犯不犯法
      河南在線咨詢 2022-09-16
      1、與行為的界限。借款人由于某種原因,長(zhǎng)期拖欠不還的,或者編造謊言或隱瞞真相而騙取款物,到期不能償還的,只要沒有非法占有的目的,也沒有揮霍一空,不賴帳,不再弄虛作假騙人,確實(shí)打算償還的,仍屬,不構(gòu)成詐騙罪。2、詐騙罪與代人購物拖欠貨款行為的界限。對(duì)以代人購買緊缺商品的名義,取走貨款,沒買到東西,又擅自挪用貨款,拖欠不還款的行為,應(yīng)著重考察其真實(shí)目的、雙方的關(guān)系、事情的起因、代辦人的具體行為、拖欠的