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非法集資罪集資詐騙罪兩者罪名有區(qū)別嗎?
來源:法律編輯整理 時間: 2024-01-18 08:01:52 164 人看過

一、非法集資罪集資詐騙罪兩者罪名有區(qū)別嗎

(1)行為的目的不同。

集資詐騙罪的行為人必須具有非法占有所募集的資金的目的,包括據(jù)為已有、據(jù)為單位或者他人所有。而非法吸收公眾存款罪的行為人主觀上則不具有非法占有的目的,而是通過非法吸收、變相吸收公眾存款而用于營利活動,以牟取暴利。實踐中,判斷行為人是否具有“非法占有”的目的是區(qū)分集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵。

(2)行為方式不盡相同。

前者是使用詐騙方法,即使用捏造事實、編造謊言或者隱瞞真相的方法騙取公眾財物;而后者則不要求必須使用詐騙方法,哪怕是以真實的方法來吸收公眾存款,也可以構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

(3)侵犯的客體不同。

前者主要侵犯的是公司財產(chǎn)的所有權(quán),而后者主要侵犯的是國家金融管理秩序,非法集資詐騙的數(shù)額并不是量刑的唯一依據(jù)。

二、集資詐騙罪的構(gòu)成要件有哪些

(一)客體要件

侵犯的客體是復(fù)雜客體,既侵犯了公私財產(chǎn)所有權(quán),又侵犯了國家金融管理制度。在現(xiàn)代社會,資金是企業(yè)進行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營者自有資金極為有限,因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動。與此同時,一些名為集資、實為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾,不僅造成投資者的經(jīng)濟損失,同時更干擾了金融機構(gòu)儲蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進行,破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資活動的過份謹慎,甚至對金融機構(gòu)進行集資也可能產(chǎn)生不信任感,影響了經(jīng)濟的發(fā)展。

(二)客觀要件

在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實施了使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的行為。構(gòu)成本罪行為人在客觀方面應(yīng)當符合以下條件:

1、必須有非法集資的行為。所謂集資,是指自然人或者法人為實現(xiàn)某種目的而募集資金或者集中資金的行為。依法進行的集資主要是指,公司、企業(yè)或者其他個人、團體依照法律、法規(guī)規(guī)定的條件和程序通過問社會、公眾發(fā)行有價證券或者利用融資租賃、聯(lián)營、合資、企業(yè)集資等方式在資金市場上籌集所需的資金。如股份有限公司、有限責任公司為了設(shè)立或者生產(chǎn)、經(jīng)營的需要。而發(fā)行股票和債券。從當前資金市場的情況看,從事集資活動的主要是企業(yè)。

2、集資是通過使用詐騙方法實施的。所謂使用詐騙方法,是指行為人以非法占有為目的,編造謊言,捏造或者隱瞞事實真相,騙取他人的資金的行為。在實踐中,犯罪分子使用詐騙方法非法集資行為主要是利用公眾缺乏投資知識、盲目進行投資的心理,鉆市場經(jīng)濟條件下經(jīng)濟活動紛繁復(fù)雜、投資法制不健全的空子進行的。如有的行為人謊稱其集資得到政府領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)主管部門同意,有時甚至偽造有關(guān)批件,以騙取社會公眾信任;有的大肆登載虛假廣告,引起社會公眾投資盈利心理;有的打著舉辦集體企業(yè)或發(fā)展高科技的幌子,以良好的經(jīng)濟效益和優(yōu)厚的紅利為誘餌;有的虛構(gòu)實際上并不存在的企業(yè)或企業(yè)計劃。只要行為人采用了隱瞞真相或虛構(gòu)事實的方法進行集資的,均屬于使用欺騙方法非法集資行為。

3、使用詐騙方法非法集資必須達到數(shù)額較大,才構(gòu)成犯罪。否則,不構(gòu)成犯罪。

(三)主體要件

主體是一般主體,任何達到刑事責任年齡、具有刑事責任能力的自然人均可構(gòu)成本罪。依本節(jié)第200條的規(guī)定,單位也可以成為本罪主體。

(四)主觀要件

在主觀上由故意構(gòu)成,且以非法占有為目的。即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。所謂據(jù)為己有,既包括將非法募集的資金置于非法集資的個人控制之下,也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。在通常情況下,這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有、或任意揮霍,或占有資金后攜款潛逃等。

非法集資罪就是非法吸收公眾存款罪,這種罪名與集資詐騙罪是完全不同的,不僅行為的目的不同,對于犯罪的對象也是不一樣的,因此,執(zhí)法人員在認定犯罪的罪名時就要結(jié)合案件的情況來確定,不同的罪名所存在的處罰標準都是不一樣的。

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      江蘇在線咨詢 2022-03-01
      非法吸收公眾存款罪最高可處十年有期徒刑,而集資詐騙罪最高可處無期徒刑,因此,后罪的罪名更為嚴重,兩罪主要區(qū)別是:前罪沒有非法占有的主觀目的,而后罪是有非法占有的主觀目的。以下是相關(guān)規(guī)定:《中華人民共和國刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三
    • 非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別, 集資詐騙罪的相關(guān)罪名處罰
      西藏在線咨詢 2022-03-27
      【非法吸收公眾存款罪】第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。 【集資詐騙罪】第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐
    • 什么是集資非法集資罪, 集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪有什么區(qū)別
      廣東在線咨詢 2022-04-28
      集資非法集資罪通常是指,非法吸收公眾存款罪,集資詐騙罪,欺詐發(fā)行股票、債券罪,擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。一、集資詐騙罪集資詐騙罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資并達到法律規(guī)定的數(shù)額和情節(jié)的行為。與非法吸收公眾存款罪的單一犯罪客體(指侵犯金融管理秩序)不同,集資詐騙罪的犯罪客體屬于復(fù)雜客體,它既侵犯了金融管理秩序,又侵犯了公私財產(chǎn)的所有權(quán)。1996年最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體
    • 集資詐騙罪如何處罰, 集資詐騙罪量刑標準, 集資詐騙罪與詐騙罪區(qū)別
      青海在線咨詢 2022-03-14
      一、集資詐騙罪如何處罰1、犯集資詐騙罪的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;情節(jié)嚴重的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;犯集資詐騙罪,情節(jié)特別嚴重的,處10年以上有期徒刑、無期徒刑,并處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財產(chǎn);犯集資詐騙罪,數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn)。以上的情節(jié)嚴重、情節(jié)
    • 集資詐騙罪是什么罪,非法集資詐騙罪有哪些
      內(nèi)蒙古在線咨詢 2022-04-27
      非法集資詐騙罪是指以非法占有為目的,違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定,使用詐騙方法進行非法集資,擾亂國家正常金融秩序,侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán),且數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪中的“非法占有”應(yīng)理解為“非法所有”。非法集資罪構(gòu)成要件包括:一、客體要件本形式罪侵犯的客體是復(fù)雜客體,既侵犯了公私財產(chǎn)所有權(quán),又侵犯了國家金融管理制度。在現(xiàn)代社會,資金是企業(yè)進行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、形式經(jīng)營者自有