第四章監(jiān)督管理
第三十五條外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，制定本行的業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，并遵照?qǐng)?zhí)行。
第三十六條外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)信息披露的規(guī)定。
第三十七條外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)舉借外債，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三十八條外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定確定存款、貸款利率及各種手續(xù)費(fèi)率。
第三十九條外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定交存存款準(zhǔn)備金。
第四十條外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定。外國(guó)銀行分行變更的由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行以及本條例施行前設(shè)立的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，其資產(chǎn)負(fù)債比例不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)達(dá)到規(guī)定要求。
國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求風(fēng)險(xiǎn)較高、風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行提高資本充足率。
第四十一條外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金。
第四十二條外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)公司治理的規(guī)定。
第四十三條外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定。
第四十四條外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的生息資產(chǎn)形式存在。
第四十五條外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等項(xiàng)之和中的人民幣份額與其人民幣風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例不得低于8%。
國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求風(fēng)險(xiǎn)較高、風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱的外國(guó)銀行分行提高前款規(guī)定的比例。
第四十六條外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動(dòng)性。流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于25%。
第四十七條外國(guó)銀行分行境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額不得低于境內(nèi)本外幣負(fù)債余額。
第四十八條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上分行的外國(guó)銀行，應(yīng)當(dāng)授權(quán)其中1家分行對(duì)其他分行實(shí)施統(tǒng)一管理。
國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)外國(guó)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分行實(shí)行合并監(jiān)管。
第四十九條外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，向其所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告跨境大額資金流動(dòng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移情況。
第五十條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可以依法采取責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、責(zé)令撤換高級(jí)管理人員等特別監(jiān)管措施。
第五十一條外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)?jiān)谥腥A人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)，并應(yīng)當(dāng)向其所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第五十二條外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和有關(guān)資料。
外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送資料。
第五十三條外資銀行應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查，不得拒絕、阻礙。
第五十四條外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨(dú)立的內(nèi)部控制系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)。
第五十五條外國(guó)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行的董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員和從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行的高級(jí)管理人員不得相互兼職。
第五十六條外國(guó)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行與從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行之間進(jìn)行的交易必須符
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銀行業(yè)監(jiān)督《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的四條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法公開公正和效率的原則。第五條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，不受地方政府各級(jí)政府部門社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定了銀監(jiān)會(huì)在監(jiān)管中所應(yīng)遵循的四項(xiàng)原則，即依法監(jiān)管原則，公開公平原則，效率原則和獨(dú)立性原則。依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在頒布管理文件和實(shí)施監(jiān)管措施的時(shí)候要嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，在法律規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，不可以濫用職權(quán)以權(quán)代法。公平公開原則是指在進(jìn)行監(jiān)管過程中，不分監(jiān)管對(duì)象，一視同仁統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并強(qiáng)調(diào)監(jiān)管的透明性。獨(dú)立性原則是指監(jiān)管部門依法獨(dú)立行使監(jiān)管職責(zé)，不受地方政府各級(jí)政府部門社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。2023-05-0387人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的二條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。本法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行城市信用合作社農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)和政策性銀行金融資產(chǎn)管理公司信托投資公司財(cái)務(wù)公司金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)管的對(duì)象由各國(guó)具體國(guó)情決定，并受國(guó)際金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的影響，傳統(tǒng)上監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融監(jiān)管的對(duì)象主要是國(guó)內(nèi)銀行業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)，但是，隨著金融工具的不斷創(chuàng)新，金融監(jiān)管的范圍發(fā)生了比較大的變化。特別是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國(guó)家，金融監(jiān)管的領(lǐng)域已逐步擴(kuò)大到那些業(yè)務(wù)性質(zhì)與銀行類似的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)。比如，在20世紀(jì)60年代末，集體投資機(jī)構(gòu)大量增加，一度成為關(guān)注的焦點(diǎn)，目前，比利時(shí)、意大利、瑞典和瑞士等國(guó)已經(jīng)將這些機(jī)構(gòu)置于監(jiān)督之下。英格蘭銀行也已經(jīng)宣布對(duì)金邊債券市場(chǎng)(即國(guó)債市場(chǎng))業(yè)務(wù)有關(guān)2023-05-03273人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督1、“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止”和“違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)”是什么?發(fā)生上述行為要承擔(dān)什么樣的法律責(zé)任?公務(wù)員號(hào)網(wǎng)www.gwy1.com答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一而未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：(一)變更名稱;(二)變更注冊(cè)資本;(三)變更總行或者分支行所在地;(四)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;(五)變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東;(六)修改章程;(七)更換董事、高級(jí)管理人員;(八)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)終止是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理部門審查批準(zhǔn)，因解散、破產(chǎn)等原因而終止。違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)從事(一)吸收公眾存款;(二)發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;(三)辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算;(四)辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);(五)發(fā)行金2023-05-03194人看過 -
第一條為了加強(qiáng)對(duì)工商行政管理機(jī)關(guān)行政執(zhí)法行為的監(jiān)督，保證各項(xiàng)工商行政管理法律、法規(guī)、規(guī)章的正確實(shí)施，促進(jìn)依法行政，保護(hù)公民、法人和其它組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》及有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱的執(zhí)法監(jiān)督，是指上級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)下級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)，各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)對(duì)本機(jī)關(guān)及其派出機(jī)構(gòu)的行政執(zhí)法行為進(jìn)行檢查、評(píng)議、督促、糾正的活動(dòng)。第三條本規(guī)定適用于各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)及其派出機(jī)構(gòu)的行政執(zhí)法行為。第四條執(zhí)法監(jiān)督應(yīng)當(dāng)遵循監(jiān)督執(zhí)法與促進(jìn)執(zhí)法相結(jié)合、糾正錯(cuò)誤與改進(jìn)工作相結(jié)合的原則，堅(jiān)持有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必糾，確保依法行政。第五條各級(jí)工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立執(zhí)法監(jiān)督制度，完善執(zhí)法監(jiān)督程序，強(qiáng)化執(zhí)法監(jiān)督手段，加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)工商行政管理執(zhí)法行為的監(jiān)督制約。第六條執(zhí)法監(jiān)督的范圍主要有：(一)工商行政管理法律、法規(guī)、規(guī)章的貫徹情況;(二)有關(guān)執(zhí)法工作的規(guī)2023-04-24293人看過
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銀行業(yè)監(jiān)督1、制定規(guī)章、規(guī)則與審批或者核準(zhǔn)職責(zé)；2、發(fā)行與交易環(huán)節(jié)的監(jiān)管職責(zé)；3、對(duì)證券發(fā)行人、市場(chǎng)中介組織的監(jiān)管職責(zé)；4、證券業(yè)務(wù)人員資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則的制定與監(jiān)督職責(zé)；5、信息監(jiān)管職責(zé)；6、對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)監(jiān)督職責(zé)；7、違法行為的調(diào)查處理職責(zé)；8、其他職責(zé)。相關(guān)法律：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十六條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。第十七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況進(jìn)行審查。第十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)或者備案。需要審查批準(zhǔn)或者備案的業(yè)務(wù)品種，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。第十九條未2023-04-30290人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督備受矚目的《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(以下簡(jiǎn)稱《銀監(jiān)法》)已于2004年2月1日起正式施行。這是一部全新的、專業(yè)的銀行業(yè)監(jiān)管法律，自覺學(xué)習(xí)好、宣傳好、貫徹好《銀監(jiān)法》，是銀行監(jiān)管工作人員依法履行職責(zé)的前提。一、《銀監(jiān)法》頒布實(shí)施的重大意義和特點(diǎn)《銀行業(yè)監(jiān)管法》是我國(guó)頒布的第一部關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理的專門法律。它的頒布是中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展史上的一件大事，它適應(yīng)了我國(guó)銀行監(jiān)管體制改革的需要，是我國(guó)金融法制建設(shè)的進(jìn)一步發(fā)展與深化，對(duì)于加強(qiáng)銀行業(yè)的監(jiān)督管理、規(guī)范監(jiān)督管理行為、防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益、促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，具有深遠(yuǎn)的歷史意義。它從法律上明確了銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的職責(zé)，規(guī)定了銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和職責(zé)，強(qiáng)化了監(jiān)管措施，切實(shí)解決了當(dāng)前中國(guó)銀行業(yè)存在的問題特別是監(jiān)管手段薄弱的問題，為銀監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)、依法加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)2023-05-03109人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議上表決通過。這部法律明確了銀監(jiān)會(huì)的法律地位，這是完成中國(guó)銀行業(yè)法律體系的重要一步。作為中國(guó)銀行業(yè)一部全新的法律，銀監(jiān)法首先明確了國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍和職責(zé)。將國(guó)家對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能從央行分離出來，建立專門負(fù)責(zé)監(jiān)管的銀監(jiān)會(huì)，代行央行的監(jiān)管職能，該法對(duì)銀監(jiān)會(huì)的職能、作用和自身的要求、法律責(zé)任等有了明確的規(guī)定，讓銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管有法可依，使銀行業(yè)的監(jiān)管部門專司其職。如可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求他們就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說明;如果發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，將嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益，銀監(jiān)會(huì)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組等。銀監(jiān)法賦予銀監(jiān)會(huì)很多具體的監(jiān)管權(quán)力。比如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反了審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，監(jiān)管部門將責(zé)令其限期改正。逾期沒能改2023-05-05126人看過 -
緩刑假釋保外就醫(yī)罪犯的監(jiān)督管理規(guī)定：公安機(jī)關(guān)收到人民法院對(duì)罪犯作出的管制、剝奪政治權(quán)利、緩刑、假釋、保外就醫(yī)的判決、裁定、決定或者監(jiān)獄管理機(jī)關(guān)對(duì)罪犯批準(zhǔn)保外就醫(yī)的決定后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組成監(jiān)督考察小組，建立被監(jiān)督管理罪犯檔案，并制定和落實(shí)監(jiān)督管理的具體措施。緩刑的監(jiān)督管理規(guī)定目前在我國(guó)執(zhí)法實(shí)踐中，緩刑犯由公安機(jī)關(guān)來考察，由其所在單位或基層組織予以配合。我們認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)借鑒國(guó)外緩刑的監(jiān)督工作由專職人員承擔(dān)的制度，在公安機(jī)關(guān)內(nèi)部設(shè)立專門的緩刑監(jiān)督組織負(fù)責(zé)對(duì)緩刑犯的考察工作，其工作須向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，對(duì)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)?，F(xiàn)階段也有觀點(diǎn)認(rèn)為，應(yīng)將緩刑的監(jiān)督考察工作交付給人民檢察機(jī)關(guān)，該類觀點(diǎn)認(rèn)為在刑事案件里由于是由檢察機(jī)關(guān)提起訴訟的，故檢察機(jī)關(guān)最了解整個(gè)案件的狀況及犯罪人的主客觀因素，檢察機(jī)關(guān)最有資格提出緩刑，相應(yīng)地，緩刑的監(jiān)督考察工作也理所應(yīng)當(dāng)由檢察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)。我們并不認(rèn)同此種觀點(diǎn)，因?yàn)楣矙C(jī)關(guān)是我國(guó)維護(hù)社會(huì)治2023-07-06217人看過
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第六十七條在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上外國(guó)銀行分行的，應(yīng)由其總行或經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定主報(bào)告行負(fù)責(zé)合并財(cái)務(wù)報(bào)表和綜合信息的上報(bào)工作;任命中國(guó)區(qū)合規(guī)經(jīng)理，并書面報(bào)告中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及主報(bào)告行所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)其實(shí)施合并監(jiān)管。第六十八條《條例》第二十四條所稱生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。外國(guó)銀行分行外匯業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以六個(gè)月以上(含六個(gè)月)的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn);人民幣業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國(guó)債或六個(gè)月以上(含六個(gè)月)的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。六個(gè)月以上(含六個(gè)月)的本、外幣定期存款應(yīng)存放中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、具有一定實(shí)力的三家或三家以下中資商業(yè)銀行。生息資產(chǎn)中定期存款的利率由雙方依據(jù)有關(guān)規(guī)定確定。外國(guó)銀行分行應(yīng)將生息資產(chǎn)的存放銀行、金額、利率和期限報(bào)至所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。未經(jīng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，外國(guó)銀2023-06-12350人看過 -
第一條為加強(qiáng)外商投資企業(yè)收繳費(fèi)用的監(jiān)督管理，維護(hù)外商投資企業(yè)合法權(quán)益，促進(jìn)對(duì)外開放事業(yè)的發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于本市的行政機(jī)關(guān)和具有行政監(jiān)督管理職能的其他單位（以下統(tǒng)稱行政機(jī)關(guān)）一行政事業(yè)性收費(fèi)的規(guī)定，向外商投資企業(yè)收?。òㄅ蓡T收取和通知企業(yè)繳納）的監(jiān)督管理費(fèi)、專項(xiàng)事業(yè)資金及有償服務(wù)性費(fèi)用（以下統(tǒng)稱收費(fèi)）。第三條各級(jí)人民政府的物價(jià)、財(cái)政部門按照各自職責(zé)和本規(guī)定，負(fù)責(zé)外商投資企業(yè)收費(fèi)的監(jiān)督管理工作。監(jiān)察、審計(jì)、稅務(wù)、外經(jīng)貿(mào)等部門應(yīng)當(dāng)按照各自職責(zé)和本規(guī)定，負(fù)責(zé)外商投資企業(yè)收費(fèi)的監(jiān)督管理工作。監(jiān)察、審計(jì)、稅務(wù)、外經(jīng)貿(mào)等部門應(yīng)當(dāng)按照各自的職責(zé)，協(xié)同物價(jià)、財(cái)政部門做好外商投資企業(yè)收費(fèi)的有關(guān)監(jiān)督管理工作。第四條行政機(jī)關(guān)向外商投資企業(yè)收費(fèi)，必須符合法律、法規(guī)、規(guī)章的制定，不得超越職權(quán)自行制定向外商投資企業(yè)收費(fèi)的文件、設(shè)置收費(fèi)項(xiàng)目。嚴(yán)禁亂收費(fèi)。第五條行政機(jī)關(guān)已開2023-06-09207人看過 -
民事執(zhí)行立案的條件是指決定立案所必須具備的基本要件。它是判明立案決定是否正確的依據(jù)。根據(jù)刑事訴訟法第八十六條的規(guī)定：人民法院、人民檢察院或者公安機(jī)關(guān)對(duì)于報(bào)案、控告、舉報(bào)和自首的材料，應(yīng)當(dāng)按照管轄范圍，迅速進(jìn)行審查，認(rèn)為有犯罪事實(shí)需要追究刑事責(zé)任的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)立案；認(rèn)為沒有犯罪事實(shí)，或者犯罪事實(shí)顯著輕微，不需要追究刑事責(zé)任的時(shí)候，不予立案。民事執(zhí)行監(jiān)督立案了審期多少時(shí)間執(zhí)行案件應(yīng)當(dāng)在立案之日起六個(gè)月內(nèi)執(zhí)結(jié)，非訴執(zhí)行案件應(yīng)當(dāng)在立案之日起三個(gè)月內(nèi)執(zhí)結(jié)；有特殊情況需要延長(zhǎng)的，經(jīng)本院院長(zhǎng)批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)三個(gè)月，還需延長(zhǎng)的，層報(bào)高級(jí)人民法院備案。委托執(zhí)行的案件，委托的人民法院應(yīng)當(dāng)在立案后一個(gè)月內(nèi)辦理完委托執(zhí)行手續(xù)，受委托的人民法院應(yīng)當(dāng)在收到委托函件后三十日內(nèi)執(zhí)行完畢。未執(zhí)行完畢，應(yīng)當(dāng)在期限屆滿后十五日內(nèi)將執(zhí)行情況函告委托人民法院?！吨腥A人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百五十八條人民法院按照審判監(jiān)督程序重新審判的案件，應(yīng)2023-07-07311人看過 -
發(fā)文單位：中國(guó)銀行第一章總則第一條為保證人民幣儲(chǔ)蓄和個(gè)人外幣存款帳務(wù)核算的正確，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正差錯(cuò)，提高核算質(zhì)量，加強(qiáng)帳務(wù)管理，保障國(guó)家財(cái)產(chǎn)和儲(chǔ)戶利益不受損失，維護(hù)我行信譽(yù)，各基層行處必須建立事后監(jiān)督制度。第二條事后監(jiān)督工作是人民幣儲(chǔ)蓄和個(gè)人外幣存款業(yè)務(wù)管理工作的重要組成部分，其任務(wù)是對(duì)所轄儲(chǔ)蓄所，專柜(設(shè)內(nèi)部往來的)及合、代辦所(以下簡(jiǎn)稱“儲(chǔ)蓄所”)的存款帳務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，督促儲(chǔ)蓄所及時(shí)處理核算中的差錯(cuò)，負(fù)責(zé)監(jiān)督審查有關(guān)重要空白憑證、有價(jià)單證的使用，負(fù)責(zé)裝訂和保管憑證帳表，對(duì)儲(chǔ)蓄所的帳務(wù)處理進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)。第二章事后監(jiān)督第三條機(jī)構(gòu)設(shè)置各行處應(yīng)根據(jù)所轄儲(chǔ)蓄所的數(shù)量和業(yè)務(wù)量設(shè)置事后監(jiān)督組或?qū)Ｂ毐O(jiān)督員。第四條人員配備事后監(jiān)督員必須由業(yè)務(wù)熟練、責(zé)任心強(qiáng)、敢于堅(jiān)持原則的同志擔(dān)任。安排人員時(shí)應(yīng)堅(jiān)持“近親回避”的原則。臨柜儲(chǔ)蓄員不能兼任事后監(jiān)督，事后監(jiān)督員不得到儲(chǔ)蓄所替班臨柜頂崗。第五條崗位職責(zé)一、審查儲(chǔ)2023-05-03340人看過
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銀行業(yè)監(jiān)督第十二條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理責(zé)任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度。[釋義]本條是關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)公開監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理制度的規(guī)定。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)作為我國(guó)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶合法權(quán)益的職責(zé)。為了確保國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行好職責(zé)，銀行業(yè)監(jiān)督管理法賦予國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法可以行使一些權(quán)力，如依照法律、行政法規(guī)制定、發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管;進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查;可以詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明;可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢2023-05-03133人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督銀行業(yè)監(jiān)督管理法具有兩大特點(diǎn)。第一個(gè)特點(diǎn)是，銀行業(yè)監(jiān)督管理法大量吸收和借鑒了國(guó)際銀行監(jiān)管的先進(jìn)理念和其他國(guó)家和地區(qū)銀行業(yè)的法律制度。銀行業(yè)監(jiān)督管理法在條文設(shè)計(jì)時(shí)大量借鑒了巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)有效銀行監(jiān)管的核心原則所提出的銀行監(jiān)管的最佳做法，參閱了巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的其他指導(dǎo)性文件以及美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)、日本、韓國(guó)、新加坡、香港和臺(tái)灣等國(guó)家和地區(qū)銀行業(yè)的法律制度。銀行業(yè)監(jiān)督管理法除“法律責(zé)任”和“附則”外共有41條，其中50%以上的條款都直接體現(xiàn)了核心原則的思想。第二個(gè)特點(diǎn)是，銀行業(yè)監(jiān)督管理法既明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)，強(qiáng)化了監(jiān)管手段和措施，也對(duì)監(jiān)管權(quán)力的運(yùn)作進(jìn)行了規(guī)范和約束。一方面，銀行業(yè)監(jiān)督管理法對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)使用監(jiān)管手段和措施給予了適當(dāng)授權(quán)，為實(shí)施有效銀行監(jiān)管提供了必要的法律支持;另一方面對(duì)監(jiān)管權(quán)力的運(yùn)作進(jìn)行了規(guī)范和約束，形成了對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格的監(jiān)督制約和問責(zé)機(jī)制。2023-05-03382人看過
呆賬準(zhǔn)備金是按貸款的一定比例提取的用以作為核銷呆賬貸款損失準(zhǔn)備的基金。 呆賬準(zhǔn)備金的類型有三種，第一種是普通呆賬準(zhǔn)備金。即按照風(fēng)險(xiǎn)貸款余額的一定比例計(jì)提。第二種，專項(xiàng)呆賬準(zhǔn)備金。即按照貸款分類的結(jié)果，對(duì)各類別的貸款根據(jù)其內(nèi)在損失程度，按照一... 更多>
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監(jiān)督管理銀監(jiān)會(huì)河南在線咨詢 2023-02-071、第三十一條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)開展私募基金業(yè)務(wù)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和檢查，依照《證券投資基金法》第一百一十四條規(guī)定采取有關(guān)措施。 2、第三十二條中國(guó)證監(jiān)會(huì)將私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員誠(chéng)信信息記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù);根據(jù)私募基金管理人的信用狀況，實(shí)施差異化監(jiān)管。 3、 -
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的資本負(fù)債管理規(guī)定陜西在線咨詢 2022-03-22外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定。外國(guó)銀行分行變更的由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行以及本條例施行前設(shè)立的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行，其資產(chǎn)負(fù)債比例不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)達(dá)到規(guī)定要求。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求風(fēng)險(xiǎn)較高、風(fēng)險(xiǎn)管理能力較弱的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行提高資本充足率。 -
私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定新疆在線咨詢 2022-09-22私募基金管理人依法解散、被依法撤銷、或者被依法宣告破產(chǎn)的，其法定代表人或者普通合伙人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷基金管理人登記并通過網(wǎng)站公告。 -
銀川市生鮮食品安全監(jiān)督管理?xiàng)l例法律規(guī)定湖南在線咨詢 2022-09-26畜禽定點(diǎn)屠宰企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)畜禽產(chǎn)品進(jìn)行肉品品質(zhì)檢驗(yàn)，并出具肉品品質(zhì)檢驗(yàn)證明。清真牛羊和家禽定點(diǎn)屠宰企業(yè)，應(yīng)當(dāng)取得《清真食品準(zhǔn)營(yíng)證》和清真標(biāo)牌，并嚴(yán)格按照清真飲食風(fēng)俗習(xí)慣屠宰。 -
國(guó)家開發(fā)銀行委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定四川在線咨詢 2022-09-22開發(fā)銀行對(duì)代理行及其經(jīng)辦行的代理業(yè)務(wù)實(shí)行全過程的監(jiān)督管理。
