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在進行私募基金投資時，怎么識別和防范非法集資

來源：法律編輯整理時間： 2024-05-12 19:02:25 279 人看過

無論是以“私募基金”名義，還是以其他名義的非法集資形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防范非法集資，我們建議您：一是要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。二是對于擬投資的私募基金，應(yīng)通過基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢私募基金管理機構(gòu)是否登記，了解其誠信記錄，關(guān)注信息公示，綜合判斷私募基金管理機構(gòu)的資信狀況。三是對股權(quán)類私募基金擬投資項目進行必要的了解和調(diào)查，判斷項目的真實性、合法性。

根據(jù)《刑法》和《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》等有關(guān)規(guī)定，一旦社會公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護，經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，由參與人自行承擔(dān)損失。所以當(dāng)一些單位或個人以高額回報兜售基金、股票、債券和開發(fā)項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

《刑法》第一百九十二條

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

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甲方：_______________工商登記證號：____________________乙方：_______________身份證號：____________________甲乙雙方經(jīng)過友好協(xié)商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本合同，并鄭重聲明共同遵守。一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________（證券營業(yè)部）開設(shè)的證券賬戶，證券帳號深圳—————————上海————————資金賬號為_________________。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作。二、期限一年，起始日期___________，截止日期———————————————三、委托方有隨時了解投資帳戶執(zhí)行情況的權(quán)利和義務(wù)。四、利潤分配：根據(jù)委托方劃入證券投資帳戶的保證金權(quán)益采取分段加制分配利潤，具體分配比例如下：（下文所列取的分配權(quán)益是所指除去委托方委托本金后，所產(chǎn)生的凈贏利）（1）該投資帳

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私募機構(gòu)失聯(lián)跑路，投資者可能會為此交高昂的學(xué)費，作為普通投資者該怎樣鑒別選擇私募?對此，業(yè)內(nèi)人士為投資者們總結(jié)了一些建議，供投資者參考。1、募集形式私募不能公開募集，這條規(guī)定是私募股權(quán)投資基金與非法集資類犯罪最根本的區(qū)別。《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)明確指出，私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。2、投資門檻私募投資門檻不低，按照規(guī)定私募基金的募集對象是少數(shù)的特定投資者，單個投資者的投資額不能低于100萬元。3、收益承諾不承諾保本保收益，《辦法》第十五條規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或承諾最低收益。在簽訂私募股權(quán)投資合同過程中不應(yīng)有明確的還本付息的約定。如果私募基金的發(fā)起人向

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私募基金投資如何進行風(fēng)險控制

1、考察團隊。投資者在投資時考慮的首要因素是人，沒有好的創(chuàng)業(yè)團隊，再好的項目也會失敗，而有了好的創(chuàng)業(yè)團隊，即使項目和創(chuàng)意并非一流，也可能會發(fā)掘出其中的亮點，并最終使投資獲得成功。2、項目甄別。項目的成功率直接決定了風(fēng)險投資的收益，因此風(fēng)險投資基金經(jīng)理對項目的甄別十分重視，往往要經(jīng)過仔細的技術(shù)分析必要時會請專家進行論證市場分析、競爭分析、商業(yè)模式設(shè)計等，以提高項目的成功率。另外，為了保證風(fēng)險投資的順利收回，風(fēng)險投資基金經(jīng)理也十分重視投資的退出渠道，保證資金在盡可能短的時間里獲得期望的回報后退出。因為時間越長，不可測因素就越多。因此，風(fēng)險投資的期限一般限制在3—7年，超過10年的項目是很少能夠得到風(fēng)險投資家青睞的。風(fēng)險投資基金對他們的投資項目往往也有很多具體的要求，如要求有一定的技術(shù)壁壘、市場獨占性、市場潛力等等。3、組合投資。由于風(fēng)險投資中任何一個項目都存在著風(fēng)險，因此風(fēng)險投資基金經(jīng)理不會在

2023-02-17

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如何對非法集資進行識別

非法集資之所以屢屢得逞，一個很重要的誘餌就是高額回報。識別非法集資活動，主要把握以下幾點：一是看主體資格是否合法。根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定．向社會不特定對象募集資金必須經(jīng)過法定部門審批。二是看是否承諾回報。非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息或投資收益回報，即通常所謂的保底條款三是看是否向社會不特定對象募集資金聽謂不特定對象是指社會公眾．即具有不同身份、年齡、性別、職業(yè)、行業(yè)階層的社會各類人，而不是單位內(nèi)部或外部的少數(shù)特定人員。四是看是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。從事非法集資的單位或個人一般都是在貌似合法的形式下掩蓋其非法集資活動的實質(zhì)。一、集資詐騙與非法集資的區(qū)別1、從籌集資金的目的和用途看：如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營，并且實際上全部或者大部分的資金也是用于生產(chǎn)經(jīng)營，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些；如果向社會

2023-02-19

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私募與非法集資區(qū)別，非法集資的特點

一、私募與非法集資區(qū)別私募與非法集資區(qū)別體現(xiàn)在以下方面：1.是否公開募集私募基金，顧名思義只能私下向特定的對象募集，而非法集資公開募集資金。2.是否注冊備案合法的私募基金及其管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得工商行政管理機構(gòu)注冊，并按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》要求向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案。非法集資中的“非法性”，是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資也屬于非法。3.是否人數(shù)眾多私募基金對投資者和人數(shù)應(yīng)有嚴(yán)格限制。非法集資在入罪上并非單純的考慮投資者的人數(shù)(兼顧投資數(shù)額)，但是針對私募基金的特點，如果投資者投資數(shù)額小，人數(shù)多，則有非法集資嫌疑。4.是否承諾收益私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。二、非法集資的特點非法集資有如下特點：1.以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的

2023-06-26

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1、當(dāng)前，證券投資分析方法主要有如下三種：基本分析、技術(shù)分析、演化分析。2、這三種分析方法基于完全不同的理論體系和邏輯結(jié)構(gòu)，其主要研究對象，都只側(cè)重于市場運作的某一特定方面或者范疇，都有其合理性和局限性，但對于全面認識和深入探索股市運行規(guī)律，又都是必不可少的。它們所依賴的理論基礎(chǔ)、前提假設(shè)、范式特征各不相同，在實際應(yīng)用中既相互聯(lián)系，又有重要區(qū)別。投資理財行為是屬于公務(wù)員的個人行為，因此一般情況下公務(wù)員能投資私募基金，但是公務(wù)員只能投資不能兼職公務(wù)員以外的其他崗位，也不能動用公用的資金用來投資理財，否則將會收到法律的嚴(yán)懲，而且公務(wù)員想要投資私募基金，必須達到私募基金投資的門檻才可以。一、公務(wù)員投資私募基金1、投資屬于個人行為，是可以的，但是不得兼職或者挪用公用資金。2、《行政機關(guān)公務(wù)員處分條例》第二十三條有貪污、索賄、受賄、行賄、介紹賄賂、挪用公款、利用職務(wù)之便為自己或者他人謀取私利、巨額財

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投資私募基金凈值怎么算

一、私募基金凈值怎么算？基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，該余額是基金單位持有人的權(quán)益。按照公允價格計算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值?；鸸乐凳怯嬎銉糁档年P(guān)鍵單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負債）／基金單位總數(shù)。其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產(chǎn)總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應(yīng)付給他人的各項費用，應(yīng)付資金利息等。基金單位總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。基金估值是計算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵?；鹜稚⑼顿Y于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。二、如何查詢私

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如何區(qū)別私募和非法集資的關(guān)系？

一、是否公開募集私募基金，顧名思義只能私下向特定的對象募集，而不能像公募基金(需要具備更苛刻的條件和審批手續(xù))向公眾推廣募集。因此，公募基金的一些方法，在私募基金上是嚴(yán)格禁止的。比如，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體宣傳，不能通過傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。實踐中，理財講座、投資研討會等宣傳形式無形當(dāng)中把私募基金資金募集行為推向了犯罪的邊緣，基金公司應(yīng)謹慎對待。如果相關(guān)機構(gòu)采取上述途徑向社會公開宣傳和推介，則有可能觸犯了非法吸收公眾存款的這一界限。二、是否注冊備案合法的私募基金及其管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得工商行政管理機構(gòu)注冊，并按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》要求向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案。非法集資中的“非法性”，是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。因此，私募基金設(shè)立某只基金是否注冊備案，則是其合法的因

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私募基金資金募集如何合規(guī)

1、特定對象確定私募基金管理人自行募集基金的第一步就是確定特定的募集對象。首先，基金管理人通過合法途徑公開宣傳自身相關(guān)信息，宣傳內(nèi)容僅限于：私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息，并對以上信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性負責(zé)。其次，根據(jù)不同的情況用不同的方式履行特定對象確定程序：(1)若是針對非互聯(lián)網(wǎng)媒介宣傳推介私募基金的，募集機構(gòu)在向投資者推介私募基金之前應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式確定特定對象，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估，由投資者書面承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，并強調(diào)評估結(jié)果有效期不超過3年，逾期再推介需重新評估;同一私募基金的投資者持有時間超過3年的無需重新評估。(2)若是針對互聯(lián)網(wǎng)媒介宣傳推介私募基金的，即通過官方網(wǎng)站、微信朋友圈、報告會、電話、短信、電子郵箱等渠道推介的，在向投資者推介私募基金之前，必須設(shè)

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