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融資租賃什么意思，融資租賃有什么風(fēng)險

來源：法律編輯整理時間： 2023-06-09 15:03:42 340 人看過

一、融資租賃什么意思，融資租賃有什么風(fēng)險

融資租賃是目前國際上最為普遍、最基本的非銀行金融形式。它是指出租人根據(jù)承租人（用戶）的請求，與第三方（供貨商）訂立供貨合同，根據(jù)此合同，出租人出資向供貨商購買承租人選定的設(shè)備。同時，出租人與承租人訂立一項租賃合同，將設(shè)備出租給承租人，并向承租人收取一定的租金。

融資租賃具有市場風(fēng)險、金融風(fēng)險、貿(mào)易風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等風(fēng)險。

二、融資租賃的功能特點是什么

融資租賃除了融資方式靈活的特點外，還具備融資期限長，還款方式靈活、壓力小的特點。

中小企業(yè)通過融資租賃所享有資金的期限可達(dá)3年，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于一般銀行貸款期限。

在還款方面，中小企業(yè)可根據(jù)自身條件選擇分期還款，極大地減輕了短期資金壓力，防止中小企業(yè)本身就比較脆弱的資金鏈發(fā)生斷裂。

融資租賃雖然以其門檻低、形式靈活等特點非常適合中小企業(yè)解決自身融資難題，但是它卻不適用于所有的中小企業(yè)。

融資租賃比較適合生產(chǎn)、加工型中小企業(yè)。特別是那些有良好銷售渠道，市場前景廣闊，但是出現(xiàn)暫時困難或者需要及時購買設(shè)備擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模的中小企業(yè)。

三、融資租賃的特征有哪些

1、租賃物由承租人決定，出租人出資購買并租賃給承租人使用，并且在租賃期間內(nèi)只能租給一個企業(yè)使用。

2、承租人負(fù)責(zé)檢查驗收制造商所提供的租賃物，對該租賃物的質(zhì)量與技術(shù)條件出租人不向承租人做出擔(dān)保。

3、出租人保留租賃物的所有權(quán)，承租人在租賃期間支付租金而享有使用權(quán)，并負(fù)責(zé)租賃期間租賃物的管理、維修和保養(yǎng)。

4、租賃合同一經(jīng)簽訂，在租賃期間任何一方均無權(quán)單方面撤銷合同。只有租賃物毀壞或被證明為已喪失使用價值的情況下方能中止執(zhí)行合同，無故毀約則要支付相當(dāng)重的罰金。

5、租期結(jié)束后，承租人一般對租賃物有留購和退租兩種選擇，若要留購，購買價格可由租賃雙方協(xié)商確定。

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融資租賃公司融資租賃新規(guī)

融資租賃主要有以下新規(guī)定：根據(jù)我國《民法典》第735條等規(guī)定，融資租賃合同的內(nèi)容一般包括租賃物的名稱、數(shù)量、規(guī)格、技術(shù)性能等重要的條款；融資租賃合同必須采用書面形式；以及以虛構(gòu)租賃物方式訂立的融資租賃合同無效等。融資租賃公司面臨的風(fēng)險1、轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念，調(diào)整發(fā)展方向，充分發(fā)揮融資租賃的行業(yè)優(yōu)勢目前，我國融資租賃業(yè)與國外融資租賃業(yè)最主要的差距還是觀念的落后，尚處于簡單融資租賃的認(rèn)識水平。因此融資租賃公司要生存和發(fā)展就必須創(chuàng)新觀念，調(diào)整融資租賃發(fā)展方向。1999年8月10日在河北秦皇島召開的融資租賃研討會，提出了中國融資租賃行業(yè)要轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念，從簡單融資租賃轉(zhuǎn)型，認(rèn)識到今后將由買方租賃向賣方租賃轉(zhuǎn)移、由融資為主向推銷為主轉(zhuǎn)移、由放任型經(jīng)營向可控型經(jīng)營轉(zhuǎn)移的發(fā)展方向。這是一大進(jìn)步，但須切實加以落實。融資租賃經(jīng)過50年的發(fā)展，已從單一的融通功能拓展到集融資、促銷、促進(jìn)投資和資產(chǎn)管理功能為一身的綜合性

2023-07-28

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沒有融資租賃資質(zhì)融資租賃是否有效

在此情況下，該合同將被視為無效。若有一方不具備融資租賃方面所必要的資質(zhì)，這將會引發(fā)合同無效的后果。毫無疑問，融資租賃屬于一種必須由雙方共同具有相應(yīng)資質(zhì)才能展開的金融業(yè)務(wù)，缺少任何一方的資質(zhì)，都會使其無法承擔(dān)起在合同中所約定的職責(zé)與義務(wù)，從而使得整個合同失去合法性、有效性及可執(zhí)行性。值得關(guān)注的是，融資租賃合同作為金融業(yè)中一類極其重要的合同類型，在簽署之前，雙方務(wù)必對合同條款進(jìn)行深入細(xì)致的審查，以確保自身具備相應(yīng)的資質(zhì)以及履行合同所需的能力，從而避免因資質(zhì)問題而導(dǎo)致合同無效或者引發(fā)其他潛在的法律糾紛?！吨腥A人民共和國民法典》第七百三十七條當(dāng)事人以虛構(gòu)租賃物方式訂立的融資租賃合同無效。

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融資租賃與債務(wù)融資有什么區(qū)別？

屬于。融資租賃需要借助租賃公司的平臺，是間接籌資，也屬于債務(wù)籌資。直接融資是以股票、債券為主要金融工具的一種融資機制。這種資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱證券市場。直接融資能最大可能地吸收社會游資，直接投資于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營之中，從而彌補了間接融資的不足。融資租賃是什么籌資方式融資租賃屬于權(quán)益資金籌資方式1、吸收直接投資吸收直接投資，是指企業(yè)按照共同投資、共同經(jīng)營、共擔(dān)風(fēng)險、共享利潤的原則，直接吸收國家、法人、個人投入資金的一種籌資方式。企業(yè)采用吸收直接投資方式籌集的資金一般可分為三類：吸收國家投資，吸收法人投資，吸收個人投資。2、發(fā)行普通股股票，是股份公司發(fā)給股東用來證明其在公司投資入股并借以取得股利的一種有價證券。普通股股票，是公司發(fā)行的代表首股東享有平等權(quán)利和義務(wù)，不加特別限制，股利不固定的股票。發(fā)行普通股股票（簡稱普通股）是股份有

2023-07-07

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融資租賃牌照有什么用

擁有融資租賃牌照可以合規(guī)經(jīng)營以下業(yè)務(wù)，官方的經(jīng)營范圍就是如下：資租賃業(yè)務(wù)；租賃業(yè)務(wù)；向國內(nèi)外購買租賃資產(chǎn)；租賃財產(chǎn)的殘值處理及維修；租賃交易咨詢和擔(dān)保；兼營與主營業(yè)務(wù)相關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù)（非銀行融資類）。一、承包和租賃有什么區(qū)別嗎一是對象不同。承包經(jīng)營是以一定的生產(chǎn)經(jīng)營任務(wù)為標(biāo)的，對象是經(jīng)營成果;租賃經(jīng)營則是以資產(chǎn)使用權(quán)的轉(zhuǎn)移及企業(yè)的經(jīng)營管理權(quán)為標(biāo)的，對象是資產(chǎn)。二是所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的程度不同。承包的經(jīng)營者具有生產(chǎn)經(jīng)營、人事勞動管理、職工獎懲等權(quán)利，但這些權(quán)利是在上級行政主管部門的一定控制下行使的，其自主權(quán)是不完全的;租賃經(jīng)營中兩權(quán)分離的程度更徹底，企業(yè)不再是行政主管部門的附屬物，經(jīng)營者不僅具有企業(yè)機構(gòu)的設(shè)置權(quán)、收益分配權(quán)、生產(chǎn)經(jīng)營決策權(quán)、對職工的錄用和解聘權(quán)等，而且還可以根據(jù)市場需求調(diào)整企業(yè)的經(jīng)營方向，并且按照國家有關(guān)規(guī)定辦理變更登記手續(xù)。三是經(jīng)營者所承擔(dān)的風(fēng)險大小不同。承包經(jīng)營者完不成

2023-04-07

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融資租賃公司規(guī)避風(fēng)險的方式有什么

一、融資租賃公司規(guī)避風(fēng)險的方式有什么規(guī)避融資租賃公司法律風(fēng)險的方法如下：（一）提高法律意識，加強風(fēng)險預(yù)判；（二）加強資信審核，實行全程監(jiān)督；（三）完善合同條款，保障交易安全；（四）加強行業(yè)聯(lián)系?！睹穹ǖ洹返谄甙偃鶙l融資租賃合同的內(nèi)容一般包括租賃物的名稱、數(shù)量、規(guī)格、技術(shù)性能、檢驗方法，租賃期限，租金構(gòu)成及其支付期限和方式、幣種，租賃期限屆滿租賃物的歸屬等條款。融資租賃合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式。二、拆遷租賃房屋的安置的方法有什么房屋拆遷補償安置方式，可以實行貨幣補償，也可以實行房屋產(chǎn)權(quán)調(diào)換，還可以選擇貨幣補償和產(chǎn)權(quán)置換相結(jié)合的補償方式。1、貨幣補償是通過不同的法定依據(jù)由專業(yè)的評估機構(gòu)對被拆遷房屋進(jìn)行專業(yè)的估價，生成有據(jù)可循的多元組成的補償金額。2、產(chǎn)權(quán)置換分為兩種形式：（1）異地安置：是指由于開發(fā)商項目不涉及住宅或由于該地塊容積率原因，不能進(jìn)行回遷安置，只能選擇在其他地塊上新建安置房，再通過

2024-01-21

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融資租賃為什么有利息

一、融資租賃為什么有利息常有些人把融資租賃比做按揭貸款。因為租賃要收保證金，按揭要收首付款，金額比例差不多，做法上似乎沒有什么太大的區(qū)別，只不過名稱不一樣。其實這是一個常識錯誤：融資租賃有物權(quán)轉(zhuǎn)移問題，貸款沒有物權(quán)轉(zhuǎn)移問題。融資租賃和按揭貸款的本質(zhì)區(qū)別就是多了一個物權(quán)，沒有物權(quán)，債權(quán)就失去了保障。按揭的物權(quán)是在購買人手中（盡管抵押給出資人），實際上沒有物權(quán)保護(hù)，這種債權(quán)一但出現(xiàn)問題很難收回。對于有產(chǎn)權(quán)登記的不動產(chǎn)，用這種方式還可以相對控制風(fēng)險，對于動產(chǎn)來說就失去了安全保障作用。如果把只適用于動產(chǎn)的融資租賃當(dāng)按揭來做，一開始就喪失了物權(quán)這是絕對不應(yīng)該犯的原始錯誤。如果非要把融資租賃當(dāng)作貸款來做，因為有了出租人認(rèn)可的第三方連帶責(zé)任的擔(dān)保，因看中的是第三方擔(dān)保的信用，不是承租人的信用。因此收不收租賃保證金的作用并不大。但工程機械領(lǐng)域內(nèi)，大部分融資人是中小企業(yè)，有些甚至是個人。這些企業(yè)根本拿不出銀

2023-04-30

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融資租賃與傳統(tǒng)租賃區(qū)別，融資租賃的特征

一、融資租賃與傳統(tǒng)租賃區(qū)別融資租賃與傳統(tǒng)租賃區(qū)別：1．租賃的實質(zhì)不同經(jīng)營租賃實質(zhì)上并沒有轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險和報酬，而融資租賃的實質(zhì)是將與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險和報酬轉(zhuǎn)移給了承租人。2．租賃目的不同經(jīng)營租賃是承租人單純?yōu)榱藵M足生產(chǎn)、經(jīng)營上短期或臨時的需要而租入資產(chǎn)；融資租賃以融資為主要目的，承租人有明顯購置資產(chǎn)的企圖。3．合同當(dāng)事人不同融資租賃中涉及三方當(dāng)事人：出租人、承租人和出賣人，而一般經(jīng)營性租賃中只涉及兩方當(dāng)事人：出租人和承租人。4．出租人資格要求不同融資租賃合同中的出租人必須具備相應(yīng)的經(jīng)營資格，一般經(jīng)營性租賃中對出租人沒有特別的限制。5．租賃物是否事先擁有的區(qū)別在訂立融資租賃合同時，出租人事先并不擁有租賃物。而在訂立傳統(tǒng)的租賃合同時，出租人事先已經(jīng)擁有了租賃物。6．租賃物是否可反復(fù)出租的區(qū)別融資租賃合同中的租賃物一般不反復(fù)出租，而一般經(jīng)營性租賃的租賃物可反復(fù)出租。二、融

2023-04-05

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什么是融資租賃,種類

融資租賃是指出租人根據(jù)承租人對租賃物件的特定要求和對供貨人的選擇，出資向供貨人購買租賃物件，并租給承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金，在租賃期內(nèi)租賃物件的所有權(quán)屬于出租人所有，承租人擁有租賃物件的使用權(quán)。直接融資直接融資是資金供求雙方通過一定的金融工具直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系，沒有金融機構(gòu)作為中介的融通資金的方式。需要融入資金的單位與融出資金單位雙方通過直接協(xié)議后進(jìn)行貨幣資金的轉(zhuǎn)移。直接融資的形式有：買賣有價證券，預(yù)付定金和賒銷商品，不通過銀行等金融機構(gòu)的貨幣借貸等。直接融資能最大可能地吸收社會游資，直接投資于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營之中，從而彌補了間接融資的不足。間接融資間接融資是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，

2023-06-20

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融資租賃合同具備什么特征，融資租賃合同的注意事項

一、融資租賃合同具備什么特征融資租賃合同具備如下特征：1．融資租賃合同涉及的三方當(dāng)事人是緊密聯(lián)系在一起的。出租人與承租人作為融資租賃合同當(dāng)事人雙方，其緊密關(guān)系自不必說。關(guān)于出租人與出賣人的關(guān)系，由于是買賣租賃物合同的雙方當(dāng)事人，因而互相享有權(quán)利承擔(dān)義務(wù)。2．融資租賃合同的期限屆滿，承租人對租賃物享有選擇權(quán)。出租人和承租人可以約定租賃期間屆滿租賃物的歸屬，承租人可以選擇繼續(xù)出租租賃物、購買租賃物或者終止合同。3．融資租賃合同是雙務(wù)、有償合同、諾成合同和要式合同。二、融資租賃合同的注意事項融資租賃合同需要注意如下事項：1．融資租賃合同出租人應(yīng)具備相應(yīng)的資格，融資租賃公司是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)，融資租賃業(yè)務(wù)必須由非銀行金融機構(gòu)經(jīng)營。2．融資租賃合同中，租賃物不是由出租人交付給承租人，而是由出賣人直接交付給承租人并由出賣人對承租人承擔(dān)瑕疵擔(dān)保責(zé)任。3．融資租賃

2023-06-30

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不動產(chǎn)融資租賃有哪些風(fēng)險

1、交易中可能存在價外費用一般情況下，計算貨物勞務(wù)涉及的流轉(zhuǎn)稅計稅依據(jù)時，會確認(rèn)是否要將價外費用考慮進(jìn)去。就營業(yè)稅而言，其計稅依據(jù)即營業(yè)額應(yīng)包括全部的價款與價外費用。在房地產(chǎn)售后回租交易中，如果房地產(chǎn)企業(yè)以低于市場公允的售價吸引商鋪購買者，使得商鋪購買者在未來一段時期無償或低于市價將商鋪交予房地產(chǎn)企業(yè)進(jìn)行管理，并由房地產(chǎn)企業(yè)獲得相關(guān)收益，那么稅務(wù)機關(guān)就會認(rèn)為房地產(chǎn)企業(yè)在銷售商鋪時無償或低于市價取得了購房者日后一段期間不動產(chǎn)的使用權(quán)，即稅法規(guī)定的其他經(jīng)濟(jì)利益（屬于價外費用的一種）。在這種情況下，稅務(wù)機關(guān)有權(quán)重新核定營業(yè)稅的計稅依據(jù)。2、計稅基礎(chǔ)與會計核算中的差異在房地產(chǎn)售后回租業(yè)務(wù)中，對于售后回租房地產(chǎn)的入賬價值，會計處理時會考慮最低租賃付款額現(xiàn)值以及其他相關(guān)費用，但稅法僅按照實際支付的款項作為資產(chǎn)的計稅基礎(chǔ)。需進(jìn)行納稅調(diào)整。由于不涉及損益類科目，所以不會產(chǎn)生遞延所得稅。此外，會計處理要對未

2023-03-20

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什么是融資性租賃和經(jīng)營性租賃

融資租賃的特點如下：1、承租期較長；2、出于融資目的；3、租賃期滿，設(shè)備一般歸承租企業(yè)留購；4、在設(shè)備租賃期間內(nèi)，設(shè)備的維修和折舊由承租企業(yè)負(fù)責(zé)。經(jīng)營租賃的特點如下：1、承租期較短；2、經(jīng)營租賃的目的為了融資，而是為了出租方能提供的技術(shù)服務(wù)；3、出租人提供專門服務(wù)；4、在設(shè)備租賃期間內(nèi)，設(shè)備的維修和折舊由出租方負(fù)責(zé)；5、租賃期滿或合同中止時，租賃設(shè)備歸還出租人。一、設(shè)備租賃方式1、經(jīng)營租賃設(shè)備租賃的方式主要有以下幾種：（1）、直接融資租賃：根據(jù)承租企業(yè)的選擇，向設(shè)備制造商購買設(shè)備，并將其出租給承租企業(yè)使用。租賃期滿，設(shè)備歸承租企業(yè)所有。適用于固定資產(chǎn)、大型設(shè)備購置；企業(yè)技術(shù)改造和設(shè)備升級。（2）、售后回租：承租企業(yè)將其所有的設(shè)備以公允價值出售給租賃方，再以融資租賃方式從租賃方租入該設(shè)備。租賃方在法律上享有設(shè)備的所有權(quán)，但實質(zhì)上設(shè)備的風(fēng)險和報酬由承租企業(yè)承擔(dān)。適用于流動資金不足的企業(yè)；具有新

2023-03-13

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什么是汽車融資租賃,汽車融資租賃業(yè)務(wù)流程有哪些

中國已發(fā)展成為汽車工業(yè)大國和潛在的汽車消費大國，但是我國汽車金融服務(wù)相對于汽車制造業(yè)的發(fā)展存在著明顯的滯后影響。而汽車融資租賃業(yè)務(wù)則成為可以促進(jìn)汽車的生產(chǎn)、銷售和刺激汽車消費的有效的金融服務(wù)工具。隨著中國進(jìn)入WTO和汽車金融服務(wù)領(lǐng)域的不斷開放，巨大的市場潛力以及國外先進(jìn)的汽車金融服務(wù)勢必會推動國內(nèi)的汽車金融市場的發(fā)展。我們撇開宏觀上，汽車融資租賃能夠推動國內(nèi)汽車行業(yè)的前進(jìn)，帶動經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。單從整個汽車銷售供應(yīng)鏈來看，對于促進(jìn)整體的發(fā)展也起到了積極的作用。什么是汽車融資租賃?所謂的汽車融資租賃是指承租人根據(jù)其自身對汽車的需求，向具有融資租賃經(jīng)營資格的出租人提出特定的車輛采購請求，由出租人為承租人購買指定車輛，并按《融資租賃合同》約定將該車輛出租給承租人，由承租人在租賃期限內(nèi)占有、使用并向出租人支付租金，期限屆滿，租金付訖后，出租人將該車輛以象征性的價格無條件地過戶給承租人的交易活動。這種模式

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什么是融資租賃?融資租賃與借款合同的區(qū)別有哪些

融資租賃的概念融資租賃又稱金融租賃,是指當(dāng)項目單位需要添置技術(shù)設(shè)備或成套設(shè)備而又缺乏資金時,由出租人對承租人所選定的租賃物件,進(jìn)行以其融資為目的購買,然后再以收取租金為條件,將該租賃物件中長期出租給該承租人使用.在我國,融資租賃目前已成為一種新型的投融資模式.一般租賃交易由三方(出租人、承租人和供貨商)參與,由兩個合同(租賃合同和購買合同)構(gòu)成.借款合同與融資租賃的區(qū)別1.合同主體之區(qū)別融資租賃合同必須是彼此相關(guān)的三方當(dāng)事人(即出租人、承租人、供貨人)分別簽訂購貨、租賃兩個合同，出租人一方面與供貨人簽訂供貨合同，一方面與承租人簽訂租賃合同，但是兩個合同的標(biāo)的物又是同一的，即供貨人從出租人處獲得貨款，而把設(shè)備交給承租人使用，兩個合同是各自獨立的，簽訂的目的不同，規(guī)定的權(quán)利義務(wù)也不同，但“兩個合同三方當(dāng)事人，租賃和貿(mào)易不可分”又是融資租賃合同的基本特征，即使在回租合同情況下，承租人與供貨人雖是

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一、關(guān)于什么是內(nèi)資融資租賃內(nèi)資融資租賃企業(yè)是指由中國境內(nèi)企業(yè)或自然人依法設(shè)立以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的工商企業(yè)。內(nèi)資融資租賃企業(yè)可以采取直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、售后回租、杠桿租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃等不同形式開展融資租賃業(yè)務(wù)，但要符合中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定。二、內(nèi)資融資租賃的經(jīng)營條件是什么內(nèi)資融資租賃企業(yè)應(yīng)當(dāng)具有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。具有符合規(guī)定的注冊資本金、良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度，配備具有經(jīng)濟(jì)、金融、法律、會計等方面專業(yè)資格的人員。具有符合要求的營業(yè)場所。內(nèi)資融資租賃企業(yè)擬開展的業(yè)務(wù)領(lǐng)域應(yīng)當(dāng)符合國家產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向。三、內(nèi)資融資租賃公司注冊條件是什么1：需有符合要求的高管人員至少2名，本科學(xué)歷以上，且至少有3年以上的融資租賃行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗;2：需有符合要求的外資企業(yè)作為投資股東，外資企業(yè)成立至少滿1年，需提供外資企業(yè)的審計報告、資信證明、

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