貸款詐騙犯罪與貸款民事欺詐行為的區(qū)別
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時(shí)間： 2022-12-01 12:36:22
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公訴機(jī)關(guān)：河北省秦皇島市人民檢察院
被告人：張＊順
案由：貸款詐騙
一審案號(hào)：（2002）秦刑初字第12號(hào)
二審案號(hào)：（2002）冀刑二終字第78號(hào)
一、基本案情
1995年1月6日，被告人張＊順以＊＊島市海港彰造經(jīng)濟(jì)咨詢公司的名義，購(gòu)買＊＊島市港城信用社綜合樓一棟，價(jià)款為人民幣360萬(wàn)元，并于1995年1月12日在秦皇島市海港區(qū)房產(chǎn)局辦理了房產(chǎn)過(guò)戶登記手續(xù)。1995年4月4日，張＊順用上述房產(chǎn)作抵押，以＊＊島市海港彰造經(jīng)濟(jì)咨詢公司的名義，以付租船費(fèi)為理由，從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行秦皇島分行河北大街辦事處貸款人民幣150萬(wàn)元，貸款期限為一年。后經(jīng)河北大街辦事處多次催要，張＊順除于1998年10月22日將一臺(tái)“凌志LC700”轎車給付貸款方折抵部分貸款外，其余款項(xiàng)至案發(fā)時(shí)尚未償還。
1995年5、6月間，張＊順謊稱已用在農(nóng)行秦皇島分行河北大街辦事處貸款抵押的樓房證丟失，騙取秦皇島港公安分局第三派出所的證明信后，在秦皇島市海港區(qū)房產(chǎn)局補(bǔ)辦了新的房證。1996年2月7日，張＊順用補(bǔ)辦的房證做抵押，以其在秦皇島市工商局注冊(cè)的“＊＊島市騰達(dá)鋁業(yè)有限公司”作為借款方，以付貨款為由，從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行秦皇島分行民族路辦事處？熞韻錄虺？“民族路辦事處”貸款人民幣200萬(wàn)元，貸款期限為10天。其中100萬(wàn)元由張＊順以轉(zhuǎn)賬支票方式轉(zhuǎn)入中國(guó)銀行秦皇島分行海陽(yáng)路辦事處的賬戶上，后轉(zhuǎn)到中國(guó)銀行秦皇島分行文化路辦事處秦安經(jīng)濟(jì)信息咨詢公司賬戶上做期貨生意，并虧損82．3萬(wàn)元人民幣，剩余部分投入到張＊順發(fā)起設(shè)立的任丘市＊＊經(jīng)濟(jì)信息咨詢服務(wù)有限公司，后張＊順將該公司轉(zhuǎn)讓給魏＊進(jìn)？熚何＊Ц蹲？讓費(fèi)，該公司1999年8月20日被任丘市工商局吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。另100萬(wàn)元人民幣由張＊順陸續(xù)提取現(xiàn)金，用于購(gòu)買＊＊島市東福工程塑料有限公司。貸款到期后，經(jīng)貸款方多次催要，張＊順于1997年8月償還了民族路辦事處一季度貸款利息7．3萬(wàn)元人民幣，并多次訂立還款計(jì)劃，但均未履行。
1998年5月份，張＊順將＊＊島市東福工程塑料有限公司轉(zhuǎn)讓給楊＊鷹，并協(xié)議將其在民族路辦事處的200萬(wàn)元人民幣貸款的債務(wù)轉(zhuǎn)讓給楊，雙方于1998年10月1日正式簽訂了工廠轉(zhuǎn)讓協(xié)議并辦理了法人變更登記。后二人與民族路辦事處協(xié)商，以“＊＊島市東福工程塑料有限公司”的廠房及土地作抵押，從民族路辦事處貸款200萬(wàn)元人民幣用以償還張＊順在該辦事處的貸款。1998年10月16日，＊＊島市東福工程塑料有限公司以其房產(chǎn)作抵押，與民族路辦事處簽訂了抵押貸款合同，貸款106萬(wàn)元人民幣，并由秦皇島市海港區(qū)公證處進(jìn)行了公證。同年11月，＊＊島市東福工程塑料有限公司以其地產(chǎn)作抵押，從民族路辦事處貸款94萬(wàn)元人民幣，并注明“收回再貸”。上述兩筆共計(jì)200萬(wàn)元人民幣的貸款已經(jīng)辦理了在民族路辦事處的內(nèi)部審批手續(xù)，民族路辦事處在報(bào)請(qǐng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行秦皇島分行審批時(shí)，秦皇島分行未予批準(zhǔn)，并認(rèn)為張＊順的行為已構(gòu)成犯罪，遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
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一是民事欺詐行為的當(dāng)事人采取欺騙方法誘使對(duì)方陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤并與其交易從而獲取一定的經(jīng)濟(jì)利益；不具有非法占有公私財(cái)物的目的；而詐騙罪實(shí)施欺騙的目的是讓對(duì)方陷于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而處分財(cái)產(chǎn)，達(dá)到非法占有公私財(cái)物的目的。二是民事欺詐行為人在簽訂合同之后，總會(huì)以積極的態(tài)度創(chuàng)造條件履行合同；詐騙行為人根本無(wú)履行誠(chéng)意或履行能力。三是民事欺詐行為人為了減輕責(zé)任可能進(jìn)行一定程度的辯解，但不會(huì)逃避承擔(dān)責(zé)任；而詐騙行為人則是要使自己逃避承擔(dān)責(zé)任，最終使對(duì)方遭受損失。與普通詐騙罪的區(qū)別集資詐騙罪指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。集資詐騙罪實(shí)際上是一種特殊的詐騙罪，因此它既有一般詐騙罪所具有的共性，也具有一般詐騙罪所不具有的特殊性。兩者區(qū)2023-07-16100人看過(guò) -
刑事責(zé)任年齡(1)侵犯的客體不同招搖撞騙罪侵犯的客體是國(guó)家機(jī)關(guān)的威信和正?；顒?dòng)。國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員依法享有一定的職權(quán)，而這種職權(quán)是國(guó)家和人民賦予的。詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，因此規(guī)定在現(xiàn)行刑法典分則第五章侵犯財(cái)產(chǎn)罪中。(2)犯罪主觀方面不同招搖撞騙罪本罪在主觀方面只能是出于故意，其犯罪目的是為了謀取非法利益。這里所說(shuō)非法利益，不單指物質(zhì)利益，也包括各種非物質(zhì)利益。例如，為了騙取某種政治待遇或者榮譽(yù)待遇，甚至為了騙取“愛情”，玩弄異性等。但本罪的主觀惡性一般限制在“騙”的范圍內(nèi)。詐騙罪本罪在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，并且具有非法占有公私財(cái)物的目的。(3)構(gòu)成犯罪有無(wú)數(shù)額限制的不同只有詐騙數(shù)額較大以上的公私財(cái)物的，才可構(gòu)成詐騙罪；而法律對(duì)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙罪的構(gòu)成并無(wú)數(shù)額較大的要求。這是因?yàn)?，這種犯罪未必一定表現(xiàn)為詐騙財(cái)物，而有可能是騙取其他非法利益，其嚴(yán)重的社會(huì)危害性，首先和集中地表現(xiàn)為由2023-03-15341人看過(guò) -
貸款詐騙貸款詐騙罪與逃匯罪的區(qū)別：1、貸款詐騙罪（1）貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。（2）自然人犯本罪的，沒收財(cái)產(chǎn)。（3）所謂情節(jié)嚴(yán)重，是指數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情況。其中數(shù)額巨大，根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定，是指貸款詐騙數(shù)額在1萬(wàn)元以上的。其他嚴(yán)重情節(jié)，則是指下列情節(jié)之一者：（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機(jī)構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額較大的；（2）揮霍貸款，或者用貸款進(jìn)行違法活動(dòng)，致使貸款到期無(wú)法償還的；（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的；（4）提供虛假的擔(dān)保申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的；（5）假冒他人名義申請(qǐng)貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。（4）所謂情節(jié)特別嚴(yán)重2023-03-03414人看過(guò) -
合同詐騙要看是否給房主和新的承租人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失，及經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額。不一定就是民事案件，如果房東不予追認(rèn)，轉(zhuǎn)租協(xié)議無(wú)效，造成他人損失的轉(zhuǎn)租人應(yīng)當(dāng)賠償。這里需要明確的是合同詐騙是屬于刑事案件，現(xiàn)在一般的合同糾紛，不一定就會(huì)構(gòu)成刑事的案件。民事欺詐行為，是指在民事活動(dòng)中，一方當(dāng)事人故意以不真實(shí)情況為真實(shí)的意思表示，使對(duì)方陷于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，從而達(dá)到發(fā)生、變更和消滅一定民事法律關(guān)系的不法行為。它與合同詐騙罪的相同點(diǎn)是：兩者都發(fā)生在經(jīng)濟(jì)交往活動(dòng)中，都有明確當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的合同存在，根據(jù)法律規(guī)定，都屬于無(wú)效經(jīng)濟(jì)合同;兩者在客觀上都采用欺騙方法，包括捏造事實(shí)、歪曲事實(shí)和隱瞞事實(shí)真相等，意圖使對(duì)方陷入錯(cuò)誤：兩者都是在故意的心理狀態(tài)下行“騙”，不存在過(guò)失問題;行為人都可能對(duì)特定的財(cái)物處于不法占有狀態(tài)，即非法占有對(duì)方按合同規(guī)定能交付的“標(biāo)的物”。兩者的區(qū)別是：首先主觀目的不同。這兩種行為故意內(nèi)容不同。民事欺詐行為的當(dāng)事人2023-06-03166人看過(guò)
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貸款詐騙騙取貸款罪和貸款詐騙罪，這兩個(gè)罪字面上意思感覺差不多，都是與貸款有關(guān)系，容易產(chǎn)生混淆，但實(shí)際上這兩個(gè)是不同的概念。那么二者都有哪些區(qū)別呢？騙取貸款罪是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。如果騙取貸款是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，并且實(shí)際上全部或者大部分資金也確實(shí)用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，應(yīng)定騙取貸款罪；如果騙取貸款是為了用于個(gè)人揮霍，或者用于償還個(gè)人債務(wù)，應(yīng)定貸款詐騙罪。如果騙取的貸款全部或者大部分已經(jīng)歸還，應(yīng)定騙取貸款罪。如果實(shí)際沒有歸還，則應(yīng)進(jìn)一步考察沒有歸還的原因。如果資金全部或者大部分投入了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，只是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)失敗而造成不能歸還，應(yīng)定騙取貸款罪；如果不是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)失敗造成不能歸還，而是因?yàn)閭€(gè)人揮霍等其他原因造成不能歸還，應(yīng)定貸款詐騙罪。法律依2023-08-04340人看過(guò) -
貸款詐騙1.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；2.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；3.使用虛假的證明文件的；4.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；使用虛假證明，將犯罪所得贓物作為自己的所有物向金融機(jī)構(gòu)作抵押從而取得貸款的，屬于使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保騙取貸款；5.以其他方法詐騙貸款的。一、車貸幾期不還是詐騙是否構(gòu)成詐騙與幾期不還款沒有必然聯(lián)系，以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為構(gòu)成貸款詐騙罪。二、非法占有構(gòu)成詐騙罪嗎？非法占有是有可能構(gòu)成詐騙罪的，也有可能涉嫌貸款詐騙罪。以非法占有為目的詐騙銀行，構(gòu)成貸款詐騙罪。貸款詐騙罪，是指以非法出有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)2023-03-11123人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、貸款詐騙與正常貸款包括什么區(qū)別1，貸款詐騙行為和正常貸款行為都發(fā)生在貸款過(guò)程中，都存在喪失還本付息的可能。因此需要我們較為明確地區(qū)分兩者，判定罪與非罪。貸款詐騙與正常貸款最重要的區(qū)分在于行為人主觀上是否具有占有貸款的目的。可從三方面判定：行為人貸款時(shí)的償還能力；貸款使用用途；歸還貸款的態(tài)度行為。2，行為人明知自己沒有償還能力仍大量貸款，貸款后用于揮霍、犯罪活動(dòng)甚至逃跑、隱匿，貸款到期后不積極酬資還貸，可以認(rèn)定具有非法占有貸款的目的。非法占有貸款目的的時(shí)間應(yīng)是在貸款整過(guò)程，即可以產(chǎn)生于申請(qǐng)貸款時(shí)也可以產(chǎn)生于歸還貸款時(shí)。行為人采取欺詐手段貸款時(shí)可能并無(wú)占有目的，但貸款揮霍后逃避還貸的，同樣可以認(rèn)定主觀具有非法占有目的。3，貸款的發(fā)放都要經(jīng)過(guò)復(fù)雜的程序，因此行為人要騙得貸款，往往要實(shí)施偽造相關(guān)文件、印章等行為。根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，這些詐騙貸款的先行行為會(huì)構(gòu)成相關(guān)犯罪。但這些行為不是行為人實(shí)施犯2024-02-09425人看過(guò) -
合同詐騙(一)民事欺詐民事欺詐是指一方故意告知對(duì)方虛假情況或隱瞞真實(shí)情況，誘使對(duì)方作出錯(cuò)誤的意思表示。民事欺詐的有以下構(gòu)成要件：(1)一方主觀上有欺詐的故意，隱瞞虛假情況或不告知對(duì)方情況是一方故意所為，故意包括明知虛假而告之或不告知，和應(yīng)知而由于疏忽大意沒有告知。(2)一方客觀上實(shí)施了欺詐行為。該行為可以是故意告知虛假情況的作為行為，也可以是有義務(wù)告知不予告知的不作為行為。隱瞞則包括故意以一定行為掩蓋真實(shí)情況的作為和不予告知真實(shí)情況的不作為。(3)由于一方的欺詐行為，誘使對(duì)方陷入了錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)。(4)由于錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)而做出了違反其真實(shí)意思表示的行為。在沒有對(duì)方的欺詐行為下另一方本應(yīng)作出或不做出一定行為，然而由于一方的欺詐行為而不作出或作出了一定的行為。(二)合同詐騙罪合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。該行為刑法規(guī)定中有以下表現(xiàn)形式：(1)以虛構(gòu)2023-06-01345人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)一、詐騙罪與貸款詐騙罪嗎相較于普通的詐騙罪，貸款詐騙罪所涉及的犯罪情節(jié)和懲罰措施顯著更為嚴(yán)格。具體來(lái)說(shuō)，貸款詐騙罪是指具有非法占有目的的個(gè)人或團(tuán)體，利用各種欺詐手法，獲取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的大量貸款資產(chǎn)的一種刑事犯罪行為。而詐騙罪則是包含了非法占用公私財(cái)產(chǎn)等要素在內(nèi)的犯法行為，其主要特征即是利用種種手段來(lái)實(shí)施欺騙措施，從而盜取數(shù)額較大的公共財(cái)物?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；（三）使2024-03-16124人看過(guò) -
銀行貸款以欺騙手段取得銀行貸款的處罰如下：根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、擔(dān)保等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯罪的，對(duì)單位處以罰款，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處以罰款。二手房中介欺騙手段有哪些1、截留和騙取房屋信息。除了截留房屋租賃信息外，一些中介還惡意騙取他人的房屋信息，如有的冒充大學(xué)生、留學(xué)生在報(bào)紙上刊登中介免談的租房信息，一旦有人上鉤，就將對(duì)方的信息盤問清楚后當(dāng)作自己的房屋信息資源。2、延期付款。一些中介利用賣方不懂操作程序故意延期付款給賣房人，少則一兩個(gè)月，多則半年甚至一年。雖然到最后大都是有驚無(wú)險(xiǎn)，但那些天天跑中介的日子讓不少人2023-07-05455人看過(guò) -
數(shù)罪并罰1、兩者的法律責(zé)任不同。民間借貸糾紛是民事糾紛，承擔(dān)的是民事責(zé)任。詐騙罪屬于犯罪，需要承擔(dān)刑事責(zé)任。2、借款人與貸借人在借貸時(shí)的相互關(guān)系不同。民間借貸關(guān)系多發(fā)生在相互了解、相互往來(lái)的親友之間，借貸關(guān)系建立在相互信任的基礎(chǔ)之上。而詐騙則往往發(fā)生在雙方當(dāng)事人相識(shí)不久，采取欺騙的手段騙取對(duì)方的信任。3、發(fā)生借貸關(guān)系的原因不同。正常的借貸關(guān)系中，借款人確實(shí)遇到了困難，一時(shí)無(wú)力解決，才向他人借貸。而以借貸為名實(shí)行詐騙的，則往往是編造虛假的困難事實(shí)，或以高利息等利益為誘惑，騙取他人同情或信任。4、借款人是否愿意歸還及不能按期歸還的原因不同。正當(dāng)?shù)慕栀J關(guān)系，借用人并不否認(rèn)借貸關(guān)系，并表示設(shè)法歸還。即使不能按期歸還，往往是因?yàn)橛龅搅瞬灰云湟庵緸檗D(zhuǎn)移的客觀困難。而以借貸為名詐騙財(cái)物，則往往表現(xiàn)為攜款潛逃，或是大肆揮霍或賭博，根本不想到歸還。一、投資失敗巨額債務(wù)怎么辦投資失敗，欠下債務(wù)是要還的。到期不能還的，2023-03-13469人看過(guò) -
合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相、設(shè)定陷阱等手段騙取對(duì)方財(cái)產(chǎn)的行為?；蛘呤呛贤环疆?dāng)事人故意隱瞞真實(shí)情況，或故意告知對(duì)方虛假情況，誘使對(duì)方當(dāng)事人作出錯(cuò)誤的意思表示，從而與之簽訂或履行合同的行為。合同詐騙的常見形式1、以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同。2、以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保。3、沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同方法，詐騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同。4、收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿。5、以其他方法騙取當(dāng)事人財(cái)物。合同詐騙罪與民事欺詐行為的區(qū)別理論上普遍認(rèn)為，主要應(yīng)把握如下幾點(diǎn)：(1)主觀目的不同。合同詐騙罪的行為人主觀上是以簽訂合同為名，以達(dá)到非法占有對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的目的，而民事欺詐行為人雖然也有欺詐的故意，但不具有非法占有的目的。(2)客觀方面不同。民事欺詐雖然在2023-06-0361人看過(guò)
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刑事責(zé)任年齡是指以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒ǎp騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。怎么才算貸款詐騙罪？（一）客體要件本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的所有權(quán)，還侵犯國(guó)家金融管理制度，貸款是指作為貸款人的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。在現(xiàn)代社會(huì)中、隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展對(duì)資金需求的愈益增大，貸款在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中所起的作用日益突出。銀行等金融機(jī)構(gòu)不僅通過(guò)發(fā)放貸款參與企業(yè)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)，并支持企業(yè)購(gòu)置固定資產(chǎn)和進(jìn)行技術(shù)改造，促進(jìn)生產(chǎn)發(fā)展，同時(shí)還通過(guò)發(fā)放貸款促進(jìn)商品流通，促進(jìn)科技文化衛(wèi)生事業(yè)等發(fā)展。與此同時(shí)，隨著我國(guó)貸款金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展，詐騙貸款違法犯罪活動(dòng)也隨之產(chǎn)生并愈益嚴(yán)重。詐騙貸款行為不僅侵犯了銀行等2023-07-07174人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)“詐騙”和“欺詐”是兩個(gè)含義相近的漢語(yǔ)用詞，在大多數(shù)人的意識(shí)中，二者應(yīng)是不分彼此，互為替代的。但是隨著法律制度的不斷細(xì)化和完善，這兩個(gè)概念各自歸屬了截然不同的法律領(lǐng)域。“詐騙”一般被納入了刑事法律的范疇，體現(xiàn)為詐騙罪，而“欺詐”一詞則偏向于民事法律范疇，體現(xiàn)為民事欺詐。在具體的經(jīng)濟(jì)交往活動(dòng)中，詐騙罪與民事欺詐都具備一定的欺騙性，均損害了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)公平和誠(chéng)信的基本原則，客觀上都使對(duì)方的財(cái)產(chǎn)遭受損失。司法實(shí)務(wù)中，詐騙罪與民事欺詐在外觀上，具有一定的相似性，二者之間界限模糊，給司法人員帶來(lái)了諸多的疑難和困擾。民事欺詐，是指一方當(dāng)事人故意告知對(duì)方虛假情況，或故意隱瞞真實(shí)情況，誘使對(duì)方當(dāng)事人作出錯(cuò)誤意思表示，進(jìn)而使對(duì)方做出有利于自己的法律行為。刑事詐騙，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大公私財(cái)物的行為。二者在主客觀方面都有相似之處：第一，主觀方面，故意的形態(tài)上都存在直接故2024-01-15378人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)是指涵蓋法律領(lǐng)域各個(gè)方面的基礎(chǔ)知識(shí)和應(yīng)用技能。它包括法律理論、法律制度、法律實(shí)務(wù)等方面的內(nèi)容，涉及憲法、刑法、民法、商法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等多個(gè)法律領(lǐng)域。... 更多>
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如何區(qū)分詐騙罪與民事欺詐行為，詐騙罪與詐騙罪的界限，區(qū)別在哪里北京在線咨詢 2022-03-05詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。民事欺詐行為則是指在民事活動(dòng)中，一方當(dāng)事人故意以不真實(shí)情況為真實(shí)的意思表示，使對(duì)方陷于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，從而達(dá)到引起一定民事法律關(guān)系的不法行為。兩者都采用欺騙方法，主要區(qū)別在于：一是民事欺詐行為的當(dāng)事人采取欺騙方法，旨在誘使對(duì)方陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤并與其交易從而獲取一定的經(jīng)濟(jì)利益，不具有非法占有公私財(cái)物的目的；而詐騙罪實(shí)施欺騙 -
什么是合同詐騙罪，同民事欺詐行為的區(qū)別，合同詐騙與詐騙罪的區(qū)別西藏在線咨詢 2022-03-07合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。同民事欺詐行為的區(qū)別: (1)主觀目的不同。民事欺詐是為了用于經(jīng)營(yíng)，借以創(chuàng)造履行能力而為欺詐行為以誘使對(duì)方陷入認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤并與其訂立合同，不具有非法占有公私財(cái)物的目的，只希望通過(guò)實(shí)施欺詐行為獲取對(duì)方的一定經(jīng)濟(jì)利益，而合同詐騙罪是以簽訂經(jīng)濟(jì)合同為名，達(dá)到非法占有公私財(cái)物的目的 -
貸款詐騙與正常貸款的區(qū)別是什么貸款詐騙罪與正常貸款的區(qū)別是什么黑龍江在線咨詢 2022-03-06貸款詐騙行為和正常貸款行為都發(fā)生在貸款過(guò)程中，都存在喪失還本付息的可能。貸款詐騙與正常貸款最重要的區(qū)分在于行為人主觀上是否具有占有貸款的目的?？蓮娜矫媾卸ǎ盒袨槿速J款時(shí)的償還能力;貸款使用用途;歸還貸款的態(tài)度行為。行為人明知自己沒有償還能力仍大量貸款，貸款后用于揮霍、犯罪活動(dòng)甚至逃跑、隱匿，貸款到期后不積極酬資還貸，可以認(rèn)定具有非法占有貸款的目的。非法占有貸款目的的時(shí)間應(yīng)是在貸款整過(guò)程，即可以產(chǎn) -
貸款糾紛與貸款詐騙區(qū)別，貸款詐騙罪與貸款糾紛有哪些安徽在線咨詢 2022-05-051、貸款詐騙罪與非罪的區(qū)別貸款詐騙是指以非法占有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額較大的行為。而貸款糾紛是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)與貸款人之間在簽定、履行借款合同過(guò)程中產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)糾紛。貸款詐騙和貸款糾紛通常有一個(gè)共同點(diǎn)，即貸款人沒有償還到期貸款。貸款詐騙罪有兩個(gè)顯著特征：一是具有非法占有的自的，二是采用了欺騙手段獲取貸款，這是區(qū)別二者的關(guān)鍵。因此，對(duì)于合法 -
詐騙與民間集資的區(qū)別，利用貸款詐騙的行為有哪些西藏在線咨詢 2022-10-28一、貸款詐騙與民間集資的區(qū)別1、如果已經(jīng)發(fā)生了到期不還的結(jié)果，要看行為人在申請(qǐng)貸款時(shí)，嚴(yán)重履約能力不足的事實(shí)是否已經(jīng)存在，行為人對(duì)此是否清楚。如果無(wú)法履約的原因形成于獲得貸款以后，或者行為人對(duì)根本無(wú)法履約這一點(diǎn)并不十分了解，即使到期不還，也不應(yīng)認(rèn)定為貸款詐騙，而應(yīng)以借貸糾紛處理。2、要看行為人獲得貸款后，是否積極將貸款用于借貸合同所規(guī)定的用途。盡管到期后行為人無(wú)法償還，但如果貸款確實(shí)被用于所規(guī)定的
