貸款詐騙犯罪有哪幾種？
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時間： 2024-01-06 09:08:07
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一、貸款詐騙犯罪有哪幾種？
1、編造引進資金、項目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款。
2、使用虛假的經(jīng)濟合同詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款。
3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機構(gòu)的貸款。
4、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺?a target="_blank" href="http://www.cookingeasy.cn/cjh/9418559537342051669.html">抵押物價值重復(fù)擔(dān)保，騙取銀行或其他金融機構(gòu)貸款的。
法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百九十三條
有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經(jīng)濟合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。
二、貸款詐騙與貸款糾紛怎樣區(qū)分
所謂貸款糾紛，是指銀行或者其他金融機構(gòu)與貸款人之間，在簽訂、履行借款合同過程中產(chǎn)生的經(jīng)濟糾紛。從理論上講，貸款詐騙罪的行為人主觀上具有非法占有的目的，而一般的借貸糾紛中的借款人并無非法占有之目的。因此，認(rèn)定行為人是否具有非法占有目的，就成為區(qū)分二者的關(guān)鍵。一般可從以下幾個角度綜合加以區(qū)別：
1、看貸款關(guān)系是否正常、合法，借款人實際使用貸款的用途是否正當(dāng)；
2、看行為人獲得貸款后是否將貸款用于借貸合同所規(guī)定的用途；
3、看發(fā)生到期不還的原因；
4、當(dāng)發(fā)生到期不還的結(jié)果時，看行為人在申請貸款時有無履約能力；
5、看行為人在貸款到期后是否作出經(jīng)濟償還的努力。
如果借款人實際使用貸款的用途正當(dāng)，符合借貸合同的規(guī)定，行為人當(dāng)時具有履約的能力，貸款到期未還只是由于市場行情發(fā)生變化或其他意外事件、不可抗力，而且借款人盡了償還努力的，應(yīng)視為正常的借貸關(guān)系，發(fā)生的糾紛屬于一般的民事借貸糾紛，不應(yīng)因此認(rèn)定行為人構(gòu)成貸款詐騙罪。
如果申請貸款當(dāng)時，行為人根本無履約能力，則存在欺詐的可能。但行為人當(dāng)時有部分履約能力，在取得貸款后積極采取措施作出履行，但最終未能償還貸款的，一般不能以貸款詐騙罪論處。如果貸款到期后行為人只是口頭上承認(rèn)借款事實但并未有任何積極籌備償還的努力的，則不能排除其詐騙的可能。
三、貸款詐騙罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)是多少
貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。
個人進行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
但上述“數(shù)額較大”的規(guī)定，已經(jīng)被最高人民檢察院、公安部聯(lián)合下發(fā)的《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五十條所變更。該追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定第五十條明確規(guī)定：以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額在二萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。
因此，目前我國司法實踐中，貸款詐騙罪“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為2萬元，“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，即個人進行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，為“數(shù)額巨大”，個人進行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，為“數(shù)額特別巨大”。
《中華人民共和國刑法》（2020修正）：第一編 總則 第三章 刑罰 第四節(jié) 有期徒刑、無期徒刑 第四十五條 有期徒刑的期限，除本法第五十條、第六十九條規(guī)定外，為六個月以上十五年以下。
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銀行貸款詐騙騙取銀行貸款構(gòu)成貸款詐騙罪的，法院一般會判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。該罪的主體是一般主體，任何達到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成，單位不能成為本罪的主體。詐騙罪可以判幾年構(gòu)成詐騙罪的，其判處規(guī)定為：1、犯此罪的，三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)?！缎谭ā返谝话倬攀龡l有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒2023-07-3175人看過 -
一、哪些是貸款詐騙罪，貸款詐騙的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)有哪些1、侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機構(gòu)對貸款的所有權(quán)，還侵犯國家金融管理制度。2、在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。3、主體是一般主體。4、在主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。《刑法》第193條，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。二、現(xiàn)行刑法對有價證券詐騙罪既遂量刑的規(guī)定是哪些現(xiàn)行刑法對有價證券詐騙罪既遂量刑的規(guī)定具體如下：1、有價證券詐騙數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并2024-01-23328人看過
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貸款詐騙有哪些犯罪安徽在線咨詢 2022-05-18本罪侵犯的客體是金融機構(gòu)對貸款所有權(quán)。在犯罪的客觀方面,行為人為騙取金融機構(gòu)的貸款而實施了下列行為之一的即構(gòu)成本罪: (1)編造引進資金、項目等虛假理由; (2)使用虛假的經(jīng)濟合同; (3)使用虛假的證明文件; (4)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保; (5)使用其他詐騙方法足以使金融機構(gòu)信以為真而作出錯誤貸款的行為,此項規(guī)定為涵蓋性條款,凡是屬于足以使金融機構(gòu)信以為真而作出錯誤 -
詐騙罪分幾種北京在線咨詢 2021-11-06詐騙案件主要分為普通詐騙案件和金融詐騙案件。詐騙罪是指以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實或者隱瞞真相，騙取大量公私財產(chǎn)的行為。具體類型有：普通詐騙、招搖詐騙、合同詐騙、金融詐騙。 -
哪些行為構(gòu)成，犯貸款詐騙罪判幾年河南在線咨詢 2022-10-26一、哪些行為構(gòu)成貸款詐騙罪根據(jù)最高人民法院于2000年9月20日至22日在湖南省長沙市召開了全國法院審理金融犯罪案件工作座談會形成的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》的精神，在司法實踐中，對于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：（一）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；（二）非法獲取資金后逃跑的；（三）肆意揮霍騙取資 -
集資詐騙罪的犯罪手段主要有幾種山西在線咨詢 2021-04-19(1)承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。(2)編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙 -
詐騙罪的犯罪種類有哪些？怎么認(rèn)定詐騙罪吉林省在線咨詢 2022-05-21詐騙，是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取款額較大的公私財物的行為。由于這種行為完全不使用暴力，而是在一派平靜甚至“愉快”的氣氛下進行的，加之受害人一般防范意識較差，較易上當(dāng)受騙。 詐騙罪(刑法第266條)是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。
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