一、基本情況
案由：集資詐騙被告人：王x恩，男，43歲，原系専莊市xx發(fā)展有限公司黨總支書記。1999年12月27曰因涉嫌非法吸收公眾存款罪被逮捕。
二、訴辯主張
(一)人民檢察院指控事實1993年5月至1999年12月期間，被告人王x恩與吳x霞、許化x(另行處理)等人隱瞞其所屬企業(yè)虧損、負債經(jīng)營的事實真相，利用"専莊市典當行"、"専莊市租賃拍賣行"等名義，以高息為誘餌，采用存款、借款等手段，公開向社會大肆集資214360039元。其中，1995年7月至1999年12月，集資額為181609430元，主要用于償還前期集資的本息、高息放貸和向"5損企業(yè)投資，至案發(fā)時尚有66439409.89元無法兌付，詐騙4903戶本金58426900元。案發(fā)后，經(jīng)清算評估，専莊市xx集團發(fā)展有限公司、専莊市租賃拍賣行及其所屬企業(yè)尚有資產(chǎn)14563980.54元，追回債權總值為2495284元。據(jù)此，人民檢察院認為被告人王x恩的行為構(gòu)成集資詐騙罪，并依法提起公訴。
(二)被告人辯解及辯護人辯護意見被告人王x恩及其辯護人對檢察機關指控集資詐騙的犯罪事實有異議，以集資放貸不是其所成立的單位的主要活動，因而是單位犯罪而非個人犯罪，個人未揮霍或占有集資款，其集資詐騙行為是由非法吸收公眾存款轉(zhuǎn)化而來等理由進行辯護。
三、人民法院認定事實和證據(jù)
(一)認定犯罪事實山東省専莊市中級人民法院公開審理后，對人民檢察院公訴事實予以認定。
(二)認定犯罪證據(jù)被告人王x恩等人的供述。書證會計賬目、憑證(包括集資明細表、人股憑證明細表、短期借款明細表、長期借款明細表、本息剝離明細表)《關于對専莊市租賃拍賣行、専莊市xx集團發(fā)展有限公司吸收公眾存款、發(fā)放貸款、偷逃稅款的審計報告》等書證，證實集資詐騙的結(jié)果。會計事務所對其所屬企業(yè)的資產(chǎn)評估報告、涉案價值認定書、破產(chǎn)報告、薛城區(qū)人民法院民事裁定書，均證實三被告人放貸資金無法收回的事實。會計事務所對専莊xx集團與専莊市租賃拍賣行及其所屬單位的資產(chǎn)情況報告證實：其從1996年開始分別連年虧損。工商登記材料和審計報告證實：被告人王x恩等人提供給工商行政管理部門和注冊驗資部門的手續(xù)是虛假的。
四、判案理由
専莊市中級人民法院認為，被告人王x恩等人為了實施違法活動，向工商行政機關等單位提供虛假材料，騙取専莊市xx典當行等企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，而后以這些企業(yè)法人的名義大肆進行非法吸收公眾存款以及集資詐騙活動，且吸儲放貸已成為山亭區(qū)典當拍賣行、専莊市典當行、専莊市租賃拍賣行的主業(yè)。被告人王x恩等人以非法占有為目的，隱瞞所發(fā)放貸款無法收回的事實真相，明知大量集資款無法歸還，仍然大量集資，構(gòu)成集資詐騙罪，且犯罪數(shù)額特別巨大，并給國家和人民的利益造成了特別重大的損失。
五、定案結(jié)論
専莊市中級人民法院根據(jù)《中華人民共和國刑法》第192條、第27條，作出如下判決：被告人王x恩犯集資詐騙罪，判處死刑，緩期2年執(zhí)行，剝奪政治權利終身，沒收個人全部財產(chǎn)。
六、法理解說
本案爭論的焦點有兩個：一是本案的性質(zhì)是非法吸收公眾存款還是非法集資詐騙;二是本案是單位犯罪還是自然人犯罪。
筆者認為，専莊市中級人民法院的判決是正確的。
理由如下：(一)被告人構(gòu)成集資詐騙罪而不是非法吸收公眾存款罪。
1.被告人王x恩等人具有非法占有他人財物的主觀故意。最高人民法院2001年1月21曰印發(fā)的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》指出："應當堅持主客觀相一致的原則，既要避免單純根據(jù)損失結(jié)果客觀歸罪，也不能僅憑被告人自己的供述，而應當根據(jù)案件具體情況具體分析，對于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之—的，可以認定為具有非法占有的目的：
(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;
(2)非法獲取資金后逃跑的;
(3)肆意揮霍騙取資金的;
(4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;
(5)抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的;
(6)隱匿、銷毀賬目，或搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的;
(7)其他非法轉(zhuǎn)移資金，拒不返還的行為?！北景钢斜桓嫒送鮴恩明知企業(yè)負債累累，無力償還，仍以高息為誘餌大肆公開向社會公眾集資的行為符合上述情形，應當認定其主觀上有非法占有的目的。
2.本案被告人以詐騙方法大量騙取資金，其行為具備集資詐騙罪的特征。非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是金融秩序，而集資詐騙罪侵犯的客體是國家正常的金融管理秩序和公私財產(chǎn)的所有權。是否侵犯公私財產(chǎn)是二者的主要區(qū)別點。就本案而言，被告人實施行為的最終目的就是將他人財產(chǎn)占為己有。
突出表現(xiàn)在1995年以后，在巨額貸款無法收回、又要兌付前期的存款和高額利息、資金極度緊張的情況下，被告人王x恩等人隱瞞事實真相，依然以高額利息為誘餌繼續(xù)公開向社會公眾集資，直至罪行敗露，巨額集資無法償還。本案危害結(jié)果的發(fā)生是被告人追求與放任的結(jié)果，因此，被告人王x恩等人實施的以欺騙的方法非法集資的行為，應當認定為集資詐騙罪而不是非法吸收公眾存款罪。
需要指出的是，被告人雖然實施了非法吸收公眾存款的行為，但這種行為是為其非法占有集資款的目的服務的，其行為屬于刑法理論上所稱的"牽連犯"。根據(jù)"牽連犯"從一重罪處罰的原則，由于集資詐騙罪的法定刑重于非法吸收公眾存款罪，所以對被告人王x恩等人應以集資詐騙罪處罰。
(二)此案是自然人犯罪而不是單位犯罪。單位犯罪是指以單位名義實施犯罪，違法所得歸單位所有的犯罪。《最高人民法院關于審理單位犯罪案件具體應用法律問題的解釋》第2條規(guī)定：個人為進行違法犯罪活動而設立公司、企業(yè)、事業(yè)單位的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設立后，以實施犯罪為主要活動的，不以單位犯罪論處。
具體到本案，筆者認為，被告人王x恩等人的行為屬于自然人犯罪而不是單位犯罪。
理由是：(1)根據(jù)工商登記材料和審計報告證實，被告人王x恩等人提供給工商行政管理部門和注冊驗資部門的手續(xù)是虛假的;
(2)被告人所屬的企業(yè)經(jīng)營的主要項目是發(fā)放貸款，經(jīng)營資本幾乎都是來自非法集資，因此，應當認定其所屬企業(yè)以實施犯罪為主要活動。依照《最高人民法院關于審理單位犯罪案件具體應用法律有關問題的解釋》第2條的規(guī)定，本案應當認定為自然人犯罪。
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我國相關法律規(guī)定，集資詐騙罪是以非法占有為目的，使用詐騙的方法進行非法集資，涉案金額比較巨大。非法吸收公眾存款罪是違反了信貸相關的法律法規(guī)，變相的把公眾存款變?yōu)樽约核接械腻X財。兩者的區(qū)別就在于是否有非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪沒有以非法占有的目的，而集資詐騙罪是為了騙當事人的錢財?！吨腥A人民共和國刑法》第一百九十二條：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。非法吸收公眾存款罪與正常借貸有什么區(qū)別非法吸收公眾存款罪與正常借貸的區(qū)別為：1、兩者的行為目的不同。正常借貸往往是用于生產(chǎn)經(jīng)營等特定的急需資金的目的，而非法吸收公眾存款的行為人通過非法手段吸取公眾資金至其“金融機構(gòu)”后，一般用于借貸等非法營利活動。2、兩者的行為對象不同。3、兩者的利率合法性不同?！吨腥A人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方2023-07-0181人看過 -
法律綜合知識涉及到對實施者構(gòu)成吸收公眾存款罪進行判定時，我們應該采取綜合性的方法來分析和評估各個維度的相關因素。一般情況下，當某單個人員或是某個組織機構(gòu)違反正規(guī)的法律程序，通過非法手段或者說變種的方式來聚集和吸收公眾的存款，破壞了正常的金融次序時，就有可能被判定為是犯成此類罪行。例如：那些未經(jīng)有關監(jiān)管部門的批準、未辦理合法經(jīng)營手續(xù)或者是用借用合法經(jīng)營名義的手段去籌集資金的行為；還有就是利用各種媒介渠道，如電視、廣播、網(wǎng)絡、推介會、傳單、手機短信等方式去向社會大眾公開發(fā)布宣傳，吸引存款的做法；再者，他們也可能會承諾在一段時間之內(nèi)，會以貨幣、實物、股權等種種方式償還本利，或者給予回報給向他們存款的廣大群眾；最后，他們也會廣泛地向社會普通民眾，也可以說是社會上不特定的人群吸收資金。在司法實踐過程中，對于吸收資金的數(shù)量、造成的經(jīng)濟損失以及犯罪嫌疑人的主觀惡意程度等因素都會被作為重要的參考依據(jù)，以此來決定具體的2024-08-20183人看過 -
刑事責任能力根據(jù)非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件可以知道，本罪的主體為一般主體，即年滿16周歲具有刑事責任能力的自然人，單位也可以構(gòu)成本罪。單位指各類非法金融機構(gòu)以及各類基金會、互助會、儲金會、資金服務部、股金服務部、結(jié)算中心、投資公司。企業(yè)集團財務公司，其業(yè)務范圍僅限于成員單位的本、外幣存款，不具有對外吸收公眾存款的資質(zhì)，其從事的非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款行為，達到定罪標準，就構(gòu)成犯罪。有論者認為具有吸收公眾存款資質(zhì)的法人，實施的違法吸存行為，情節(jié)嚴重的，也能構(gòu)成本罪，筆者認為值得商榷，非法吸收公眾存款罪作為行政犯，應當以行政法規(guī)作為立法與執(zhí)法依據(jù)，而中國的行政法規(guī)僅將這些行為規(guī)定為行政違法，所以不能構(gòu)成犯罪。非法吸收公眾存款存款罪的行為未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，以或者不以吸收公眾存款的名義，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，擾亂金融秩序的行為。所謂“公眾”意即吸收存款2023-04-30108人看過
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法律綜合知識準確理解非法吸收公眾存款罪的關鍵在于首先要堅持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。對于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”的行為，只有行為人的行為同時符合四個條件，才可認定其“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”。違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為法律規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。在當代的社會涉及到非法吸收公眾存款，這樣一種行為肯定需要按照2024-01-29447人看過 -
集資詐騙罪，是指以非法占有為目的，違反有關金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權，且數(shù)額較大的行為。非法吸收公眾存款罪，是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。集資詐騙罪的犯罪客體是什么本罪侵犯的客體是復雜客體，既侵犯了公私財產(chǎn)所有權，又侵犯了國家金融管理制度。在現(xiàn)代社會，資金是企業(yè)進行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營者自有資金極為有限，因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動。與此同時，一些名為集資、實為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟損失，同時更干擾了金融機構(gòu)儲蓄、貸款等業(yè)務的正常進行，破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資活動的過分謹慎，甚至對金融機構(gòu)進行集資也可能產(chǎn)生不信任感，影響了經(jīng)濟的發(fā)展。《刑法》第一百2023-07-0856人看過
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集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪在北京市XX哪一個會判的比較重上海在線咨詢 2022-10-01根據(jù)《/ll中華人民共和國(2011年修正)》第條，【】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下或者，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。根據(jù)《刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙 -
如何理解集資詐騙罪與欺詐發(fā)行股票，非法吸收公眾存款罪廣西在線咨詢 2021-03-12根據(jù)會議紀要，集資詐騙罪和欺詐發(fā)行股票、債券罪、非法吸收公眾存款罪在客觀上均表現(xiàn)為向社會公眾非法募集資金。區(qū)別的關鍵在于行為人是否具有非法占有的目的。對于以非法占有為目的而非法集資，或者在非法集資過程中產(chǎn)生了非法占有他人資金的故意，均構(gòu)成集資詐騙罪。但是，在處理具體案件時要注意以下兩點：一是不能僅憑較大數(shù)額的非法集資款不能返還的結(jié)果，推定行為人具有非法占有的目的；二是行為人將大部分資金用于投資或生 -
應該怎么解釋集資詐騙罪如何區(qū)分集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪澳門在線咨詢 2022-08-15根據(jù)刑法第192條的規(guī)定，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪是非法集資犯罪的一種，但不是全部，要注意避免把集資詐騙罪和非法集資犯罪簡單劃等號。區(qū)分集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪等其他非法集資犯罪，關鍵在于行為人是否主觀上具有非法占有目的。也正是因為集資詐騙罪以非法占有為目的，不僅侵犯了金融管理秩序，還侵犯了他人的財產(chǎn)所有權，刑法對集資詐騙罪規(guī)定了較其他 -
吸收公眾存款數(shù)額較大是屬于非法集資罪嗎江西在線咨詢 2023-03-07吸收公共存款數(shù)額在二十萬以上的到達非法集資標準。 非法吸收公眾存款罪非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金； 數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 -
集資詐騙和非法吸收公眾存款哪個罪名更嚴重青海在線咨詢 2024-09-21集資詐騙犯罪和非法吸收公眾存款犯罪，都是屬于經(jīng)濟犯罪，要依據(jù)犯罪情節(jié)而定非法吸收公眾存款罪最高量刑是10年。集資詐騙罪最高量刑是無期徒刑。相比較而言，集資詐騙量刑是更重的?！缎谭ā返?76條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰
