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探究違法發(fā)放貸款罪和挪用資金罪的本質(zhì)

來源：法律編輯整理時間： 2023-07-07 21:40:56 308 人看過

1、非法發(fā)放貸款罪是指，銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金，數(shù)額特別巨大或造成特別重大損失的，犯罪分子會被人民法院判處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；

2、挪用資金罪是指，公司、企業(yè)或者其他單位的人員利用職務上的便利，將本單位的資金挪用給個人或借給他人，數(shù)額較大，三個月以上未償還，或數(shù)額較大，從事營利活動或非法活動的行為。

《中華人民共和國刑法》規(guī)定，銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金。

違法發(fā)放貸款罪的立案標準是什么？

銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

（一）違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的；

（二）違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。

金融機構(gòu)的工作人員如果違反國家法律規(guī)定，向特定關系人發(fā)放貸款的話，法律明確規(guī)定要從重處罰，金融機構(gòu)涉嫌違法發(fā)放貸款罪的，應該由金融機構(gòu)的主管人員和直接責任人承擔刑事責任，對金融機構(gòu)可以判處罰金。

《中華人民共和國刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關金融法規(guī)確定。

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