現(xiàn)在國家對常規(guī)貸款的打擊越來越嚴(yán)格,法律不斷出臺。2018年,高等法院對常規(guī)貸款作出了明確的司法解釋。只要有以下行為,就可以認(rèn)定為常規(guī)貸款:
1、以非法占有為目的,虛構(gòu)事實(shí),騙取財(cái)產(chǎn);
2、采用欺詐、暴力、威脅、虛假訴訟等手段;
3、幫助非法貸款機(jī)構(gòu)實(shí)施故意傷害、非法拘禁或者擾亂借款人、家人、朋友的正常生活。
這些都可以追究對方的刑事責(zé)任。
怎么認(rèn)定為套路貸
所謂“套路貸”,并不是一個新的法律上的罪名,而是一類、一系列犯罪行為的統(tǒng)稱。
司法實(shí)踐中,“套路貸”類型的詐騙犯罪主要包括以下幾種:
(一)以民間借貸為誘餌,誘騙被害人簽訂虛高借款金額的借條,并以銀行走賬方式虛構(gòu)債務(wù)騙取被害人錢款。
(二)誘騙被害人辦理抵押借款,又以“違約金”、“保證金”、“行業(yè)操作慣例”等名義侵吞被害人財(cái)產(chǎn)。
(三)以中介形式將被害人介紹給出資團(tuán)伙,后者通過空放,銀行走流水,誘使被害人寫下虛高借條,再通過暴力索債、非法拘禁,勒索被害人財(cái)產(chǎn)。
《中華人民共和國刑法》第一百七十五條以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。
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