銀行業(yè)監(jiān)督管理法
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時(shí)間： 2023-05-03 18:24:03
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《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改〈中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法〉的決定》已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過，中華人民共和國主席令第五十八號(hào)公布，自2007年1月1日起施行。
目錄
第一章總則
第二章監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
第三章監(jiān)督管理職責(zé)
第四章監(jiān)督管理措施
第五章法律責(zé)任
第六章附則
第一章總則
第一條為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本法。
第二條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。
本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
對(duì)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。
國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照本法有關(guān)規(guī)定，對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及前二款金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
第三條銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。
銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。
第四條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率的原則。
第五條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護(hù)。地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人不得干涉。
第六條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)和中國人民銀行、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。
第七條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理。
第二章監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
第八條國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。
國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。
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銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容是由其職責(zé)決定的。其主要內(nèi)容包括如下幾個(gè)方面：1.信貸收支統(tǒng)計(jì)。信貸收支是金融統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容之一。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)信貸收支統(tǒng)計(jì)就是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信用方式集中和調(diào)度的資金進(jìn)行數(shù)量反映和分析，通過信貸收支統(tǒng)計(jì)，系統(tǒng)地掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸收支的全過程，及時(shí)反映全部存款和貸款的數(shù)額、構(gòu)成及其發(fā)展變化情況，促進(jìn)信貸資金的合理使用。為制定信貸收支計(jì)劃和有關(guān)方針政策、加強(qiáng)金融研究和信貸管理提供依據(jù);為國民經(jīng)濟(jì)綜合平衡，為國家進(jìn)行宏觀決策提供依據(jù)。2.現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)?，F(xiàn)金收支，是指國家銀行在一定時(shí)期內(nèi)按照貨幣流通渠道實(shí)現(xiàn)的支付現(xiàn)金和收回現(xiàn)金的活動(dòng)?，F(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)，就是現(xiàn)金貨幣的投放與回籠統(tǒng)計(jì)，是國民經(jīng)濟(jì)中通過銀行發(fā)生的一切現(xiàn)金收付活動(dòng)的統(tǒng)計(jì)?，F(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)的任務(wù)就是編制現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)報(bào)表，反映現(xiàn)金收支規(guī)模及分布情況;編制現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)分析表;反映各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收支及業(yè)務(wù)2023-06-03232人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督序號(hào)項(xiàng)目名稱行政職權(quán)概述實(shí)施依據(jù)公開形式公開范圍公開時(shí)間備注1行政立法依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則(含審慎經(jīng)營規(guī)則)?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》第十五條、第二十一條銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站及其他形式全社會(huì)長期2機(jī)構(gòu)許可審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十六條銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站及其他形式全社會(huì)長期3業(yè)務(wù)許可審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍及業(yè)務(wù)品種《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十六條、第十八條銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站及其他形式全社會(huì)長期4股東資格審查申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的對(duì)股東的資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況進(jìn)行審查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十七條銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站及其他形式全社會(huì)長期5任職資格管理對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十條銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站及其他形式2023-05-03174人看過 -
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第28條規(guī)定：“國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案?！便y行業(yè)自律組織即銀行業(yè)協(xié)會(huì)，銀行業(yè)協(xié)會(huì)作為社會(huì)團(tuán)體法人，具有以下屬性：（1）銀行業(yè)協(xié)會(huì)具有法人資格，具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，以自己獨(dú)立財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任，其會(huì)員對(duì)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的民事行為不承擔(dān)連帶責(zé)任。（2）銀行業(yè)協(xié)會(huì)是由具有特定資格的會(huì)員組成，屬于人的組合，而非財(cái)產(chǎn)集合。（3）銀行業(yè)協(xié)會(huì)是非營利性組織，旨在對(duì)協(xié)會(huì)會(huì)員提供有關(guān)服務(wù)，協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系，不得從事營業(yè)性或經(jīng)營性活動(dòng)，收取的費(fèi)用和收入不得向會(huì)員進(jìn)行分配。（4）銀行業(yè)協(xié)會(huì)必須依法辦理注冊(cè)登記手續(xù)，我國《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》，對(duì)社會(huì)團(tuán)體法人登記條件、程序、名稱使用、登記事項(xiàng)、章程、資產(chǎn)及財(cái)務(wù)制度等，均作了規(guī)定。銀行業(yè)協(xié)會(huì)是會(huì)員自愿設(shè)立并規(guī)范會(huì)員行為的組織。作為自2023-12-08308人看過
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經(jīng)理隨著中國銀行業(yè)對(duì)外開放步伐進(jìn)一步加大，對(duì)外資銀行高管人員的監(jiān)督管理問題也引起了廣泛關(guān)注。對(duì)外資銀行高管人員的管理有沒有特殊要求?他們?nèi)温毷欠褚惨邮苜Y格審查、也要參加考試?中外資金融機(jī)構(gòu)高管人員何時(shí)享受監(jiān)管方面的同等待遇?請(qǐng)看金融時(shí)報(bào)記者發(fā)自北京的報(bào)道———11月3日，當(dāng)北京銀行戰(zhàn)略合作伙伴荷蘭ING集團(tuán)派駐的兩位高管人員拿到中方的聘書那一刻，立即成為首都眾多新聞媒體聚焦的對(duì)象。當(dāng)有媒體記者問到外籍高管人員上崗前是否參加考核時(shí)，剛剛受聘的外籍高管北京銀行副行長侯德民帶有澄清某種誤解的口氣說，我可是經(jīng)過銀監(jiān)會(huì)考試審核通過后上任的。北京銀行行長助理宋文昌告訴記者，侯德民這次考試是高分通過的。對(duì)外資銀行高管人員的依法考核管理，早在1995年第一家外資銀行———東京三菱銀行北京分行在京城掛牌營業(yè)時(shí)就已開始。從那時(shí)起已經(jīng)有了一整套對(duì)外資高管人員的考核機(jī)制和監(jiān)管的法律法規(guī)體系。歷經(jīng)十年，北京轄內(nèi)外資銀2023-04-24332人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督接管期限的延長是否由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定？根據(jù)我國有關(guān)法律，接管商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，因此接管期限的延長由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定?！吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》第六十四條商業(yè)銀行發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以接管。接管的目的是采取必要措施保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營能力。被接管商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而發(fā)生變化。第六十七條接管期限屆滿，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延長接管期限，但接管期限最長不得超過兩年。銀行籌集和發(fā)行債務(wù)和資本補(bǔ)充工具的條件；2。主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；3。貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果真實(shí)、準(zhǔn)確；4。撥備覆蓋率達(dá)標(biāo)，貸款損失準(zhǔn)備金充足；5。近三年無因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的嚴(yán)重違規(guī)和大案要案；6。中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎條件。國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)募集次級(jí)定期債務(wù)、發(fā)行2023-05-31481人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督根據(jù)我國有關(guān)法律規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的接管決定應(yīng)當(dāng)包括被接管商業(yè)銀行的名稱、接管的原因、接管的組織機(jī)構(gòu)等，接管由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定實(shí)施。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管決定應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：一、接管商業(yè)銀行的名稱；二、接管的理由；三、接管的組織機(jī)構(gòu)；四、接管期限。接管決定由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)公告。銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型。信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手不履行合同規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，給銀行帶來損失的可能性。對(duì)大多數(shù)銀行來說，信用風(fēng)險(xiǎn)幾乎存在于所有業(yè)務(wù)中。信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行最復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)類型，也是銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。2。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)價(jià)格（包括利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變化而導(dǎo)致銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。3。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)2023-05-31240人看過 -
近日，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱征求意見稿)，鼓勵(lì)理財(cái)產(chǎn)品開展直接投資，力求從根本上解決理財(cái)業(yè)務(wù)中銀行的隱性擔(dān)保和剛性兌付問題，推動(dòng)理財(cái)業(yè)務(wù)向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。上海金融學(xué)院肖某某在接受媒體采訪稱，征求意見稿會(huì)加快商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展，同時(shí)使商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品去通道化，更多的理財(cái)產(chǎn)品從預(yù)期收益型轉(zhuǎn)向開放式凈值型產(chǎn)品。這要求商業(yè)銀行提高直接投資能力，從為間接融資充當(dāng)信用中介轉(zhuǎn)變?yōu)橹苯尤谫Y充當(dāng)服務(wù)中介。征求意見稿指出，隨著我國金融改革和金融創(chuàng)新的持續(xù)深入，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，產(chǎn)品形式日益豐富，發(fā)售對(duì)象不斷拓展，2005年1月份起實(shí)施的《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》已經(jīng)不能《適用理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀。征求意見稿指出，化解理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在于落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體。對(duì)于非標(biāo)資產(chǎn)，要求銀行有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋機(jī)制；同時(shí)銀監(jiān)會(huì)還鼓勵(lì)銀行改變理財(cái)產(chǎn)品的主流形態(tài)，引導(dǎo)商業(yè)2023-04-24218人看過
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業(yè)主1．勞動(dòng)行政部門管理勞動(dòng)保護(hù)工作的職責(zé)是：（1）組織實(shí)施國家和本市勞動(dòng)保護(hù)的法律、法規(guī)和規(guī)章；（2）對(duì)用人單位執(zhí)行勞動(dòng)保護(hù)法律、法規(guī)和規(guī)章的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；（3）對(duì)用人單位勞動(dòng)安全和勞動(dòng)衛(wèi)生工程技術(shù)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，對(duì)勞動(dòng)條件進(jìn)行分級(jí)，督促和指導(dǎo)用人單位改善勞動(dòng)條件。（4）監(jiān)督檢查用人單位勞動(dòng)保護(hù)教育工作；組織管理特種作業(yè)人員的培訓(xùn)、考核和發(fā)證工作；（5）對(duì)用人單位招用未成年工進(jìn)行登記、審核，發(fā)放上崗證書；（6）對(duì)用人單位不能實(shí)行法定工作時(shí)間和休息時(shí)間的申請(qǐng)進(jìn)行審批；（7）組織實(shí)施特種設(shè)備、安全防護(hù)裝置、特種勞動(dòng)防護(hù)用品等安全檢測(cè)檢驗(yàn)制度；（8）對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目的勞動(dòng)保護(hù)設(shè)施進(jìn)行設(shè)計(jì)審查和竣工驗(yàn)收；（9）對(duì)起重機(jī)械、電梯、廠內(nèi)機(jī)動(dòng)車輛等特種設(shè)備的安裝、維修單位進(jìn)行安全資格認(rèn)證；（10）對(duì)傷亡事故進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和報(bào)告，批復(fù)傷亡事故調(diào)查和處理報(bào)告；（11）對(duì)違反勞動(dòng)保護(hù)法律、法規(guī)、規(guī)章的行為下達(dá)勞動(dòng)保護(hù)2023-06-05473人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第27條規(guī)定：“國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定予以公布?！苯y(tǒng)計(jì)是為了一定的目的，收集、整理有關(guān)數(shù)字資料，并加以分類、對(duì)比和進(jìn)行研究的工作過程。金融統(tǒng)計(jì)屬于統(tǒng)計(jì)的范疇，是國民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)的重要組成部分，同時(shí)也是金融活動(dòng)的重要基礎(chǔ)工作。從金融監(jiān)督管理的角度講，金融統(tǒng)計(jì)是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)分析研究銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀并預(yù)測(cè)其發(fā)展趨勢(shì)，據(jù)以制定金融監(jiān)管的法規(guī)與政策的重要依據(jù)。金融統(tǒng)計(jì)工作必須堅(jiān)持客觀性、科學(xué)性和統(tǒng)一性的原則。統(tǒng)計(jì)數(shù)字的真實(shí)性，是統(tǒng)計(jì)工作的生命，是對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的起碼要求。金融統(tǒng)計(jì)，必須堅(jiān)持客觀性原則，如實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)情況，以便于通過統(tǒng)計(jì)資料，全面準(zhǔn)確地掌握金融活動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)問題，研究問題，制訂方針、政策，指導(dǎo)金融監(jiān)管工作的展開。統(tǒng)計(jì)資料是制定政策、編制和考核計(jì)劃的依據(jù)，應(yīng)當(dāng)做到2023-05-03144人看過 -
合同形式合同履行監(jiān)督管理辦法第一條簽訂合同的目的主要是規(guī)范雙方的權(quán)利義務(wù)，保障合同的及時(shí)有效履行，以防止違約行為的發(fā)生。第二條通過合同履行監(jiān)督可以知曉公司各類合同的履行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)影響履行的原因，以便隨時(shí)向各部門反饋，排除阻礙，防止對(duì)方或我方違約的發(fā)生。第三條從法律角度監(jiān)督合同的履行，更有利于促進(jìn)合同依法正常履行，更注重合同履行中證據(jù)的收集，在發(fā)生糾紛時(shí)，能夠及時(shí)有效地處理，維護(hù)公司的合法權(quán)益。第四條合同簽訂后，合同履行的監(jiān)督和檢查工作由合約部負(fù)責(zé)。公司各部門應(yīng)當(dāng)配合合約部開展合同履行監(jiān)督工作。第五條合同簽訂后，合約部有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)向相關(guān)部門（如技術(shù)部門等）的相關(guān)人員（如技術(shù)人員等）進(jìn)行合同的主要條款進(jìn)行交底，說明工期、質(zhì)量、工程范圍、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、總分包關(guān)系等問題，以便溝通配合。在對(duì)合同的相關(guān)條款進(jìn)行交底時(shí)，應(yīng)當(dāng)附有簡明的書面材料。第六條合同履行過程中，合約部負(fù)責(zé)跟蹤合同中相應(yīng)條款的具體履行情況。合2023-04-1366人看過 -
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第21條規(guī)定：“國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為?！彼^現(xiàn)場(chǎng)檢查，是指銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指派檢查人員或者是委托外部審計(jì)師直接到被檢查單位，按法定程序和方式實(shí)地進(jìn)行檢查監(jiān)督?，F(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不管是由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查人員實(shí)施還是由監(jiān)管者委托外部審計(jì)師實(shí)施，應(yīng)能獨(dú)立地反映每家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是否有完善的治理結(jié)構(gòu)，其提供的信息是否可靠?，F(xiàn)場(chǎng)檢查給監(jiān)管者提供了核實(shí)和評(píng)估一些事項(xiàng)的手段，包括：從銀行收到的報(bào)告的精確性、銀行的總體經(jīng)營狀況、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制措施的完善程度、貸款資產(chǎn)組合的質(zhì)量和貸款損失準(zhǔn)備的完善程度、管理層的能力、會(huì)計(jì)和管理信息系統(tǒng)的完善程度、非現(xiàn)場(chǎng)或以前現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)的問題、銀行遵守有關(guān)銀行法規(guī)和條款的情況。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管應(yīng)建2023-05-04193人看過
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銀行業(yè)監(jiān)督第一章總則第一條為落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，規(guī)范監(jiān)管行為，提高監(jiān)管效率，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益,依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，制定本規(guī)定。第二條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管對(duì)象包括：政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、住房儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、**資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、汽車金融公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。第三條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)按照審慎原則對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、日常營運(yùn)和市場(chǎng)退出的全過程進(jìn)行監(jiān)管，依法查處和取締擅自設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的活動(dòng)。第四條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2023-05-03404人看過 -
職務(wù)犯罪行政監(jiān)督管理部門是不是監(jiān)管部門依據(jù)行政監(jiān)察法的規(guī)定，行政監(jiān)察的部門是各給行政監(jiān)察委員會(huì)和各級(jí)行政監(jiān)察機(jī)關(guān)?！吨腥A人民共和國行政監(jiān)察法》第十條國家監(jiān)察委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)地方各級(jí)監(jiān)察委員會(huì)的工作，上級(jí)監(jiān)察委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下級(jí)監(jiān)察委員會(huì)的工作。第十一條監(jiān)察委員會(huì)依照本法和有關(guān)法律規(guī)定履行監(jiān)督、調(diào)查、處置職責(zé)：(一)對(duì)公職人員開展廉政教育，對(duì)其依法履職、秉公用權(quán)、廉潔從政從業(yè)以及道德操守情況進(jìn)行監(jiān)督檢查;(二)對(duì)涉嫌貪污賄賂、濫用職權(quán)、玩忽職守、權(quán)力尋租、利益輸送、徇私舞弊以及浪費(fèi)國家資財(cái)?shù)嚷殑?wù)違法和職務(wù)犯罪進(jìn)行調(diào)查;(三)對(duì)違法的公職人員依法作出政務(wù)處分決定;對(duì)履行職責(zé)不力、失職失責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)人員進(jìn)行問責(zé);對(duì)涉嫌職務(wù)犯罪的，將調(diào)查結(jié)果移送人民檢察院依法審查、提起公訴;向監(jiān)察對(duì)象所在單位提出監(jiān)察建議。第十二條各級(jí)監(jiān)察委員會(huì)可以向本級(jí)中國共產(chǎn)黨機(jī)關(guān)、國家機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)或者委托管理公共事務(wù)的組織和單位以及所管轄的行2023-06-12407人看過
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銀行業(yè)監(jiān)督是指銀行利用特定手段對(duì)服務(wù)對(duì)象實(shí)施的監(jiān)督管理。銀行通過存貸匯付等業(yè)務(wù)，反映并監(jiān)督各地區(qū)、各部門和各企業(yè)在生產(chǎn)、供應(yīng)、銷售、儲(chǔ)備等方面的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)情況。 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)... 更多>
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哪些是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)湖南在線咨詢 2024-09-171．制定有關(guān)金融法規(guī)，規(guī)章制度及執(zhí)行相關(guān)決策的權(quán)力； 2．監(jiān)管金融產(chǎn)品的發(fā)行與流通環(huán)節(jié)，確保其合法性與安全性； 3．對(duì)證券發(fā)行者以及市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管，以維護(hù)市場(chǎng)秩序； 4．制定并監(jiān)督證券從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為規(guī)范，確保行業(yè)的職業(yè)道德和操守； 5．負(fù)責(zé)對(duì)金融信息的監(jiān)管，防止虛假信息的傳播； 6．對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，促進(jìn)其健康發(fā)展； 7．對(duì)違反法律法規(guī)的行為進(jìn)行調(diào)查和處理，維護(hù)金融 -
監(jiān)督管理銀監(jiān)會(huì)河南在線咨詢 2023-02-071、第三十一條中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)開展私募基金業(yè)務(wù)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和檢查，依照《證券投資基金法》第一百一十四條規(guī)定采取有關(guān)措施。 2、第三十二條中國證監(jiān)會(huì)將私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員誠信信息記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案數(shù)據(jù)庫;根據(jù)私募基金管理人的信用狀況，實(shí)施差異化監(jiān)管。 3、 -
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)什么情況適予監(jiān)督湖北在線咨詢 2022-03-16銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)村鎮(zhèn)銀行的資本充足狀況和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，適時(shí)采取下列監(jiān)管措施：(一)對(duì)資本充足率大于8%、不良資產(chǎn)率低于5%的，適當(dāng)減少現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和范圍，支持其穩(wěn)健發(fā)展;(二)對(duì)資本充足率高于4%但低于8%的，要督促其制訂切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃，限期提高資本充足率，并加大非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，適時(shí)采取限制其資產(chǎn)增長速度、固定資產(chǎn)購置、分配紅利和其他收入、增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)等措施; -
國家開發(fā)銀行委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理暫行規(guī)定四川在線咨詢 2022-09-22開發(fā)銀行對(duì)代理行及其經(jīng)辦行的代理業(yè)務(wù)實(shí)行全過程的監(jiān)督管理。 -
轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法江西在線咨詢 2022-09-22證監(jiān)會(huì)為履行監(jiān)督管理職責(zé)，可以要求證券金融公司及其工作人員提供有關(guān)信息、資料，并對(duì)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
