民間借貸與詐騙的區(qū)別有哪些舉例
來源：法律編輯整理
時間： 2023-03-07 19:01:16
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詐騙罪與民間借貸糾紛，詐騙罪與非罪之間的區(qū)分關(guān)鍵在于行為人的主觀方面是否具有非法占有公私財(cái)物之目的。非法占有的目的，屬于行為人主觀上的心理活動，具有一定的隱蔽性?？疾煨袨槿说闹饔^目的，只能從行為人實(shí)施的具體客觀行為事實(shí)方面進(jìn)行綜合判斷。具體到個案，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人與貸款人的相互關(guān)系、借款的原因、不能按期歸還的原因及借款人的償債能力等多方面綜合考慮，按照事前、事中和事后的各種主客觀因素進(jìn)行整體判斷。
一、集資詐騙罪的司法認(rèn)定
司法實(shí)踐中，集資詐騙行為與一般正常合法的集資行為（尤其是與集資經(jīng)濟(jì)合同糾紛）之間的界限有時往往容易混淆。區(qū)分的關(guān)鍵是要進(jìn)行認(rèn)真的綜合考察：
（1）考察行為人的目的，即考察行為人是否具有非法占有的目的。正常合法的集資行為，無論是否發(fā)生集資糾紛，雙方當(dāng)事人在簽訂集資合同時，主觀上均不存在無償占有他人財(cái)物的故意或目的；而集資詐騙罪的行為人則在主觀上有占有他人集資款或物的故意，其與他人簽訂集資合同并不是為了履行合同，而只是作為一種詐騙的手段，因?yàn)樵诤炗喖Y合同時，行為人已經(jīng)具有了非法占有他人財(cái)物的目的。
（2）考察行為人集資的方法，即考察行為人是否采用了欺騙的方法。一般來說，正常合法的集資行為，并不需要采用欺騙的方法，也不會用欺騙的方式來達(dá)到自己的集資目的；而集資詐騙罪的行為人則必須使用欺騙的方法，使人上當(dāng)，從而達(dá)到占有他人財(cái)物的目的。
（3）考察行為人履行集資合同的能力和誠意。一般而言，正常合法的集資行為當(dāng)事人，對集資合同中約定的義務(wù)在客觀上有完全履行能力或部分履行能力，且在主觀上有履行的誠意并作了一定的努力；而集資詐騙罪的行為人則根本無履行合同的誠意，也不會為合同的履行作任何努力。
（4）考察行為人違約后的態(tài)度。正常合法的集資行為的當(dāng)事人，在違約后不會故意逃避責(zé)任；而集資詐騙罪的行為人則必然會采取潛逃抵賴等方法進(jìn)行逃避，使投資者無法追回。
二、怎么能判定是詐騙罪
下面我將針對“怎么認(rèn)定不是詐騙罪”這個問題，做簡單分析如下。怎么認(rèn)定不是詐騙罪，需要從詐騙罪的構(gòu)成要件來判斷，詐騙罪的構(gòu)成要件主要在于主觀方面和客觀方面，具體如下：第一，在主觀方面，詐騙罪表現(xiàn)為故意，即具有非法占有的目的。如果不具有此目的，如詐騙的目的只是暫時挪用，日后打算歸還，只能構(gòu)成挪用資金罪。第二，客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物。首先，行為人實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺詐行為；其次，被騙人在行為的欺詐行為下產(chǎn)生認(rèn)識錯誤；最后，被騙人基于認(rèn)識錯誤自愿交付財(cái)物，被害人遭受財(cái)產(chǎn)損失。如不具有以上三個階段，則不構(gòu)成詐騙罪。如犯罪行為人虛構(gòu)被害人兒子被綁架的事實(shí)，讓被害人花錢消災(zāi)，被害人雖然陷入認(rèn)識錯誤，但并非自愿交付財(cái)物，行為人構(gòu)成敲詐勒索罪，而非詐騙罪。
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中國刑法所規(guī)定的非法吸收公眾存款行為中，民事法律關(guān)系和刑事法律關(guān)系交織在一起，使得罪與非罪界限比較模糊，難以界定，這是近幾年來對此罪名的解釋和適用在理論和實(shí)踐中存在頗多爭議的主要原因。中國刑法第一百七十六條所規(guī)定的非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。準(zhǔn)確理解非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵在于首先要堅(jiān)持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。只要雙方當(dāng)事人意思表示真實(shí)即可認(rèn)定有效，因借貸產(chǎn)生的抵押相應(yīng)有效，但利率不得超過人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率。民間借貸分為民間個人借貸活動和公民與金融企業(yè)之間的借貸。民間個人借貸活動必須嚴(yán)格遵守國家法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿互助、誠實(shí)信用原則。狹義的民間借貸是指公民之間依照約定進(jìn)行貨幣或其他有價證券借貸的一種民事法律行為。2023-06-01173人看過 -
一、民間借貸的分類民間借貸包括借和貸兩個部分。傳統(tǒng)的民間借貸以“借”為主，多以親情、友情為紐帶，主要表現(xiàn)為個人之間;而隨著改革開放和市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)與企業(yè)之間或企業(yè)與個人之間按照一定的利益標(biāo)準(zhǔn)和條件私下進(jìn)行資金余缺調(diào)劑，民間借貸更多的形式為“貸”?！敖琛笨顣r往往出于感情，沒有任何手續(xù);而“貸”游離于正規(guī)金融機(jī)構(gòu)和政府部門監(jiān)管之外，使民間借貸具有隱蔽性、分散性、情感性、復(fù)雜性等特點(diǎn)，催生了民間借貸案件的發(fā)生。(一)自然人之間的借貸。自然人之間的借貸即民間個人借貸，是自然人之間遵循自愿互助、誠實(shí)信用原則通過自愿協(xié)商，由貸款人向借款人提供資金，借款人在約定或者法定的期限內(nèi)歸還借款的法律行為。我國是典型的“鄉(xiāng)土社會”，傳統(tǒng)文化中有很強(qiáng)的家族血緣意識，加上親朋好友之間互相了解，交易成本低，從而為民間借貸的產(chǎn)生和發(fā)展提供了廣闊的空間。自然人之間的借貸產(chǎn)生的社會基礎(chǔ)關(guān)系復(fù)雜多樣，有的基于親情，有的基2023-06-01173人看過
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刑事責(zé)任能力民間借貸與詐騙罪區(qū)別要從行為人行為是否具備非法性，行為人是否存在詐騙手段，行為人危害程度大小等方面確定。詐騙罪判刑后還要還受害人的錢，詐騙罪所得屬于非法所得，需要賠償。一、民間借貸與詐騙罪區(qū)別區(qū)分民間借貸糾紛與詐騙罪還可從以下方面綜合考慮：1.審查行為人借款的用途是否具有非法性。一般的正常民間借貸，借款人一般會將款項(xiàng)用于正常的生產(chǎn)生活，而詐騙詐罪的行為人主要將借款用于揮霍或者非法目的，如販毒、非法經(jīng)營、賭博以及投機(jī)行為等。2.行為人在借款時是否實(shí)施了詐騙手段3.看危害程度的大小。4.看借款人是否有償還的能力以及不能歸還的原因。5.行為人在不能歸還借款后的態(tài)度二、詐騙罪判刑后還要還受害人的錢嗎詐騙罪判刑后還要還受害人的錢。判刑屬于刑罰，不是免除民事責(zé)任，即使入獄后，也應(yīng)當(dāng)支付民事賠償金。《刑法》第三十六條規(guī)定：由于犯罪行為而使被害人遭受經(jīng)濟(jì)損失的，對犯罪分子除依法給予刑事處罰外，并應(yīng)根據(jù)情況2023-06-05145人看過 -
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借款指企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款也可以指當(dāng)事人向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款合同也是一般的民事合同，應(yīng)當(dāng)適用民事訴訟法律以及相... 更多>
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詐騙與民間集資的區(qū)別，利用貸款詐騙的行為有哪些西藏在線咨詢 2022-10-28一、貸款詐騙與民間集資的區(qū)別1、如果已經(jīng)發(fā)生了到期不還的結(jié)果，要看行為人在申請貸款時，嚴(yán)重履約能力不足的事實(shí)是否已經(jīng)存在，行為人對此是否清楚。如果無法履約的原因形成于獲得貸款以后，或者行為人對根本無法履約這一點(diǎn)并不十分了解，即使到期不還，也不應(yīng)認(rèn)定為貸款詐騙，而應(yīng)以借貸糾紛處理。2、要看行為人獲得貸款后，是否積極將貸款用于借貸合同所規(guī)定的用途。盡管到期后行為人無法償還，但如果貸款確實(shí)被用于所規(guī)定的 -
高利貸與民間借貸的區(qū)別有哪些，高利貸的民間借貸與高江西在線咨詢 2022-04-20高利貸與民間借貸的區(qū)別主要如下：一是性質(zhì)不同。民間借貸是屬于互助性質(zhì)的行為，通常屬于私人之間的單獨(dú)交往。雖然放貸者也從中謀取利益，但其利息一般不高，并且最多只能為銀行利息的四倍，超出四倍的部分不受法律保護(hù)。而高利貸的放貸者則是以牟取暴利為其唯一的目的，放貸者把放貸當(dāng)做一種商業(yè)行為，以謀取高額利息為目標(biāo)，通常利息畸高，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出銀行利息的四倍。二是規(guī)模不同。民間借貸的規(guī)模一般較小，其借貸對象一般只針對 -
如何區(qū)別集資詐騙罪與民間借貸甘肅在線咨詢 2023-07-04集資詐騙罪與民間借貸的區(qū)別有： 1、借款的目的：民間借貸主要是出于生產(chǎn)經(jīng)營上的需求而進(jìn)行的短期借貸行為，借來的資金是用來救急的，以便更加順利地進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營，而且等到資金流轉(zhuǎn)順暢后，會盡快歸還。而集資詐騙是以非法占有為目的的。 2、借款對象的范圍：民間借貸的范圍較小，大多發(fā)生在親朋好友等之間，是依靠債權(quán)債務(wù)人之間的相互信任或抵押、質(zhì)押等方式達(dá)成的，主要以一對一的借款模式為主，指向特定的對象。而集資詐 -
詐騙與民間借貸兩者之間的區(qū)別具體有什么四川在線咨詢 2022-08-06民間借貸糾紛是指借款人與出借人達(dá)成書面或口頭的借貸協(xié)議，由借款人向出借人借款，因借款人不能按期歸還借款而產(chǎn)生的民事糾紛。借貸雙方之間因借貸協(xié)議形成特定的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，其借貸關(guān)系屬于民事法律關(guān)系，由民法調(diào)整。 詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。其模式一般為：行為人以非法占有為目的實(shí)施欺詐行為--對方陷入錯誤認(rèn)識--對方基于錯誤認(rèn)識而“自愿”處分財(cái) -
欺詐借貸與詐騙詐騙的區(qū)別北京在線咨詢 2022-04-21民間借貸糾紛是指借款人與出借人達(dá)成書面或口頭的借貸協(xié)議，由借款人向出借人借款，因借款人不能按期歸還借款而產(chǎn)生的民事糾紛。借貸雙方之間因借貸協(xié)議形成特定的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，其借貸關(guān)系屬于民事法律關(guān)系，由民法調(diào)整。詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。其模式一般為：行為人以非法占有為目的實(shí)施欺詐行為--對方陷入錯誤認(rèn)識--對方基于錯誤認(rèn)識而“自愿”處分財(cái)產(chǎn)
