企業(yè)融資,經營和結算中面臨哪些刑事風險,如何防范
來源：法律編輯整理
時間： 2023-06-23 16:05:41
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企業(yè)融資,經營和結算中面臨的刑事風險有可能會構成貸款詐騙罪和騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。防范的方式是：
1.和其它股東合作包括和其它企業(yè)并購時，務必把財務問題考慮交待清楚，以免被抓住把柄；
2.負責經營的股東在處理涉及到企業(yè)資金的問題時一定要程序到位，盡可能要有其它股東授權或同意用錢的書面依據(jù)。
一、民營企業(yè)債權融資的方式都包括了哪些
企業(yè)債權融資方式主要可分為六類。一、企業(yè)老板的私人信用，相當于民間的私人借款這是的獨特方式;即是最不規(guī)范的企業(yè)融資方式，也是民營企業(yè)內最普遍的融資方式。融資金額一般較小，穩(wěn)定性難以確定。二、企業(yè)間的商業(yè)信用這是以應付購貨款和應付票據(jù)的方式從供貨廠家進行資金籌集的一種方法，即通過企業(yè)間的商業(yè)信用，利用延期付款的方式購入企業(yè)所需的產品，或利用預收貨款、延期交付產品的方式，從而獲得一筆短期的資金來源。三、租賃現(xiàn)代租賃是一種商品信貸和資金信貸相結合的融資方式，對需方企業(yè)來講，它具有利用租賃業(yè)務“借雞生蛋，以蛋還錢”的特點，以解決企業(yè)的資金不足，減少資金占用，發(fā)展生產，提高效益。目前租賃的形式很多，有經營租賃、代理租賃和融資租賃等。四、銀行或其他金融機構貸款這種方法能夠比較容易而迅速地達到融資的目的，其具體方式有票據(jù)貼現(xiàn)、短期借款、中期借款和長期借款。但是要大量及時取得銀行等金融機構的貸款卻是一件十分困難的事情，因為貸款人特別重視資金的安全性，并為此對企業(yè)提出了系統(tǒng)的財務指標控制如資產負債率、增長率、利潤率等，尤其在企業(yè)暫時陷入困境時，很難滿足銀行的一系列要求。五、從資本市場融資企業(yè)可以通過在金融市場發(fā)行債券的方式融資，這主要用于籌集長期資金的需要。目前，我國債券市場規(guī)模偏小，品種單一，有待于進一步完善。六、利用外資其形式主要有賣方信貸、買方信貸、補償貿易、外國政府貸款、國際金融機構貸款等。以上列舉了六種類型的企業(yè)債權融資的方式，對企業(yè)來說，其負債的種類是多種多樣的，是多種負債形式的組合，企業(yè)應根據(jù)自己的經營狀況，資金狀況及所具備的條件，決定本企業(yè)的舉債結構，并隨時間及企業(yè)經營狀況的變化隨時調整這一舉債結構。
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由于稅收籌劃經常是在稅法規(guī)定性的邊緣操作，其風險無時不在。所謂稅收籌劃的風險是指稅收籌劃活動因各種原因失敗而付出的代價。由于稅收籌劃經常在稅法規(guī)定性的邊緣操作，而稅收籌劃的根本目的在于使納稅人實現(xiàn)稅后利益最大化，這必然蘊涵著較大的風險。因此中小企業(yè)在進行稅收籌劃時一定要樹立風險意識，認真分析各種可能導致風險的因素，積極采取有效措施，預防和減少風險，避免落入偷稅漏稅的陷阱，從而實現(xiàn)稅收籌劃的目的?！撅L險】其一，稅收籌劃基礎不穩(wěn)。稅收籌劃基礎是指企業(yè)的管理決策層和相關人員對稅收籌劃的認識程度，企業(yè)的會計核算和財務管理水平，企業(yè)涉稅誠信等方面的基礎條件。如果中小企業(yè)管理決策層對稅收籌劃不了解、不重視，甚至認為稅收籌劃就是搞關系、找路子、鉆空子少納稅或是企業(yè)會計核算不健全，賬證不完整，會計信息嚴重失真，造成稅收籌劃基礎極不穩(wěn)固，在這樣的基礎上進行稅收籌劃，其風險性極強。這是中小企業(yè)進行稅收籌劃最主2023-05-04295人看過 -
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一、應樹立風險意識，建立風險預估體系和有效的風險防范機制。在社會主義市場經濟體制下，企業(yè)必須獨立承擔風險，因此，企業(yè)樹立風險意識、預估風險，并建立有效的風險防范機制非常有必要。在決定進行債務融資時，企業(yè)應立足市場，及時對財務風險進行預測和防范，制定適合企業(yè)實際情況的風險規(guī)避方案，通過合理的籌資結構來分散風險。如通過控制經風險來減少籌資風險，充分利用財務杠桿原理來控制投資風險，使企業(yè)按市場需要組織生產經營，及時調整產品結構，不斷提高企業(yè)的盈利水平，避免由于決策失誤而造成的財務危機，把風險減少到最低限度等。二、確定適度的負債數(shù)額，保持合理的負債比率，合理安排籌資，優(yōu)化資金結構。負債經營能獲得財務杠桿利益，同時企業(yè)還要承擔由負債帶來的籌資風險損失。為避免籌資風險，企業(yè)應做到適度負債經營。企業(yè)的負債比率應與企業(yè)的具體情況相適應，實現(xiàn)資金結構最優(yōu)化。那么問題來了，什么樣的負債比率才是合理的？這就需要2023-03-24103人看過 -
企業(yè)違反登記機關核準的經營范圍從事非法經營、向登記機關、稅務機關隱瞞真實情況、弄虛作假、抽逃資金、隱匿財產逃避債務、解散、被撤銷、被宣告破產后，擅自處理財產、變更、終止時不及時申請辦理登記和公告，使利害關系人遭受重大損失、從事法律禁止的其他活動，損害國家利益或者社會公共利益等行為，將受到法律制裁。1.違反登記機關核準的經營范圍從事非法經營。2．向登記機關、稅務機關隱瞞真實情況、弄虛作假。3．抽逃資金、隱匿財產逃避債務。4．解散、被撤銷、被宣告破產后，擅自處理財產。5．變更、終止時不及時申請辦理登記和公告，使利害關系人遭受重大損失。6．從事法律禁止的其他活動，損害國家利益或者社會公共利益。企業(yè)違規(guī)行為企業(yè)違規(guī)行為是企業(yè)違反法律法規(guī)、規(guī)章制度、合同約定等行為,可能對國家、社會、環(huán)境、投資者等造成損害。對于企業(yè)違規(guī)行為,我國政府已經采取了一系列法律措施,包括加強監(jiān)管、加大處罰力度、加強法律宣傳等2023-11-07497人看過 -
出租人在簽訂租賃合同之前，應對租賃項目進行科學、細致的調查研究，對項目可行性進行評估和論證，對項目的收益采用定量和定性分析方法進行判斷，準確評價承租人的資信、財務狀況、經營能力、支付能力、領導能力等；還要對供貨商、保證人等相關當事人或抵押物進行審查，擇優(yōu)選擇租賃項目。在簽訂購貨合同時，如需要向供貨商預付訂金，買方（一般為出租人）應要求供貨商出具不可撤銷保函。在簽訂租賃合同時，應充分考慮可能出現(xiàn)的風險，要在合同條款中規(guī)定約束條件和責任條件。為避免或減少損失可采用以下主要辦法：（1）收取保證金。租賃合同簽訂后向承租人一次性收取占租賃物／融資額一定比例的保證金，可用保證金沖抵部分租金。（2）收取手續(xù)費?？砂凑兆赓U物／融資額一定比例收取手續(xù)費。在手續(xù)費收入中可以按一定比例拿出一部分作為風險基金（壞賬準備金），以消化呆壞賬。（3）租賃項目總費用的信用保證、抵押或質押。租賃項目總費用包括租賃資產、租賃2023-03-02191人看過 -
企業(yè)破產湖南中小企業(yè)資本運營風險提要：本文分析中小企業(yè)資本運營風險的特征及風險因素，提出防范中小企業(yè)資本運營風險的有效措施，以促進湖南中小企業(yè)的進一步發(fā)展壯大。關鍵詞：中小企業(yè)，資本運營，風險資本運營是市場經濟發(fā)展到一定程度的產物，中小企業(yè)要想在最短的時間內實現(xiàn)快速健康的發(fā)展，實現(xiàn)最優(yōu)的戰(zhàn)略性飛躍，資本運營是必要手段。20世紀九十年代以來，湖南許多中小企業(yè)通過有效的資本運營方式迅速進行資本擴張，優(yōu)化產業(yè)產品結構，增強企業(yè)實力和市場競爭力，使企業(yè)邁入良性循環(huán)，為企業(yè)發(fā)展帶來機遇。但是，資本運營是一項充滿風險的經濟活動，它在給中小企業(yè)帶來發(fā)展機遇的同時，也給中小企業(yè)帶來巨大的風險。一、資本運營風險的特征資本運營風險是指資本運營主體在資本運營過程中，由于外部環(huán)境的復雜性和變動性以及資本運營主體對環(huán)境的認知能力的有限性，而導致的資本運營失敗或使資本運營活動達不到預期的目標的可能性及其損失。資本運營風險具有2023-06-09388人看過
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1。企業(yè)面臨的信用風險來源于交易對手的履約風險。交易對手不能履行其在交易中的義務，造成企業(yè)的經濟損失。這種風險在金融危機后的國際貿易中仍然存在，因為當前國際市場上還存在許多不確定因素，一些國家的政治、經濟也在不斷變化，這就給貿易對手的經營環(huán)境帶來了潛在的不確定因素。一旦競爭對手的經濟環(huán)境動蕩，將使其難以履行其義務，目前這種信用風險在金融危機后明顯增加首先，人民群眾的升值必然導致出口競爭力和企業(yè)預期效益的下降。本幣升值的主要影響是價格波動，導致出口價格優(yōu)勢減弱，特別是人民幣匯率一直處于較低水平，因此我國出口貿易價格優(yōu)勢明顯。然而，人民幣升值帶來的價格優(yōu)勢喪失導致貿易萎縮和利潤下降其次，匯率帶來的經驗風險增加。本幣匯率升值或匯率波動會增加外貿企業(yè)的交易風險、財務風險和經濟風險。在貨物或服務的出口中，這些貿易的交付涉及貨幣之間的匯率轉換。如果已經售出或簽約的商品沒有收到貨款，或者已經簽約的長期訂2023-05-07247人看過 -
企業(yè)融資1、債務融資風險債務融資方式的特點是，融資過程簡易、融資速度快、融資成本低，企業(yè)還能享受財務杠桿作用等多種因素帶來的好處，但這種融資方式也有致命的缺點。通過債務融資的企業(yè)會承受較大的債務性資金風險，因為企業(yè)一旦取得債務性資金，就必須按期還付本息，對企業(yè)的生產經營來說有不小的壓力。如果企業(yè)無法按時還清本息，那債務危機就會變成企業(yè)內部的財務危機，企業(yè)所欠的債務越多，財務危機就越大，越難以控制，處理不當，企業(yè)便有破產的危險。2、股權融資風險股權融資中股本沒有固定期限，無需償還。股權融資渠道的優(yōu)點就是企業(yè)不用承受股票到期還本付息的壓力，也沒有股利負擔，相對而言，風險較小。一般的股權融資會構成權益性資本，可有效提高企業(yè)的信譽度。普通股股本在運行中會產生資本公積金和盈余公積金等，這就是企業(yè)負債的基礎，它能有效擴展企業(yè)的融資渠道，提高公司的融資能力，降低融資風險。不過，股權融資方式也存在一些風險：控制權2023-03-21159人看過 -
有交易就有風險，一個企業(yè)的對外交易行為主要是由合同來規(guī)范的，所以其面臨最大的風險就是合同中的種種陷阱，尤其是在對方缺少履行合同的誠信時，大量無效和內容不規(guī)范的合同就會給守約企業(yè)造成巨大的經濟損失。因此了解常見的合同陷阱，提高企業(yè)的法律意識，加強內部管理，是使減少和避免企業(yè)糾紛最有效的途徑。常見的合同風險主要有以下十個方面的問題：1、交易對方的資信狀況缺少了解．一般情況下，企業(yè)在投資之前，首先要對交易對方的經營狀況有所了解，不能盲目投資。實踐中，合同一方往往在未查驗對方營業(yè)執(zhí)照或工商登記，對該企業(yè)的性質、經營范圍、注冊資金及法定代表人等基本信息不甚了解的情況下草草地簽訂了合同，在索要貨款時才發(fā)現(xiàn)對方無任何財產或下落不明。2、交易對方是否為適格主體缺乏認識．企業(yè)中未經授權的科室、車間等內部部門，或者是未正式取得營業(yè)執(zhí)照和已經被注銷、撤銷的企業(yè)本身都不具備對外簽訂合同的主體資格，除非其事先得到法2022-11-25318人看過 -
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融資風險一、小微企業(yè)融資風險防范是怎樣的?(一)企業(yè)融資需求兩極分化，“逆向選擇”風險和道德風險加劇銀行授信管理難度。當前經濟進入新常態(tài)，東北老工業(yè)基地經濟增速持續(xù)下行，企業(yè)經營普遍困難，有效信貸需求不足，投資意愿下滑。一些經營管理穩(wěn)健、財務管理規(guī)范、抗風險能力稍強的企業(yè)也因宏觀經濟放緩停止擴大經營的步伐，企業(yè)主觀結清貸款或減少貸款提用額度的意愿增強，為實現(xiàn)去杠桿，降負債目的，逐步減少甚至取消從外部融資(包括銀行貸款)，采取壓縮產能規(guī)模、減少開工率等措施應對行業(yè)發(fā)展低潮期;相反，部分本身經營困難、仍走粗放擴張老路的企業(yè)融資意愿較高，“逆向選擇”風險和道德風險增加了銀行授信管理難度。(二)擔保圈風險事件頻發(fā)，部分銀行抬高抵押擔保門檻。目前，銀行信貸普遍需要提供擔保，而現(xiàn)存的一些擔保模式難以滿足企業(yè)要求。轄區(qū)130戶小微企業(yè)抽樣調查顯示，55.8%的企業(yè)反映“無合格的擔保人”和“無有效資產抵押”，導致2023-05-02330人看過 -
法律綜合知識一、股權融資可能面臨哪些風險1．經營風險。上市公司偏好股權融資，對股權融資帶來的突出問題是資本使用效率不高，即大量廉價權益資本的流入，使上市公司的投資行為非常隨意。在公司上市以后，輕易地把資金投到自己根本不熟悉，與主業(yè)毫不相干的產業(yè)中，放棄自己的長期發(fā)展戰(zhàn)略，轉而千方百計迎合市場喜好，在項目環(huán)境發(fā)生變化之后，又隨意的變更投資方向，這樣做的行為，從長遠看，必然影響公司的盈利，影響公眾投資的回報，最后會影響全社會投資的積極性。2．資金風險。企業(yè)的發(fā)展離不開資金，企業(yè)發(fā)展越好，其對資金的需求量也越大，無論何種模式，公司上市的目的都包含了融資的考慮。股權融資是通過發(fā)行股票進行的融資活動，在股權融資活動中，提供資金者即股東，對入股資金不能需求償還，但可從公司的收益中得到回報。從短期看，滿足了投資者對股票的需求，為投資者提供了獲取投機收益的可能，但從長遠看，它必然影響公司盈利，影響公眾投資的回報。3．2023-07-02371人看過
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